So bestimmen Sie den Prozentsatz des Hauptbegünstigten

Ob Sie ein Testament erstellen, Durchführung von Nachlassplanungen, Kauf einer Lebensversicherung oder Einrichtung von Rentenkonten, Sie müssen die Begünstigten Ihres Besitzes oder Geldes bestimmen, falls Sie sterben. Diese Bezeichnungen werden in der Regel in Prozent anstelle von Geldbeträgen aufgeführt. mit dem Verständnis, dass sich die Werte von Konten im Laufe der Zeit nach oben oder unten verschieben können. Dadurch können Sie die Prozentsätze einmal auswählen, ohne dass Sie Ihr Vermögen jedes Jahr neu bewerten und die angegebenen Werte für jeden Begünstigten anpassen müssen.

Schritt 1

Legen Sie fest, wer Ihre primären Begünstigten sein möchten und wen Sie als sekundäre Begünstigte hinterlassen, falls Sie nach dem Tod Ihrer primären Entscheidungen sterben. Diese Namen müssen bestimmte Personen oder der Nachlass selbst sein, nicht „meine Kinder“ oder „meine Erben“.

Schritt 2

Verwenden Sie $100, 000 als Basis für Ihre prozentualen Berechnungen. Teilen Sie das Geld unter Ihren Hauptbegünstigten auf, je nachdem, wie viel Sie erhalten möchten. Zum Beispiel, Kind A erhält 30, 000, 30 Prozent sind also ihre Zuteilung.

Schritt 3

Nehmen Sie Anpassungen vor, um die Prozentsätze zu erhöhen oder zu verringern, bis Sie mit den Beträgen zufrieden sind. Wenn Sie erhebliche Geldbeträge verlieren oder gewinnen, diese Prozentsätze ändern sich nicht.

Schritt 4

Addieren Sie Ihre Prozentsätze und stellen Sie sicher, dass die vollständige Auflistung aller Hauptbegünstigten 100 Prozent ergibt. Wenn Sie über oder unter 100 Prozent sind, Sie müssen Ihre Prozentsätze anpassen, bis Sie 100 erreichen.

Schritt 5

Dokumentieren Sie die endgültigen Verteilungen. Sie sind nicht verpflichtet, diesen Begünstigten mitzuteilen, dass sie aufgeführt sind oder zu welchem ​​Prozentsatz.

Spitze

Listen Sie die Namen der Begünstigten so klar wie möglich auf, um Verwechslungen zu vermeiden. Gebräuchliche Namen, sowie Junioren oder Senioren mit gleichem Namen, sollte klargestellt werden, auch wenn Sie einen Spitznamen für diese Person angeben müssen. Wenn Sie möchten, dass ein Prozentsatz des Geldes an ein Paar geht, dann listen Sie jeden Partner mit der Hälfte dieses Gesamtprozentsatzes auf.

Warnung

Wenn Sie keine Prozentsätze angeben, Es wird im Allgemeinen davon ausgegangen, dass Sie eine gleichmäßige Aufteilung der Mittel unter den Hauptbegünstigten beabsichtigt haben, Es gibt jedoch keine Garantie, wie es aufgeteilt wird, wenn keine Prozentsätze aufgeführt sind.