So erstellen Sie einen Investitionsplan

Haben Sie einen Investitionsplan? Nach neuesten Forschungsergebnissen legen mehr als die Hälfte der jungen Erwachsenen von heute ihr Geld an und geben an, zuversichtlich in ihre finanzielle Zukunft zu blicken. Bist du eine von ihnen?

Wenn nicht, ist es nie zu spät, einen Investitionsplan zu erstellen. Auch ältere Menschen können von einer durchdachten Finanzplanung profitieren.

In diesem Beitrag zeigen wir Ihnen, wie Sie einen Investitionsplan erstellen. Wir zeigen Ihnen sogar ein Beispiel dafür, wie ein typischer Plan aussehen könnte!

Was ist ein Investitionsplan?

Zunächst einmal, was ist ein Investitionsplan? Es gibt keine allgemeingültige Definition eines Investitionsplans, aber im Allgemeinen hilft Ihnen die Investitionsplanung, Ihre finanzielle Zukunft zu planen.

Investitionspläne können Ihnen helfen, eine Bestandsaufnahme Ihres aktuellen Vermögens zu machen und Maßnahmen zu entwickeln, um kurz- oder langfristige finanzielle Ziele zu erreichen.

Warum einen Investitionsplan erstellen?

Wenn Sie noch keinen Investitionsplan erstellt haben, gab es nie einen besseren Zeitpunkt als jetzt. Einen Plan für Ihre Zukunft zu haben, kann Ihnen helfen, wichtige Lebensziele zu erreichen, wie zum Beispiel:

• Schulden abzahlen
• Ein Haus kaufen
• Ersparnisse für Ehe/Familie
• Zahlung für die Bildung von Kindern
• Ruhestand

Diese finanziellen Ziele werden nicht über Nacht erreicht. Die Erstellung eines realistischen, realisierbaren Investitionsplans kann sicherstellen, dass Ihre Zukunft gesichert ist, sodass Sie sich auf die Entscheidungen, die Sie heute treffen, verlassen können.

Wie man einen Investitionsplan erstellt

Die Formulierung eines Investitionsplans mag entmutigend klingen, muss aber nicht kompliziert sein. Hier sind einige der Fragen, die Sie sich stellen müssen, wenn Sie Ihren Investitionsplan erstellen.

Wie hoch ist Ihr aktuelles Vermögen?

Wie ist Ihre derzeitige finanzielle Situation? Wenn Sie noch kein Monatsbudget erstellt haben, ist es jetzt an der Zeit.

Ihr Budget sollte Ihr monatliches Nettoeinkommen sowie Ihre regelmäßigen Schulden und sonstigen Ausgaben umfassen. Das Geld, das Sie übrig haben, können Sie dann für Investitionen verwenden.

Schwitzen Sie nicht, wenn es nicht viel ist. Das Ziel hier ist es, im Laufe der Zeit Geld anzusammeln. Sie können Ihre monatliche Investition jederzeit erhöhen, wenn sich Ihre Finanzen verbessern oder wenn Sie beginnen, Schulden zu begleichen.

Was sind Ihre Ziele?

Was sind Ihre finanziellen Ziele? Einige Ziele können kurzfristig sein, wie z. B. der Kauf eines Hauses. Andere Ziele sind langfristig, wie etwa die Altersvorsorge.

Diese Ziele bestimmen Ihren Investitionszeitplan. Bei kurzfristigen Zielen sollten Sie nach Gelegenheiten Ausschau halten, die schnelles Wachstum bieten, sowie die Möglichkeit, die Investition zum richtigen Zeitpunkt zu liquidieren.

Was ist Ihre Risikotoleranz?

Wie stehen Sie zu riskanten Investitionen? Junge Menschen sind zunehmend bereit, riskantere Investitionen zu tätigen, und das zahlt sich in hohem Maße aus.

Wenn Sie jung sind, haben Sie viel Zeit, um einen Verlust auszugleichen, wenn sich Ihre Aktienauswahl nicht günstig entwickelt.

Das bedeutet natürlich nicht, dass Sie nur in risikoreiche Aktien investieren sollten. Ein höheres Risiko ist für langfristige Finanzinvestitionen angemessen, aber kurzfristige Ziele können durch stabilere Investitionen wie Immobilien sicherer verwaltet werden.

Sie können risikoreiche Aktien immer mit stabilen Aktienauswahlen ausgleichen, indem Sie Ihr Portfolio diversifizieren.

Wenn Sie ein diversifiziertes Portfolio führen, können Sie die Vorteile leistungsstarker Aktien nutzen und gleichzeitig die Stabilität risikoarmer Aktien bewahren.

Sie können sogar in einen Indexfonds investieren, bei dem es sich um eine Art Fonds handelt, der versucht, die Wertentwicklung eines Marktindexes (z. B. des Dow oder S&P 500) nachzubilden, anstatt zu versuchen, Aktien auszuwählen, die den Markt schlagen.

In was möchten Sie investieren?

Als nächstes sollten Sie entscheiden, in welches Finanzvehikel Sie investieren möchten. Diese Aufgabe kann angesichts der Anzahl der verfügbaren Optionen entmutigend sein. Ein guter Ausgangspunkt ist das Gespräch mit Ihrem Arbeitgeber. Einige Unternehmen bieten 401(k)-Pläne, IRAs und andere Anlagevehikel an. Einige entsprechen sogar Ihren Rentenbeiträgen.

Andere Finanzvehikel können für kurzfristige Zwecke verwendet werden. Sparkonten und CDs können einen begrenzten Zinsbetrag bieten, aber das Geld kann viel einfacher abgerufen werden als ein Investmentfonds oder IRA.

Ein 529-Plan kann es Ihnen ermöglichen, für die Ausbildung Ihres Kindes zu sparen, und er bietet auch einige Steuervorteile. Sie können auch erwägen, in physische Gegenstände wie Immobilien, Eigentum, Kunst oder andere hochwertige Gegenstände zu investieren.

Wenn Sie sich einmal etwas verloren fühlen, schadet es natürlich nicht, mit einem Finanzberater zu sprechen, der Ihnen einen Einblick in die besten Möglichkeiten geben kann, Ihr Geld basierend auf Ihren aktuellen Zielen anzulegen.

Wie werden Sie Ihre Investitionen überwachen?

Schließlich benötigen Sie eine klare Strategie zur Überwachung Ihrer Investitionen. Sie sollten Ihre Investitionen mindestens einmal im Monat überprüfen, um festzustellen, ob sie wachsen. Wenn dies nicht der Fall ist, müssen Sie Ihre Investitionen möglicherweise neu bewerten. Möglicherweise stellen Sie fest, dass Sie mehr Geld in eine bestimmte Aktie investieren oder Aktien mit schlechter Performance über Bord werfen müssen, um Verluste zu vermeiden.

Sie sollten dieses Investitionsplanungsverfahren alle 5 Jahre wiederholen, um Ihre finanziellen Vermögenswerte und Ziele neu zu bewerten. Möglicherweise stellen Sie fest, dass sich Ihre Ziele ändern oder dass Sie mehr verfügbares Einkommen haben, was den Betrag oder die Art der Investition, die Sie tätigen, ändern kann.

Ein Beispiel für einen persönlichen Investitionsplan

Schauen wir uns ein hypothetisches Szenario an. Beth ist Anfang 20 und hofft, in den nächsten 10 Jahren ein Haus kaufen zu können. Sie geht die obigen Fragen durch und stellt fest, dass sie 250 $ pro Monat investieren kann. Sie investiert in den Aktienmarkt und baut ein ausgewogenes Portfolio auf, das mit der Zeit wächst.

Beth hat Glück und ihre Investition wächst mit der Zeit. Sie verlässt sich auf die neueste Software, um ihre Investitionen zu überwachen. 10 Jahre später kann sie eine Anzahlung von 50.000 $ für ihr Traumhaus leisten.

Es gibt keine Erfolgsgarantien, aber einen Plan wie Beth zu erstellen, könnte Ihnen helfen, Ihre eigenen Träume zu verwirklichen. Warum nicht gleich heute anfangen?

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Gorilla Trades hilft Einzelpersonen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen, indem es ihnen die Ausbildung und die Ressourcen zur Verfügung stellt, die sie benötigen, um in der Welt des Investierens erfolgreich zu sein.

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