Vorbereitung Ihres Anlageziels

Vervollständigen Sie Ihre Anlageziel ist ein sehr wichtiger Bestandteil der Altersvorsorge. Wenn Sie sich entscheiden, mit einem Finanzplaner zusammenzuarbeiten, Sie möchte, dass Sie ein Anlageziel festlegen. Hier sind die Grundlagen des Anlageziels und wie es bestimmt wird.

Anlageziel

Das Anlageziel ist ein Standardformular, das die meisten Finanzmakler verwenden, wenn sie mit einem neuen Kunden arbeiten. Dieses Dokument wird dem Finanzberater helfen, genau zu bestimmen, was für Sie als Kunde zu tun ist. Es wird ihr helfen, genau zu bestimmen, was Sie als Investor erreichen möchten. Es wird ihr auch einen Einblick geben, wie sie Ihren Portfolio-Mix erstellen sollte. Dies ist ein wesentlicher Bestandteil der Rentenplanung, da es dem Finanzplaner hilft, festzustellen, wo Sie finanziell stehen und wo Sie letztendlich stehen möchten.

So wird es abgeschlossen

Um das Anlageziel zu erreichen, Der Finanzexperte stellt Ihnen einen detaillierten Fragebogen oder eine Umfrage zur Verfügung. Dieses Dokument wird Ihnen viele verschiedene Fragen zu Ihrem Finanzleben und Ihren Anlagezielen stellen. In den meisten Fällen, Das Ausfüllen dieser Umfrage wird einige Zeit in Anspruch nehmen. Dies ist etwas, über das Sie sich ernsthaft Gedanken machen sollten. Sie werden auch sicherstellen wollen, dass Sie durchweg genaue Informationen angeben.

Was ist abgedeckt

Die Umfrage wird einiges an Informationen abdecken. Es fragt alles über Ihr finanzielles Leben und wie weit Sie mit dem Sparen für den Ruhestand sind. Bei der Umfrage wird gefragt, wie viel Geld Sie und Ihr Ehepartner jährlich verdienen. Es wird auch nach Ihrem aktuellen Nettovermögen gefragt und wie viel Geld Sie ungefähr jeden Monat ausgeben. Für diesen Teil des Prozesses Sie müssen Zugang zu Ihrem Jahresabschluss haben und gute Schätzungen vorlegen. Dieser Abschnitt des Fragebogens ist äußerst wichtig für den Erfolg bei der Erreichung des Anlageziels.

In der Umfrage oder im Fragebogen werden neben diesen spezifischen Finanzinformationen weitere Informationen abgefragt. Zum Beispiel, Es wird gefragt, wie lange Sie noch investieren müssen, bevor Sie das Rentenalter erreichen. Das wird bei jedem anders sein, denn nicht jeder möchte gleichzeitig in Rente gehen.

Der Finanzplaner wird die Umfrage auch verwenden, um zu verstehen, welcher Anlegertyp Sie sind. Es werden Fragen zu Ihrer Risikoaversion gestellt und ob Sie sich mit riskanten Investitionen wohl fühlen. Es wird auch Informationen über alle Pläne einholen, dass Sie wohltätige Spenden machen oder Vermögenswerten an Begünstigte hinterlassen.

Während des Ausfüllens dieses Fragebogens Sie müssen auch angeben, ob es Wertpapiere gibt, in die Sie nicht investieren möchten.