Den Krypto-Steuersatz verstehen

Kryptowährung bewegt sich in Richtung Mainstream.

Und es wird immer schwieriger, das zu übersehen!

Wir haben den Punkt erreicht, an dem fast jeder das Stück „kostenloses Geld“ haben möchte. Und weder die hartnäckigsten Investoren der alten Schule noch die unnachgiebigsten Investmentgesellschaften können diese Tatsache länger ignorieren.

Die einzige Sache ist – es gibt kein kostenloses Geld.

In Krypto zu investieren, scheint manchmal auf Nummer sicher zu gehen. Der ziemlich volatile Markt sagt jedoch etwas anderes.

Außerdem gibt es einen bestimmten Krypto-Steuersatz, der jedes Mal gedeckt werden muss, wenn Sie einen Krypto-Gewinn erzielen.

Und obwohl Steuerhinterziehung niemals eine Option ist, können wir Folgendes tun:

• Erfahren Sie mehr über Kryptowährungssteuern im Allgemeinen.
• Entdecken Sie, wie Kryptowährungen besteuert werden und wie hoch die Steuern sind.
• Erfahren Sie, wie Sie diese Arten von Steuern einreichen.
• Finden Sie legale Wege, um Ihre Krypto-Ausgaben zu reduzieren.

Genau diese Themen behandeln wir.

Was ist die Steuer auf Kryptowährung?

Laut IRS wird Kryptowährung als Eigentum angesehen und nicht als Einkommen.

Mit anderen Worten, der Besitz einer Kryptowährung ist dasselbe wie der Besitz eines anderen Kapitalvermögens wie Immobilien, Autos, Aktien oder Anleihen.

Aber warum ist das wichtig?

Sie ist deshalb von Bedeutung, weil sich die Einkommensteuer erheblich von einer Vermögenssteuer unterscheiden kann. Genauer gesagt handelt es sich nicht um den Besitz eines Vermögenswertes, auf den Sie Steuern zahlen. Sie zahlen die Steuer auf jeden potenziellen Gewinn die Sie durch den Verkauf oder Tausch dieses Vermögenswerts getätigt haben.

Steuern auf Krypto sind also so ziemlich die Kapitalertragssteuern, und sie können in kurzfristige und langfristige Steuern unterteilt werden.

Kurzfristige Kapitalgewinnsteuern

Nehmen wir an, Sie haben einen Vermögenswert seit weniger als einem Jahr in Ihrem Besitz und Sie beschließen, ihn zu verkaufen. Wenn Sie diesen Vermögenswert innerhalb von 365 Tagen zu einem höheren Preis als dem Preis verkaufen, zu dem Sie ihn gekauft haben, haben Sie einen kurzfristigen Kapitalgewinn erzielt. Dasselbe gilt für kurzfristige Krypto-Kapitalgewinne.

Normalerweise werden kurzfristige Kapitalgewinne genauso besteuert wie Ihr normales Einkommen , ob Ihr Gehalt, eine Provision oder eine andere Einkommenskategorie. Abhängig von Ihrem Einkommen wird es eine Steuerklasse geben, unter die Sie fallen.

Auf globaler Ebene unterscheiden sich die Einkommensteuersätze von Land zu Land. Derzeit gibt es in den USA sieben verschiedene Einkommenssteuerklassen. Und sie entsprechen vollständig den kurzfristigen Kapitalertragsteuertarifen. Ihre Bandbreite reicht von 10 % bis 37 % .

Langfristige Kapitalgewinnsteuern

Etwas vorteilhafter ist dagegen die langfristige Krypto-Kapitalertragsteuer.

Wenn Sie also einen Vermögenswert oder eine Kryptowährung kaufen und vor dem Verkauf über ein Jahr halten, sollten Ihre Kapitalertragssteuern niedriger sein. Normalerweise sind sie 0 %, 15 % oder 20 % , abhängig von der Höhe Ihres Einkommens.

Wie werden Kryptowährungen besteuert?

Lassen Sie uns nun näher auf die Besteuerung von Kryptowährungen eingehen.

Zunächst einmal, wann zahlen Sie Steuern auf Kryptowährung? Nun, das hängt hauptsächlich von Ihrer Art des Krypto-Verdienens ab.

Bergbau

Falls Sie Ihre Kryptomünze durch Mining verdient haben, wird sie sofort zu einem steuerpflichtigen Gewinn. In diesem Fall haften Sie sofort für die Zahlung fälliger Steuern. Das liegt daran, dass Sie Ihre Münze nicht verkaufen müssen, um ihren Wert zu realisieren. Darüber hinaus ist die gesamte geminte Menge steuerpflichtig.

Krypto als Geschenk

Wenn Sie das Glück haben, eine Kryptomünze als Marketingaktion oder Belohnung zu erhalten, schulden Sie sofort Steuern auf diese Kryptowährung. Auch hier wird der gesamte erhaltene Betrag versteuert.

Andere Krypto-Einnahmen

Wenn Sie Ihre Kapitalgewinne durch eine andere Methode erzielen, wie z. B. Krypto-Tausch, Verkauf oder Umwandlung, dann sind Sie erst dann verpflichtet, Steuern auf Krypto-Gewinne zu zahlen, wenn diese Transaktion zustande kommt. Sie müssen einen sogenannten „realisierten Gewinn“ erzielen, damit er besteuert werden kann. Außerdem ist nur der Veräußerungsgewinn oder die Differenz, die Sie dabei erzielt haben, steuerpflichtig.

Welches ist Ihre Steuerklasse?

Sehen wir uns nun an, wie man Krypto-Gewinnsteuern genauer berechnet. Wie bereits erwähnt, entspricht dies der Berechnung Ihrer regulären kurz- und langfristigen Kapitalertragssteuern.

Kurzfristige Kapitalertragsteuerklassen

Ihre Haltedauer beginnt einen Tag, nachdem Sie Ihr Krypto-Asset gekauft oder die Krypto-Transaktion erhalten haben, und endet an dem Tag, an dem Sie dieses Kapital an jemand anderen übertragen. So unterscheiden wir zwischen kurzfristigen Kapitalgewinnen und langfristigen Kapitalgewinnen.

Wenn Ihre Haltedauer weniger als ein Jahr betrug, sehen Sie in der nachstehenden Tabelle nach.

Kurzfristiger Steuersatz	Einzeldatei	Verheiratete gemeinsam veranlagt	Verheiratete müssen separat eingereicht werden	Haushaltsvorstand
10 %	Unter 9.950 $	Unter 19.900 $	Unter 9.950 $	Unter 14.200 $
12 %	9.951 $ bis 40.525 $	19.901 bis 81.050 $	9.951 $ bis 40.525 $	14.201 $ bis 54.200 $
22 %	40.526 $ bis 86.375 $	81.051 $ bis 172.750 $	40.526 $ bis 86.375 $	54.201 $ bis 86.350 $
24 %	86.376 $ bis 164.925 $	172.751 $ bis 329.850 $	86.376 $ bis 164.925 $	86.351 $ bis 164.900 $
32 %	164.926 $ bis 209.425 $	329.851 $ bis 418.850 $	164.926 $ bis 209.425 $	164.901 $ bis 209.400 $
35 %	209.426 $ bis 523.600 $	418.851 $ bis 628.300 $	209.426 $ bis 314.150 $	209.401 $ bis 523.600 $
37 %	Über 523.600 $	Mehr als 628.300 $	Über 314.150 $	Über 523.600 $

(Quelle:IRS)

Sie und Ihr Ehepartner verdienen also zusammen 20.000 US-Dollar pro Jahr. Und jetzt entscheiden Sie sich, die Kryptomünze, die Sie zuvor für 1.000 $ gekauft haben, für 2.000 $ zu verkaufen. Sie müssen einen Kryptowährungssteuersatz von 12 % auf Ihren Krypto-Kapitalgewinn (in diesem Fall 1.000 $) zahlen. Ihre Gesamtsteuer auf diesen Krypto-Kapitalgewinn beträgt also 120 $.

Langfristige Kapitalertragsteuerklassen

Wenn Sie jedoch daran interessiert sind:

Wie wird Bitcoin basierend auf den langfristigen Kapitalgewinnen des IRS besteuert?

Hier ist die Tabelle.

Langfristiger Steuersatz	Einzeldatei	Verheiratete gemeinsam veranlagt	Verheiratete müssen separat eingereicht werden	Haushaltsvorstand
0 %	Unter 40.400 $	Unter 80.800 $	Unter 80.800 $	Unter 54.100 $
15 %	40.401 $ bis 445.850 $	80.801 $ bis 501.600 $	40.401 $ bis 250.800 $	54.101 $ bis 473.750 $
20 %	Über 445.850 $	Mehr als 501.600 $	Über 250.800 $	Über 473.750 $

(Quelle:IRS)

Nehmen wir also an, Sie sind Single und Ihr Jahreseinkommen übersteigt nicht 40.000 US-Dollar. Wenn Sie vor zwei Jahren eine Kryptowährung für 1.000 $ gekauft hatten und sie jetzt für 2.000 $ verkauft haben, beträgt Ihr Kapitalgewinn 1.000 $. Dennoch müssen Sie keine Steuern auf Kryptowährungsgewinne zahlen, da Sie unter die erste Steuerklasse (0 % Steuersatz) fallen.

Wenn Ihr Jahreseinkommen jedoch über 445.850 $ liegt, müssen Sie 20 % auf Ihren Krypto-Gewinn zahlen, der in diesem Fall 200 $ beträgt.

Denken Sie daran, dass dies die bundesstaatlichen Kapitalertragssteuerklassen sind und dass Ihr Bundesstaat oder Ihre Kommunalverwaltung in dieser Angelegenheit möglicherweise eine zusätzliche Steuer auf Bitcoin oder andere Kryptomünzen erhebt.

Für genauere Schätzungen können Sie den IRS-Steuerschätzer oder einen der vielen Krypto-Steuerrechner verwenden, die im Internet verfügbar sind.

Wie reichen Sie Ihre Krypto-Steuern ein?

In diesem Abschnitt zeigen wir Ihnen fünf einfache Schritte, mit denen Sie sich effizient und rechtzeitig um Ihre Kryptowährung und Steuern kümmern können.

1. Starte pünktlich

Obwohl die Steuern normalerweise im Frühjahr fällig werden, heißt das nicht, dass Sie bis zum letzten Moment warten sollten, um mit Ihrer Steuervorbereitung zu beginnen.

Es mag den Anschein haben, als hätten Sie viel Zeit und das Bezahlen von Steuern auf Krypto ist nicht kompliziert. Vergessen Sie jedoch nicht, dass sich die Situation weiter verwickelt, wenn sich Ihre Krypto-Transaktionen und -Konvertierungen vervielfachen.

Seien Sie beispielsweise vorsichtig, wenn Sie häufig zwischen verschiedenen Kryptowährungen wechseln. Jedes Mal, wenn Sie eine Conversion durchführen, gilt dies als steuerpflichtiges Ereignis.

Aus diesem Grund ist es entscheidend, dass Sie jede von Ihnen durchgeführte Krypto-Aktion sauber und genau verfolgen. Auf diese Weise müssen Sie bei Erreichen des Fälligkeitsdatums nur noch die Zahlen abgleichen und die endgültigen IRS-Krypto-Steuerpapiere einreichen.

2. Unterscheiden Sie zwischen steuerpflichtigen und nicht steuerpflichtigen Kryptogewinnen

Dennoch ist nicht alles, was Sie mit Ihrem Bitcoin oder Altcoin tun, steuerpflichtig.

Während Sie also Ihr Krypto-Geschäft im Auge behalten, wird es Ihnen helfen zu wissen, welche Arten von Transaktionen Sie als Kryptowährungs-Kapitalertragssteuer einreichen sollten und welche nicht.

So geht es also.

Steuerpflichtige Kryptoaktionen	Nicht steuerpflichtige Kryptoaktionen
Jede Methode zum Verdienen von Kryptowährung (einschließlich Mining, Stalking oder DeFi)	Kryptogeschenke erhalten
Ausgabe jeglicher Kryptowährung für Waren oder Dienstleistungen	Transfers zwischen den Wallets und Börsen derselben Person
Kryptowährung auszahlen, egal ob in Stablecoin oder Fiat	Kauf von Kryptowährung mit USD
Konvertierung einer Kryptowährung in eine andere	Holding
Erhalten von kostenlosen Coins über Airdrop oder Hard Forks	Geldprämien und ähnliches beim Ausgeben von Krypto
Über 15.000 $ in Kryptowährung verschenken	Verschenken von weniger als 15.000 $ in Kryptowährung

3. Nutzen Sie alle verfügbaren Tools und helfen Sie bei der Berechnung Ihrer Krypto-Handelssteuern

Glücklicherweise können Sie heute mit Hilfe der richtigen Steuersoftware für Kryptowährungen wie CoinTracker, TokenTax und CoinLedger Ihre Transaktionen ganz einfach abgleichen, um Ihre Kapitalgewinne und -verluste zusammenzufassen und die endgültigen Zahlen zu ermitteln.

Alternativ, wenn Sie jedes Jahr zu viele Überweisungen und Transaktionen durchführen und Sie sich mit all diesen Zahlen überfordert fühlen, könnte die Beauftragung eines professionellen Steuerberaters die richtige Lösung für Sie sein. Selbst wenn Sie nur steuerlichen Rat suchen, kann professionelle Hilfe viel bewirken.

CoinTracker.io

CoinTracker ist die ideale Lösung, um Ihr Portfolio automatisch und genau im Auge zu behalten. Die Echtzeitvorschau des Portfoliowerts und der Steuern ist wahrscheinlich der Grund, warum diese Software mehr als 500.000 Benutzer hat.

• Echtzeitverfolgung
• Mobile App für besseren Einblick
• Mehr als 12 Methoden zum Erstellen von Berichten

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CoinTracker ist die ideale Lösung, um Ihr Portfolio automatisch und genau im Auge zu behalten. Die Echtzeitvorschau des Portfoliowerts und der Steuern ist wahrscheinlich der Grund, warum diese Software mehr als 500.000 Benutzer hat.

TokenTax.co

Eine Software, die entwickelt wurde, um den Prozess der Einreichung Ihrer Krypto-Steuern zu vereinfachen. Wenn seine Automatisierungsfunktionen nicht ausreichen, können seine geschickten Experten einspringen, um den Tag zu retten.

• Unterstützt die Integration mit jeder Börse
• Akzeptiert Kryptozahlungen
• Unterstützt Steuerminimierungstechniken

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Eine Software, die entwickelt wurde, um den Prozess der Einreichung Ihrer Krypto-Steuern zu vereinfachen. Wenn seine Automatisierungsfunktionen nicht ausreichen, können seine geschickten Experten einspringen, um den Tag zu retten.

CoinLedger

CoinLedger ist eine der beliebtesten Lösungen unter Krypto-Händlern. Neben den üblichen Berichten hat CoinLedger auch einen Krypto-Gewinn- und Verlustrechner und vieles mehr.

• Exzellenter Kundenservice
• Umfangreiche Wissensbasis zu Themen im Zusammenhang mit Kryptosteuern
• Fairer Mitgliedspreis

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CoinLedger ist eine der beliebtesten Lösungen unter Krypto-Händlern. Neben den üblichen Berichten hat CoinLedger auch einen Krypto-Gewinn- und Verlustrechner und vieles mehr.

4. Verwenden Sie die entsprechenden Formulare für die Einreichung Ihrer Kryptosteuern

Nachdem Sie sich über verschiedene Steuersätze informiert und die Informationen über alle Ihre früheren steuerpflichtigen Krypto-Transaktionen gesammelt haben, ist es an der Zeit, die richtigen Steuerformulare auszufüllen.

Stellen Sie sicher, dass Sie die meisten Ihrer Kapitaltransaktionen melden und den Kapitalgewinn oder -verlust gemäß IRS-Formularen und Anweisungen berechnen. Sie können für diese Zwecke das Formular 8949 verwenden.

Als nächstes können Sie Kapitalgewinne und abzugsfähige Kapitalverluste auf Formular 1040 zusammenfassen.

5. Steuern beim IRS einreichen

Nachdem die erforderlichen Berechnungen und der Papierkram erledigt sind, müssen Sie nur noch Folgendes herausfinden:

Wie melde ich Kryptosteuern? Oder wie reichen Sie Ihre Berichte ein?

Dafür gibt es die zwei gängigsten Methoden. Sie können entweder eine Steuererklärungssoftware wie TurboTax oder TaxAct verwenden. Oder Sie können einen Buchhalter beauftragen, Ihre Steuerberichte beim IRS und dem Staat einzureichen.

Wie kann man Kryptosteuern minimieren?

Wie wir bisher gesehen haben, kann Ihr Krypto-Steuersatz ziemlich hoch ausfallen und sogar beträchtliche Störungen in Ihrem Portfolio verursachen. Um Ihnen dabei zu helfen, dies zu verhindern, haben wir einige einfache, aber wirkungsvolle Strategien entwickelt.

Verwandeln Sie Ihre kurzfristigen Kapitalgewinne in langfristige Kapitalgewinne

Verwandeln Sie Ihre kurzfristige Kapitalertragsrate nach Möglichkeit in eine langfristige. Alles, was Sie brauchen, um dies zu erreichen, ist ein wenig Geduld, um Ihre Gewinne nicht sofort zu realisieren. Manchmal ist es nur eine Frage von Tagen, und manchmal müssen Sie den Verkauf Ihrer Kryptowährung für einen längeren Zeitraum zurückhalten.

Dein Bitcoin-Steuersatz kann so viel günstiger ausfallen, dass sich das Warten am Ende wahrscheinlich lohnt. Dies ist jedoch nicht immer der Fall. Sie müssen sich also auf Ihre Berechnungen und Schätzungen oder die Ihres Beraters verlassen.

Gewinne mit Verlusten verrechnen

Die zweiteffektivste Strategie, um Ihre Steuer auf den Verkauf von Kryptowährung zu reduzieren, besteht darin, die Kapitalgewinne mit Kapitalverlusten auszugleichen. Es ist erwähnenswert, dass dies mit jeder anderen Art von Kapitalgewinnen funktioniert, nicht nur mit Kryptogewinnen.

Wenn Sie beispielsweise Ihre Kryptowährung für 3.000 $ gekauft haben und sie anschließend für 1.000 $ verkaufen mussten, wird dies als Kapitalverlust bezeichnet. Es ist eine unglückliche Situation. Aber zumindest können Sie diesen Kapitalverlust von den steuerpflichtigen Gewinnen aus Kryptowährungen und anderen Investitionen abziehen. Auf diese Weise können Sie erhebliche Kapitalertragsteuerabzüge erzielen.

Beachten Sie jedoch, dass diese Strategie einige Einschränkungen hat. Sie können jedes Jahr nur bis zu 3.000 $ Kapitalverlust auf Kryptowährung verwenden, um Ihre gewöhnlichen Einkommenssteuern zu senken. Dennoch können Sie den verbleibenden Kapitalverlustbetrag auf das Folgejahr übertragen.

In SDIRA investieren

In Ihre Zukunft zu investieren ist immer eine gute Entscheidung, besonders wenn es dabei hilft, Ihre Steuern zu senken.

Das Self-Directed Individual Retirement Account oder SDIRA ist eine Möglichkeit, dies zu erreichen. Mit diesem und ähnlichen Vorsorgekonten können Sie steuerfrei anlegen oder Ihre Steuern bis zur Rente aufschieben und haben eine günstigere Steuerklasse für Kapitalgewinne.

Schenken oder spenden Sie einen Teil Ihres Vermögens

Eine andere Möglichkeit, die Zahlung der Kapitalertragssteuer auf Krypto zu vermeiden, besteht darin, sie zu verschenken oder zu spenden.

Laut IRS können Sie Ihrem Familienmitglied jährlich bis zu 15.000 US-Dollar schenken, ohne dafür Steuern zahlen zu müssen.

Ähnlich können Sie einen Teil Ihres Krypto-Vermögens für wohltätige Zwecke spenden. Sie können nicht nur einen Teil Ihrer Kapitalertragssteuern abschreiben, sondern Sie könnten auch Anspruch auf Abzüge von Ihrem regulären steuerpflichtigen Einkommen haben.

Ziehen Sie in einen Staat mit niedrigerer Einkommenssteuer

Wenn alles andere fehlschlägt, können Sie immer noch in ein anderes Land ziehen.

Spaß beiseite, während Kryptosteuern in den USA normalerweise nicht auf staatlicher Ebene erhoben werden, gibt es andere erhebliche Ausgaben zu berücksichtigen. Einkommens- und Körperschaftssteuern sind zum Beispiel von Staat zu Staat sehr unterschiedlich. Der Unterschied kann bis zu 12 % betragen. Dies ist nicht zu vernachlässigen, insbesondere in Kombination mit dem Bundessteuersatz auf Kapitalerträge.

Von Texas mit einem Einkommensteuersatz von 0 % bis Iowa mit 12 % sind die USA Ihre Auster.

Abschluss

Zusammenfassend also:

Zahlen Sie Steuern auf Kryptowährung?

Ja! Sie sind gesetzlich verpflichtet, Steuern auf jeden Ihrer Bitcoin-Kapitalgewinne zu zahlen.

Wie wird Kryptowährung besteuert?

Kryptowährung wird gemäß Ihrer Kapitalertragssteuerklasse als reguläres Kapitalvermögen besteuert.

Dementsprechend können Sie Ihre Kryptowährungssteuern reduzieren um:

• Ihre kurzfristigen Kapitalgewinne in langfristige umzuwandeln,
• Kapitalgewinne mit Verlusten verrechnen,
• einen Teil Ihres Vermögens spenden
• oder Investitionen in Altersvorsorgeprogramme wie SIDRA.

Glücklicherweise gibt es heute zahlreiche zuverlässige Steuersoftware, die Ihnen helfen kann, Bitcoin-Steuern genauer zu berechnen und Fehler und zu hohe Gebühren zu vermeiden. Und bei weiteren Fragen und Zweifeln können Sie jederzeit einen professionellen Steuerberater beauftragen.

Häufig gestellte Fragen

Muss man Krypto versteuern?

Sie müssen keine Steuern zahlen, wenn Sie Krypto kaufen oder halten. Allerdings sind Sie jedes Mal, wenn Sie eine Krypto-Transaktion tätigen und einen Gewinn erzielen, gesetzlich verpflichtet, Ihre Kapitalertragssteuer zu begleichen.

Mit welchem ​​Satz wird Kryptowährung besteuert?

Kryptowährung wird gemäß Ihrer gewöhnlichen Bundeskapitalertragssteuerklasse besteuert. Im Jahr 2021 reicht er von 0 % bis 20 % für langfristige Krypto-Kapitalgewinne und von 0 % bis 37 % für kurzfristige Kapitalgewinne.

Wie wird die Kryptosteuer berechnet?

Der einfachste Weg, Ihre Kryptosteuer zu berechnen, besteht darin, sich auf die offizielle IRS-Kapitalgewinntabelle mit verschiedenen Einkommenssteuerklassen zu beziehen. Sobald Sie Ihren Krypto-Steuersatz gemäß Ihrer Einkommenssteuerklasse gefunden haben, müssen Sie ihn nur noch mit dem erzielten Gewinn multiplizieren.

Werden kurzfristige Kapitalgewinne als ordentliches Einkommen besteuert?

Ja, kurzfristige Kapitalgewinne werden als ordentliches Einkommen besteuert. Sie unterliegen denselben Steuerklassen.