Investitionen verstehen, die den Markt übertreffen

Was ist der Markt? Was bedeutet es für eine Investition, den Markt zu übertreffen?

In Bezug auf Wertpapiere bezieht sich der Markt darauf, wo Wertpapiere gehandelt werden können. Der Begriff kann sich auf den Gesamtmarkt oder auf einzelne Wertpapiermärkte beziehen.

Marketoutperform ist ein Rang, den Aktienanalysten Aktien geben können. Eine Aktie, die als Markt-Outperformer eingestuft wird, ist eine Aktie, von der erwartet wird, dass sie einen bestimmten Index oder den Gesamtmarkt übertrifft. Es wird als ein besseres Ranking angesehen als die Marktleistung und eine Stufe weniger als eine starke Kaufempfehlung. Andere Rankings, die gegeben werden können, sind unter anderem Markt-Underperformance- und Strong-Sell-Rankings.

Marktstatistiken

Der US-Aktienmarkt macht 40 Prozent der weltweiten Aktienmarktkapitalisierung aus und ist der größte der Welt. Seit 2009 ist die globale Marktkapitalisierung um 320 Prozent auf über 80 Billionen US-Dollar gestiegen. In den letzten 100 Jahren gab es 18 Rezessionen. In den letzten zwei Jahrzehnten kam es jedoch nur zu zwei Rezessionen, nämlich von 2000 bis 2002 und von 2008 bis 2009.

Der Anteil der Amerikaner, die an der Börse investiert sind, ist zurückgegangen. 2002 waren 62 Prozent der Amerikaner an der Börse investiert. Bis 2016 war die Zahl auf 52 Prozent gesunken.

Während es zu Rezessionen kommt, zeigen die Gesamtstatistiken, dass Anleger Geld verdienen können, wenn sie in der Lage sind, auf dem Markt zu bleiben und abzuwarten. Es gibt keine einfache Methode, um zu sehen, wie viele öffentliche Aktien als besser als der Markt bewertet werden, oder um diejenigen vorherzusagen, die den Markt wahrscheinlich übertreffen werden.

Definition des Finanzmarktes

Der Finanzmarkt bezieht sich auf jeden Markt, auf dem Wertpapiere gehandelt werden. Einige Finanzmärkte sind sehr klein und haben wenig Aktivität, während andere Märkte sehr groß sind und täglich Wertpapiere im Wert von Billionen Dollar handeln.

Preise auf einem Finanzmarkt offenbaren aufgrund von Marktkräften wie Steuern möglicherweise nicht den wahren Wert einer Aktie. Es gibt sowohl primäre als auch sekundäre Finanzmärkte für den Handel mit Wertpapieren.

Klassifizierungen

Es gibt eine Reihe verschiedener Klassifikationen von Finanzmärkten, einschließlich der folgenden:

• Kapitalmärkte, einschließlich Aktienmärkte und Rentenmärkte
• Rohstoffmärkte
• Geldmärkte
• Derivatmärkte
• Futures-Märkte

An der Börse werden Neuemissionen von Aktien gekauft und verkauft. Aktiengesellschaften bieten Anlegern Aktien als eine Art Risikoteilung an, damit sie einen Teil ihres Risikos auf die Anleger übertragen können, die ihre Aktien kaufen. Anleihemärkte ermöglichen es Anlegern, Anleihen zu kaufen und zu verkaufen, die von Regierungen, Kommunen und Unternehmen ausgegeben werden.

Rohstoffmärkte existieren, damit Unternehmen ihre zukünftigen Risiken ausgleichen können, wenn sie natürliche Ressourcen zur Risikoteilung kaufen oder verkaufen. Geldmärkte sind Märkte, die sich mit kurzfristigen, hochliquiden Laufzeiten wie Geldmarktfonds befassen.

Derivatemärkte sind Märkte, über die Finanzprodukte gekauft und verkauft werden, deren Wert auf Basiswerten basiert. Hedgefonds können sich stark auf Derivate und andere riskante Anlagestrategien verlassen, um zu versuchen, den Markt für ihre Anleger zu übertreffen. Die von Hedgefonds verwendeten Risikoteilungstechniken können jedoch dazu führen, dass Anleger erhebliche Geldbeträge verlieren können, wenn sie in Hedgefonds investieren. Terminmärkte sind Auktionsmärkte, über die Anleger Terminkontrakte zur Lieferung an einem bestimmten Datum zur Risikoteilung kaufen und verkaufen.

Funktionen

Finanzmärkte haben sechs grundlegende Finanzfunktionen, einschließlich der folgenden:

• Bleihen und Verleihen – Erlauben der Übertragung von Geldern von einer Partei zu einer anderen, entweder zum Konsumieren oder zum Investieren;
• Preisbestimmung – Bieten Sie eine Möglichkeit, Preise für neue Aktien und bestehende Aktien festzulegen;
• Informationsaggregation und -koordinierung – Sammeln und aggregieren von Informationen über den Wert von Wertpapieren und den Geldfluss;
• Risikoteilung – Überträgt Risiken von Parteien, die Investitionen tätigen, auf diejenigen, die Mittel für sie zur Risikoteilung bereitstellen;
• Liquidität – Bieten Sie Personen mit Vermögenswerten die Möglichkeit, diese zu liquidieren; und
• Effizienz – Reduzieren Sie Informations- und Transaktionskosten.

Was ist Anlageperformance?

Die Anlageperformance Ihres Portfolios bezieht sich auf seine Rendite. Ein Portfolio kann einen einzelnen Vermögenswert oder mehrere Vermögenswerte umfassen. Es ist wichtig, dass Sie Ihre Anlageperformance bewerten, damit Sie verstehen können, wie Ihr Vermögen funktioniert und ob es Ihnen hilft, Fortschritte beim Erreichen Ihrer finanziellen Ziele zu erzielen.

Es gibt verschiedene Methoden zur Bewertung der Anlageperformance Ihres Portfolios. Die Art der Maßnahme, die Sie wählen, hängt von Ihren Zielen ab. Wenn Sie beispielsweise ein kurzfristiger Anleger sind, könnten Sie daran interessiert sein, zu prüfen, ob eine Aktie ein Plateau erreicht hat oder ob ihr Kurs zu steigen oder zu fallen scheint.

Sie sollten sicherstellen, dass Sie einen Vermögenswert mit dem richtigen Standard messen. Sie sollten einen einzelnen Vermögenswert mit einem Index anderer Vermögenswerte derselben Klasse vergleichen, um eine bessere Vorstellung von seiner Wertentwicklung zu erhalten.

Marktperformance

Marketperform ist ein Rating, das von Finanzanalysten verwendet wird, wenn sie erwarten, dass eine bestimmte Anlage oder Aktie Renditen erbringen wird, die denen eines bestimmten Index wie dem S&P 500 oder einem anderen führenden Marktdurchschnitt entsprechen. Wenn von einer Aktie erwartet wird, dass sie der Börsenperformance entspricht, kann sie diese Bewertung erhalten.

Diese Bewertung wird als eine Stufe unter der Marketoutperform und zwei Stufen unter einer starken Kaufempfehlung angesehen. Es wird verwendet, wenn erwartet wird, dass eine bestimmte Aktie oder ein bestimmtes Wertpapier der Marktperformance entspricht, anstatt den Markt zu unter- oder zu übertreffen.

Analystenbewertungen

Ein Finanzanalyst liest Finanzberichte, spricht mit Managern und Kunden und hört Telefonkonferenzen zu, damit er oder sie ein Rating abgeben kann, das die Volatilität und den Wert einer Aktie widerspiegelt. Die Bewertungen können von Finanzanalyst zu Finanzanalyst variieren und sollten zusammen mit Aktienanalysen und Anlagemethoden betrachtet werden. Hier eine Übersicht über die unterschiedlichen Bewertungen, die Analysten für Aktien und Wertpapiere vergeben:

• Ein Kaufrating ist eine Empfehlung, dass Anleger bestimmte Anlagen kaufen sollten;
• Ein Outperform-Rating wird vergeben, wenn ein Analyst erwartet, dass eine Anlage besser abschneidet als die Rendite, die der Gesamtmarkt oder ein bestimmter Index erzielen könnte;
• Ein Hold-Rating wird vergeben, wenn von einer bestimmten Aktie erwartet wird, dass sie sich genauso entwickelt wie der Markt;
• Ein Underperformance-Rating wird vergeben, wenn ein Analyst der Ansicht ist, dass eine Aktie im Vergleich zur Börsenperformance nicht so gut abschneidet, wie sie sollte; und
• Ein Verkaufsrating wird vergeben, wenn erwartet wird, dass sich eine Aktie im Vergleich zur Aktienmarktperformance schlecht entwickelt, sodass der Analyst glaubt, dass Sie den Vermögenswert liquidieren sollten.

Sie können diese Bewertungen in Bearvs anders verwenden. Bullenmärkte. Ein Bärenmarkt ist ein Abwärtstrend, der sich über einen längeren Zeitraum erstreckt als eine Börsenkorrektur. Eine Aktienmarktkorrektur kann ein kurzfristiger Rückgang sein, der einige Wochen oder Monate anhält, während ein Bärenmarkt einen Rückgang von 15 bis 20 Prozent mehrerer Indizes im Laufe der Zeit beinhalten kann.

Es ist wichtig, dass Sie den Unterschied zwischen einer einfachen Marktkorrektur und einem Bärenmarkt erkennen können. Während eine Marktkorrektur eine gute Gelegenheit bieten kann, Aktien zu kaufen, kann ein Bärenmarkt zu erheblichen Verlusten führen, wenn Sie Aktien zum falschen Zeitpunkt kaufen.

In einem Bullenmarkt steigt die Marktperformance weiter an. In einem Bullenmarkt können Sie am meisten davon profitieren, wenn Sie früh einsteigen und Kurssteigerungen überstehen. Es kann jedoch schwierig sein, zu verstehen, wie man einen volatilen Markt timet und wann man einsteigt und aussteigt. Daher ist es wichtig, dass Sie recherchieren, damit Sie erkennen können, was der Markt tut. Dies kann Ihnen dabei helfen, Marktkorrekturen, Bärenmärkte und Haussemärkte zu erkennen, bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen und versuchen, eine Aktie auszuwählen, die als marktüberdurchschnittlich eingestuft wurde.

Ihr eigenes Research und Ihre eigene Strategie sollten in die Investitionsplanung einfließen

Wenn Sie versuchen, den Markt zu übertreffen, müssen Sie mehr tun, als nur Aktien auszuwählen, die als besser als der Markt eingestuft oder von Analysten gekauft werden. Sie sollten Nachforschungen anstellen und verschiedene Strategien für den Umgang mit einem volatilen Markt verstehen, wenn Sie sich mit der Anlageplanung befassen.

Ihre Recherche kann das Lesen von Topbooks über Investitionen und den Markt umfassen, damit Sie lernen, wie man in einem volatilen Markt investiert. Einige Beispiele für Top-Investitionsbücher sind:

• Random Walk Down Wall Street von Burton G. Malkiel
• Beatingthe Street von PeterLynch

Einige Top-Blogs über Investitionen und den Umgang mit volatilen Märkten sind die folgenden:

• Finanzpost

Das Lesen guter Anlagebücher und -blogs kann Ihnen dabei helfen, den volatilen Markt, die Risikoteilung und das Marketoutperform-Rating besser zu verstehen, sodass Sie besser in der Lage sind, den Markt zu übertreffen.

Dinge, die Ihnen helfen könnten, den Markt zu übertreffen

Es gibt mehrere Dinge, die Sie tun können, die Ihnen beim Investieren helfen könnten. Da der Markt ein volatiler Markt ist, ist es sinnvoll, mehr zu tun, als nur zu versuchen, Aktien auszuwählen, deren Bewertung den Markt übertrifft.

Früh investieren

Es ist wichtig, dass Sie früh mit dem Investieren beginnen. Wenn Sie anfangen zu investieren, wenn Sie in Ihren 20ern sind, haben Sie einen viel längeren Zeithorizont, um Ihr Geld wachsen zu lassen. Aber auch wenn Sie älter sind, ist es wichtig, dass Sie so viel wie möglich investieren.

Beginnen Sie mit der Erstellung eines Finanzplans. Ihr Plan sollte Risikoteilungsstrategien, ein Budget, Methoden, um schuldenfrei zu werden, und einen Notfall-Sparfonds beinhalten. Sie sollten anstreben, mindestens drei Monate Ihres Lebensunterhalts in einem Notsparfonds anzusparen. Es ist am besten, wenn dieses Geld auf einem ziemlich liquiden Konto wie Geldmarktfonds gehalten wird.

Geldmarktfonds gelten als risikoarme Fonds. Im Vergleich zu herkömmlichen Sparkonten zahlen Geldmarktfonds tendenziell einen höheren Zinssatz. Dies macht sie zu einem Beispiel für eine gute Wahl, um Ihre Ersparnisse für den Notfall aufzubewahren.

Diversifizieren Sie Ihr Portfolio zur Risikoteilung

Wenn Sie Ihr Portfolio diversifizieren, können Sie die Vorteile der Risikoteilung genießen, indem Sie das Risiko auf eine Vielzahl verschiedener Anlagen verteilen. Ein gut diversifiziertes Portfolio kann Ihnen helfen, selbst wenn einige Ihrer Vermögenswerte hinter dem Markt zurückbleiben. Andere Aktien in Ihrem Portfolio könnten eine Outperformance erzielen und insgesamt eine gute Ausgewogenheit und höhere Renditen bieten.

Die Diversifizierung Ihres Portfolios wird erreicht, indem Sie Ihr Vermögen auf eine Vielzahl unterschiedlicher Anlagen verteilen. Dies kann Ihnen helfen, sich gegen Risiken abzusichern und auch in einem volatilen Markt Gewinne zu erzielen. Diversifikation garantiert weder Gewinn noch schützt sie vor Verlusten in fallenden Märkten

Vermeiden Sie hohe Gebühren

Die Vermeidung hoher Gebühren ist wichtig für Ihre Fähigkeit, eine Outperformance auf dem Markt zu erzielen. Jedes Mal, wenn Sie eine Transaktion abschließen, erheben die meisten Broker Gebühren. Verwaltungsgebühren und Provisionen können Ihre Einnahmen im Laufe der Zeit erheblich beeinträchtigen.

Sie sollten Makler vergleichen, um die Gebühren zu sehen, die sie erheben. Einige Unternehmen bieten niedrigere Gebühren an, andere verlangen überhaupt keine Gebühren für Investitionen.

Steuerbegünstigte Altersvorsorgekonten

Steuerbegünstigte Altersvorsorgekonten sollten in Ihre Gesamtfinanzplanung aufgenommen werden. Dazu können 401(k)-Pläne durch Ihren Arbeitgeber, traditionelle IRAs und Roth IRAs gehören. IRAs und 401(k)-Pläne gestatten es Ihnen, Beiträge auf Vorsteuerbasis zu leisten, sodass Ihre Ersparnisse steuerbefreit wachsen können, bis Sie das Rentenalter erreichen.

Beiträge zu einem Roth IRA werden nach Steuern geleistet. Zu den Vorteilen eines Roth IRA-Kontos gehört die Tatsache, dass Sie keine Steuern zahlen müssen, wenn Sie mit der Entnahme im Ruhestand beginnen. Es gibt auch keine erforderlichen Mindestausschüttungen, was bedeutet, dass Sie Ihr Roth IRA-Guthaben so lange halten können, wie Sie möchten, und es Ihren Begünstigten als Vermächtnis hinterlassen können, wenn Sie dies wünschen.

Langfristig investieren

Anstatt zu versuchen, Aktien auszuwählen, die den Markt übertreffen und aktiv handeln, ist es sinnvoller, langfristig zu investieren. Langfristige Investitionen können Ihnen helfen, dem Druck eines volatilen Marktes standzuhalten.

Ein gut diversifiziertes Portfolio kann einige Vermögenswerte enthalten, die den Markt übertreffen, und andere, die dies nicht tun. Sie können Strategien wie automatisches Investieren und Neugewichtung verwenden, um Ihr Portfolio so zu optimieren, dass es sowohl in einem volatilen Markt als auch in stabileren Märkten gut abschneidet.

Beispiele für eine Outperformance des Marktes

Es gibt mehrere Möglichkeiten, wie Anleger versuchen können, den Markt in einem volatilen Markt zu übertreffen.

Stock Picker können behaupten, Aktien auswählen zu können, die sich durchweg überdurchschnittlich entwickeln. Hedgefonds behaupten, dass sie durch den Einsatz von Derivaten überdurchschnittliche Renditen erzielen können. Daytrader versuchen, ihre Investitionen jeden Tag zu timen, indem sie schnell ein- und aussteigen.

Für die meisten Anleger sind diese Methoden mit einem zu hohen Risiko verbunden. Eine der besten Möglichkeiten für die meisten Menschen zu investieren, ist die Erstellung eines gut diversifizierten Portfolios und eines starken Finanzplans mit langfristigem Fokus.

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