So können Sie Oppenheimer-Fonds ohne Strafe abheben

Oppenheimer Funds bietet ein breites Spektrum an Anlagemöglichkeiten für Privatanleger. Die meisten ihrer individuellen Fondsoptionen können auch von Privatanlegern auf drei Arten erworben werden:entweder als A-Aktien, B-Aktien, oder C-Aktien. (N- und Y-Aktien sind für Institutionen und über 401k-Pläne erhältlich.) A-Aktien berechnen einen Ausgabeaufschlag im Voraus, B-Aktien haben einen bedingt aufgeschobenen Ausgabeaufschlag, die ausgezahlt wird, wenn der Fonds innerhalb eines bestimmten Zeitraums verkauft wird, während C-Aktien einen geringeren aufgeschobenen Ausgabeaufschlag haben, der über einen kürzeren Zeitraum gezahlt wird. Der straffreie Ausstieg aus der Oppenheimer Fondsfamilie hängt davon ab, welche Anteilsklasse Sie ursprünglich erworben haben.

Schritt 1

Liquidieren Sie Ihre A-Aktienkäufe. Wenn Sie ursprünglich A-Aktien gekauft haben, Sie haben beim Kauf des Fonds einen Ausgabeaufschlag von bis zu 5,75 Prozent bezahlt. Im Gegenzug für die höhere Vorabgebühr, Oppenheimer ermöglicht es Ihnen, Ihre A-Aktien jederzeit ohne weitere Gebühren oder Strafen zu verkaufen. Offensichtlich, Je früher Sie die Aktien verkaufen, desto wahrscheinlicher ist es, dass Sie einen Verlust aus Ihrer Anlage realisieren, und dies könnte als Strafe angesehen werden, obwohl Ihnen für den Verkauf keine zusätzliche Gebühr berechnet wurde. Zum Beispiel, Wenn Sie Ihre A-Aktien kaufen, zahlen die Gebühr, dann verkaufe sofort deine Anteile, während es keine zusätzlichen Kosten gibt, Sie haben sofort bis zu 5,75 Prozent Ihrer Investition verloren, anstatt Ihrer Investition eine Chance zu geben, diese Kosten zu amortisieren.

Schritt 2

Seien Sie geduldig mit Ihren B-Aktien, dann verkaufe sie. Bei Oppenheimer Fonds, B-Anteile berechnen Ihnen keine Vorabgebühr, aber wenn Sie die Aktien innerhalb von 6 Jahren verkaufen, Sie müssen eine Strafgebühr oder eine unterschiedliche Größe zahlen, bis zu 5 Prozent. Jedoch, nach 6 Jahren Besitz von B-Aktien, sie wandeln sich automatisch in A-Aktien um, die keine aufgeschobene Verkaufsgebühr tragen. Daher, wenn Sie B-Aktien besitzen und warten können, nach 6 Jahren können Sie sie ohne Strafe verkaufen, genau wie Sie es mit A-Aktien könnten.

Schritt 3

Verkaufen Sie Ihre C-Aktien nach einem Jahr. C-Aktien bei Oppenheimer haben keinen Ausgabeaufschlag im Voraus, aber sie tragen eine aufgeschobene Verkaufsgebühr, ähnlich wie B-Aktien. Jedoch, mit C-Aktien, die Höhe der aufgeschobenen Verkaufsgebühr nur 1 Prozent beträgt, und es verschwindet, nachdem Sie den Fonds ein Jahr lang gehalten haben.

Schritt 4

Richten Sie ein automatisiertes Auszahlungsprogramm ein. Wenn Sie automatische Abhebungen von mindestens 100 USD einrichten, Sie können sowohl B-Aktien als auch C-Aktien ohne Strafe zurückgeben, solange diese Zahlungen 10 Prozent Ihres Kontowertes in einem Jahr nicht überschreiten.