Was ist ein festverzinsliches Portfolio?

Ein festverzinsliches Portfolio umfasst Wertpapiere, die bis zu ihrem Fälligkeitsdatum einen festen Zins zahlen. Bei Fälligkeit, der Kapitalbetrag des Wertpapiers wird an den Anleger zurückgezahlt.

Einige Beispiele für festverzinsliche Wertpapiere sind:

• Einzahlungsscheine (CDs)
• Staatsanleihen
• Unternehmensanleihen
• Treasury BillsTreasury Bills (T-Bills)Treasury Bills (kurz T-Bills) sind ein kurzfristiges Finanzinstrument des US-Finanzministeriums mit Laufzeiten von wenigen Tagen bis zu 52 Wochen.
• Rentenfonds

Zusammenfassung

• Ein festverzinsliches Portfolio umfasst Wertpapiere, die bis zu ihrem Fälligkeitsdatum einen festen Zins zahlen. Bei Fälligkeit, der Kapitalbetrag des Wertpapiers wird an den Anleger zurückgezahlt.
• Die Anlagestrategie für festverzinsliche Wertpapiere konzentriert sich im Wesentlichen auf die Erzielung von Renditen aus Wertpapieren mit niedrigem Risiko und einem festen (bekannten oder bestimmten) Zinssatz.
• Ein festverzinsliches Portfolio besteht aus Einlagenzertifikaten (CDs), Schatzwechsel, Fesseln, und Investmentfonds, bei denen es sich in der Regel um Wertpapiere mit niedrigem Risiko und einem festgestellten Zins handelt.

Was ist festverzinsliches Investieren?

Die Anlagestrategie für festverzinsliche Wertpapiere konzentriert sich im Wesentlichen auf die Erzielung von Renditen aus Wertpapieren mit niedrigem Risiko und einem festen (bekannten oder bestimmten) Zinssatz. Ein festverzinsliches Portfolio besteht aus Einlagenzertifikaten (CDs), Schatzwechsel, bondBondsBonds sind festverzinsliche Wertpapiere, die von Unternehmen und Regierungen zur Kapitalbeschaffung ausgegeben werden. Der Emittent der Anleihe leiht sich beim Anleihegläubiger Kapital und leistet für einen bestimmten Zeitraum feste Zahlungen zu einem festen (oder variablen) Zinssatz., und Investmentfonds, bei denen es sich in der Regel um Wertpapiere mit niedrigem Risiko und einem festgestellten Zins handelt.

Anlagestrategien für festverzinsliche Anlagen – Typen

1. Laddered Bond Portfolio-Investitionen

Die Anlagestrategie für das Laddered Bond-Portfolio, allgemein als Bond Ladder Investing bezeichnet, konzentriert sich auf die Diversifizierung des Portfolios durch den Kauf von festverzinslichen Wertpapieren mit unterschiedlichen Laufzeiten in einer leiterartigen Weise, d.h., niedrige bis hohe sprossenartige Mode.

Das diversifizierte Portfolio trägt dazu bei, Risiken zu mindern und von kurzfristigen Anleihen nach und nach bei Fälligkeit zu profitieren. dann die Reinvestition des Kapitals in höherrangige Anleihen. Es sorgt für steigende Renditen und ein profitables Anlageportfolio.

2. Investitionen in Bullet-Bond-Portfolios

Im Allgemeinen als Bullet-Investing bezeichnet, Die Anlagestrategie für ein Portfolio mit endfälligen Anleihen erfordert den Aufbau eines Portfolios durch den Kauf festverzinslicher Wertpapiere zu unterschiedlichen Terminen, aber mit demselben Fälligkeitsdatum. Es diversifiziert das Anlageportfolio und zur selben Zeit, sichert eine zukünftige „Kugel“ profitabler Renditen.

Die Bullet-Investment-Strategie wird im Allgemeinen von Anlegern angewendet, die in Zukunft möglicherweise große Geldbeträge benötigen. Es kann sein, eine Hochschulausbildung zu finanzieren, eine Hochzeit bezahlen, ein großes Grundstück kaufen, und viele andere.

3. Investieren in Barbell-Bond-Portfolios

Barbell Bond Portfolio investieren, allgemein als Langhantelinvestition bezeichnet, ist eine festverzinsliche Anlagestrategie, die den Aufbau eines Portfolios mit zwei Extremen erfordert, d.h., kurz- und langfristige Anleihen ohne Zwischenanleihen. Der wichtigste fundamentale Faktor hinter der Barbell-Investitionsstrategie besteht darin, den kurzfristigen Anleihen des Portfolios große Aufmerksamkeit zu schenken und sie bei Fälligkeit in neue Emissionen zu investieren.

Kurzfristige Anleihen für ein Barbell-Portfolio haben eine Laufzeit von weniger als oder gleich fünf Jahren, und langfristige Anleihen haben eine Laufzeit von zehn Jahren oder mehr. Die Strategie erfordert aktives ManagementAktives ManagementAktives Management ist der Einsatz von Humankapital zur Verwaltung eines Fondsportfolios. Aktive Manager verlassen sich auf analytische Forschung, persönliches Urteil, und Prognosen, da man sich auf die kurzfristigen Anleihen konzentrieren muss, um sie bei Fälligkeit effizient in Neuemissionen umzuwandeln.

Festverzinsliche Wertpapiere – Vorteile

Ein Portfolio, das hauptsächlich aus festverzinslichen Wertpapieren besteht, ist in vielerlei Hinsicht vorteilhaft:einschließlich:

1. Diversifikation

Der Aufbau eines Portfolios im Wesentlichen mit festverzinslichen Wertpapieren bringt Diversifikation.DiversifikationDiversifikation ist eine Technik, bei der Portfolioressourcen oder Kapital einer Vielzahl von Anlagen zugewiesen werden. Das Ziel der Diversifikation besteht darin, Verluste zu minimieren. Diversifikation ist ein Merkmal mit hoher Priorität, das beim Aufbau des Portfolios berücksichtigt werden muss. Dies gilt insbesondere dann, wenn der Markt sehr volatil und unsicher ist, mit drastisch steigenden und fallenden Preisen.

Diversifikation trägt dazu bei, das Anlageportfolio widerstandsfähiger gegen solche Volatilität und Preiskorrekturen zu machen. Es schafft ein Gleichgewichtsgefühl, bei dem, wenn ein Teil des Portfolios leidet, Das Portfolio ist vielfältig genug, um die Lücke durch einen weiteren Abschnitt mit leistungsstarken Wertpapieren zu decken.

2. Festverzinslich

Der Begriff „festverzinsliche Wertpapiere“ gibt Aufschluss darüber, warum ein Portfolio, das hauptsächlich aus festverzinslichen Wertpapieren besteht, bevorzugt wird. Festverzinsliche Wertpapiere zahlen nicht nur Dividenden und bieten gute Renditen, sondern bieten auch einen stetigen Einkommensstrom.

3. Risikostufe

Im Vergleich zu Aktien, festverzinsliche Wertpapiere sind im Allgemeinen mit einem relativ geringeren Risikorisiko verbunden. Hauptsächlich, es beinhaltet „Ausfallrisiko, “, wenn der Emittent von Anleihen seinen finanziellen Verpflichtungen nicht nachkommen kann.

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