Einzelne Aktien

Wenn Sie an die Börse denken, denken Sie vielleicht an die Performance einzelner Unternehmen. Wir lieben es, die Geschichten von Unternehmen wie Amazon oder Apple zu hören, deren kometenhafter Aufstieg zeigt, wie kleine Unternehmen scheinbar über Nacht große Erfolge erzielen können. Das könnte dazu führen, dass Sie sich eine entscheidende Investitionsfrage stellen:Soll ich in einzelne Aktien investieren?

Darauf gibt es natürlich keine richtige oder falsche Antwort, aber es ist wichtig, die Risiken und Vorteile der Rosinenpickerei für Ihr Portfolio zu verstehen. Dieser Artikel erklärt die Vor- und Nachteile einzelner Aktien und wie sie Ihre Anlagestrategie beeinflussen können.

Was sind Einzelaktien?

Wenn Sie neu in der Welt des Investierens sind, könnte es hilfreich sein, sich eine einfache Definition einzelner Aktien anzusehen. Eine „Aktie“ verleiht das Eigentum an einem Unternehmen. Wenn Sie „Aktien“ – im Grunde Aktieneinheiten – kaufen, erwerben Sie einen bestimmten Prozentsatz des Eigentums an diesem Unternehmen.

Wenn wir also von einzelnen Aktien sprechen, sprechen wir von Aktien, die das Eigentum an einem bestimmten Unternehmen widerspiegeln. Wenn Sie sich beispielsweise entscheiden, in Costco oder IBM zu investieren, würde jedes dieser Unternehmen als einzelne Aktie betrachtet. Wenn das verwirrend klingt, liegt das daran, dass wir den Begriff „einzelne Aktien“ verwenden, um zwischen diesen Aktienkäufen und einer breiteren Anlagestrategie wie einem Indexfonds zu unterscheiden. Indexfonds sind Investmentfonds oder börsengehandelte Fonds (ETFs), die aus einer vielfältigen Sammlung von Aktien bestehen, die die Marktindexperformance jedes Unternehmens widerspiegeln.

Warum sollten Sie erwägen, einzelne Aktien zu kaufen?

Bevor Sie direkt einsteigen, müssen Sie einen Schritt zurücktreten und überlegen, was Sie mit dem Kauf einzelner Aktien erreichen möchten. Es gibt im Allgemeinen drei Gründe, den Kauf einer einzelnen Aktie in Erwägung zu ziehen.

Sie erwarten, dass es wächst

Der offensichtlichste Grund, in ein Unternehmen zu investieren, ist, dass Sie erwarten, dass es wächst. Mit sorgfältiger Recherche und Planung entdecken Sie vielleicht ein Unternehmen, von dem Sie glauben, dass es echtes Wachstumspotenzial hat. Wenn Ihre Forschung erfolgreich ist, können Sie vom Erfolg des Unternehmens profitieren.

Sie mögen die Ethik des Unternehmens

Viele der heutigen Anleger wollen ihr Geld dort anlegen, wo ihr Herz schlägt. Vielleicht gefallen Ihnen die umweltfreundlichen Initiativen eines Unternehmens oder die Art und Weise, wie es seine lokale Gemeinschaft unterstützt. Was auch immer der genaue Grund ist, vielleicht ziehen Sie es vor, in ein Unternehmen zu investieren, das etwas zurückgibt.

Sie wollen Dividenden

Einige Unternehmen zahlen ihren Aktionären Dividenden, um die Loyalität gegenüber dem Unternehmen zu fördern. Sie könnten erwägen, Aktien zu finden, die in regelmäßigen Abständen Dividenden als zusätzliche Einkommensquelle ausschütten.

Die Vorteile des Kaufs einzelner Aktien

Der Kauf einzelner Aktien hat einige deutliche Vorteile, hauptsächlich aufgrund der Einfachheit der Investition, die Sie tätigen. Zu den Vorteilen gehören:

Reduzierte Gebühren

Typischerweise zahlen Aktienmarktanleger einer Fondsgesellschaft oder einem Fondsmanager eine Gebühr für die Verwaltung Ihres Aktienmarktportfolios, normalerweise einen Prozentsatz Ihrer Gesamteinnahmen. Aber wenn Sie sich entscheiden, in eine einzelne Aktie zu investieren, müssen Sie sich um diese Gebühren keine Sorgen machen. Sie zahlen lediglich eine Gebühr für den Kauf der Aktie und eine weitere Gebühr für den Verkauf.

Erhöhte Kontrolle

Wenn Sie Ihre eigene Aktie auswählen, haben Sie normalerweise eine bessere Kontrolle darüber, in was Sie investieren. Sie entscheiden, wann Sie kaufen; Sie entscheiden, wann Sie verkaufen. Das kann insbesondere dann der Fall sein, wenn Sie Ihre Hausaufgaben gemacht haben und aufgrund Ihrer Recherchen zur Gesamtleistung des Unternehmens über ein besseres Wissen über das Unternehmen verfügen.

Vereinfachte Steuern

Bei einem Investmentfonds bestimmt der Fonds, wann Sie Ihre Gewinne und Verluste mitnehmen. Ihnen wird dann ein Teil Ihrer Gewinne zugeteilt, unabhängig davon, wann Sie in den Fonds eingekauft haben. Wenn Sie jedoch in einzelne Aktien investieren, haben Sie die vollständige Kontrolle darüber, was und wann Sie kaufen und verkaufen. Das bedeutet, dass Sie den Zeitpunkt Ihrer Gewinne und Verluste kontrollieren, was die Verwaltung der Steuern auf Ihre einzelnen Aktien erheblich erleichtert.

Die Nachteile des Kaufs einzelner Aktien

Während einzelne Aktien Ihnen ein größeres Maß an Kontrolle über Ihre Investitionen geben können, müssen Sie einige erhebliche Nachteile berücksichtigen:

Höheres Risiko

Es ist leicht, davon zu träumen, in das nächste große Startup zu investieren und zu sehen, wie sich Ihr Geld über Nacht anhäuft. Aber das passiert selten, egal wie viel Forschung Sie in ein Unternehmen stecken. Wenn Sie in ein schlecht performendes Unternehmen investieren, haben Sie ein größeres Verlustrisiko, als wenn Sie ein diversifiziertes Portfolio verfolgen würden.

Laut einer aktuellen Studie erreichen 90 % der Fondsmanager ihre finanzielle Benchmark nicht. Mit anderen Worten, selbst ausgebildete Fachleute sind nicht immer in der Lage, leistungsstarke Aktien auszuwählen, was die Notwendigkeit eines diversifizierten Portfolios unterstreicht.

Begrenzte Diversifikation

Jeder Anlagestratege wird die Notwendigkeit der Diversifikation betonen. Ihr Portfolio sollte ungefähr 20 oder mehr Aktien enthalten, um angemessen diversifiziert zu sein, und einige Berater werden bis zu 100 vorschlagen. Sie können tatsächlich einzelne Aktien auswählen und Ihr eigenes Portfolio aufbauen. Dennoch kann es für Sie schwierig sein, die notwendigen Recherchen durchzuführen, um eine breite Palette von Aktien strategisch auszuwählen.

Größerer Zeitaufwand

Schließlich erfordert die Überwachung eines Bestands Zeit und Engagement. Fondsmanager tun dies für Sie, daher ihre Gebühr, aber es kann schwierig sein, Zeit zu finden, um Ihre Aktienperformance zu überwachen, wenn Sie einen Tagesjob haben. Nicht nur das, aber wenn Sie sehen, dass Ihre Aktienauswahl einen starken Einbruch erleidet, können Ihre Emotionen Sie überwältigen und Sie dazu veranlassen, Ihre Aktie zu einem ungünstigen Zeitpunkt zu verschrotten.

Wann sollte man in Betracht ziehen, in einzelne Aktien zu investieren

Angesichts dieser Risiken und Chancen fragen Sie sich vielleicht, ob es jemals ratsam ist, in eine einzelne Aktie zu investieren. Aber die Antwort ist eigentlich ein klares „Ja“. Einzelne Aktien können eine großartige Ergänzung zu einem bereits bestehenden Aktienportfolio sein – und das ist der eigentliche Schlüssel. Wenn Sie bereits über ein diversifiziertes Portfolio aus Investmentfonds, Indexfonds oder ETFs in den Markt investiert haben, kann das Hinzufügen einzelner Aktien eine großartige Ergänzung Ihrer bestehenden Anlagestrategie sein. Betrachten wir, wie sich einzelne Aktien auf drei verschiedene Arten von Anlegern auswirken könnten.

Junge Investoren

Junge Anleger sollten generell auf Diversifikation setzen. Sie können dies mit Investmentfonds, ETFs und anderen Finanzvehikeln tun. Manchmal kann die Beratung durch einen Fondsmanager eine große Hilfe bei der strategischen Verfolgung der Diversifizierung sein.

Generell bedeutet dies, dass junge Anleger beim Kauf einzelner Aktien vorsichtig sein sollten. Wenn Sie jung sind, kann ein diversifiziertes Portfolio einige risikoreiche Aktien enthalten, da Sie Ihr Leben lang Zeit haben, Anpassungen an Ihrem Portfolio vorzunehmen.

Wenn Sie sich entscheiden, in einzelne Aktien zu investieren, tun Sie dies vorsichtig – und langsam. Versuchen Sie, sich vorzustellen, wie Sie in einen Pool waten, anstatt ins tiefe Ende zu springen. Kaufen Sie begrenzte Mengen an Anteilen und investieren Sie nie mehr, als Sie sich leisten können zu verlieren.

Erfahrene Anleger

Als erfahrener Anleger haben Sie wahrscheinlich bereits einen hohen Diversifikationsgrad in Ihrem Aktienportfolio erreicht. Wenn dies der Fall ist, können Sie sich etwas befreiter fühlen, um in einzelne Aktien zu investieren, vorausgesetzt, Sie haben Ihre Recherchen über das Unternehmen durchgeführt und seine Erfolgsbilanz, das Risikoniveau und die Führung des Unternehmens bewertet.

Daytrader

Es gibt viele Debatten über die Weisheit des Daytradings. Während der Pandemie 2020 betrat eine ganz neue Generation die Welt des Investierens. Daytrader verlassen sich auf den Kauf und Verkauf einzelner Aktien und können sogar die Marktvolatilität nutzen, um einen Gewinn zu erzielen. Ihre Erfolgsgeschichten werden jedoch oft durch herzzerreißende Geschichten von tragischen Verlusten negiert. Daytrading, das richtig durchgeführt wird, erfordert viel Recherche und Erfahrung, um langfristig durch den Markt zu navigieren. Der durchschnittliche Anleger ist besser dran, ein diversifiziertes Portfolio zu verfolgen und über sein ganzes Leben zu investieren.

Sollte ich in einzelne Aktien investieren?

Sind einzelne Aktien sinnvolle Investments? Die beste Antwort auf diese Frage lautet:„Manchmal!“ Niemand kann die Zukunft vorhersagen, weshalb es verschiedene Portfolios und Anlagevehikel wie Indexfonds gibt, um Risiken zu mindern.

Das bedeutet, dass es Spaß machen kann, einzelne Aktien zu recherchieren und in sie zu investieren, solange Sie nicht alle Eier in einen Korb legen. Konzentrieren Sie sich auf Diversifikation und erweitern Sie dann Ihren Horizont, sobald Sie etwas mehr Erfahrung gesammelt haben. Wenn Sie sich wirklich für ein bestimmtes Unternehmen engagieren, gewähren Ihnen einige Investmentfondsmanager eine gewisse Freiheit bei der Auswahl der Aktien für Ihr Portfolio. Sie können Ihnen auch ermöglichen, Aktien aus einem bestimmten Finanzsektor (z. B. Technologie, Gesundheitswesen usw.) auszuwählen.

Recherchieren Sie. Berücksichtigen Sie die Merkmale eines Unternehmens, z. B. die folgenden:

• Finanzhistorie
• Aktuelle Verwaltung
• Geplante Innovationen
• Risikostufe

Auch hier gibt es keine Kristallkugel, aber Sie können einzelne Aktien mit der richtigen Einstellung und sorgfältiger Planung zu einem Teil eines ausgewogenen, vielfältigen Anlageportfolios machen.

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