Verwenden Sie Investmentfonds, um mit kleinen Beträgen zu diversifizieren

Anleger und sogar einige Finanzberater sprechen oft von einem Investmentfonds als Anlageprodukt, als ob das eine Anlageklasse für sich wäre. Sie erkennen kaum die Tatsache, dass Investmentfondssysteme tatsächlich Instrumente sind, um in mehrere andere Anlageklassen zu investieren. Also auf eigenständiger Basis, ein Investmentfondssystem ist nie eine Anlageklasse.

Zum Beispiel, Aktien sind eine Anlageklasse. Ebenso Anleihen, Gold, Immobilie, Waren, usw. Wenn Sie nun in Aktien investieren möchten, Sie können direkt über einen Broker und nach Eröffnung eines Demat-Kontos in den Markt investieren. Ein fast ähnlicher Prozess wird verfolgt, wenn Sie in Anleihen und Rohstoffe investieren möchten. Und wenn man in Gold oder Immobilien investieren will, werden unterschiedliche Ansätze verfolgt.

Während Sie in Aktien investieren, anstatt direkt über einen Broker zu investieren, Sie können auch über den Investmentfondsweg investieren, indem Sie Anteile von Aktienfonds kaufen.

Ähnlich, in Anleihen und andere Schuldtitel zu investieren, Sie können Anteile von Schuldtiteln kaufen, und für Gold können Sie Goldfonds oder Gold Exchange Traded Funds (ETFs) kaufen. Selbst wenn Sie die Liquidität wünschen, die Bargeld bietet, Sie können davon Gebrauch machen, indem Sie in liquide Mittel oder ultrakurzfristige Fonds investieren. Obwohl in Indien noch nicht erhältlich, In den meisten Industrieländern können Sie jedoch auch über den Investmentfondsweg in Immobilien und Rohstoffe investieren.

Sie können also sehen, dass ein Investmentfondssystem als Brücke zu Investitionen in verschiedene Anlageklassen fungieren kann. Dies liegt daran, dass ein solches System eher wie ein Pass-Through-Vehikel für Ihre Investition in eine Anlageklasse ist. aber dieses System selbst ist kein unabhängiger Vermögenswert. Diese Eigenschaft bietet dem Anleger auch die Flexibilität, auch mit einem kleinen Geldbetrag zu diversifizieren. „Publikumsfonds bieten Einfachheit, Bezahlbarkeit, Risikostreuung zusammen mit professionellem Management, “ sagt Sanjay Mehta, assoziierter Finanzplaner, Sanjay Mehta Finanzdienstleistungen.

Zusamenfassend, nach Mehta, für Bargeld können Sie liquide und/oder ultrakurze Geldmittel verwenden, die den Bankeinlagen sehr nahe kommen. Um in Schulden zu investieren, Sie können mittel- und langfristige Fremdkapitalmittel einsetzen, Ertragsfonds oder Pläne mit fester Laufzeit. Sie geben Ihnen ein stabiles Einkommen und Steuereffizienz. Um in Gold zu investieren, Sie können einen Gold-Dachfonds durchlaufen oder den ETF-Weg wählen. Und um in Aktien zu investieren, je nach Risikobereitschaft, Sie können in diversifizierte Aktienfonds investieren, oder groß-, Mid- oder Small-Cap-Fonds sowie in Sektorfonds oder Index-ETFs.

Finanzplaner und -berater sagen auch, dass es sich nicht nur um ein Anlageinstrument handelt, sondern Investmentfonds bieten Anlegern ebenfalls eine Vielfalt und Auswahl. Als Investor, man kann sein Geld in Fonds aus über Tausenden von Fonds anlegen, die von rund 40 Fondshäusern verwaltet werden. „Wenn sich ein Anleger für Aktien entscheidet, er/sie kann sich für einen Wachstumsfonds oder einen Value-Fonds oder sogar für einen Fonds entscheiden, der beides kombiniert. Für diejenigen, die Dividenden bevorzugen, er/sie kann Einkommensfonds auswählen. Die Möglichkeiten sind grenzenlos, “, sagt ein Finanzplaner.

Man kann auch Investmentfondssysteme für die Vermögensallokation verwenden. Zum Beispiel, Allokationsfonds umfassen gleichzeitig Aktienfonds und Fremdkapitalfonds, indem sie in unterschiedlichen Anteilen in Aktien und festverzinsliche Instrumente investieren. Und da indische Investoren eine Faszination für Gold haben, Fondshäuser haben sich dieser langjährigen Faszination geschickt durch die Einführung von Fonds zunutze gemacht, die gleichzeitig in Aktien investieren können, festverzinsliche Wertpapiere und Gold (über die ETF-Route), fügte der Finanzplaner hinzu. Obwohl hier der Fondsmanager entscheidet, in welchem ​​Verhältnis die Zuweisungen zu verschiedenen Vermögenswerten vorgenommen werden, während er innerhalb des breiten Rahmens des Plans bleibt, „in der Tat, solche Fonds sind ein One-Stop-Shop für die Vermögensallokation“, sagt der Finanzplaner.

Nicht zuletzt ist die Steuereffizienz, die Investmentfonds bieten. Wenn man direkt in Schuldtitel investiert, er/sie kann möglicherweise nicht alle Steuervorteile genießen, die ihm (indirekt) zustehen können, wenn er/sie den Weg über Investmentfonds einschlägt. Bei Aktienfonds, jedoch, der Spielraum für Steuervorteile ist im Vergleich zu Direktinvestitionen eingeschränkt.