20 Dividendenaktien zur Finanzierung von 20 Jahren Ruhestand

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Es war einmal, wenn Sie planen, in Rente zu gehen, die traditionelle Weisheit war die "4%-Regel". Sie beziehen im ersten Rentenjahr 4% Ihres Sparguthabens, gefolgt von "Gehaltserhöhungen" in jedem Folgejahr, um der Inflation Rechnung zu tragen. Die Idee ist, dass Wenn Sie in eine Mischung aus Dividendenaktien investiert sind, Anleihen und sogar einige Wachstumsaktien, Ihr Geld sollte über einen 20-jährigen Ruhestand reichen.

Aber die Welt sieht heute ganz anders aus. Zinssätze und Anleiherenditen nahe historischen Tiefstständen, die zukünftige erwartete Rendite zu reduzieren. Die Rentenplanung wird dadurch noch komplizierter, dass die Amerikaner länger leben als je zuvor.

Wenn Sie sich fragen, wie Sie in Rente gehen können, ohne die unbequeme Entscheidung zu treffen, welche Wertpapiere Sie verkaufen möchten, oder die Frage, ob Sie Gefahr laufen, Ihre Ersparnisse zu überdauern, wundere dich nicht mehr. Sie können sich auf das Bargeld aus Dividendenaktien stützen, um einen erheblichen Teil Ihres Ruhestands zu finanzieren, ohne Ihr Kapital zu berühren. In der Tat, Simply Safe Dividends hat sogar einen ausführlichen Leitfaden zum Leben von Dividenden im Ruhestand bereitgestellt.

Die Rendite des breiteren Marktes könnte im Moment dünn sein, aber viele Unternehmen rentieren derzeit 4% oder mehr. Und wenn Sie sich für diese 4% jährlich auf solide Dividendenaktien verlassen, Sie müssen sich weniger Sorgen um die unvorhersehbaren Schwankungen des Marktes machen. Noch besser, weil Sie wahrscheinlich nicht so viel an Ihrem Notgroschen essen müssen, Sie haben eine bessere Chance, Ihren Erben einen beträchtlichen Glücksfall zu hinterlassen, wenn die Zeit gekommen ist.

Lesen Sie weiter, während wir 20 hochwertige Dividendenaktien erkunden, mit einer durchschnittlichen Rendite von deutlich über 4%, das sollte mindestens 20 Jahre Ruhestand finanzieren, wenn nicht mehr. Jeder hat seit mehr als zwei Jahrzehnten ununterbrochen Dividenden gezahlt, hat eine grundsätzlich sichere Auszahlung und das Potenzial, ihre Dividenden gemeinsam zu steigern, um die Kaufkraft der Anleger im Laufe der Zeit zu schützen.

Die Daten beziehen sich auf den 6. Mai. Die Aktien sind in umgekehrter Reihenfolge der Rendite aufgeführt. Die Dividendenrendite wird berechnet, indem die letzte Auszahlung auf das Jahr hochgerechnet und durch den Aktienkurs dividiert wird.

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Öffentlicher Speicher

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• Sektor: Immobilie
• Marktwert: 48,2 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 2,9%

1972 gegründet, Öffentlicher Speicher (PSA, 275,21 US-Dollar) ist der weltweit größte Eigentümer von Selfstorage-Einrichtungen und hat seit 1981 ohne Unterbrechung jedes Jahr Dividenden gezahlt.

Self-Storage-Lager generieren einen hervorragenden Cashflow, da sie relativ niedrige Betriebs- und Wartungskosten erfordern. Nur wenige Kunden sind bereit, den mühsamen Umzug in eine Konkurrenzeinrichtung zu übernehmen, um auch ein wenig Geld zu sparen. einige Wechselkosten verursachen.

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Und Kunden haben in der Vergangenheit die Zahlung von Self-Storage-Mietzahlungen priorisiert. Während der Großen Rezession 2007-09, Die Verzugszinsen bewegten sich um nur 2 %. Public Storage verzeichnete im April 2020 eine ähnliche Leistung, als die COVID-19-Pandemie ausbrach.

Amerikas Selfstorage-Industrie hat mit einem kurzfristigen Anstieg des Angebots zu kämpfen, Kunden zu gewinnen und die Miete noch wettbewerbsfähiger zu machen. PSA verfügt jedoch über eine starke Bilanz und wird wahrscheinlich auch in den kommenden Jahren ein zuverlässiger Dividendenzahler bleiben.

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Omnicom

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• Sektor: Kommunikation
• Marktwert: 18,1 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 3,4%

Omnicom (OMK, 84,30 US-Dollar) hat seit seiner Gründung im Jahr 1986 durch die Fusion mehrerer großer Werbekonglomerate ununterbrochen Dividenden gezahlt. Der Anbieter von Werbe- und Marketingdienstleistungen bedient mehr als 5, 000 Kunden in über 70 Ländern.

Keine Branche übersteigt 16 % des Gesamtumsatzes, und mehr als 45 % des Umsatzes werden außerhalb der USA erzielt, Bereitstellung internationaler Diversifikation, auch.

Viele Kunden ziehen es vor, mit nur wenigen Agenturen zusammenzuarbeiten, um ihre Verhandlungsposition und die Effizienz ihrer Marketingausgaben zu maximieren.

Als eines der größten Agenturnetzwerke der Welt mit jahrzehntelanger Erfahrung, Omnicom ist einzigartig positioniert, um multinationalen Kunden ein komplettes Dienstleistungspaket zu bieten.

Das gesagt, Die Marketingwelt entwickelt sich weiter, da die digitalen Medien immer stärker werden.

Alphabet (GOOGL), Facebook (FB), Amazon.com (AM), Accenture (ACN) und andere nicht-traditionelle Konkurrenten versuchen alle, einen Teil dieser schnell wachsenden Werbemärkte zu erobern.

Während der globale Werbemarkt im Laufe der Zeit wahrscheinlich mit der Wirtschaft weiter wachsen wird, Es wird für Omnicom wichtig sein, seine starken Kundenbeziehungen aufrechtzuerhalten und sein Portfolio weiter anzupassen, um relevant zu bleiben.

„Die Entstehung und das Wachstum digitaler Medien, die mehr unter die linie gebracht hat, oder eine gezieltere Marketing- und Werbeplattform, hat auch zu einer verstärkten Konsolidierung innerhalb der Werbefläche geführt, “ schreibt Ali Mogharabi, Senior-Aktienanalyst bei Morningstar, "Da Omnicom und seine Kollegen verschiedene kleinere Agenturen erworben haben, die sich auf die wachsende digitale Werbenische innerhalb der gesamten Werbefläche konzentriert haben."

Da größere Kunden Multichannel-Werbekampagnen bevorzugen, Diese Deals sollen Omnicom zu "plattformunabhängigen und One-Stop-Shops" machen.

Die große Größe und der vielfältige Geschäftsmix von Omnicom begrenzen sein Wachstumspotenzial. Aber seine starke Bilanz, Der vorhersehbare freie Cashflow und das anhaltende Engagement für seine Dividende machen OMC wahrscheinlich zu einer sicheren Wahl für Einkommensinvestoren.

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Alte Republik International

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• Sektor: Finanzen
• Marktwert: 7,9 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 3,4%

Alte Republik International (ORI, 25,93 US-Dollar) hat nicht nur seit 79 Jahren ununterbrochen seine Dividende gezahlt, aber auch in den letzten 39 Jahren hat es seine Auszahlungen erhöht. Eine solche Erfolgsbilanz ist für einen gewerblichen Versicherungsversicherer angesichts der Zyklizität und des Verdrängungswettbewerbs der Branche besonders beeindruckend.

Das Geschäft von Old Republic ist fast zu gleichen Teilen aufgeteilt in die allgemeine Versicherung – die Arbeiterunfallversicherung umfasst, Transportversicherung, Hausgarantie und andere Sparten – und Eigentumsversicherungen für Immobilienkäufer.

Das allgemeine Versicherungsgeschäft von Old Republic hat in 14 der letzten 15 Jahre versicherungstechnische Gewinne erwirtschaftet, die den disziplinierten und konservativen Ansatz des Managements beim Risikomanagement widerspiegeln. Inzwischen, Rechtstitelversicherung erfordert minimales Kapital und Verluste sind in der Regel minimal, für eine gute Ertragsdiversifizierung und eine weitere Reduzierung der versicherungstechnischen Volatilität.

Mit einer gesunden Ausschüttungsquote von unter 50 % und einer starken Kapitalausstattung, um nahezu jeden zukünftigen Abschwung abzufedern, Old Republic scheint in der Lage zu sein, seine Dividendenwachstumssträhne für die kommenden Jahre zu verlängern. Die Finanzkraft des Unternehmens ermöglichte es sogar, im Januar 2021 eine hohe Sonderdividende auszuschütten.

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Toronto-Dominion Bank

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• Sektor: Finanzen
• Marktwert: 128,5 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 3,7%

Toronto-Dominion Bank (TD, 70,64 $) ist eines der größten Finanzinstitute Nordamerikas. Die Einnahmen der Bank verteilen sich zwischen einfachen Kreditgeschäften wie Hypothekendarlehen und gebührenpflichtigen Geschäften wie Versicherungen, Vermögensverwaltung und Kartenservice.

Und im Gegensatz zu den meisten großen Banken TD unterhält ein geringes Engagement im Investment Banking und Trading, das sind riskantere und zyklischere Geschäfte.

Als eine der 10 größten Banken des Kontinents Die umfangreiche Reichweite und das Netz von Einzelhandelsstandorten von TD haben ihm eine beträchtliche Basis an kostengünstigen Einlagen verschafft. Dies hilft dem Kreditgeschäft des Unternehmens, einen gesunden Spread zu erzielen, und bietet der Bank mehr Flexibilität bei der Erweiterung der angebotenen Produktlinien.

Das Management führt die Bank sehr konservativ, auch. Die Kapitalquoten von TD liegen deutlich über den von den Aufsichtsbehörden geforderten Mindestwerten. Bereitstellung einer gesunden Sicherheitsmarge, um Kreditverluste in Abschwungphasen aufzufangen, ohne die Dividende zu gefährden. Die Bank verfügt über ein Kreditrating von AA- von Standard &Poor's.

Dank dieser Finanzdisziplin Aktionäre erhalten seit 1857 Barausschüttungen, machen TD zu einem der ältesten Dauerzahler unter allen Dividendenwerten, und es in die Reihen der kanadischen Dividendenaristokraten aufzunehmen.

Da die schlimmsten Auswirkungen der Pandemie auf die Wirtschaft wahrscheinlich in der Vergangenheit liegen, Die Dividende von TD sieht in Zukunft umso nachhaltiger aus.

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Monmouth Real Estate Investment Corporation

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• Sektor: Immobilie
• Marktwert: 1,9 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 3,7%

1968 gegründet, Monmouth Real Estate Investment Corporation (MNR, 19,30 USD) ist einer der ältesten öffentlich gehandelten Real Estate Investment Trusts (REITs) weltweit. Das Unternehmen vermietet seine 121 Industrieimmobilien im Rahmen langfristiger Mietverträge an überwiegend erstklassige Mieter (82 % des Umsatzes von Monmouth). Zu den Mietern von Monmouth gehören Amazon.com, Heimdepot (HD), Kellogg (K) und Coca-Cola (KO).

Monmouth-Eigenschaften sind relativ neu, mit einem gewichteten durchschnittlichen Baualter von knapp über neun Jahren. Auch die Immobilien liegen vor allem in der Nähe von Flughäfen, Verkehrsknotenpunkte und Produktionsstätten, die für den Betrieb ihrer Mieter von entscheidender Bedeutung sind.

Diese Qualitäten haben die Portfolioauslastung seit 2016 über 98,9 % gehalten und dem REIT geholfen, während der Pandemie praktisch die gesamte Miete einzutreiben.

Aufgrund seines liquiditätsstarken Geschäftsmodells Monmouth hat 30 Jahre in Folge ununterbrochen Dividenden gezahlt. Aber das Dividendenwachstum war weniger vorhersehbar. Nach einer Erhöhung um 6,25% im Oktober 2017 Das Management hielt die Auszahlung unverändert, bis im Januar 2021 eine Erhöhung um 5,9 % bekannt gegeben wurde.

Immer noch, Einkommensinvestoren sollten mit sicheren, moderat steigende Dividenden von Monmouth in den kommenden Jahren. Der REIT hat eine unterstützende Ausschüttungsquote von unter 90 % und steigert die Funds from Operations (FFO, eine wichtige Rentabilitätskennzahl für Immobilien-Investment-Trusts).

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Herzog Energie

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• Sektor: Dienstprogramme
• Marktwert: 77,3 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 3,9 %

Herzog Energie (DUK, 100,54 USD) ist ungefähr so ​​stabil wie Dividendenaktien. Eigentlich, 2021 ist das 95. Jahr in Folge, in dem der regulierte Versorger eine Bardividende auf seine Stammaktien zahlt. Es ist keine Überraschung, dass Duke auf der Liste der besten rezessionssicheren Aktien von Simply Safe Dividends steht.

Das Unternehmen betreut rund 7,8 Millionen Stromkunden in sechs Bundesstaaten des Mittleren Westens und Südostens. Duke Energy verteilt außerdem Erdgas an mehr als 1,6 Millionen Kunden in den Carolinas, Ohio, Kentucky und Tennessee. Die meisten dieser Regionen zeichnen sich durch konstruktive Regulierungsbeziehungen und eine relativ solide Demografie aus.

Das Unternehmen verfügt auch über ein starkes Investment-Grade-Kreditrating, was die Dividende von Duke unterstützt … und erhebliche Wachstumspläne in den nächsten Jahren. Der Versorger plant, zwischen 2021 und 2025 59 Milliarden US-Dollar zu investieren, um seine regulierte Ertragsbasis zu erweitern und den Übergang zu sauberer Energie zu beschleunigen. Wenn alles wie erwartet läuft, Duke soll bis 2025 ein jährliches EPS-Wachstum von 5 bis 7 % erzielen, einen ähnlichen Aufwärtstrend bei seiner Dividende.

"Das regulatorische Umfeld von Duke entspricht dem seiner Mitbewerber und wird durch überdurchschnittliche wirtschaftliche Fundamentaldaten in seinen Schlüsselregionen unterstützt. " schreibt der Senior-Aktienanalyst von Morningstar, Andrew Bischof. "Diese Faktoren tragen zu den Renditen bei, die Duke erzielt hat und haben zu einer konstruktiven Zusammenarbeit mit seinen Aufsichtsbehörden geführt. die kritischste Komponente des Burggrabens eines regulierten Versorgungsunternehmens."

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Pinnacle West Capital Corporation

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• Sektor: Dienstprogramme
• Marktwert: 9,7 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 3,9 %

1985 gegründet, Hauptstadt von Pinnacle West (PNW, 85,61 $), über ihre Tochtergesellschaft Arizona Public Service (APS), ist Arizonas größtes und dienstältestes Elektrizitätsunternehmen. Der regulierte Versorger bedient 1,3 Millionen Privat- und Gewerbekunden im ganzen Bundesstaat, und etwa die Hälfte seines Stroms stammt aus sauberen Energiequellen.

Die Präsenz von Pinnacle West ist besonders attraktiv, da Arizona der am drittschnellsten wachsende Bundesstaat ist. nach Angaben des US-Volkszählungsbüros. Dies half dem Unternehmen, seinen Einzelhandelskundenstamm im Jahr 2020 um 2,3 % zu vergrößern, da mehr Menschen und Unternehmen inmitten der Pandemie nach Arizona zogen.

Gepaart mit konstruktiven staatlichen Regulierungsbehörden, ein A-Unternehmenskreditrating und eine gesunde Ausschüttungsquote, die seit mehr als einem Jahrzehnt jedes Jahr unter 70 % liegt, Pinnacle West hat mehr als 25 Jahre in Folge ohne Unterbrechung Dividenden gezahlt.

Einkommensinvestoren haben in den letzten neun Jahren auch Gehaltserhöhungen genossen, einschließlich einer im Oktober 2020 angekündigten Erhöhung um 6,1 %. dieser Trend dürfte sich fortsetzen. Der CFRA-Analyst Andrzej Tomczyk erwartet, dass die Gewinne von Pinnacle West kurz- und mittelfristig steigen werden, angetrieben durch "verstärkte Investitionen in erneuerbare Energien", die durch ein günstiges regulatorisches Umfeld für saubere Energie unterstützt werden.

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Washington Trust Bancorp

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• Sektor: Finanzen
• Marktwert: 916,9 Millionen US-Dollar
• Dividendenrendite: 4,0 %

Washington Trust Bancorp (WASCHEN, 52,98 $ ist eine Regionalbank mit geringer Marktkapitalisierung. Aber seine geringe Größe sollte nicht mit seiner beeindruckenden Langlebigkeit verwechselt werden. Washington Trust ist die älteste Gemeinschaftsbank in Amerika und die größte staatlich anerkannte Bank mit Sitz in Rhode Island.

Wir bieten eine vollständige Palette von Finanzdienstleistungen in Teilen des Nordostens an, Der Washington Trust erwirtschaftet rund die Hälfte seiner Einnahmen aus Kreditgeschäften, profitiert aber auch von erheblichen Gebühren aus Vermögensverwaltungs- und Hypothekenbankdienstleistungen. Diese Unternehmen tragen über einen vollständigen Wirtschaftszyklus zu stabileren Gewinnen bei.

Eigentlich, die vielfältige Ertragslage der Bank und konservative, Das bewährte Underwriting ermöglichte im Jahr 2020 trotz der ersten Rezession des Landes seit der Großen Finanzkrise 2007-09 ein Gewinnwachstum.

Aber selbst wenn die Gewinne einen großen Einbruch erlitten haben, Die Bank ist sehr gut kapitalisiert, um die Dividende zu schützen. Selbst in einer schweren globalen Rezession Die Stresstests des Managements deuteten darauf hin, dass der Washington Trust weiterhin über beträchtliche überschüssige Kapitalbeträge verfügen würde, um seine Dividende weiter auszuzahlen, ohne das Geschäft zu gefährden.

Dank seiner finanziellen Konservativität, die Bank hat ihre Dividende seit 1992 jedes Jahr beibehalten oder erhöht. Washington Trust ist möglicherweise kein bekannter Name, aber es stellt ein potenziell attraktives Einkommensspiel im Finanzsektor dar.

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Konsolidierte Edison

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• Sektor: Dienstprogramme
• Marktwert: 26,7 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 4,0 %

1823 gegründet, reguliertes Versorgungsunternehmen Konsolidierte Edison (ED, 77,86 $) liefert Strom, Gas- und Dampfenergie für 10 Millionen Menschen in New York City und Umgebung.

Der regulierte Versorgungsbetrieb macht rund 90 % des Unternehmensgewinns aus, über die Jahrzehnte zu vorhersehbaren Renditen führen.

Gepaart mit New Yorks anhaltendem Bedarf an zuverlässiger Energie, ConEd ist es gelungen, seine Dividende 47 Jahre in Folge zu erhöhen. Das ist die längste Reihe von jährlichen Dividendenerhöhungen aller Versorgungsunternehmen im S&P 500.

Vorausschauen, Die Dividendensträhne des konsolidierten Edison dürfte sich fortsetzen. Das Management erwartet, dass das Unternehmen in den nächsten fünf Jahren ein durchschnittliches jährliches EPS-Wachstum zwischen 4 % und 6 % erzielen wird. angetrieben von anhaltenden Infrastrukturinvestitionen rund um New York City.

Auch der Versorgerbestand bleibt konservativ verwaltet, wie durch das A-Investment-Grade-Rating von Standard &Poor's belegt. Dies sollte dem Versorgungsunternehmen helfen, die meisten potenziellen Herausforderungen mit Regulierungsbehörden zu bewältigen, die die Reaktion des Unternehmens auf einen tropischen Sturm im Jahr 2020 kritisiert haben, der weit verbreitete Stromausfälle verursachte.

Unter der Annahme, dass ConEd weiterhin politischem und regulatorischem Druck ausgesetzt ist, wie es seit mehr als einem Jahrhundert der Fall ist, wir erwarten, dass die Aktie weiterhin eine sichere Dividende zahlt, wenn auch mit bescheidenen Wachstumsaussichten.

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Südliche Co.

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• Sektor: Dienstprogramme
• Marktwert: 69,9 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 4,0 %

Regulierte Versorger sind dank ihrer rezessionsresistenten Geschäftsmodelle eine Quelle großzügiger Dividenden und vorhersehbarem Wachstum. Als Ergebnis, Versorgungsaktien neigen dazu, viele Rentenportfolios zu verankern.

Südliche Co. (SO, $66,05) ist keine Ausnahme, mit einer Erfolgsbilanz bei der Zahlung ununterbrochener Dividenden seit 1948. Das Versorgungsunternehmen bedient 9 Millionen Strom- und Gaskunden hauptsächlich im Südosten und in Illinois.

Während Southern in den letzten Jahren aufgrund von Verzögerungen und Kostenüberschreitungen bei einigen seiner sauberen Kohle- und Nuklearprojekte einige Rückschläge erlebte, das Unternehmen steht nach wie vor auf solider finanzieller Basis und hat das Schlimmste hinter sich.

Der Aktienanalyst von Morningstar, Charles Fishman, sagt, dass das langfristige jährliche EPS-Wachstum von 6% zwar widerstandsfähig ist, "Es bestehen weiterhin Unsicherheiten in Bezug auf die Auswirkungen von Kostenüberschreitungen im Nuklearbereich, mögliche Abgasgesetzgebung, und andere Vorschriften für fossile Brennstoffe."

"Jedoch, Compliance-Maßnahmen könnten sich für die Aktionäre als weniger schmerzhaft erweisen, als manche vielleicht erwarten, und könnten aufgrund des Anstiegs der Zinsbasis sogar die Gewinne steigern. Wir gehen davon aus, dass die Regulierungsbehörden Southern erlauben werden, den Großteil der zusätzlichen Kosten an die Kunden weiterzugeben. die langfristige Ertragskraft des Unternehmens zu erhalten."

Die Ausschüttungsquote von Southern liegt bei fast 80%, das ist höher als die meisten seiner regulierten Versorger. Jedoch, mit dem Gewinnwachstum, das nach der Fertigstellung der Kernkraftwerke des Unternehmens in den nächsten Jahren anziehen wird, SO ist in der Lage, seine Dividende weiter zu erhöhen und gleichzeitig seine Abdeckung zu verbessern.

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Immobilieneinkommen

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• Sektor: Immobilie
• Marktwert: 25,2 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 4,2%

Immobilieneinkommen (Ö, $67,55) ist eine attraktive Einkommensanlage für Rentner, da sie jeden Monat Dividenden zahlt. Eindrucksvoll, Realty Income hat 609 aufeinanderfolgende Monate lang eine ununterbrochene Dividende gezahlt, Tendenz steigend – eine der besten Erfolgsbilanzen aller REITs auf dem Markt.

Das Unternehmen besitzt fast 6, 600 Gewerbeimmobilien, die an rund 600 Mieter vermietet sind – darunter Walgreens (WBA), FedEx (FDX) und Walmart (WMT) – in 51 Branchen tätig. Dies sind hauptsächlich auf den Einzelhandel ausgerichtete Unternehmen mit starker finanzieller Gesundheit; Etwas mehr als die Hälfte der Miete von Realty Income stammt aus Immobilien, die an Mieter mit Investment-Grade-Rating vermietet wurden.

Wichtig, Realty Income konzentriert sich auf Single-Tenant-Geschäftsgebäude, die im "Triple Net"-Prinzip vermietet werden. Mit anderen Worten, Mieten sind "netto" von Steuern, Wartung und Versicherung, für welche Mieter verantwortlich sind. Dies, sowie die Langfristigkeit der Mietverträge, hat nicht nur zu einem sehr vorhersehbaren Cashflow geführt, aber Gewinnwachstum in 24 der letzten 25 Jahre, einschließlich der Pandemie 2020.

„Der stetige, stabiler Einnahmestrom hat Realty Income ermöglicht, einer von nur zwei REITs zu sein, die beide Mitglieder des S&P High-Yield Dividend Aristocrats Index sind und ein Kreditrating von A- oder besser haben, " schreibt Morningstar-Aktienanalyst Kevin Brown. "Dies macht Realty Income zu einer der zuverlässigsten Anlagen für einkommensorientierte Anleger. auch während der aktuellen Corona-Krise."

Einfach gesagt, Realty Income ist eine der zuverlässigsten Dividendenwachstumsaktien für den Ruhestand. Anleger können hier mehr von Simply Safe Dividends über die Bewertung von REITs erfahren.

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Verizon

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• Sektor: Kommunikation
• Marktwert: 245,5 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 4,3%

Im Gegensatz zu Rivale AT&T (T) das sein Geschäft in den letzten Jahren aggressiv in Pay-TV und Medieninhalte diversifiziert hat, Verizon Kommunikation (VZ, 59,29 US-Dollar) hat sich in letzter Zeit hauptsächlich auf sein drahtloses Kerngeschäft konzentriert. Eigentlich, das Unternehmen hat sich 2018 sogar umstrukturiert, um sich besser auf die Einführung des 5G-Dienstes zu konzentrieren, oder die Technologie der nächsten Generation für Mobilfunknetze – und neuerdings auch Es kündigte einen 5-Milliarden-Dollar-Deal zum Verkauf seiner AOL- und Yahoo-Eigenschaften an Apollo Global Management (APO) an.

Dank seiner Investitionen in die Netzqualität, das Unternehmen bleibt an der Spitze der RootMetrics-Rangliste für drahtlose Zuverlässigkeit, Geschwindigkeit und Netzwerkleistung. Diese Qualitäten haben zu einer massiven Abonnentenbasis geführt, die in Verbindung mit dem nicht diskretionären Charakter der Dienste von Verizon, machen das Unternehmen zu einer zuverlässigen Cash Cow.

Warren Buffetts Berkshire Hathaway (BRK.B) wurde von diesen Qualitäten angezogen. Das Unternehmen hat im vierten Quartal 2020 eine neue Beteiligung an Verizon bekannt gegeben. Damit gehört der Netzwerkgigant zu seinen 10 größten Positionen.

Angesichts des vorhersehbaren Cashflows, der Buffett wahrscheinlich auf sich aufmerksam machte, Verizon und seine Vorgänger haben seit mehr als 30 Jahren ununterbrochen Dividenden gezahlt. Seine Dividendenwachstumsrate, wie AT&Ts, ist kaum beeindruckend – die jüngste Auszahlungserhöhung von VZ war Ende 2020 nur um 2 % gestiegen. Aber die Rendite ist unter den Blue-Chip-Dividendenaktien hoch. und die fast nutzbringende Natur des Geschäfts von Verizon sollte es langsam mit ähnlichen Steigerungen in der Zukunft tuckern lassen.

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Universal Health Realty Income Trust

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• Sektor: Immobilie
• Marktwert: 921,8 Millionen US-Dollar
• Dividendenrendite: 4,4%

Universal Health Realty Income Trust (UHT, 66,93 USD) ist ein REIT mit 72 Investitionen in Gesundheitsimmobilien in 20 Bundesstaaten. Mehr als 70 % des Portfolios sind Arztpraxen und Kliniken; diese Einrichtungen sind weniger abhängig von Gesundheitsprogrammen des Bundes und der Länder, Risiko reduzieren. Aber UHT hat auch Krankenhäuser, unter seinem Dach freistehende Notaufnahmen und Kindertagesstätten.

Der REIT wurde 1986 gegründet und begann mit dem Kauf von Immobilien von Universal Health Services (UHS), die sie dann im Rahmen langfristiger Verträge an UHS zurückmietete. UHS ist nach wie vor ein finanzstarkes Unternehmen, das heute etwa 20 % des Umsatzes des Universal Health Realty Income Trust ausmacht.

Das Unternehmen hat seine Dividende seit seiner Gründung jedes Jahr erhöht. Jedoch, im Gegensatz zu vielen Dividendenaktien, die ihre Auszahlungen einmal jährlich erhöhen, UHT tut dies normalerweise zweimal im Jahr, wenn auch in gemächlichem Tempo. Die aktuelle Dividende des REITs von 69,5 Cent pro Aktie ist etwa 1,5 % besser als zu diesem Zeitpunkt im Jahr 2020.

Aber solange sich das Management weiterhin auf hochwertige Gesundheitsbereiche konzentriert, die von Amerikas alternder Bevölkerung profitieren werden, Die Dividende der Aktie sollte sicher bleiben und wachsen.

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Nationale Einzelhandelsimmobilien

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• Sektor: Immobilie
• Marktwert: 8,4 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 4,4%

Nationale Einzelhandelsimmobilien (NN, $47,60) hat seine Dividende 31 Jahre in Folge erhöht. Für die Perspektive, nur 86 von mehr als 10, 000 börsennotierte Unternehmen haben ihre Dividenden für die gleiche Zeit oder länger erhöht.

Dieser REIT besitzt ca. 3, 100 freistehende Immobilien, die an mehr als 370 Einzelhandelsmieter vermietet sind – darunter 7-Eleven, Mister Car Wash and Camping World (CWH) – in 37 Handelslinien tätig. Keine Branche macht mehr als 18,2 % des Gesamtumsatzes aus, und Immobilien werden hauptsächlich von E-Commerce-resistenten Unternehmen wie Convenience Stores und Restaurants genutzt.

Wie Immobilieneinkommen, National Retail ist ein Triple-Net-Lease-REIT, der von langfristigen Mietverträgen profitiert, mit anfänglichen Laufzeiten von bis zu 20 Jahren. Die Portfolioauslastung lag 2020 bei 98,5 %; es ist seit 2003 nicht unter 96% gefallen, entweder – ein Beweis für die Konzentration des Managements auf hochwertige Immobilienstandorte.

Die Dividende von National Retail bleibt auf solidem Boden, auch wenn sich die Einzelhandelswelt weiterentwickelt. Trotz der Pandemie, die viele Mieter zur vorübergehenden Schließung zwingt, der REIT kassierte immer noch etwa 90 % der ursprünglich im Jahr 2020 fälligen Miete. Da die Dividende von National Retail voraussichtlich auch in Zukunft durch den Cashflow gedeckt bleiben wird, Wir gehen davon aus, dass das Unternehmen seinen Dividendenwachstumskurs weiter ausbaut.

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Ennis

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• Sektor: Ennis
• Marktwert: 555,0 Millionen US-Dollar
• Dividendenrendite: 4,7%

Ennis (EBF, 21,29 $ ist ein einfaches Unternehmen, Verkauf von Geschäftsprodukten und Formularen wie Etiketten, Schecks, Umschläge und Präsentationsmappen. Die Firma, 1909 gegründet, ist durch Akquisitionen auf mehr als 40 gewachsen, 000 weltweite Distributoren heute.

Während die Welt immer digitaler wird, Ennis hat sich eine schöne Nische geschaffen, da 95 % der von ihm hergestellten Geschäftsprodukte auf die individuellen Größenspezifikationen eines Kunden zugeschnitten sind, Farbe, Teile und Mengen. Dies ist ein diversifiziertes Geschäft, auch, Kein Kunde macht mehr als 5 % des unternehmensweiten Umsatzes aus.

Ennis ist eine Cash Cow, die seit mehr als zwei Jahrzehnten ununterbrochen Dividenden zahlt. Während die Auszahlung des Unternehmens im Laufe der Geschichte jahrelang unverändert geblieben ist, das Management hat begonnen, den Aktionären aggressiver Kapital zurückzugeben, einschließlich zweistelliger Dividendenerhöhungen in den Jahren 2017 und 2018.

Während das Unternehmen in den nächsten Jahren die Gehaltserhöhungen pausierte, Ennis ist frisch von einer Ankündigung im April, die seine Auszahlung ab der August-Ausschüttung um 11% erhöht. Die Dividende ist trotz der durch die Pandemie ausgelösten schwierigen Geschäftsentwicklung durch die Gewinne gedeckt. Und das Unternehmen verfügt über mehr Geld als Schulden.

Ennis hat die Flexibilität, seinen Markt weiter zu konsolidieren, obwohl es nie ein schnell wachsendes Geschäft sein wird. Jedoch, Wenn Sie nach einem Unternehmen suchen, das seine Dividende priorisiert und eine großzügige Rendite bietet, EBF könnte die Rechnung passen.

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Chevron

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• Sektor: Energie
• Marktwert: 210,2 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 4,9%

Chevron (CVX, 109,02 USD) war wohl der am besten positionierte und engagierteste Ölkonzern, um in diesen turbulenten Zeiten im Energiesektor weiterhin seine Dividende zu zahlen.

Nettoverschuldungsgrad des Unternehmens, die den Anteil der Finanzierung eines Unternehmens misst, der aus Fremdkapital besteht, lag Ende 2019 bei 13 % – deutlich unter dem Durchschnitt von 20 bis 30 % seiner Mitbewerber. Als die Ölpreise während der Pandemie kraterten, Chevron hatte die nötige Kreditkapazität, um seine Dividende zu zahlen, bis sich das Umfeld bewährte – und schlich sich sogar in eine schlaue Übernahme von Noble Energy ein, um von den gedrückten Preisen zu profitieren.

Das Management hat außerdem Kostensenkungen und eine verbesserte Kapitaleffizienz Priorität eingeräumt, um Chevron dabei zu helfen, während Ausfallzyklen mehr Geld zu erwirtschaften.

Im zweiten Halbjahr 2020, Chevrons Break-Even, oder der Ölpreis, der benötigt wird, um die Dividende und die Investitionen nur aus dem operativen Cashflow zu decken, unter 50 US-Dollar pro Barrel gefallen. Das ist ein Rückgang von 55 Dollar im Jahr 2019 und den 80er Jahren kurz davor.

Chevrons konservative Finanzpraktiken, Größe und kostengünstige Ressourcenbasis haben dem Unternehmen geholfen, seine Dividende in 33 aufeinander folgenden Jahren zu erhöhen. Unterm Strich ist dieser integrierte Energieriese engagiert und in der Lage, seinen Status als Dividendenaristokrat in fast jedem Umfeld zu wahren. Anleger müssen sich nur mit der hohen Volatilität des Energiesektors wohlfühlen.

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W. P. Carey

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• Sektor: Immobilie
• Marktwert: 13,2 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 5,7%

W. P. Carey (WPC, $74,00) ist ein großes, gut diversifizierter REIT mit einem Portfolio von "betriebskritischen Gewerbeimmobilien, " wie das Unternehmen es beschreibt. Genauer gesagt, W. P. Carey besitzt mehr als 1, 200 industriell, Lagerhaus, Büro- und Einzelhandelsimmobilien vor allem in den USA und Europa.

Die Immobilien des Unternehmens sind langfristig an rund 350 Mieter vermietet, 99% der Mietverträge enthalten vertragliche Mieterhöhungen. W. P. Careys Geschäftstätigkeiten sind ebenfalls gut diversifiziert – fast 40 % des Umsatzes werden außerhalb Amerikas erwirtschaftet. der Top-Mieter macht nur 3,3 % der Miete aus, und sein größtes Branchenengagement (Einzelhandelsgeschäfte) beträgt etwa 22 % seines Umsatzes.

REITs, als Sektor, gehören zu den renditestärksten Dividendenwerten auf dem Markt, da ihre Geschäftsstruktur buchstäblich vorschreibt, dass sie 90% ihres Gewinns als Barausschüttung an die Aktionäre ausschütten. Aber W. P. Carey und seine 5,9% Rendite stechen heraus. Noch besser, dank seiner oben genannten Qualitäten, sowie sein starkes Kredit- und konservatives Management, WPC hat seit dem Börsengang im Jahr 1998 jedes Jahr höhere Dividenden gezahlt.

Es sollte keine Schwierigkeiten haben, diesen Streifen auf absehbare Zeit fortzusetzen. Auch während der Pandemie W. P. Die annualisierte Grundmiete von Carey stieg im Jahr 2020 jedes Quartal und die Auslastung blieb nahe einem Rekordhoch.

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Pembina-Pipeline

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• Sektor: Energie
• Marktwert: 17,7 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 6,4%

Pembina-Pipeline (PBA, 32,23 US-Dollar) begann nach dem Börsengang im Jahr 1997 Dividenden zu zahlen und hat seitdem ununterbrochen monatliche Auszahlungen aufrechterhalten. Der Pipeline-Betreiber transportiert Öl, Erdgas und Erdgasflüssigkeiten hauptsächlich in Westkanada.

Energiemärkte sind notorisch volatil, aber Pembina hat es aufgrund seines Geschäftsmodells geschafft, so stetige Auszahlungen zu erzielen, die durch langfristige, Dienstleistungsverträge abgerechnet.

Eigentlich, Gebührenpflichtige Aktivitäten machten rund 94 % des EBIDTA von Pembina (Gewinn vor Zinsen, Steuern, Abschreibungen) im Jahr 2020, wobei Take-or-Pay-Verträge die Mehrheit ausmachen.

Gepaart mit einer konservativen Ausschüttungsquote in den letzten Jahren, Die Dividende des Unternehmens wird voraussichtlich weiterhin gut durch den gebührenpflichtigen ausschüttbaren Cashflow (DCF, eine wichtige Cash-Kennzahl für Pipeline-Unternehmen), einen schönen Sicherheitsabstand bieten. Zum Vergleich, seine Auszahlung entsprach 135 % seines DCF im Jahr 2015; es wird erwartet, dass es dieses Jahr nur 71-75% sein wird.)

Die Dividende wird außerdem durch das Investment-Grade-Rating von Pembina geschützt. sich darauf zu konzentrieren, mindestens 75 % des Cashflows von Kontrahenten mit Investment-Grade-Rating zu generieren, und selbstfinanziertes organisches Wachstumsprofil.

Pembinas finanzielle Leitplanken und das mautstellenähnliche Geschäftsmodell sollten PBA helfen, auch in den kommenden Jahren sichere Dividenden zu erwirtschaften.

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Enbridge

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• Sektor: Energie
• Marktwert: 80,6 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 6,6%

Kanadas Enbridge (ENB, 39,79 USD) besitzt ein Netzwerk von Transport- und Lageranlagen, die einige der wichtigsten Öl- und Gasförderregionen Nordamerikas verbinden. Es wurde erwartet, dass Fortschritte bei kostengünstigen Schieferbohrungen das Wachstum der Energieproduktion des Kontinents in den kommenden Jahren vorantreiben. aber ENB ist defensiv positioniert, auch wenn das Energieumfeld herausfordernd bleibt.

CFRA-Analyst Stewart Glickman stellt fest, dass ENB "in der Lage ist, sowohl seinen Wachstumsinvestitionsbedarf als auch seine Dividenden über den operativen Cashflow selbst zu finanzieren. was sie in die Lage versetzt, sich dabei nicht auf externe Kapitalmärkte zu verlassen."

Während einige Pipelinebetreiber in Schwierigkeiten gerieten, als ihr Zugang zu Finanzierungen während des Abschwungs auf den Energiemärkten im Jahr 2020 abgeschnitten wurde, Die konservative Ausschüttungsquote des ausschüttbaren Cashflows von Enbridge nahe 70 %, vernünftige Investitionspläne, und die Investment-Grade-Bilanz hielt ihre Kapitalallokationspläne intakt.

Eigentlich, trotz des schwierigen Jahres für die meisten Pipeline-Betreiber, Das Management hat im Dezember 2020 die Dividende um 3% erhöht, Dies markiert Enbridges 26. jährliche Steigerung in Folge. Mit einer Rendite von fast 7 % und einer langfristigen Steigerung des Cashflows pro Aktie um 5 bis 7 % Enbridge bietet Anlegern, die mit der Midstream-Branche vertraut sind, eine solide Kombination aus Einkommen und Wachstum.

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Partner für Unternehmensprodukte LP

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• Sektor: Energie
• Market value: $50.8 billion
• Distribution yield: 7.7%*

Enterprise Products Partners LP (EPD, $23.27), a master limited partnership (MLP), is one of America's largest midstream energy companies. It owns and operates more than 50, 000 miles of pipelines, as well as storage facilities, processing plants and export terminals across America.

This MLP is connected to every major shale basin as well as many refineries, helping move natural gas liquids, crude oil and natural gas from where they are produced by upstream companies to where they are in demand.

Approximately 85% of Enterprise's gross operating margin is from fee-based activities, reducing its sensitivity to volatile energy prices. The firm also boasts one of the strongest investment-grade credit ratings in its industry (BBB+) and maintains a conservative payout ratio. Its DCF in 2020 was about 160% of what it needed to cover its distribution.

Ample distribution coverage has helped Enable raise its payout every year since it began making distribution in 1998. That trend seems likely to continue.

Enable should "continue to benefit from its substantial asset base along the Gulf Coast as well as from projects slated to enter service over the next three years, " writes Argus analyst Bill Selesky. "We expect these projects and existing assets to support future distribution growth."

Investors can learn more from Simply Safe Dividends about how to evaluate MLPs here.

* Distributions are similar to dividends but are treated as tax-deferred returns of capital and require different paperwork come tax time.

Brian Bollinger was long DUK, ED, NNN, ORI, PSA, SO, VZ and WPC as of this writing.