5 Dividenden-Investmentfonds mit einer Rendite von 3% oder mehr

Vorhut

• Verwaltetes Vermögen: 35,1 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 3,6%
• Kosten: 0,08%

Vanguard beginnt diese Liste von Dividenden-Investmentfonds mit einer grundlegenden Dividendenindexstrategie. Die Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VHYAX, $23.05) bildet einfach den FTSE High Dividend Yield Index ab, die in den USA börsennotierte Unternehmen (ohne Immobilienfirmen) mit überdurchschnittlichen Dividendenrenditen basierend auf dem FTSE All-World Index repräsentiert.

Dank fehlender aktiver Geschäftsführung VHYAX ist eine der günstigsten Dividendeninvestitionsstrategien im Angebot. Bei einer Kostenquote von nur 0,08 % – oder nur 8 US-Dollar bei 10 US-Dollar, 000 Anlage – und eine laufende Rendite deutlich nördlich von 3%, Vanguard hat eine starke Kombination aus niedrigen Kosten und solider Rendite gefunden.

Hier ist es wichtig, das Risiko im Auge zu behalten, da die Jagd nach High Yields dazu führen kann, in Unternehmen mit schlechten Fundamentaldaten zu investieren. Jedoch, Der Morningstar-Analyst Venkata Sai Uppaluri stellt fest, dass "obwohl es nicht nach Qualität sucht und möglicherweise einige Unternehmen mit schwachen Fundamentaldaten besitzt, es ist nur begrenzt einem unternehmensspezifischen Risiko ausgesetzt." Dieses Risiko wird dank eines breiten Portfolios von fast 400 Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung weiter verringert. Marktkapitalisierungsgewichteter Ansatz von VHYAX, wenn Unternehmen nach ihrer relativen Marktgröße gewichtet werden, "hilft, Fluktuation zu mindern, " bei denen Handelskosten die Performance belasten können. Zu den Top-Positionen gehören Dividenden zahlende Blue Chips wie JPMorgan Chase (JPM), Johnson &Johnson (JNJ) und Procter &Gamble (PG).

Da VHYAX auf große Namen abzielt, die langsamer wachsen, aber ertragreicher sind, er könnte in Bullenmärkten hinter wachstumsorientierten Fonds zurückbleiben. Aber die Strategie hält sich in flachen Phasen und Abschwüngen gut. Dieser Investmentfonds begann erst 2019 mit dem Handel. aber seine börsengehandelte Version verbesserte sich 2011 um mehr als 10 % auf Total-Return-Basis (Preis plus Dividenden), während der S&P 500 eine Gesamtrendite von 2 % bei einer konstanten Kursentwicklung erzielte.

Erfahren Sie mehr über VHYAX auf der Vanguard-Anbieterseite.

2 von 5

Fidelity Capital &Income Fund

Treue

• Verwaltetes Vermögen: 12,0 Milliarden US-Dollar
• SEC-Ertrag: 3,6 %*
• Kosten: 0,69%

Die Fidelity Capital &Income Fund (FAGIX, $9,17) ist technisch gesehen ein Rentenfonds, aber es zahlt auch Dividendeneinnahmen dank eines Aktienkurses von rund 20 % aus.

FAGIX ist auch eine Lektion in Risiko und Ertrag. Während der Fonds viele seiner Konkurrenten in der Kategorie der US-Hochzinsanleihen übertroffen hat, Dies geschieht, indem man deutlich mehr Risiken eingeht.

Fidelity Capital &Income scheut keine Schulden von geringer Qualität, sogar ausgefallene Wertpapiere und Unternehmen mit ungünstigen Bilanzen. Die höhere Volatilität von Anleihen geringerer Qualität hat ihr eine 10-Jahres-Standardabweichung von 7,40 eingebracht. deutlich über dem Kategoriedurchschnitt von 5,84. (Die Standardabweichung misst, wie stark ein Fonds nach oben und unten schwankt. Je höher die Zahl, desto holpriger die Fahrt.) Um diese Achterbahn in jährlichen Renditen zu sehen, bedenken Sie, dass der Fonds 2008 um 32 % gefallen ist und 2009 um 72 % gestiegen ist.

Während FAGIX aggressiv ist, Der Senior Analyst von Morningstar, Eric Jacobson, stellt fest, dass der Fondsmanager, Mark Notkin, hat sich als geschickt darin erwiesen, Unternehmen auszuwählen und abzuschätzen, wann eine Umschichtung von überbewerteten Schuldtiteln zu notleidenden Aktien erforderlich ist. Das Aktienportfolio wird derzeit von Air Canada (ACDVF) geführt, Mastercard (MA) und der brasilianische Fleischverarbeiter JBS SA (JBSAY).

Solange Sie mit dem Risiko vertraut sind und einen ausreichend langen Zeithorizont haben, um alle Tropfen zu überstehen, FAGIX kann ein lukrativer Einkommensfonds sein. Besser noch:Es ist tatsächlich ein monatlicher Dividendenzahler.

* SEC-Renditen spiegeln die nach Abzug der Fondskosten für den letzten 30-Tage-Zeitraum erzielten Zinsen wider und sind ein Standardmaß für Anleihen- und Vorzugsaktienfonds.

Erfahren Sie mehr über FAGIX auf der Website des Fidelity-Anbieters.

3 von 5

Globales börsennotiertes Infrastrukturportfolio von Lazard geöffnet

Lazard

• Verwaltetes Vermögen: 7,1 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 4,8%
• Kosten: 1,21%

Die Globales börsennotiertes Infrastrukturportfolio von Lazard geöffnet (GLFOX, $13,81) Fonds nutzt die Stabilität von Infrastrukturunternehmen, wie Versorgungsunternehmen und Mautstraßenbetreiber, einen stetigen Ertrag zu erwirtschaften.

„Diese Branchen sind reguliert und die Unternehmen verfügen in der Regel über Vermögenswerte, die in einem monopolistischen Umfeld tätig sind. " sagt Morningstar Senior Analyst Patricia Oey. "Als solche, sie neigen zu stabilen Preisen, stabile Nachfrage, und damit stabile Erträge, um gesunde Dividenden zu stützen."

GLFOX verwendet eine sogenannte „bevorzugte Infrastruktur“-Strategie, die sich auf Unternehmen konzentriert, die physische Infrastrukturanlagen besitzen und bestimmte „bevorzugte“ Kriterien erfüllen. wie Rentabilität, Langlebigkeit und Ertragssicherheit. Diese Unternehmen werden dann basierend auf ihrem Bewertungsabschlag eingestuft, wobei die günstigsten Unternehmen den Eckpfeiler des Portfolios bilden. Oey sagt.

Als "globaler" Fonds knapp drei Viertel des Portfolios sind international angelegt, wobei der größte Teil davon aus Europa kommt. Weitere 20 % des Vermögens werden in US-Aktien investiert, und der Rest wird in bar aufbewahrt. Konzentration von GLFOX in Westeuropa, Versorgungsunternehmen und Mautstraßen können ein Risiko darstellen, Oey sagt, aber sie fühlt sich vom Manager diszipliniert, ein qualitäts- und wertorientierter Ansatz sollte dies mildern.

Es hat ein bescheidenes Portfolio, wenn es um Investmentfonds geht, mit derzeit knapp über 30 Beteiligungen obwohl bekannt ist, dass es bis zu 50 Namen enthält. Zu den Top-Positionen zählen National Grid (NGG) und Norfolk Southern (NSC).

Im letzten Monat, Das Lazard Global Listed Infrastructure Portfolio Open hat sich etwas besser behauptet als seine Konkurrenten und der breitere Markt. Inzwischen, seine Rückgänge haben die Rendite auf fast 5 % ausgeweitet, was unter Dividendenfonds extrem hoch ist.

Erfahren Sie mehr über GLFOX auf der Anbieterseite von Lazard.

4 von 5

Vanguard Immobilienindex Admiral

Vorhut

• Verwaltetes Vermögen: 66,6 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 3,6%
• Kosten: 0,12%

Die Vanguard Immobilienindex Admiral (VGSLX, 117,66 $) ist ein weiterer Vanguard-Fonds mit einer beeindruckenden Rendite. mit diesem Schwerpunkt auf Real Estate Investment Trusts (REITs). Diese typischerweise dividendenfreundlichen Unternehmen besitzen und betreiben manchmal Immobilien, die von Bürogebäuden über Einkaufszentren bis hin zu Hotels und vielem mehr reichen. Sie sind von der Zahlung der Bundeseinkommensteuer befreit, aber im Gegenzug, sie müssen mindestens 90 % ihres steuerpflichtigen Einkommens in Form von Dividenden an die Anleger ausschütten.

Da REITs dazu neigen, zu einem anderen Schlagzeuger zu marschieren als Aktien und Anleihen, immobilienfokussierte Dividenden-Investmentfonds wie VGSLX können eine gewisse Diversifizierung für ein Aktien- und Anleihenportfolio bieten.

Vanguard Immobilienindex Admiral, bei mehr als 66 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten und nur 0,12 % an jährlichen Ausgaben, gehört zu den größten und günstigsten Immobilienfonds. Seine niedrigen Gebühren haben ihm geholfen, in den letzten 15 Jahren mehr als drei Viertel seiner Mitbewerber zu übertreffen. einschließlich aktiv gemanagter REIT-Fonds.

Morningstar-Direktor Ben Johnson sagt, dass VGSLX seinen Index genau verfolgt, geringe Fluktuation und Diversifikation über Immobiliensektoren haben ihr ein überdurchschnittliches Prozessrating auf der Morningstar-Skala eingebracht. Außerdem, "Im Rahmen unseres neuen Bewertungsrahmens die die Gebühren noch stärker in den Vordergrund stellt, die institutionellen, Admiral, und börsengehandelte Fondsanteilklassen haben ein Upgrade auf ein Morningstar Analyst Rating von Gold von Silber erhalten."

VGSLX verfügt derzeit über 185 Beteiligungen, einschließlich der Telekommunikationsinfrastruktur REIT American Tower (AMT), Logistik-und-Supply-Chain-Immobilienbesitzer Prologis (PLD) und Rechenzentrum REIT Equinix (EQIX).

Erfahren Sie mehr über VGSLX auf der Vanguard-Anbieterseite.

5 von 5

American Funds Der Income Fund of America F1

Amerikanische Fonds

• Verwaltetes Vermögen: 102,6 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 3,5 %
• Kosten: 0,63%

Wie der Name schon sagt, American Funds Der Income Fund of America F1 (IFAFX, 20,60 $ zielt zuerst auf Einkommen ab, Kapitalzuwachs an zweiter Stelle. Die nachlaufende 12-Monats-Rendite war durchweg in den oberen 20 % aller "Allokations"-Kategorien (Teilanleihen, Teilfonds) seit 2009.

Um laufendes Einkommen bereitzustellen, die Fondsmanager investieren hauptsächlich in Dividendentitel (mindestens 60 % des Portfolios) und verzinsliche Anleihen. „Auf der Eigenkapitalseite eine Aktie muss mindestens 3% nachgeben, um für den Kauf in Frage zu kommen, und Manager können Namen mit einer Rendite von 2,7 % oder mehr hinzufügen, “ schreibt Morningstar Senior Analyst Greg Carlson. Er weist darauf hin, dass dies zu einem Value Bias geführt hat. was die Gesamtrendite des Fonds in den letzten Jahren belastet hat.

Anstatt finanziell angeschlagenen Unternehmen nachzujagen, um ihr Renditeziel zu erreichen, Die Fondsmanager von IFAFX sind ins Ausland gegangen, wo die Erträge ohne Abstriche bei der Qualität höher sein könnten. Etwa ein Viertel der Bestände des Fonds befinden sich außerhalb der USA. wobei Großbritannien mit mehr als 8 % die Mehrheit ausmacht. Die Top-Bestände werden derzeit von amerikanischen Firmen dominiert, einschließlich Microsoft (MSFT), JPMorgan Chase und CME Group (CME).

Auf der Anleiheseite das derzeit knapp 25 % des Fondsvermögens ausmacht, IFAFX ist dafür bekannt, sich auf Unternehmensanleihen geringerer Qualität und Agency-Backed Securities zu stützen. obwohl die Manager das Risiko seit der Finanzkrise reduziert haben. Zur Zeit, mehr als die Hälfte des Anleihenportfolios ist in Treasuries oder Schuldtiteln mit AAA-Rating (höchstmögliches Rating) obwohl ungefähr ein Viertel in Junk Bonds ist.

Kiplinger bevorzugt Investmentfonds, die Sie ohne Transaktionsgebühr kaufen können. Während die einfachsten Aktien (die A-Klasse AMECX-Notierung) eine maximale Verkaufsrate von 5,75% haben, Anleger, die eine Handvoll Online-Broker nutzen, einschließlich Fidelity und Schwab, kann IFAFX kaufen, Dabei handelt es sich um eine unbelastete Anteilsklasse F1.

Erfahren Sie mehr über IFAFX auf der Website des Anbieters von American Funds.