Leistungsstarke Vanguard Investmentfonds für Ihre Roth IRA

Vanguard bietet mehrere Investmentfonds an, die sich für die Verwahrung auf einem Roth Individual Pensionskonto (IRA) eignen. Diese Gelder können über die meisten Online-Broker erworben werden. Die Fonds setzen sich aus verschiedenen Anlagearten zusammen, einschließlich Aktien, Fesseln, und Real Estate Investment Trusts (REITs).

Die angemessene Vermögensallokation für den Roth IRA eines bestimmten Anlegers basiert auf Faktoren wie der Anzahl der Jahre bis zur Pensionierung, Risikotoleranz, und finanzielle Situation.

Der Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBTLX)

Der Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBTLX) hält hochwertige, Investment-Grade-Anleihen aus den USA. Der Fonds soll ein Engagement in einem breiten Spektrum des US-Anleihenmarktes ermöglichen und weist eine jährliche Dividendenrendite von 2,16 % ab April 2021 auf.

Der Fonds soll als Core-Anleihebestand für Anleger dienen. Anleihen weisen im Allgemeinen eine geringe Volatilität auf und bieten dem Anleger stetige Zinszahlungen. Steuern auf die Zinszahlungen werden auf ein Roth IRA-Konto abgegrenzt, Dies macht es zu einem idealen Ort, um solche Investitionen zu halten.

Der Fonds hält über 18, 500 Wertpapiere mit einem verwalteten Vermögen von 73,3 Mrd. USD (AUM), Stand Oktober 2018. Rund 46,5 % der Anleihen werden von der US-Regierung ausgegeben, Darunter Anleihen mit unterschiedlichen Laufzeiten. Bei den übrigen Anleihen handelt es sich um festverzinsliche Unternehmensinstrumente unterschiedlicher Bonität. Die wichtigsten Sektoren der Unternehmensanleihen sind der Finanzsektor und der Industriesektor.

Die durchschnittliche effektive Laufzeit der Anleihen des Fonds beträgt 8,5 Jahre. Die durchschnittliche Duration der Anleihen beträgt 6,6 Jahre. Die Mindestinvestition für den Fonds beträgt 3 USD, 000. Der Fonds hat eine Kostenquote von 0,05%, was sehr gering ist.

Der Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)

Der Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) bietet ein Engagement im gesamten US-Aktienmarkt. Anleger, die durch Kurssteigerungen Vermögen aufbauen möchten, sollten einen breit angelegten Aktienfonds wie den Vanguard Total Stock Market Index Fund in Betracht ziehen. Obwohl Aktien eine höhere Volatilität aufweisen als Anleihen, sie fließen dem Anleger über einen längeren Zeitraum mehr zurück.

Die Bestände des Fonds umfassen Klein-, Mitte-, und Large-Cap-Aktien. Der Fonds ist sehr gut diversifiziert, mit 3, 745 Bestände (Stand April 2021). Es zahlt eine Rendite von 1,36%. Der Fonds verfügt über ein verwaltetes Vermögen von über 238 Milliarden US-Dollar (AUM) und erhebt eine sehr niedrige Kostenquote von 0,04%.

Bei einer Sektoraufteilung, der technologiesektor hat mit 22,9% die größte gewichtung im fonds. Es folgt der Finanzsektor, mit einer Gewichtung von 14 %. An dritter Stelle steht das Gesundheitswesen, mit einer Gewichtung von 13,7%. Die Top 10 Einzelbeteiligungen machen 21% des Gesamtnettovermögens aus, mit Microsoft als Top-Holding.

Der Vanguard REIT-Indexfonds (VGSLX)

Der Vanguard REIT Index Fund (VGSLX) bietet Anlegern die Möglichkeit, sich in Immobilien in einer IRA zu engagieren. Der Fonds investiert in REITs, die Bürogebäude kaufen, Hotels, und andere Eigenschaften. Dieser Fonds kann eine gute Methode zur Portfoliodiversifikation darstellen, da sich Immobilien oft getrennt – aber nicht unbedingt abweichend – vom Aktienmarkt bewegen.

Der Fonds hält 176 Wertpapiere, mit einem Nettovermögen von 37,9 Milliarden US-Dollar (Stand April 2021) und einer Kostenquote von 0,12 %. Die unbereinigte Effektivrendite beträgt 3,5 %, die möglicherweise nicht berücksichtigen, wie die REITs ihre Ausschüttungen für steuerliche Zwecke klassifizieren. Die größte Portfoliogewichtung entfällt mit 31,5% auf spezialisierte REITs. Es folgen Retail-REITs mit 14,8%, gefolgt von Wohn-REITs mit 13,5%.

Die Quintessenz

Vanguard ist ein Pionier im Bereich Indexfonds, 1976 den ersten Index-Investmentfonds gegründet. Die Gruppe bietet einige der niedrigsten Kostenquoten in der Branche, die genutzt werden können, um die Rendite von Investmentfondsanlagen im Laufe der Zeit positiv zu beeinflussen. Viele Anlegerportfolios enthalten mindestens einen, wenn nicht alle drei, der genannten Investmentfonds.