Insolvenz:Ist Ihr Zuhause sicher?

Mit dem unglücklichen Umstand, einen Antrag zu stellen Konkurs, Heimat Die Zwangsvollstreckung kann sich als Folge nicht rechtzeitiger Zahlungen aufgrund steigender Lebenshaltungskosten und zunehmender Härten aufgrund von Lohnstopp oder Arbeitsplatzverlust in die Höhe treiben. Die Insolvenz nach Kapitel 13 kann der einzige Weg sein, um die Zwangsvollstreckung des Hauses zu verhindern. mit der anderen Option ist die Insolvenz nach Kapitel 7. Verlust oder Zwangsvollstreckung Ihres Hauses; immer noch ein peinliches und trauriges Ereignis - sollte im Falle einer Insolvenzerklärung vermieden werden.

Was ist Zwangsvollstreckung?

Vielleicht aufgrund persönlicher Schwierigkeiten wie Arbeitsplatzverlust, Behinderung oder Unfall und unerwartete medizinische oder andere Ausgaben, Sie können möglicherweise nicht in der Lage sein, Ausgaben zu begleichen und Schulden mit Hypotheken oder Pfandrechten an Ihrem Wohnsitz aufzunehmen. Wenn Sie die Hypothekenzahlungen nicht bezahlen, nach 15 Tagen oder so später, die Bank oder der Kreditgeber werden Sie für die Zahlungen unter Druck setzen. Wenn Sie jedoch weder die Zahlungen leisten noch Maßnahmen für Darlehensänderungen ergreifen, nach 90 Tagen, die Hypothekenbank/Bank leitet den Prozess ein, um Ihr Haus in Besitz zu nehmen. Weil das Pfandrecht auf dem Haus liegt, Sie werden rechtliche Schritte einleiten, um Sie aus der Wohnung zu vertreiben und sie in ihren Besitz zu nehmen. Dies ist die Zwangsvollstreckung des Hauses.

So vermeiden Sie eine Zwangsvollstreckung

Die einzige Möglichkeit, die Zwangsvollstreckung des Eigenheims zu vermeiden, ist die Insolvenz. Es gibt 2 Möglichkeiten, dies zu tun. Insolvenz nach Kapitel 7, für die Sie sich qualifizieren müssen, oder Sie können nach Kapitel 13 Insolvenz anmelden. Sobald Sie Insolvenz anmelden, Dank des Insolvenzrechts, automatisch beendet ein Aufenthalt das Zwangsvollstreckungsverfahren. Kurz nach dem Insolvenzantrag der Schuldner muss einen Tilgungsplan vorlegen, andernfalls wird der Aufenthalt aufgehoben. Es ist geplant, die Schwierigkeiten durch die Schaffung besserer und einfacherer Zahlungsmöglichkeiten zu beseitigen, um die Verpflichtungen im Laufe der Zeit zu erfüllen und die Schulden letztendlich zu begleichen und eine Zwangsvollstreckung zu vermeiden.

Kapitel 7 Insolvenz

Sie müssen sich mit einer Bedürftigkeitsprüfung qualifizieren. Wenn Sie sich dafür qualifizieren und Ihr Haus unter „befreites“ Eigentum fällt, Dann kannst du das Haus behalten, Versuchen Sie, eine „Bestätigungsvereinbarung“ mit der Hypothekenbank zu erhalten. Wenn Sie Ihre Hypothekenzahlungen auf dem neuesten Stand haben und regelmäßig Zahlungen leisten, du behältst das Haus; aber das Gericht kann beschließen, das nicht steuerbefreite Eigentum zu verkaufen, um zu zahlen.

Kapitel 13 Insolvenz

Kapitel 13 ist eine bessere Wahl, da es einem Schuldner ermöglicht, Schulden im Laufe der Zeit zu begleichen. in der Regel 3 bis 5 Jahre, und Eigentum behalten. Dies wird als „Lohnempfängerplan“ bezeichnet. Die Idee ist, die Schulden so zu reorganisieren, dass ein Schuldner über einen Zeitraum von 3 bis 5 Jahren weiterhin Zahlungen leisten kann. Der Schuldner sollte für die Dauer der Rückzahlung einen festen Arbeitsplatz oder ein festes Einkommen haben. Und du darfst alle gesicherten Schulden behalten, Autos und Zuhause.

Nach dem Insolvenzantrag um dein Zuhause zu retten, der Plan sollte sein, eine regelmäßige Zahlung der Darlehen zu versuchen und/oder eine Darlehensänderung zu versuchen. Das Stichwort wird die regelmäßige und rechtzeitige Rückzahlung der Schulden sein.