Ein grober Leitfaden für die Investition in einzelne Aktien

Der Wertpapiermarkt ist ein dichter Ort mit unzähligen Anlagemöglichkeiten, aber die alltägliche Einheit des Marktes ist die einzelne Aktie. Es ist das Grundelement, auf dem die Börse aufgebaut wurde. Der Kauf einzelner Aktien ist immer noch die Art und Weise, wie die meisten Anleger – insbesondere diejenigen, die gerade erst mit dem Investieren beginnen – mit dem Wertpapiermarkt interagieren.

Was bedeutet der Kauf von Einzelaktien? Wie profitieren Anleger vom Kauf einzelner Aktien? Und wie können Anleger einzelne Aktien verwenden, um ihren Portfoliowert zu steigern? Dieser Artikel erläutert die Praxis und den Zweck des Kaufs einzelner Aktien.

Investieren in einzelne Aktien

Was ist eine Aktie?

Wenn Sie eine Aktie eines einzelnen Unternehmens kaufen, werden Sie Miteigentümer dieses Unternehmens. Sie tätigen tatsächlich eine finanzielle Investition, durch die Sie belohnt werden können, wenn das Unternehmen erfolgreich ist. Diese Belohnung manifestiert sich als Gewinn in Ihrem Aktienwert.

Die Prämisse hinter dem Kauf einzelner Aktien eines Unternehmens ist, dass die Anleger glauben, dass das Unternehmen gute Chancen hat, seinen Wert über einen bestimmten Zeitraum zu steigern, lange genug, damit Sie zumindest einen kleinen Gewinn erkennen können.

Unternehmen verkaufen Aktien auf Lager, weil dies eine direkte Möglichkeit ist, Betriebskapital zu generieren. Ein Unternehmen benötigt Mittel, um seinen normalen Geschäftsbetrieb zu führen:Beschaffung von Büroräumen, Kauf von Rohstoffen, Bau von Produktionsanlagen, Einstellung von Personal, Erforschung oder Entwicklung neuer Produkte, Entwicklung von Software und so weiter.

Neben dem Erhalt von Bargeld von Angel-Investoren, der Kreditaufnahme von Banken und der Verwendung ihrer eigenen Barreserven bietet der Verkauf von Aktien einer Aktiengesellschaft die Zuführung von Bargeld, die sie zum Fortbestehen benötigt.

Value vs. Wachstumsaktien

Finanzexperten haben mehrere Möglichkeiten, Aktien zu klassifizieren und zu bewerten und solide Anlagestrategien zu entwickeln. Eine der häufigsten Kategorisierungen ist die Trennung von Wert und Wachstum Aktien.

Sie können sich dafür entscheiden, in ein relativ sicheres, zuverlässiges Unternehmen zu investieren, das es seit Jahren gibt, das sein Feld dominiert, beständige und solide Renditen generiert und überlebt und sich von gelegentlichen Marktrückgängen erholt hat. Wenn Sie Ihre Investition bei dieser Art von Unternehmen in Ruhe lassen, können Sie langfristig solide Gewinne erwarten. Aktien dieser Unternehmen werden Value-Aktien genannt

Alternativ können Sie in ein kleineres, aufstrebendes Unternehmen investieren, von dem Sie glauben, dass es den Markt stören und in Kürze starke Wertzuwächse erzielen wird. Diese Arten von spekulativen Anlagen sind riskanter, aber die Chance auf schnelle Gewinne ist für aktivere Anleger attraktiv. Aktien dieser kleineren Unternehmen werden Wachstumsaktien genannt .

Jedes Unternehmen war irgendwann in seinem Bestehen eine Wachstumsaktie. Jedes Geschäft beginnt als eine unbewiesene Ware und eine riskante Investition. In den 1990er Jahren war Amazon.com eine Wachstumsaktie. Sie waren ein brandneues Geschäftsmodell, das frühe Investoren riskierten. Innerhalb weniger Jahre hat Amazon den Markt übernommen und ist heute eine der bekanntesten Marken der Welt.

1997 kauften Investoren Amazon-Aktien für 18 Dollar pro Aktie; In den ersten Tagen des Jahres 2021 war eine einzelne Amazon-Aktie über 3.000 US-Dollar wert. Es ist jetzt eine Wertaktie.

Wachstumsaktien werden mit aktiven Anlageportfolios in Verbindung gebracht, weil Trader versuchen, ihre Käufe und Verkäufe so zu planen, dass sie schnelle Gewinne erzielen. Value-Aktien werden mit eher passiven Anlegern in Verbindung gebracht, die verlässliche Renditen bei geringerem Risiko sehen wollen. Ihr Anlagestil und Ihre Anlagestrategie haben viel damit zu tun, wie Sie Wachstums- und Value-Aktien in Ihrem Portfolio mischen.

Marktkapitalisierung

Eine andere Möglichkeit, einzelne Aktien auf dem Markt zu organisieren, ist ihr Gesamtwert. Diese Kennzahl wird „Marktkapitalisierung“ oder kurz „Marktkapitalisierung“ genannt. Die Marktkapitalisierung wird abgeleitet, indem der aktuelle Aktienkurs mit der Anzahl der Aktien multipliziert wird, die das Unternehmen zum Kauf anbietet.

Die meisten Online-Broker und Aktienlisten identifizieren bereits die Marktkapitalisierung der einzelnen Aktien, die sie verkaufen, sodass Sie die Berechnungen nicht selbst durchführen müssen.

Stufen der Marktkapitalisierung werden wie folgt bezeichnet:

• Große Kappe: Unternehmen mit einem Wert von 10 Milliarden $ oder mehr
• Medium oder Mid-Cap: Unternehmen mit einem Wert zwischen 2 und 10 Milliarden US-Dollar
• Kleinbuchstaben: Unternehmen mit einem Wert zwischen 300 Millionen und 2 Milliarden US-Dollar
• Mikrokappe: Unternehmen im Wert von mindestens 50 Millionen US-Dollar, aber weniger als 300 Millionen US-Dollar.

Es gibt solide Wachstumschancen auf allen Ebenen. Die Marktkapitalisierung ist ein zuverlässiger Indikator für den Wert eines Unternehmens, aber ein Large-Cap-Unternehmen ist nicht unbedingt eine bessere Investition als ein vielversprechendes Small-Cap-Unternehmen. Viele andere Faktoren über das Unternehmen müssen in Verbindung mit der Marktkapitalisierung berücksichtigt werden, um überzeugende Investitionsentscheidungen zu treffen.

Aktienbranchen

Eine einzelne Aktie wird auch danach klassifiziert, in welcher Branche das Unternehmen tätig ist. Es gibt 11 verschiedene Branchen, darunter:

• Kommunikationsdienste: Medien-, Kommunikations- oder Unterhaltungsdienste
• Nicht-Basiskonsumgüter: Produkte, die Kunden selten kaufen, wie Autos, Restaurants, Schmuck, Hotelaufenthalte und mehr
• Basiskonsumgüter: Hersteller oder Verkäufer von Artikeln, die regelmäßig gekauft werden, z. B. Lebensmittel
• Energie: Produzenten oder Anbieter von Energiequellen, einschließlich fossiler Brennstoffe und alternativer Energie
• Finanzen: Banken, Online-Zahlungsdienste, Kreditunternehmen, Börsenmakler und andere Anbieter von Finanzdienstleistungen
• Gesundheitswesen: Hersteller medizinischer Geräte, Pharmaunternehmen und medizinische Organisationen
• Industrie: Schwere Güter wie Flugzeuge, Transportdienste, Infrastruktur und andere große Gegenstände
• Informationstechnologie: Computersoftware, Hardware, Smartphones, Halbleiter und andere technische Dienstleistungen und Produkte
• Materialien: Bergbaubetriebe, Holzfäller, Chemieunternehmen und andere Unternehmen, die Rohstoffe in brauchbare Produkte verwandeln
• Immobilien: Immobilienmakler, Immobilienverwaltungsunternehmen, Immobilien-Websites, Lagereinrichtungen und so weiter
• Dienstprogramme: Anbieter von Gas, Wasser und Strom und anderen Dingen des täglichen Lebens im Haushalt

Bei der Auswahl von Aktien kann es hilfreich sein, Ihr Portfolio auf mehrere verschiedene Kategorien zu verteilen.

Wie einzelne Anteilspreise festgelegt werden

Aktien werden nach einigen Faktoren bewertet. Angebot und Nachfrage, das Konzept, auf dem das freie Unternehmertum gegründet wurde, ist eine Möglichkeit, wie der Markt den Preis diktiert. Investoren suchen Unternehmen, die florieren und erfolgreich sind; Wenn dies der Fall ist, fordern mehr Investoren die Aktie, sodass der Preis steigt. Wenn Anleger ihre Anteile an einem bestimmten Unternehmen abgeben, sinkt der Aktienkurs.

Technische und fundamentale Analysen sind Bewertungen darüber, wie gut ein Unternehmen positioniert ist, um auf dem Markt zu konkurrieren; Sie können auch Aktienkurse informieren. Die allgemeine Marktgesundheit, Branchenanalysen und Finanzereignisse spielen ebenfalls eine Rolle.

Wie der Prozess funktioniert

Wenn Sie über ein Online-Brokerage-Konto mit ausreichend Guthaben verfügen, ist der Kauf einzelner Aktien ein sehr einfacher Vorgang.

Nachdem Sie festgelegt haben, welche Aktien Sie kaufen möchten, bestellen Sie die gewünschte Anzahl von Aktien. Ihr Online-Broker bietet Ihnen zwei Optionen zum Kauf von Anteilen:

• Market Order: Kaufen Sie eine Aktie zu dem Preis, zu dem sie derzeit verkauft wird
• Auftrag begrenzen: Nennen Sie den Preis, zu dem Sie eine Aktie kaufen möchten; wenn dieser Preis erreicht wird, wird die Transaktion automatisch abgeschlossen

Online-Broker fordern Sie auch auf, zu entscheiden, ob Sie eine Marktorder so schnell wie möglich ausführen möchten, wenn die Börse öffnet oder kurz vor Schließung steht. Sobald Sie sich entschieden haben, tritt die Transaktion in Kraft.

Diversifizierung

Wenn Sie sich entscheiden, in einzelne Aktien zu investieren, sollten Sie dies im Hinblick auf die Diversifizierung Ihres Portfolios tun. Das bedeutet einfach, in eine Mischung aus mehreren verschiedenen Unternehmen zu investieren:Large, Medium und Small Caps, mehrere verschiedene Wirtschaftssektoren, Wachstums- und Substanzaktien und so weiter.

Ein diversifiziertes Portfolio ist eine Taktik, um Ihr Risiko zu begrenzen und sich gegen Markteinbrüche abzusichern. Wenn Sie Ihr gesamtes Investitionskapital in ein Unternehmen stecken, binden Sie Ihr gesamtes Vermögen an eine einzige Einheit und hängen nur von deren Erfolg ab. Wenn der Marktpreis fällt, sinkt Ihre gesamte Investition. Der Besitz mehrerer Aktien bedeutet jedoch, dass Sie den Wertverlust einiger Ihrer Bestände durch erfolgreichere Aktien kompensieren.

Sie sollten Ihre Aktienbestände auch auf verschiedene Geschäftsbereiche verteilen, um sich gegen Abschwünge in ganzen Branchen abzusichern. Wenn Sie ausschließlich Immobilienaktien halten, sind Sie vollständig von der Gesundheit eines Unternehmenssektors abhängig. Wenn der Immobilienmarkt wie 2008 unter einer Rezession leidet, besteht die Chance, dass Ihr gesamtes Portfolio an Wert verliert. Aber wenn Sie auch Beteiligungen in anderen Sektoren haben, die florieren oder sich behaupten – Verbraucher, Versorger, Industrie, Technologie oder irgendeiner der anderen – würde Ihr Portfolio nicht so viel Einfluss spüren.

Andere Aktienkaufmöglichkeiten

Eine Möglichkeit, Ihr Portfolio sofort zu diversifizieren, besteht darin, in zwei Mechanismen zu investieren, die Anteile an mehreren Aktien in einzelnen Portfoliopaketen anbieten.

Investmentfonds

Investmentfonds sind Anlegerpools, die von professionellen Vermögensverwaltern verwaltet werden. Ein Investmentfonds ist im Wesentlichen ein Portfolio. Wenn Sie einen Anteil an einem Investmentfonds kaufen, geht Ihre Investition an mehrere verschiedene Unternehmen.

Wenn Sie beispielsweise eine Aktie des Investmentfonds Vanguard Health Care Index kaufen, erwerben Sie gleichzeitig Positionen in mehreren Unternehmen: Johnson &Johnson, Pfizer, Merck &Co., Thermo Fisher Scientific und 88 weitere.

Wenn Sie einen Anteil an einem Investmentfonds bestellen, wird Ihr Handel abgeschlossen, nachdem die New Yorker Börse an jedem Wochentag um 16:00 Uhr EST geschlossen hat. Investmentfonds werden streng verwaltet, was von Zeit zu Zeit zu geringen Spesenkosten führen kann.

Exchange Traded Funds (ETFs)

ETFs ähneln Investmentfonds, aber Sie handeln sie als Einzelaktien; Sie müssen nicht warten, bis der Markt schließt. ETFs konzentrieren sich auch auf bestimmte Arten von Unternehmen und Sektoren. Sie können sich in einen ETF einkaufen, der sich nur auf disruptive Technologien, Schwellenmärkte, Unternehmen mit mittlerer Marktkapitalisierung, Gesundheitsorganisationen, die Top-50-Biotech-Aktien oder praktisch jede andere finanzielle Unterkategorie konzentriert. Da sie eher passiv geführt werden, sind die Betriebskosten für ETFs im Allgemeinen niedriger als bei Investmentfonds.

Investmentfonds und ETFs bieten im Allgemeinen solide Renditen auf lange Sicht. Einige brandneue Anleger entscheiden sich dafür, Eigentum an einigen wenigen Fonds zu erwerben, um ihre Bestände auf einmal zu diversifizieren. Sie können auch einen Anker für Ihr Portfolio darstellen, sodass Sie mit einem gewissen Maß an finanzieller Sicherheit in einige etwas riskantere einzelne Aktien investieren können.

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