Kiplinger 25 Modellportfolios

Wir haben drei Portfolios aufgebaut, die ausschließlich Mittel aus dem Kiplinger 25 verwenden. unsere Liste unserer bevorzugten No-Load-Investmentfonds, für Anleger mit unterschiedlichen Zielen konzipiert, Zeithorizonte und Risikobereitschaft. (Eine vollständige Liste der Fonds mit ihrer Performance finden Sie in den 25 beliebtesten No-Load-Investmentfonds von Kiplinger.) Steigern Sie Ihre Aktien, wenn Sie aggressiver sein möchten, oder erhöhen Sie den Anleihenanteil Ihres Portfolios, wenn Sie risikoscheu sind. In den letzten 12 Monaten, unser aggressives Portfolio verlor 6,5%, der moderate Mix verlor 7,0%, und das konservative Modell ergab 0,8%.

h3 class="kip-md-see-also inline">Siehe auch unsere komplette Anleitung zum Kiplinger 25

Für Langzeitsparer:Ab 11 Jahren

Mit Wachstum als primärem Ziel, dieses Portfolio hält 85% in Aktienfonds, mit einem Rentenfonds (TIAA-CREF Core Impact Bond) für einen Hauch Ballast.

Dodge &Cox-Aktie (DODGX):20 % Primecap Odyssey Growth (POGRX):20 % TIAA-CREF Core Impact Bond (TSBRX):15 % Parnassus Mid Cap (PARMX):15 % Fidelity International Growth (FIGFX):10 % Wasatch Small-Cap-Wert (WMCVX):10%T. Rowe Price QM US Small-Cap Growth Equity Fund (PRDSX):10 %

Für College:6-10 Jahre entfernt

Dieses Paket ist ideal, um einen Studienfonds für ein Kind mit Ivy League-Stars in den Augen aufzubauen. Oder Sie können es für andere Ziele verwenden – sagen Sie, ein bevorstehender Ruhestand in einem Jahrzehnt (oder etwas früher). Mit diesem kürzeren Zeitrahmen, mehr Rentenfonds (35%) sind im Mix.

Vanguard Equity-Income (VEIPX):20%DoubleLine Total Return Bond (FMIJX):15%TIAA-CREF Core Impact Bond (TSBRX):15%Fidelity International Growth (FIGFX):15%Primecap Odyssey Growth (POGRX):15% T. Rowe Price Small-Cap-Wert (PRSVX):10 % Vanguard Wellington (VWELX):10 %

Für Einkommen:Fünf Jahre oder weniger

Kurze Zeitfenster erfordern mehr Vorsicht. Dieses Paket hält 70 % seines Vermögens in Rentenfonds. Es ergibt 3,1%.

DoubleLine Total Return Bond (DLTNX):25%Fidelity Strategic Income (FSICX):20%T. Rowe Price Dividend Growth (PRDGX):15 % Vanguard Equity-Income (VEIPX):15 % Vanguard Short-Term Investment Grade (VFSTX):15 % Fidelity New Markets Income (FNMIX):5 % Vanguard High Yield Corporate (VWEHX):5%