Wann werden Investmentfondsaufträge ausgeführt?

Ob Sie Anteile an einem Investmentfonds kaufen oder verkaufen, Die meisten Investmentfonds führen Trades einmal täglich um 16:00 Uhr aus. Osterzeit, nach Marktschluss. Sie werden in der Regel bis 18:00 Uhr veröffentlicht. Handelsaufträge können über einen Broker eingegeben werden, eine Vermittlung, einen Berater oder direkt über den Investmentfonds.

Jedoch, im Gegensatz zu anderen Instrumenten wie Aktien und Exchange Traded Funds (ETFs), sie werden von der Fondsgesellschaft ausgeführt und nicht auf dem Sekundärmarkt gehandelt.

Die zentralen Thesen

• Investmentfondsaufträge werden einmal täglich ausgeführt, nach Marktschluss um 16 Uhr Osterzeit.
• Aufträge können sowohl zum Kauf als auch zum Verkauf erteilt werden und können über einen Makler getätigt werden. Berater, oder direkt über den Investmentfonds.
• Die Aktien von Investmentfonds sind sehr liquide, leicht gehandelt, und kann an jedem Tag, an dem der Markt geöffnet ist, gekauft oder verkauft werden.
• Ein Auftrag wird zum nächsten verfügbaren Nettoinventarwert (NAV) ausgeführt, die an jedem Handelstag nach Börsenschluss ermittelt wird.
• Wenn man an den Preis denkt, Anleger müssen die mit Fonds verbundenen Gebühren und Verkaufsgebühren berücksichtigen.

Verstehen, wann Investmentfondsaufträge ausgeführt werden

Handel und Abwicklung

Investmentfondsanteile sind hochliquide. Sie können an jedem Tag, an dem die Märkte geöffnet sind, gekauft oder verkauft (eingelöst) werden. Ob durch einen Vertreter, wie ein Berater, oder direkt über die Fondsgesellschaft, ein Auftrag zum Kauf oder zur Rücknahme von Anteilen erteilt werden kann, und es wird zum nächsten verfügbaren Nettoinventarwert (NAV) ausgeführt, die an jedem Handelstag nach Börsenschluss berechnet wird.

Einige Broker und Fondsgesellschaften verlangen, dass Aufträge vor Börsenschluss platziert werden. während andere eine Ausführung am selben Tag bis zum Marktschluss ermöglichen.

Die Abrechnungsfrist für Investmentfondstransaktionen beträgt ein bis drei Tage, je nach Fondsart.

Zu den Gebühren, die Anleger von Investmentfonds zahlen müssen, gehören Lasten, an einen Makler oder Berater gezahlt, wenn bestimmte Arten von Fonds gekauft oder verkauft werden; Transaktions Gebühren, wird jedes Mal berechnet, wenn der Anleger einen Fonds kauft oder verkauft; und Kostenquoten, Prozentsätze, die die an die Fondsgesellschaft für die Verwaltung und den Betrieb des Fonds gezahlten Gebühren widerspiegeln.

Preis berechnen

Der gezahlte Preis für die erworbenen Anteile (auch der erhaltene Betrag für die zurückgenommenen Anteile) richtet sich nach dem neuen NIW, zusammen mit fälligen Kauf- oder Rücknahmegebühren.

Der NAV wird täglich berechnet, nach Marktschluss, um den Schlussmarktwert aller vom Fonds gehaltenen kombinierten Wertpapiere zu bestimmen, abzüglich der Verbindlichkeiten des Fonds. Diese Zahl wird dann durch die Gesamtzahl der ausstehenden Anteile des Fonds geteilt, Daraus ergibt sich der NAV pro Aktie für diesen Tag. Kauf- und Verkaufsaufträge für diesen Tag werden dann mit diesem NAV ausgeführt.

Die Kostenquoten des Fonds variieren je nach Anlageziel und ob der Fonds aktiv oder passiv verwaltet wird. Laut Morningstar, aktiv verwaltete US-Aktienfonds berechnen in der Regel 0,68 %, während ihre passiven Gegenstücke 0,09 % verlangen. Ein aktiver Rentenfonds verlangt durchschnittlich 0,51%, während sein passives Gegenstück normalerweise 0,10% berechnet.

Neben dem NAV, Anleger müssen die verschiedenen Gebühren oder Verkaufsgebühren berücksichtigen, die mit Investmentfonds verbunden sind, wie Frontloads (Provisionen), aufgeschobene Ausgabeaufschläge bei Einlösung, kurzfristige Transaktions- und Rücknahmegebühren, Wechselgebühren und Kontogebühren.

Diese Gebühren reduzieren den für die Rücknahme erhaltenen NIW pro Anteilspreis und werden beim Kauf von Anteilen zum NIW-Kaufpreis addiert.