Was ist die sicherste Art des Handels?

Börsenanleger haben alle unterschiedliche Ziele. Einige versuchen, zumindest einen beträchtlichen Teil des Einkommens mit ihren Investitionen an der Wall Street zu erzielen. Andere versuchen, von Kapitalgewinnen zu profitieren, indem sie Vermögenswerte schnell und häufig verkaufen.

Aber die meisten gewöhnlichen Leute – diejenigen, die keine Börsenmakler, Daytrader oder Investmentfondsmanager sind – suchen nach Aktien, die eine zuverlässige, stetige Einnahmequelle von Unternehmen hervorbringen, die nicht in weniger als einem Moment untergehen werden.

Streng genommen ist keine Aktie absolut garantiert, dass sie dauerhaft profitabel ist. Aber einige Aktien kommen nahe. Sie werden von Unternehmen ausgegeben, die über einen beträchtlichen Zeitraum zuverlässige Gewinne erzielt haben. Sie haben den Höhen und Tiefen des Aktienmarktes insgesamt und vorübergehenden Rückgängen ihres eigenen Vermögens standgehalten. Sie verfügen über starke Fundamentaldaten, die nahezu Berechenbarkeit und kontinuierliche Gewinne gewährleisten.

Was ist langfristig die sicherste Art des Handels?

Viele Amerikaner erhalten ihren ersten Kontakt mit dem Investmentmarkt über einen vom Arbeitgeber finanzierten Altersvorsorgeplan wie einen IRA. Solche Konten sind die sichersten Anlageinstrumente auf dem Markt, da sie stark reguliert, steuerbegünstigt und von der FDIC versichert sind. IRAs dienen auch als Sprungbrett für andere Arten von Investitionen und bieten Anlegern eine solide Grundlage für das Erreichen langfristiger finanzieller Ziele.

Das Spielen an der Börse hingegen ist jeden Tag mit einem gewissen Risiko verbunden. Als Investor müssen Sie bestimmen, wie viel Risiko Sie tolerieren können. Wir untersuchen Aktienstrategien, die die zuverlässigsten Renditen bei geringstem Risiko bieten.

Erwartungen einer sicheren Aktie

Wenn wir darüber sprechen, welche Aktienanlagestrategien die „sichersten“ sind, ist es wichtig, darauf hinzuweisen, dass dieser Ausdruck nicht dasselbe ist wie „am profitabelsten“ – oder, das heißt, „höchst sofort profitabel.“

Eine sichere Aktie generiert bescheidene, aber beständige Renditen, und das voraussichtlich über einen langen Zeitraum. Die Idee hinter einer sicheren Aktie ist, dass man in sie investieren und erwarten kann, dass ihre Gewinne steigen, ohne dass die Chance besteht, dass sie die Talsohle erreicht (und nicht viel tägliches Management).

Welche Art von Unternehmen gilt als „sichere“ Aktie? Ein Unternehmen, das über eine solide finanzielle Basis verfügt, hat seinen Markt viele Jahre lang diktiert, Produkte oder Dienstleistungen hergestellt oder verkauft, die Kunden auch in wirtschaftlichen Abschwüngen benötigen, und sich in volatilen Zeiten auf dem Markt behauptet. Wenn sich die Wirtschaft nach einer langen Rezession zu erholen beginnt, sind diese Unternehmen normalerweise die ersten, die sich erholen. Solche Aktien werden „Blue-Chip“-Aktien genannt.

Procter &Gamble ist ein Beispiel für eine Aktie, die seit Jahrzehnten sicher ist. Das Unternehmen stellt Produkte her, die Menschen immer brauchen werden:Waschmittel, Papierhandtücher, Toilettenpapier, Rasierer, Deodorant und so weiter. Sie zahlen seit mehr als einem halben Jahrhundert konsequent Dividenden aus. Sollte Procter &Gamble einen Abschwung erleben, wird dies höchstwahrscheinlich Teil eines allgemeinen Einbruchs sein, der den gesamten Aktienmarkt betrifft, nicht nur sie. P&G verfügt über die zugrunde liegenden Ressourcen, um einen solchen Sturm zu überstehen und letztendlich die Nase vorn zu haben.

Wird Procter &Gamble jemals einen plötzlichen Gewinnsprung erleben, der den Aktienkurs explodieren lässt? Wahrscheinlich nicht. Es ist schwierig, sich für P&G zu begeistern, und deshalb ist es sicherer. P&G-Aktionäre, die dem Unternehmen treu bleiben, werden wahrscheinlich ein beständiges und zuverlässiges Wachstum erleben, solange sie ihre Investition aufrechterhalten. Bei angemessener Aufsicht und Verwaltung können ihre Chancen, Geld zu verlieren, sehr gering sein.

Andere Beispiele für Unternehmen mit langfristiger Börsenstabilität und stetigem Wachstum sind Berkshire Hathaway, Apple, Starbucks und Pfizer. Seit dem Internetboom haben sich Amazon und Alphabet (das Unternehmen, dem Google gehört) als wichtige Dienste etabliert, die immer gefragt sein werden.

Unternehmen, die plötzliche und dramatische Gewinne erzielen, sind relativ selten und für einen unerfahrenen Investor normalerweise schwer zu erkennen. Diese Unternehmen sind oft volatil. Einige versierte Anleger können von solchen Aktien profitieren, wenn sie in der Lage sind, umzukehren und sie schnell zu verkaufen. Aber sie sind keineswegs „sicher“.

Auch bei „sicheren“ Anlagen ist Geduld ein entscheidender Faktor für den Portfolioerfolg. Die Fähigkeit des Anlegers, vorübergehende Stürme zu überstehen und einen breiteren Überblick über den Markt zu behalten, ist genauso wichtig wie gute Kaufentscheidungen.

Dividendenaktien

Ein solider, aber nicht 100 % narrensicherer Maßstab für eine sichere Aktie ist, ob das Unternehmen Dividenden ausschüttet. Aktiendividenden werden an die Aktionäre ausgezahlt – normalerweise in Form von zusätzlichen Aktien, manchmal aber auch in bar – als eine Art „Belohnung“ für ihre fortgesetzte Investition und den daraus resultierenden Erfolg des Unternehmens.

Dividendenzahlungen werden nicht auf den Gesamtwert des Unternehmens angerechnet, obwohl sie zu einem vorübergehenden Rückgang des Aktienkurses pro Einheit führen können. Sie sind gute Vorreiter für sichere Aktien, einfach weil sie andeuten, dass die finanzielle Verfassung des Unternehmens stark genug ist, um regelmäßige Auszahlungen vorzunehmen, und dass sie dies weiterhin tun, bedeutet, dass ihr Wachstum Jahr für Jahr nachhaltig ist.

Die meisten Unternehmen, die Dividenden an Aktionäre zahlen, sind offensichtliche Beispiele für „sichere“ Aktien:Johnson &Johnson, AT&T, McDonald’s, Coca-Cola, Bristol-Myers Squibb und so weiter. Sie haben eine lange Erfolgsbilanz von konstantem Wachstum und oft Marktbeherrschung. Unternehmen, die Dividenden ausschütten, bilden die Grundlage vieler konservativer, „sicherer“ Portfolios.

Portfoliovielfalt

Ein Tipp, den ein verantwortungsbewusster Aktienberater seinen Kunden immer geben wird, ist der Besitz von Anteilen an einer Vielzahl von Aktien oder Anleihen, anstatt nur einer oder sogar nur einiger weniger. Diversifizierung bedeutet auch, in viele verschiedene Unternehmenssektoren zu investieren, anstatt sich ausschließlich auf Technologie, Konsumgüter, Gesundheitswesen oder einen anderen einzelnen Typ zu konzentrieren.

Diversifikation ist eine Art eingebauter Schutz vor Marktvolatilität. Wenn Sie Aktien von nur einem Unternehmen besitzen, unterliegen Sie dem Gesamterfolg dieses einen Unternehmens – sowie seinem potenziellen Scheitern. Denken Sie daran, wie unglücklich Sie wären, wenn die einzige Aktie, die Sie in den 90er und 2000er Jahren besäßen, Blockbuster Video wäre, ein Unternehmen, das einst unbezwingbar schien, bis Streaming- und Online-Dienste explodierten und seinen Wert vernichteten.

Mit einem vielfältigen Portfolio aus mehreren Unternehmen aus verschiedenen Geschäftsbereichen haben Sie eine bessere Chance, einem unvorhersehbaren Verlust oder einer Baisse standzuhalten. Ihre rentablen Aktien gleichen die Verluste, die Sie bei unberechenbareren Aktien möglicherweise erleiden, eher aus.

Auch ganze Sektoren können Markteinbrüche durchmachen. Der Technologiesektor zum Beispiel geriet nach der Dotcom-Pleite in den Jahren 2001 und 2002 in eine plötzliche Rezession. Wenn Ihr Anlageportfolio zu diesem Zeitpunkt nur Technologieaktien enthielt, haben Sie möglicherweise katastrophale Verluste erlitten. Aber wenn Sie neben Technologie auch Positionen in Konsumgütern, Energie, Industrie, Gesundheitswesen oder anderen Sektoren hielten, waren Ihre Gesamtverluste wahrscheinlich weniger schwerwiegend.

Investmentfonds, Indexfonds und ETFs

Investmentfonds sind Möglichkeiten, das eigene Portfolio ohne allzu großen Aufwand zu diversifizieren. Ein Investmentfonds ist ein Anlagepool, der mehrere verschiedene Wertpapiere wie Aktien oder Anleihen hält. Viele Investmentfonds unterhalten Positionen in 100 verschiedenen Wertpapieren, und einige der beliebtesten investieren in 500 oder sogar mehr. Sie werden aktiv von Managern geleitet, deren Vollzeitjob es ist, zu entscheiden, welche Aktien gekauft und welche abgestoßen werden.

Diese ständige Aufsicht ist der Grund, warum die meisten Investmentfonds normalerweise sichere Anlagen sind, obwohl sie nicht alle gleich geschaffen sind. Einige Investmentfonds werden sehr aggressiv auf der Suche nach sofortigen Gewinnen und Kapitalgewinnen geführt und sind daher sehr risikoreich. Die sichersten Investmentfonds generieren konstante Renditen ohne zu viel Umsatz.

Investmentfonds erfordern in der Regel eine beträchtliche Vorabinvestition und ziehen in der Regel einen bescheidenen Prozentsatz (sogenannte Kostenquote) an Bearbeitungsgebühren nach sich. Anteile an Investmentfonds können nur einmal täglich nach Börsenschluss gekauft werden. Dies dient in erster Linie dazu, die Reaktionen von Vermögensverwaltern auf wilde Aktienmarktschwankungen während des Tages zu kontrollieren. Das spricht für die allgemeine Sicherheit und Volatilitätsvermeidung der meisten Investmentfonds.

Zwei weitere Geldmarktstrukturen ähneln Investmentfonds. Indexfonds werden organisiert, um die vielfältige Zusammensetzung des Aktienmarktes nachzuahmen. Beispielsweise kann ein Indexfonds in die Top-500-Aktien des S&P-Index investieren. Exchange Traded Funds (ETFs) sind Anlagepools, die wie normale Aktien gehandelt werden; Sie können sie jederzeit kaufen, wenn der Markt geöffnet ist, anstatt darauf zu warten, sie nach Geschäftsschluss wie Investmentfonds zu kaufen. Index- und börsengehandelte Fonds werden normalerweise passiv verwaltet, was bedeutet, dass ihre Verwaltung nicht so viel kostet wie Investmentfonds. Das bedeutet jedoch auch, dass sie nicht so sicher sind.

Welche Vorteile bringt ein sicheres Aktienportfolio?

Sichere Bestände stehen für Sicherheit. Sie werden von Unternehmen ausgegeben, die über eine lange Geschichte hinweg ein spürbares Wachstum erfahren haben, die Marktvolatilität erfolgreich meistern und das Geld ihrer Anleger nicht verlieren. Ihre Liquiditätsreserven sind solide und ihre Verschuldung gering. Kurz gesagt, sie erfüllen ihre Erwartungen und enttäuschen selten.

Diese Art von Sicherheit ist besonders für Rentner sinnvoll, die eine stabile finanzielle Basis benötigen, auf die sie zurückgreifen können, ohne ihre Portfolioinhalte anpassen zu müssen. Aber jeder mit langfristigen finanziellen Zielen – Studiengebühren oder nur ein teilweises festes Einkommen – kann die Vorteile des sicheren Aktienhandels als Teil seiner Anlagestrategie nutzen.

Gorilla Trading hilft alltäglichen Anlegern, die richtigen Aktienentscheidungen zu treffen, wie auch immer ihre Anlagepläne aussehen mögen. Erfahren Sie mehr, indem Sie uns online kontaktieren.