Entschlüsselung des Prospekts des Investmentfonds

Die Prospekt für Investmentfonds ist ein Dokument, das von einem Investmentfonds verteilt wird, um den Anteilinhabern des Fonds Informationen zur Verfügung zu stellen. In diesem Bericht werden viele Informationen vermittelt, und es ist wichtig, dass Sie verstehen, was der Fonds Ihnen zur Verfügung stellt. Hier sind die Grundlagen zum Lesen eines Prospekts von Investmentfonds.

Prospekt des Investmentfonds

Bevor Sie in einen Investmentfonds investieren, Sie sollten sich eine Kopie des Prospekts besorgen und sich eingehend damit befassen. Um eine Kopie zu erhalten, Sie können einen direkt bei der Investmentfondsgesellschaft anfordern. Viele Male, sie können es Ihnen per Post zusenden oder per E-Mail zusenden. Wenn Sie mit einem Finanzberater zusammenarbeiten, sie kann auch eine Kopie des Prospekts für Sie haben.

Anlageziele

Einer der wichtigsten Teile des Prospekts des Investmentfonds ist der Abschnitt über die Anlageziele. In diesem Abschnitt wird genau beschrieben, was der Investmentfonds zu erreichen versucht. In diesem Abschnitt erfahren Sie, in welche Arten von Wertpapieren der Investmentfonds investiert. Zum Beispiel, Ein Ziel eines Investmentfonds könnte darin bestehen, den Anlegern Wachstum zu bieten. Ein weiteres gemeinsames Ziel ist es, den Anlegern ein stetiges Einkommen zu bieten. Wenn Sie sich verschiedene Investmentfonds ansehen, Es ist wichtig, diesen Abschnitt zu lesen, um festzustellen, ob er mit Ihren individuellen Anlagezielen übereinstimmt.

Anlagestrategien

Abgesehen von den einzelnen Arten von Wertpapieren, in die investiert werden soll, Dieser Abschnitt gibt Ihnen einen detaillierteren Einblick in die Anlagestrategien des Fonds. Dabei geht es um Dinge wie die Vermögensallokation und ob der Fonds in Small-Cap- oder Large-Cap-Unternehmen investieren wird. Zwei Investmentfonds könnten genau das gleiche Anlageziel haben, aber die Strategien, mit denen sie dieses Ziel erreichen, können sehr unterschiedlich sein.

Vergangene Leistung

Wenn Sie den Prospekt eines Investmentfonds lesen, Es ist auch wichtig, dass Sie die Wertentwicklung des Fonds in der Vergangenheit überprüfen. Der Prospekt des Investmentfonds wird viele Informationen darüber enthalten, wie sich der Fonds in den letzten Jahren entwickelt hat. Es wird höchstwahrscheinlich Diagramme und Grafiken sowie Erklärungen zur Leistung im Laufe der Jahre enthalten. Sie möchten eine gute Vorstellung davon bekommen, ob der Investmentfonds die Erwartungen erfüllt hat und ob er die Benchmark, mit der er sich zu vergleichen versucht, übertroffen hat.

Verteilungsrichtlinie

Beachten Sie auch die Ausschüttungspolitik des Fonds. Dies wird Ihnen sagen, wie sie die Gewinne an die Aktionäre ausschütten werden. Manchmal schicken sie einen Scheck, während andere Zeiten, sie werden das Geld in das Portfolio reinvestieren.

Kostenquote

Es ist auch wichtig, eine Vorstellung davon zu haben, wie viel diese Investition Sie kosten wird. Die Kostenquote sagt Ihnen, wie viel Sie zahlen müssen, um die laufenden Kosten der Fondsverwaltung zu decken.