4 Gründe für den Verkauf von Investmentfonds

Dafür gibt es mehrere gute Gründe Verkauf von Investmentfonds. Hier sind einige Indikatoren, auf die Sie achten sollten, um Ihnen bei der Entscheidung zu helfen, wann Sie einen Investmentfonds verkaufen sollten.

1. Fondsmanager beendet

Peter Lynch ist bekannt für sein Management des Investmentfonds Fidelity Magellan. Während der 13 Jahre, die er diesen Fonds verwaltete, Magellan hat den S&P 500 Benchmark 11 Jahre lang übertroffen. Während seiner Amtszeit als Fondsmanager Magellan erzielte eine durchschnittliche Jahresrendite von 29 Prozent. Wenn ein erfolgreicher Manager in den Ruhestand geht, der neue Manager kann einen ganz anderen Führungsstil haben. Diese Änderung kann sich positiv oder negativ auf die Wertentwicklung des Fonds auswirken. Wenn die Ziele des neuen Managers nicht mit den Zielen übereinstimmen, die Sie bei der anfänglichen Auswahl des Fonds hatten, Der Wechsel des Managers kann ein guter Grund sein, einen Investmentfonds zu verkaufen.

2. Umsatz des Fonds

Investmentfonds kaufen eine breite Palette von Aktien. Manche kaufen Aktien in bestimmten Industriesektoren, während andere sich auf bestimmte Anlagestrategien konzentrieren, wie der Kauf von Wachstumsunternehmen. Jedes Mal, wenn ein Investmentfonds eine Aktie kauft oder verkauft, es muss eine Provision zahlen. Diese Provision kann die potenziellen Gewinne des Investmentfonds stark reduzieren. Ein Fonds mit einer sehr geringen Umschlagshäufigkeit verursacht nicht viele Ausgaben. Ein Fonds mit einer Umschlagshäufigkeit von 100 Prozent verkauft jede Aktie, die er im Laufe des Jahres kauft. Die Kosten dieses häufigen Handels können die Gewinne, die der Investmentfonds bieten kann, stark untergraben. Wenn Ihr Investmentfonds eine hohe Umschlagshäufigkeit hat, erwägen Sie, es für einen Fonds mit geringeren Kosten zu verkaufen.

3. Fondsgröße

Jeder weiß, dass es viel einfacher ist, einen Sportwagen zu wenden als einen 18-Rad-Lkw. Kleinere Investmentfonds sind viel wendiger und können schneller auf Veränderungen der Konjunktur und des Aktienmarktes reagieren. Aus diesem Grund, kleinere Fonds übertreffen viel größere Fonds. Das Problem ist, dass die Leute auf den Zugwagen kleinerer Fonds aufspringen wollen, weil sie von den Renditen des Fonds angezogen werden. Diese Zuführung von neuem Geld in den Fonds treibt ihn von einem kleinen und flinken Fonds zu einem größeren und weniger reaktionsschnellen Fonds. Wenn Sie der Meinung sind, dass Ihr Fonds zu groß geworden ist und seine durchschnittlichen jährlichen Renditen sinken, es könnte ein guter Zeitpunkt sein, den Fonds zu verkaufen.

4. Steuerrechnung

Einige Fonds belasten die Eigentümer am Jahresende mit Steuerrechnungen, auch wenn die Eigentümer während des Jahres keine Fondsanteile verkauft haben. Kapitalgewinne und Dividenden sind die Hauptgründe, warum ein Investmentfonds eine Steuerrechnung erstellen kann. Die Eigentümer müssen Steuern zahlen, haben aber kein Einkommen, um die Kosten dieser Steuer zu kompensieren. Wenn Sie ständig von einer riesigen Steuerlast Ihres Investmentfonds betroffen sind, Sie könnten erwägen, es zu verkaufen, um in einen Investmentfonds zu investieren, der am Ende des Jahres weniger Biss hat.