Was sind die Vor- und Nachteile einer Finanzkennzahlenanalyse eines Unternehmens?

Bei der Bewertung eines Unternehmens, Für ein genaues Bild sind unterschiedliche Werte erforderlich. Die meisten Werte liegen in Form von Verhältnissen vor, eine Form des Finanzvergleichs. Die Analyse der Finanzkennzahlen ist die Kombination mehrerer dieser Formeln, die dabei helfen, ein Bild von der allgemeinen finanziellen Gesundheit und Stabilität eines Unternehmens zu zeichnen. Die Verhältnisse werden aus mehreren Gründen verwendet, von der Feststellung, ob ein Unternehmen eine gute Investition ist, bis hin zum Kandidaten für Fusionen oder Übernahmen.

Definition der Verhältnisanalyse

Als Inhaber eines Unternehmens, Es lohnt sich zu wissen, was das Unternehmen wert ist und wie es im Vergleich zu anderen Unternehmen in der gleichen Branche abschneidet. Es ist auch nur ein guter Geschäftssinn. Du kannst nur wissen, wie gut ein Unternehmen abschneidet und wo seine Defizite liegen indem man weiß, wie gut das Geschäft funktioniert. Finanzkennzahlen können bei dieser Bestimmung helfen.

Arten von Verhältnissen

Es gibt Dutzende, wenn nicht mehr, Kennzahlen, die verwendet werden können, um einen Aspekt der Leistung eines Unternehmens zu messen. Jedoch, für eine allgemeine Gesamtbewertung, finanzielle Verschuldungsquoten, Rentabilitätskennzahlen und Cashquoten kann wahrscheinlich ein angemessenes Bild zeichnen. Wenn diese Verhältnisse positiv sind, dann können Sie oder Ihre Anleger tiefer in die spezifischeren Kennzahlen eintauchen.

Finanzielle Leverage-Verhältnisse

Diese Kennzahlen messen das Eigenkapital des Unternehmens, indem sie seine Verschuldung untersuchen. Sie werden auch als Eigenkapital- und Fremdkapitalquoten bezeichnet.

Die Eigenkapitalquote wird berechnet, indem das gesamte Eigenkapital des Unternehmens durch seine Bilanzsumme dividiert wird. Eine höhere Eigenkapitalquote wird bevorzugt, denn je höher die Quote, desto weniger Schulden hat ein Unternehmen normalerweise.

Die Schuldenquote misst die Gesamtverschuldung eines Unternehmens als Prozentsatz seines Gesamtvermögens. Mit anderen Worten, Dieses Verhältnis gibt an, wie viele Vermögenswerte ein Unternehmen verkaufen müsste, um alle seine Schulden zu begleichen. Die Schuldenquote wird berechnet, indem die Gesamtverbindlichkeiten durch die Gesamtaktiva dividiert werden. In diesem Fall, je niedriger das Verhältnis, desto besser.

Rentabilitätskennzahlen

Diese Kennzahlen werden verwendet, um zu zeigen, wie profitabel ein Unternehmen ist. Je rentabler, desto attraktiver ist das Geschäft für potenzielle Investoren. Sie zeigen auch, wie gut ein Unternehmen das Umlaufvermögen nutzt, um Gewinne zu erwirtschaften, und wie leicht ein Unternehmen einen Teil seiner Vermögenswerte liquidieren könnte, um Verbindlichkeiten zu begleichen.

• Die Gewinn-Margen-Verhältnis vergleicht das Nettoeinkommen und den Nettoumsatz eines Unternehmens. Anhand dieses Vergleichs es kann ermittelt werden, wie gut der Umsatz Nettoerträge generiert. Dies wird berechnet, indem der Nettogewinn durch den Nettoumsatz dividiert wird.
• Die Bruttomargenquote wird berechnet, indem die Bruttomarge durch den Nettoumsatz dividiert wird. Dieses Verhältnis gibt an, wie gut ein Unternehmen seine Waren in Umsätze umwandelt.
• Die Eigenkapitalrendite zeigt, wie gut ein Unternehmen Investitionen in Gewinne umwandelt. Diese Kennzahl ist für Anleger von besonderem Interesse, da sie Aufschluss darüber gibt, ob ihre Anlage optimal genutzt wird oder nicht.

Cash-Quoten

Diese Kennzahlen zeigen, ob ein Unternehmen seine Schulden mit liquiden Mitteln begleichen kann. Investoren möchten, dass ein Unternehmen mit seinen Schulden umgehen kann, Daher ist dieses Verhältnis wichtig. Er wird berechnet, indem Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente zusammengezählt und dieser Betrag durch die gesamten kurzfristigen Verbindlichkeiten dividiert werden.

Je höher das Verhältnis, desto besser kann ein Unternehmen mit der schnellen Tilgung seiner Schulden umgehen. EIN Verhältnis unter 1 bedeutet, dass ein Unternehmen mehr als seine Barreserven benötigt, um Schulden zu begleichen.

Vor- und Nachteile der Verhältnisanalyse

Einer der Vorteile von Finanzkennzahlen besteht darin, dass die Kennzahlen verwendet werden können, um ein positives Bild eines Unternehmens zu zeichnen. Wenn die Verhältnisse dem für die Anleger akzeptablen entsprechen, Zusätzliche Finanzierung zu bekommen könnte ein Kinderspiel sein.

Auf der anderen Seite, Kennzahlen zeigen immer noch nur bestimmte Aspekte eines Unternehmens. Auch wenn einige Kennzahlen eines Unternehmens auf dem Kopf stehen, das Geschäft könnte noch florieren und liquide sein. Verhältnisse sind letztendlich Schnappschüsse eines Unternehmens an einem bestimmten Tag. Um eine echte Vorstellung davon zu bekommen, wie erfolgreich ein Unternehmen ist, diese Maßnahmen sollten über einen längeren Zeitraum betrachtet werden.