Beratungsprogramme für Investmentfonds:Was bieten sie?

Anstatt in einen einzelnen Fonds zu investieren, viele Investoren engagieren sich lieber mit Beratung zu Investmentfonds Programme. Investmentfonds-Beraterprogramme können Anlegern eine Reihe von Vorteilen bieten. Hier sind die Grundlagen von Investmentfonds-Beraterprogrammen und was sie für Sie tun können.

Beratungsprogramme für Investmentfonds

Investmentfonds-Beraterprogramme werden manchmal auch als Investmentfonds-Wraps bezeichnet. Bei dieser Art von Programm Sie arbeiten mit einem Berater zusammen, der Sie bei der Formulierung einer Anlagestrategie unterstützt. Es gibt zwei Haupttypen von Beratungsprogrammen für Investmentfonds. Sie können wählen, ob Sie an einem diskretionären oder nicht diskretionären Beratungsprogramm teilnehmen möchten.

Mit einem diskretionären Beratungsprogramm, Sie arbeiten eng mit einem Finanzberater zusammen, um Ihre persönlichen Anlageziele festzulegen. Sie werden sich dann eine Vielzahl verschiedener Portfoliooptionen ansehen, die viele verschiedene Investmentfonds kombinieren. Einige der Investmentfonds könnten stark in Aktien gewichtet sein, während andere in festverzinslichen Wertpapieren gewichtet sind. Wenn Sie sich für einen Mix aus 70 Prozent Aktien und 30 Prozent festverzinslichen Wertpapieren entscheiden, Sie könnten diese Mischung erreichen, indem Sie mehrere verschiedene Investmentfonds kombinieren. Diskretionäre Beratungsprogramme haben auch eine automatische Neugewichtung mit den Vermögenswerten im Portfolio. Deswegen, wenn sich die Werte der verschiedenen Vermögenswerte ändern, Sie müssen nichts unternehmen, um den gleichen Anlagemix beizubehalten.

Bei einem nicht diskretionären Beraterprogramm können Sie aus einer Liste vorab genehmigter Fonds wählen. Sie und Ihr Berater werden sich die verschiedenen Fonds ansehen und jede Entscheidung individuell treffen. Sie müssen mit Ihrem Berater zusammenarbeiten, um das Portfolio manuell neu auszugleichen.

Professionelles Management

Diese Art von Programm bietet mehr Anlegern die Möglichkeit, Zugang zu einem professionellen Management zu erhalten. Typischerweise nur akkreditierte Anleger, die über einen erheblichen Geldbetrag verfügen oder in der Lage sind, von professionellen Vermögensverwaltern zu profitieren. Jedoch, mit dieser Art von Strategie, Jeder kann die Vorteile der Zusammenarbeit mit einem Vermögensverwalter nutzen. Sie können Beratungsprogramme für Investmentfonds finden, die anfängliche Investitionen von nur 25 USD haben. 000.

Mehrere Schichten

Wenn Sie in ein Investmentfonds-Beraterprogramm investieren, Sie profitieren von drei verschiedenen Managementebenen. Zuerst, Die einzelnen Investmentfonds werden alle Manager haben, die für die Recherche und Auswahl von Wertpapieren verantwortlich sind. Danach, der Programmmanager des Beratungsprogramms für Investmentfonds würde die zweite Managementebene darstellen. Sie betreuen die einzelnen Advisory Program Manager, mit denen Sie zusammenarbeiten werden. Die Berater-Programmmanager schauen sich Ihr individuelles Portfolio an und helfen Ihnen bei notwendigen Änderungen.

Gepoolte Mittel

Obwohl diese Konten anderen verwalteten Geldanlagen ähneln, Es gibt einen Unterschied in der Art und Weise, wie die Vermögenswerte gehalten werden. Bei vielen verwalteten Geldanlagen, das gesamte Geld wird separat auf individuellen Anlegerkonten gehalten. Mit einem Investmentfonds-Beraterprogramm, alle Assets werden zusammengeführt und gleichzeitig verschoben.