SunTrust Hypothekenbewertung

SunTrust ist ein im Südosten der USA tätiges Finanzdienstleistungsunternehmen. Das Unternehmen bietet Bank- und Anlageprodukte, Kreditkarten, Hypotheken, Studiendarlehen, Autokredite, Eigenheimdarlehen, und mehr.

Dieser Beitrag befasst sich ausführlich mit den Hypothekendiensten von SunTrust. Speziell, Ich werde über die verschiedenen Arten von Hypotheken und Refinanzierungsoptionen sprechen, die SunTrust anbietet, die Kundendienstbewertungen der Bank, und die Vor- und Nachteile der Entscheidung, mit SunTrust Geschäfte zu machen, unter anderem.

Ziehen wir die Vorhänge zurück und lassen Sie die Sonne auf die Hypothekenabteilung der SunTrust Bank scheinen, damit Sie entscheiden können, ob sie der richtige Kreditgeber für Ihr nächstes Zuhause ist.

Über die SunTrust Bank

SunTrust hat eine interessante Geschichte mit Wurzeln, die über ein Jahrhundert zurückreichen.

SunTrust begann ursprünglich als zwei separate Unternehmen:Trust Company of Georgia, die 1891 gegründet wurde, und Sonnenbank, die 1911 gegründet wurde. Die beiden Unternehmen fusionierten 1985 und haben danach mehrere weitere Unternehmen erworben.

Heute, SunTrust hat seinen Hauptsitz in Atlanta und beschäftigt rund 23, 000 Menschen. Sie haben über 1 200 Niederlassungen im gesamten Südosten.

Wem gehört die SunTrust-Hypothek?

Im Jahr 2013, SunTrust wurde wegen lückenhafter Hypothekendarlehenspraktiken mit einer Geldstrafe von 1,5 Milliarden US-Dollar belegt. (Sie einigten sich später auf coole 968 Millionen US-Dollar.) Im Jahr 2019 Die BB&T Bank erwarb SunTrust für 28 Millionen US-Dollar an Aktien. Zusammen, Sowohl SunTrust als auch BB&T werden in Kürze unter dem Namen Truist firmieren.

SunTrust Hypothek

Gesamtwertung

9,25

Vorteile

• Wettbewerbsfähige Preise
• Kreditoptionen
• Lokale Filialen
• Bietet Bank- und Anlagedienstleistungen an

Nachteile

• Nicht in allen 50 Staaten

Kreditoptionen

10,0

Zinsen

9,0

Kundendienst

8,5

Bewerbungsprozess

9,5

SunTrust Hypothekendarlehen

Nachdem wir nun die Hintergrundgeschichte behandelt haben, werfen wir einen Blick auf die Hypothekendienstleistungen und das Produktportfolio von SunTrust.

Festzinshypotheken

SunTrust bietet Festhypotheken, welches die häufigste Art von Hypothekendarlehen ist. Festzinsdarlehen beinhalten eine feste monatliche Zahlung und einen festen Zinssatz für die Laufzeit des Darlehens.

Anpassbare Hypotheken (ARMs)

Die variabel verzinslichen Hypotheken von SunTrust umfassen 5/1 ARMs, 7/1 ARM, und 10/1 ARMs. Diese Arten von Darlehen können von Vorteil sein, wenn Sie es vorziehen, zu Beginn Ihres Darlehens niedrigere Zahlungen zu leisten oder wenn Sie planen, Ihr Haus innerhalb weniger Jahre nach dem Kauf zu verkaufen.

Erschwingliche Finanzierung für Agenturen

Agency Affordable Financing ist ideal, wenn Sie eine minimale Anzahlung für Ihren Hauskauf leisten möchten. (Sie können nur 3% einzahlen und trotzdem eine Finanzierung erhalten, Sie müssen jedoch eine Hypothekenversicherung zahlen, es sei denn, Sie zahlen 20 %. Denken Sie daran, dass der maximal zulässige Kaufpreis für ein Eigenheim im Rahmen des Agency Affordable Financing-Plans etwa 500 USD beträgt. 000 in den meisten Gebieten und $765, 000 in Hochkostengebieten.

Agentur-Plus-Finanzierung

Agentur plus Finanzierung, die auch als High-Cost-Hypothekendarlehen bezeichnet werden, vergibt Kredite bis zu 765 US-Dollar, 600 in Hochkostengebieten, wie vom U.S. Department of Housing and Urban Development (HUD) festgelegt.

Darlehen der Eidgenössischen Wohnungsverwaltung (FHA)

SunTrust bietet FHA-Darlehen, Dabei handelt es sich um staatlich unterstützte Kredite für Erstkäufer von Eigenheimen. FHA-Darlehen können auch eine Option für Menschen mit weniger als perfekter Kreditwürdigkeit sein, die sich möglicherweise nicht für ein traditionelles Darlehen qualifizieren.

Jumbo-Finanzierung

Jumbo-Hypotheken sind für Kredite bis zu 3 Millionen US-Dollar verfügbar. Der Käufer muss zwischen 6% und 20% nachgeben, je nach Höhe des Darlehens, ihre Kredithistorie, und andere Faktoren.

Kredite des Department of Veterans Affairs (VA)

VA-Darlehen sollen den Erwerb von Eigenheimen für berechtigte Personen erleichtern, die entweder aktiv in den US-Streitkräften dienen oder gedient haben.

USDA-Darlehen für die ländliche Entwicklung

USDA-Darlehen für die ländliche Entwicklung sind für den Kauf von Eigenheimen in ländlichen Gebieten bestimmt. In manchen Fällen, Sie brauchen nicht einmal eine Anzahlung oder Barreserven. Nicht alle Standorte qualifizieren sich für diese Art von Darlehen, Wenden Sie sich daher unbedingt an SunTrust, wenn Sie der Meinung sind, dass dies der richtige Weg für Sie ist.

Arztkreditprogramm

Das Arztdarlehensprogramm von SunTrust steht ausschließlich Zahnärzten, Ärzte, zugelassene Einwohner, Praktikanten, und Gefährten. Die Darlehensarten umfassen feste oder variable Zinssätze, und der Betrag, auf den Sie Anspruch haben, hängt von Ihrem Beschäftigungsstatus ab.

SunTrust Hypothekenrefinanzierung

Hausbesitzer, die einen besseren Zinssatz für ihre Hypothek wünschen, können die Hypothekenrefinanzierungsoptionen von SunTrust in Betracht ziehen. Sie können Ihr Darlehen auch refinanzieren, um Geld für eine große Ausgabe freizugeben. B. Renovierungsarbeiten oder die Tilgung hochverzinster Kreditkartenschulden. (SunTrust nennt dies Cash-Out-Refinanzierung.)

SunTrust Hypothekenzinsen

Sie können die aktuellen Hypothekenzinsen von SunTrust auf deren Website einsehen. aber ihre aktuellen beworbenen Zinssätze und effektiven Jahreszinsen sind wie folgt (1 Punkt):

Kreditart Zinssatz APR 30-jähriger fester Zinssatz 2,900 % 3,0289% 15-jähriger fester Zinssatz 2,125% 2,3694 % 30-jähriger Jumbo-Kredit 2,865% 2,9611 % FHA 30-jähriger fester Zinssatz 2,375 % 3,4830 % VA 30-jähriger fester Zinssatz 2,250 % 2,5532 %

*Preise aktualisiert am 21. Januar, 2021

Beachten Sie, dass der tatsächliche Zinssatz, auf den Sie Anspruch haben, von einer Vielzahl von Faktoren abhängt, z. einschließlich, wie viel Geld Sie abgelegt haben, Ihre Kreditwürdigkeit, Ihre berufliche Laufbahn, und den Wert Ihrer Immobilie.

Bewerbungsprozess

Um den Hypothekenantrag zu starten, klicken Jetzt bewerben auf der rechten Seite Ihres Browsers. Geben Sie dann Ihre E-Mail-Adresse und Ihr Kennwort ein, um ein SunTrust-Onlinekonto zu erstellen.

Nächste, Sagen Sie ihnen, ob Sie ein neues Zuhause kaufen oder Ihre aktuelle Hypothek refinanzieren möchten.

Dich kennenlernen

Im nächsten Schritt, Geben Sie Ihren Vornamen ein, Nachname, Telefonnummer, Familienstand, und Heimatadresse. Sie können auch angeben, ob Sie ein aktives Mitglied der US-Streitkräfte sind (was Sie wahrscheinlich für ein VA-Darlehen qualifizieren würde).

Danach, sagen Sie ihnen, welche Art von Immobilie Sie kaufen möchten, wie hoch der Kaufpreis ist, und wie viel Sie bereit sind abzugeben. Sie werden auch aufgefordert, Ihre Sozialversicherungsnummer zu bestätigen.

Vermögen &Einkommen

Sobald das erledigt ist, Es ist an der Zeit, SunTrust über Ihr Vermögen und Ihr Einkommen zu informieren.

SunTrust wird Sie bitten zu bestätigen, ob Sie ernsthafte finanzielle Verpflichtungen haben, die Ihre Fähigkeit zur Rückzahlung Ihres Hypothekendarlehens beeinträchtigen könnten (z. Sie schulden Kindesunterhalt, an einem Rechtsstreit beteiligt sind oder dem IRS Geld schulden). Hoffentlich, deine antwort ist Nein hier auf ganzer Linie!

Demographische Information

Sobald Ihre Erklärungen abgegeben wurden, SunTrust fragt nach Ihrem Staatsbürgerschaftsstatus, Geschlecht, und ethnischer Hintergrund. Es sieht so aus, als müssten Sie eine Antwort zu Ihrem Staatsbürgerschaftsstatus geben, Die Angabe Ihres Geschlechts und Ihres ethnischen Hintergrunds ist jedoch optional.

Die letzten Schritte beinhalten eine Reihe zusätzlicher Fragen, die fragen, wo Sie in den letzten Jahren gelebt und gearbeitet haben, Welchen Bildungshintergrund hast du, ob Sie unterhaltsberechtigte Personen haben und derzeit Immobilien besitzen.

Nachdem das erledigt ist, Ihre Bewerbung ist fertig!

Der gesamte Vorgang dauerte ungefähr 10 Minuten und war ziemlich schmerzlos. Wie Sie im obigen Screenshot sehen können, Sie müssen möglicherweise Steuer- und Arbeitsdokumente hochladen, um Ihre Bewerbung abzuschließen, aber das kommt oft mit dem Territorium.

Sicherheit &Betrugsschutz

SunTrust verfügt über eine spezielle Betrugs- und Sicherheitsabteilung, die Informationen zum Schutz Ihrer Konten und Daten online bereitstellt.

Sie können verdächtige Aktivitäten auch über ihre Website oder telefonisch unter 1-800-447-8994 melden.

Was ist mehr, SunTrust bietet seinen Online-Banking-Kunden kostenlosen Schutz vor Identitätsdiebstahl – unterstützt von Experian. Dies ist eine ziemlich coole Funktion, die ich bei anderen Banken noch nicht gesehen habe.

Kundendienst

Wenn Sie es vorziehen, persönlich mit einem Hypothekenbeauftragten zusammenzuarbeiten, Sie können nach einem lokalen Agenten in Ihrer Nähe suchen. Die allgemeine Kundensupport-Hotline von SunTrust ist 1-800-SUNTRUST (1-800-786-8787), und ihre dedizierte Hypothekenlinie ist 1-800-634-7928.

Mir ist aufgefallen, dass SunTrust nicht die besten Bewertungen des Kundensupports für Verbraucherangelegenheiten zu haben scheint. Das ist also etwas, worauf Sie achten sollten. Sie liegen im oberen Drittel der Kundenzufriedenheitsstudie für den primären Hypothekenservice von JD Power. Das sind also gute Nachrichten, wenigstens!

Vor-und Nachteile

Vorteile

• Wettbewerbsfähige Hypothekarzinsen und eine Vielzahl von Kreditoptionen
• Viele lokale Niederlassungen (wenn Sie sich im Südosten der USA befinden)
• Bankwesen, investieren, und Kreditkarten-Services werden ebenfalls angeboten

Nachteile

• Nicht in allen 50 Staaten verfügbar
• Einige fragwürdige Kundenservice-Bewertungen
• Möglicherweise finden Sie woanders niedrigere Hypothekenzinsen

Alternativen zu SunTrust Hypotheken

Einige der beliebtesten Hypothekengeber-Alternativen zur SunTrust-Hypothek sind:

• Wells Fargo
• Raketenhypothek
• Bank of America
• Jagdbank
• KreditDepot

Häufig gestellte Fragen

Wie bezahle ich meine SunTrust-Hypothek?

Es gibt drei Möglichkeiten, Ihre SunTrust-Hypothek zu bezahlen:online, über das Telefon, und per Scheck. Ich würde vermuten, dass der einfachste Weg, sie zu bezahlen, darin besteht, wiederkehrende Zahlungen online einzurichten. Dazu müssen Sie ein SunTrust-Girokonto-Kunde sein.

Macht SunTrust Hypotheken?

Jawohl. SunTrust bietet Hypothekendarlehen in allen Formen und Größen an.

Können Sie SunTrust-Hypotheken online bezahlen?

Jawohl. Sie können Ihre SunTrust-Hypothek online bezahlen. Als Online-Banking-Kunde können Sie entweder eine einmalige Zahlung vornehmen oder wiederkehrende Zahlungen einrichten.

Ist SunTrust das Richtige für Sie?

Obwohl SunTrust möglicherweise nicht die bekannteste Bank oder Hypothekenbank in den USA ist, sie gibt es schon seit über 100 Jahren und sie scheinen ziemlich gut in dem zu sein, was sie tun.

Wenn Sie im Südosten leben und auf dem Markt für eine neue Hypothek sind oder Ihre aktuelle Hypothek refinanzieren möchten, Sie können wahrscheinlich nichts falsch machen, wenn Sie sehen, was SunTrust zu bieten hat.

Auf der anderen Seite, Wenn Sie nach einer reinen Online-Hypothekenerfahrung suchen, oder wenn Sie nicht im Südosten leben, Vielleicht möchten Sie einige der neueren Hypothekengeber (wie Better Mortgage oder SoFi) ausprobieren, die in den meisten Staaten verfügbar sind.

Es ist kein Geheimnis, dass die Aufnahme einer Hypothek ein stressiger und intensiver Prozess ist. Ich hoffe, dieser Beitrag hat Ihnen bei der Entscheidung geholfen, ob SunTrust die von Ihnen benötigten Dienste anbietet. Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, wie der Hypothekenprozess funktioniert, Lesen Sie meinen Beitrag:Was ist eine Hypothek?

Viel Spaß beim Hypothekenkauf!