Bestimmen, wann Investmentfonds verkauft werden sollen

Entscheiden, wann Investmentfonds verkaufen kann ein schwieriger Teil des Investierens sein. Viele Leute hängen zu lange an ihren Aktien und verlieren dadurch Geld. Hier sind einige Dinge, die Sie bei der Entscheidung, wann Sie Ihre Investmentfondsanteile verkaufen sollten, beachten sollten.

Back-End-Lasten

Eine Sache, die Sie beachten müssen, ist, ob Ihr Fonds eine Back-End-Last berechnet. Ein Back-End-Load ist ein Ausgabeaufschlag, der erhoben wird, wenn eine Person ihre Anteile an einem Investmentfonds verkauft. Viele Investmentfonds erheben eine Verkaufsgebühr am Frontend, aber wenn du das nicht bezahlt hast, Es besteht die Möglichkeit, dass Sie eine am Backend bezahlen müssen.

In den meisten Fällen, die Back-End-Verkaufslast wird eliminiert, wenn Sie Ihre Anteile des Investmentfonds für eine bestimmte Zeit halten. Zum Beispiel, die Provision kann nach drei Jahren um 2 Prozent gesenkt werden, und es könnte nach fünf Jahren vollständig eliminiert werden. Wenn Sie etwas länger warten können, um diese Provision zu vermeiden, es könnte eine gute Idee sein.

Steuerliche Erwägungen

Sie sollten auch über die steuerlichen Folgen des Verkaufs Ihrer Anteile an einem Investmentfonds nachdenken. Wenn Sie Ihre Aktien verkaufen, Sie verkaufen im Wesentlichen einen Teil der Anteile aller Aktien oder anderer Anlagen, die in einem Investmentfonds gehalten werden. Dies bedeutet, dass Sie für jede Aktie im Portfolio einen Kapitalgewinn oder -verlust haben werden. Deswegen, Sie müssen Kapitalertragssteuern zahlen oder einen Kapitalertragsverlust erleiden. Wenn Sie die Anteile Ihres Investmentfonds länger als ein Jahr halten möchten, Sie sollten warten, bis dies geschieht. Diesen Weg, Sie können statt kurzfristiger Kapitalertragssteuern langfristige Kapitalertragsteuern zahlen. Dies bedeutet, dass Sie möglicherweise nur 15 Prozent Steuern zahlen müssen, anstatt Steuern zu Ihrem Grenzsteuersatz zu zahlen.

Wechsel des Fondsmanagers

Ein Warnsignal, das signalisieren könnte, dass Sie aus einem Investmentfonds aussteigen sollten, ist der Wechsel eines Fondsmanagers. Die Wertentwicklung eines Investmentfonds steht in direktem Zusammenhang mit dem zuständigen Fondsmanager. Wenn dieser Manager geht, die Aufführung könnte mit ihm gehen.

Strategiewechsel

Manchmal, Investmentfonds werden einen Strategiewechsel durchführen. Zum Beispiel, Sie könnten von einer Anlage in Wachstumsaktien zu einer Anlage in eine Kombination aus Wachstums- und Value-Aktien übergehen. Während manchmal eine Strategieänderung das Beste ist, anderen Zeiten, es kann zu schlechter Leistung führen.

Konstante Underperformance

Wenn Ihr Fonds dauerhaft eine Underperformance aufweist, dann sollten Sie höchstwahrscheinlich darüber nachdenken, Ihre Aktien zu verkaufen. Vergleichen Sie es mit der Leistung des entsprechenden Benchmarks, um zu entscheiden, ob es die Arbeit erledigt.

Fonds wird zu groß

Manchmal, ein Investmentfonds kann für sich selbst zu groß werden. Wenn ein Fonds zu groß wird, es kann nicht mehr so ​​stark wachsen wie früher und unbemerkt Bewegungen auf dem Markt machen. Der Kauf einer großen Anzahl von Aktien muss möglicherweise in Etappen erfolgen, und der Fonds wird nicht mehr so ​​effizient arbeiten können wie zuvor.