5 Gründe, Ihr Investmentfonds-Portfolio regelmäßig zu überprüfen

Lesen wissen, wie wichtig regelmäßige Überprüfungen von Investmentfonds sind.

Die Überprüfung Ihres gemeinsamen Portfolios ist wie ein GPS-Tracker in einem Auto. Es sorgt dafür, dass Sie in der Spur bleiben. So wie ein Auto regelmäßig gewartet und gewartet werden muss, Investmentfonds-Portfolios verlangen auch Ihre Aufmerksamkeit.

Vielleicht haben Sie mit Ihrem Finanzberater einen soliden Plan ausgearbeitet. Jedoch, Bei einer Überprüfung wird geprüft, ob die Dinge gemäß diesem Plan verlaufen und ob Korrekturmaßnahmen ergriffen werden müssen. Berücksichtigen Sie die folgenden Punkte, um zu verstehen, wie wichtig es ist, Ihr Investmentfonds-Portfolio zu überprüfen.

Ziele ändern

Wenn Sie vorankommen, Ihre finanziellen Ziele ändern sich. Faktoren wie Inflation, Veränderungen des Lebensstandards, Hinzufügung finanzieller Angehöriger, und führen Sie dazu, hinzuzufügen, bestimmte Ziele ändern oder fallen lassen. Zum Beispiel, wenn Sie Ihre Finanzplanung im Alter von 25 Jahren begonnen haben, Sie haben Ihre Ziele in Bezug auf die Bildung von Kindern möglicherweise nicht geplant, Ihre Hochzeit, Ihre Reisewünsche, Leben nach der Pensionierung und mehr. Somit, Das Investmentfondsportfolio muss überarbeitet und neu ausgerichtet werden, um die neuen und aktualisierten Ziele aufzunehmen.

Basierend auf den neuen Zielen Sie müssen möglicherweise mehr investieren. Zusätzlich, Der Umfang des Fremd- und Aktienengagements kann von Ihrem Alter abhängen, während der zu investierende Betrag anhand Ihres erhöhten Einkommens und Ihrer Ersparnisse geschätzt werden kann.

Peer-Leistung

Eine regelmäßige Überprüfung kann Ihnen dabei helfen, die Wertentwicklung Ihrer Fonds mit ähnlichen Fonds in der Branche sowie mit dem Referenzindex für diesen Fondstyp zu vergleichen.

Sie können auch die Wertentwicklung Ihres Fonds mit Ihren anfänglichen Prognosen vergleichen, um zu überprüfen, ob Sie die geplanten Renditen erhalten haben.

Falls Ihr Fonds nicht Ihren Erwartungen entspricht, bei Änderungen müssen Abhilfemaßnahmen ergriffen werden, Ergänzungen oder Streichungen.

Diversifikation beibehalten

Außerdem muss das Investmentfondsportfolio regelmäßig überprüft werden, um sicherzustellen, dass das Geld über Sektoren und Themen hinweg diversifiziert ist. Überprüfen Sie die zugrunde liegenden Aktien, in die Ihre Investmentfonds investieren. Überprüfen Sie, ob es eine Duplizierung von Aktien zwischen den Fonds gibt. Jedoch, Denken Sie daran, dass eine Überdiversifizierung kontraproduktiv sein kann, da Sie die Investitionen zu dünn verteilen.

Sichern Sie langfristige Investitionen

Denken Sie daran, dass die Investition in Investmentfonds wie ein Test-Cricket-Match und kein Twenty-20-Spiel ist. Beharrlichkeit und maßvolle Risikobereitschaft sind es, die Ihnen Spiele gewinnen – in diesem Fall lukrative Renditen. Während Sie Ihr Portfolio überprüfen, Sei geduldig. Verstehen Sie, dass, solange die Grundlagen in Ordnung sind, langfristige Renditen werden höchstwahrscheinlich positiv sein. Jede Anlageidee hat ihren eigenen Zeitrahmen; seine Leistung sollte erst nach diesem Zeitrahmen kritisch bewertet werden.

Verwalten Sie kurzfristige Schwankungen

Investmentfonds tragen Marktrisiken. Lassen Sie sich nicht von kurzfristigen Schwankungen abschrecken. Reagieren Sie nur auf nachgewiesene makroökonomische Trends, wenn diese Ihr Portfolio negativ beeinflussen. Sobald Sie die optimale Balance in Ihrem Portfolio gefunden haben, seine Leistung muss regelmäßig überprüft und verfeinert werden. Die jährliche Leistungsbewertung ist jedoch die Norm in der Branche; Die Leute überprüfen ihr Investmentfondsportfolio auch halbjährlich und vierteljährlich.

Daher, Überprüfen Sie Ihr Investmentfonds-Portfolio von Zeit zu Zeit, Berechnung, diversifizieren, tätigen Sie langfristige Investitionen und analysieren Sie die Leistung für einen produktiven Return on Investment.