Die 5 besten amerikanischen Fonds für Rentner

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Bis vor einigen Jahren war Die Investmentfonds-Familie American Funds stand Privatanlegern nur über Vermittler wie Makler und Berater zur Verfügung. Aber jetzt sind sie über Online-Broker für jeden verfügbar. wie Fidelity und Schwab.

Das ist eine große Sache, denn meiner Meinung nach, die besten amerikanischen Fonds gehören zu den aktivsten verwalteten Fonds, Fonds großer Unternehmen, die Sie überall finden können. Die Fonds haben bei Privatanlegern wenig Aufsehen erregt, weil sie ausschließlich über Vermittler vertrieben wurden und weil der „amerikanische“ Name von mindestens zwei anderen Fondsfirmen geteilt wird.

Aber diese Investmentfonds verlangen Ihre Aufmerksamkeit. Die Produkte von American Funds sind nicht auffällig, aber sie haben langfristige, Index schlagende Ergebnisse. Was ist mehr, die Fonds haben sich in Bärenmärkten besonders gut behauptet, was für Renteninvestoren von entscheidender Bedeutung ist. Alle US-Aktienfonds von American Funds verloren in der Kernschmelze 2007/09 deutlich weniger als der 500-Aktienindex von Standard &Poor’s. „Alle 11 Fonds mit einer mindestens 20-jährigen Erfolgsbilanz sind in diesem Zeitraum ihrer wichtigsten Benchmark voraus. zu denen zwei schwere Bärenmärkte gehörten, “ sagt Alec Lucas, ein leitender Analyst bei Morningstar, der ein Dutzend Produkte von American Funds abdeckt.

Amerikanische Fonds sind nicht perfekt. Die Investmentfonds des Unternehmens sind zu groß, um sinnvoll in Aktien kleiner Unternehmen zu investieren. Die Renditen der Anleihenfonds des Unternehmens waren wenig inspirierend, obwohl das Unternehmen mehrere Neueinstellungen vorgenommen hat, um dieses Problem zu beheben. Aber für Large-Cap-Aktien, im In- und Ausland, sie sind schwer zu schlagen.

Heute, Wir werden uns fünf der besten amerikanischen Fonds für Rentner ansehen – und erfahren Sie mehr darüber, was der Fondsanbieter am besten kann.

Datenstand 28. Mai, wenn nicht anders angegeben. Drei- und fünfjährige Renditen werden annualisiert. Die Renditen stellen die nachlaufenden 12-Monats-Rendite dar, Dies ist ein Standardmaß für Aktienfonds. Die unbelasteten F1-Aktien von American können über Online-Broker wie Fidelity und Schwab gekauft werden.

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American Funds Fundamental Investors F1

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• Marktwert: 96,5 Milliarden US-Dollar
• Ertrag: 1,5 %
• Kosten: 0,67%

Ein Schlüssel zum anhaltenden Erfolg von American Funds – auch wenn es sich zu einer der größten Fondsgesellschaften des Landes entwickelt hat – ist sein einzigartiges Multi-Manager-System. Jeder Fonds wird von mehreren Managern geleitet, jedem von ihnen wird ein Teil des Fondsvermögens zur unabhängigen Verwaltung zugewiesen. Ein Großteil seiner Vergütung hängt davon ab, wie gut dieses Stück des Kuchens über rollierende Zeiträume von eins, drei, fünf und acht Jahre – mit Schwerpunkt auf fünf und acht Jahren.

• Fundamentale Anleger F1 (AFIFX, $57,09), zum Beispiel, setzt sechs Manager ein, um den Anlegern Wachstum und Einkommen zu bieten … wenn auch „mit dem Schwerpunkt auf Wachstum über Einkommen, “, wie es auf der Seite des Fonds heißt.

AFIFX ist oft der aggressivste der amerikanischen Fonds, dennoch ist er immer noch etwas weniger volatil als der S&P 500. Der Fonds hat den Index in den letzten 15 Jahren um durchschnittlich 76 Basispunkte (ein Basispunkt ist ein Hundertstel Prozent) pro Jahr übertroffen.

Sie verfügt derzeit über 5 % des Vermögens in bar und 16 % in ausländischen Aktien. beide haben die jüngsten Renditen gedämpft. Als Ergebnis, die Performance des Fonds seit Jahresbeginn um 10,4 % ist mehr als drei Prozentpunkte schlechter als die des S&P 500. Rentner werden zu schätzen wissen, dass sich der Fonds während der beiden Marktausverkäufe im Jahr 2018 besser behauptet hat als der S&P 500.

Der Fonds hat ein flexibles Mandat, aber es hat eine unverkennbare Wachstumsneigung. Technologie-Aktien, bei 21% des Vermögens, sind die mit Abstand größte Gewichtung des Fonds. Und seine vier wichtigsten Beteiligungen – Microsoft (MSFT), Broadcom (AVGO), Facebook (FB) und Amazon.com (AMZN) – sind entweder im Technologiesektor oder sind technologielastige Mitglieder anderer Sektoren.

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American Funds American Mutual F1

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• Marktwert: 54,6 Milliarden US-Dollar
• Ertrag: 1,9%
• Kosten: 0,67%

Die besten amerikanischen Fonds werden auch durch relativ niedrige Ausgaben unterstützt. F1-Anteile – die Anteilsklasse, die Privatanlegern über Online-Broker ohne Ausgabeaufschlag zur Verfügung steht – sind nicht so günstig wie Vanguard-Fonds. Sie verlangen jedoch in der Regel weniger als die aktiv verwalteten Fonds der meisten Wettbewerber.

• Amerikanische Gegenseitigkeit F1 (AMFFX, 40,11 $) ist ein solcher Fonds, mit einer jährlichen Kostenquote von 0,67 % deutlich unter dem Kategoriedurchschnittshonorar von 1,09 %.

American Mutual könnte auch einen Preis für den langweiligsten Fondsnamen gewinnen, den man sich vorstellen kann. Das passt, da es sich um einen der am wenigsten volatilen reinen Aktienfonds des Anbieters handelt. Sie ist bestrebt, Risiken gering zu halten und konzentriert sich darauf, kein Geld zu verlieren – ideal für konservative Anleger.

Langweilig, Letztendlich, kann gut sein, wenn es darum geht, Ihr hart verdientes Geld zu investieren. In den letzten 10 Jahren, der Fonds ist dem S&P 500 um durchschnittlich etwas weniger als zwei Prozentpunkte pro Jahr hinterherhinkt. Aber es war 20 % weniger volatil, sich während der schlechten Märkte besser als die Benchmark.

AMFFX investiert hauptsächlich in unterbewertete Dividendenaktien. Wenn die Gelegenheiten knapp sind, der Fonds setzt auf Bargeld und Anleihen – gerade jetzt, 12% des Vermögens befinden sich in ersterem, und nur 1% in letzterem. Das Gesundheitswesen ist mit mehr als 15 % des Fondsvermögens Platzhirsch, mit AbbVie (ABBV), Amgen (AMGN), Abbott Laboratories (ABT) und Procter &Gamble (PG) erreichen alle die Top-10-Gewichte.

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American Funds Neue Perspektive F1

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• Marktwert: 85,0 Milliarden US-Dollar
• Ertrag: 0,9%
• Kosten: 0,82%

Die Unternehmenskultur bei American Funds ist, meiner Meinung nach, eine entscheidende Zutat für seinen Erfolg. Führungskräfte bleiben in der Regel ihr gesamtes Berufsleben im Unternehmen. Der durchschnittliche Manager verfügt über 27 Jahre Branchenerfahrung, davon 22 Jahre bei American Funds selbst.

• Neue Perspektive F1 (NPFFX, 42,12 $) gehört nicht nur zu den besten amerikanischen Fonds – meiner Einschätzung nach es ist oben auf dem berg. Dies ist ein globaler Fonds, Das heißt, es investiert in US- und ausländische Aktien. Dies gibt den sieben erfahrenen Managern des Fonds – jeder mit durchschnittlich 28 Jahren Erfahrung in der Investmentbranche – die Freiheit, überall dort zu investieren, wo sie Gelegenheiten sehen.

Wenn ich denke, dass ich einen oder mehrere gute Manager gefunden habe, Ich gebe ihnen gerne die Möglichkeit, überall nach fehlbewerteten Aktien zu suchen.

Dieser Fonds konzentriert sich auf globale Handelsmuster, so zeitnah wie jeder Fonds, den Sie finden können. Einzige Einschränkung für die Manager:Jede Holding muss mindestens 25 % der Einnahmen aus dem Ausland beziehen. Im Augenblick, 52 % der Unternehmen haben ihren Sitz in den USA, 23% in Europa, 14,2 % im asiatisch-pazifischen Raum und 4,7 % in „sonstige“. Top-Beteiligungen sind das Who-is-Who großer technologieorientierter Unternehmen wie Amazon.com, Facebook, Microsoft und Taiwan Semiconductor (TSM).

Die Rücksendungen waren großartig. NPFFX übertraf den MSCI ACWI ex-USA Index (eine wichtige internationale Benchmark) in den letzten 15 Jahren um jährlich drei Prozentpunkte. die 10-jährige um 5,6 Punkte und die 5-jährige um 6,6 Punkte. Eigentlich, New Perspective F1 hat den Index in allen bedeutenden Zeiträumen geschlagen. Und der Fonds landete seit 2009 jedes Jahr bis auf einen in der oberen Hälfte unter seinen weltweiten Aktienkonkurrenten.

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American Funds EuroPacific Growth F1

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• Marktwert: 153,4 Milliarden US-Dollar
• Ertrag: 1,1%
• Kosten: 0,85 %

Kann jeder erfolgreich einen Fonds in Höhe von 154 Milliarden US-Dollar verwalten?

Brunnen, die neun Manager bei Europa-Pazifik-Wachstum F1 (AEGFX, $49,89) – jeder für einen Teil seines Vermögens verantwortlich – haben funkelnde Zahlen aufgestellt. In den letzten 10 und 15 Jahren er hat den MSCI ACWI ex-USA Index um durchschnittlich mehr als einen Prozentpunkt pro Jahr geschlagen. Auch in den letzten drei und fünf Jahren hat er die Benchmark übertroffen.

Der Schwerpunkt von American Funds liegt immer auf langfristigen Ergebnissen, das ist der Name des Spiels im Ruhestand. Aktien werden in der Regel vier oder fünf Jahre gehalten. Die Manager und Analysten sind geduldige Investoren, die die meiste Zeit damit verbringen, gute Unternehmen zu attraktiven Preisen auszuwählen, als auf der Makroumgebung. Keine Überraschung, dann, dass Aktien von AEGFX in der Regel etwa vier Jahre lang gehalten werden.

Europa-Pazifik-Wachstum F1, nicht überraschend, konzentriert sich auf Wachstumswerte – mehr als 17% des Portfolios sind in Finanzwerten wie dem panasiatischen Lebensversicherer AIA Group (AAGIY) und dem indischen Backunternehmen HDFC Bank (HDB) investiert, mit weiteren 14 % bei zyklischen Konsumgütern und 12 % bei Technologie.

AEGFX hat keine Angst vor Schwellenländern, entweder, ein Drittel seines Vermögens in EM-Aktien investiert.

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American Funds New World F1

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• Marktwert: 38,0 Milliarden US-Dollar
• Ertrag: 0,82%
• Kosten: 1,01%

• Neue Welt F1 (NWFX, 63,22 $) bietet einen einzigartigen Ansatz für Investitionen in Schwellenländer – und einer, der bemerkenswert erfolgreich war. Man könnte es einen Hühneransatz für Schwellenländer nennen, aber das war in den letzten sieben Jahren die beste Möglichkeit, in diesen heiklen Sektor zu investieren. die EM-Aktien stark hinter den US-Aktien zurückgeblieben sind.

New World investiert in Aktien von Schwellenländern, aber auch entwickelte Länder. Eigentlich, NWFFX muss nur 35% des Vermögens in reinen Schwellenmarktaktien halten. Andere Aktien können ausgewählt werden, solange sie viele Geschäfte machen („im Allgemeinen 20 % oder mehr, ” laut Prospekt) in fusionierenden Märkten.

NWFFX hält derzeit fast 43% seines Vermögens in Schwellenländern, mit mehr als 18 % in den USA und weiteren rund 26 % in anderen entwickelten Märkten (der Rest ist in bar oder in festverzinslichen Wertpapieren angelegt). Zu den Top-Positionen zählen amerikanische Powerhouses wie die Google-Mutter Alphabet (GOOGL) und Mastercard (MA), aber auch der indische Mischkonzern Reliance Industries und der chinesische E-Commerce-Riese Alibaba (BABA).

Betrachten Sie die Aufzeichnung. In den letzten 15 Jahren hat der Fonds hat den MSCI Emerging Markets Index geschlagen, der MSCI ACWI ex-USA Index und der S&P 500. In den letzten 10 Jahren New World hat den S&P 500 hinter sich gelassen, aber die beiden ausländischen Indizes übertroffen. Das gleiche gilt für den letzten, drei und fünf Jahre.

Erwarten Sie nicht, dass dieser Fonds seine Konkurrenten während einer Hausse bei Schwellenmarktaktien schlagen wird. Aber die restliche Zeit, Dies ist eines der besten American Funds-Angebote, die Sie kaufen können.

Steve Goldberg ist Anlageberater in Washington, DC, Bereich.