Erstellung Ihres Anlagerichtlinien-Statements (IPS)

Ein Erklärung zur Anlagepolitik ist ein Dokument, mit dem ein Anleger einem Portfoliomanager seine Wünsche mitteilen kann. Dieses Dokument kann bei Ihrer Altersvorsorge sehr hilfreich sein, und Sie sollten auf jeden Fall erwägen, einen auszufüllen. Hier sind die Grundlagen der Erklärung zur Anlagepolitik und wie man sie erstellt.

Erklärung zur Anlagepolitik

Die Erklärung zur Anlagepolitik ist ein Dokument, das ausgefüllt wird, wenn Sie mit einem Portfoliomanager zusammenarbeiten. Dieses Dokument wird Ihrem Anlageverwalter dabei helfen, genau zu vermitteln, was Sie erreichen möchten. Sie gehen Ihre Ziele und Ihre individuellen Anlageziele durch. Diesen Weg, Der Anlageverwalter wird wissen, wie man ein Portfolio erstellt, das Ihren Bedürfnissen entspricht.

Risikotoleranz

Ein Bereich, der in der Erklärung zur Anlagepolitik behandelt wird, ist Ihre Risikotoleranz. Der Anlageverwalter möchte genau wissen, wie viel Risiko Sie bewältigen können. Abhängig von Ihrer Risikobereitschaft, der Anlageverwalter wird für Sie einen bestimmten Anlagemix auswählen.

Vermögensallokation

Ein weiterer Bereich, der in Ihrer Erklärung zur Anlagepolitik behandelt wird, ist die Vermögensallokation Ihres Portfolios. Bei der Asset Allocation geht es darum, wie viel Geld aus dem Portfolio bestimmten Investitionen zugeteilt wird. Zum Beispiel, ein bestimmter Prozentsatz Ihres Portfolios könnte aus Aktien bestehen, ein weiterer Prozentsatz besteht aus Anleihen und der Rest aus Investmentfonds. Diese Vermögensallokation kann eine vorübergehende Vereinbarung sein. Sie können angeben, dass es sich ändert, um konservativer zu werden, wenn Sie sich dem Rentenalter nähern. Dies hängt in der Regel auch mit Ihrer Risikobereitschaft zusammen. Diejenigen mit einer höheren Risikotoleranz werden in der Regel ein Portfolio wählen, das stärker in Aktien gewichtet ist.

Liquiditätsanforderungen

Ihre Erklärung zur Anlagepolitik wird auch Ihren individuellen Liquiditätsbedarf abdecken. Einige Anlagen sind liquider als andere. Sie müssen in dieser Erklärung angeben, wie schnell Sie Ihr Geld zurückbekommen müssten, wenn Sie Ihre Investitionen auszahlen lassen möchten. Einige Investitionen können einige Zeit in Anspruch nehmen, bevor sie sich zurückzahlen können. Andere stellen Ihnen das benötigte Bargeld noch am selben Tag zur Verfügung.

Zielsetzung

Einer der wichtigsten Teile der Erklärung zur Anlagepolitik ist Ihr Anlageziel. Sie möchten genau aufschreiben, was Sie mit Investitionen erreichen möchten. Dies wird in der Regel eine endgültige Aussage enthalten, die erklärt, was Sie zu tun versuchen. Zum Beispiel, in Ihrer Erklärung zur Anlagepolitik steht möglicherweise, dass Sie Anlagen haben möchten, die Ihnen 100 US-Dollar einbringen, 000 des Einkommens pro Jahr, wenn Sie das 50. 000 in heutigen Dollar.