Über 25 Fintech-Statistiken, die Sie im Jahr 2021 kennen müssen

Mit innovativer Software, Hardware und Netzwerken hat es Fintech geschafft, Millionen von Verbrauchern anzuziehen. Es hat weiterhin einen enormen Einfluss darauf, wie Unternehmen geführt werden und wie sie sich in Zukunft entwickeln werden.

Fintech-Statistiken zeigen, dass Fintech-Unternehmen zu den am schnellsten wachsenden Unternehmen der Welt gehören. Es ist eine boomende Branche, und viele unabhängige Unternehmen können von einer Partnerschaft mit Fintech-Unternehmen profitieren. Einige der größten börsennotierten Unternehmen im Finanzsektor haben ihre eigenen Fintech-Initiativen, die ihre Geschäftstätigkeit verändern könnten.

Klingt zu schön, um wahr zu sein?

Wir haben einige Fintech-Statistiken und Fakten vorbereitet, um unseren Standpunkt zu untermauern:

Faszinierende Fintech-Fakten (Wahl der Redaktion):

• Fast 40 % der Finanzunternehmen halten Investitionen in Blockchain für die Fintech-Branche für wichtig.
• Apple Pay macht 92 % der Mobile-Wallet-Transaktionen aus in den USA.
• Fintech war 5,5 Billionen US-Dollar wert im Jahr 2019 weltweit.
• Das größte Fintech-Unternehmen der Welt ist die Ant Group , mit einem Nettovermögen von über 313 Milliarden US-Dollar und mehr als 10.000 Arbeitsplätzen.
•  37 % der Finanzdienstleistungsunternehmen Fintech-basierte Produkte oder Dienstleistungen anbieten.
• 23 % der US-Verbraucher die Dienste von Fintech-Unternehmen nutzen.

Beginnen wir mit einem grundlegenden Überblick über die Branche.

Allgemeine Statistiken

1. Eine Umfrage ergab, dass 52 % der Befragten in den USA noch nie von Open Banking gehört haben.

Open Banking ist einer der führenden Fintech-Dienste, und Statistiken zeigen, dass nur die Hälfte der US-Bevölkerung damit vertraut ist. Fintech in den USA hat noch viel Raum zum Wachsen, da 84 % der Befragten einem zentralen Grundsatz des Open Banking zustimmen, die Kontrolle über ihre Finanzdaten zu haben.

2. Im Jahr 2021 greifen fast 2,5 Milliarden Nutzer digital auf Bankdienstleistungen für Privatkunden zu.

Wie viele Personen nutzen Fintech-Dienste?

Fast ein Drittel der Weltbevölkerung greift über ihre Computer, Smartwatches, Tablets und Smartphones auf ihre Bankdienstleistungen zu. Diese Zahl soll bis 2026 auf 4,2 Milliarden steigen.

3. 37 % der Finanzdienstleistungsunternehmen stellen ihren Kunden Fintech-basierte Produkte oder Dienstleistungen zur Verfügung.

Statistiken zur Fintech-Bindungsrate zeigen, dass sich sogar etablierte Unternehmen weiterhin auf interne Innovationen konzentrieren.

Die Konzentration auf große Benutzerfreundlichkeit und benutzerfreundliche Produktdesigns kann die Verbraucher zum Bleiben animieren. Der Einsatz von Blockchain-Technologie und künstlicher Intelligenz ist ein sicherer Weg, um Kunden zu halten.

Annahme von Fintech durch Industrien, Banken und Verbraucher

Fintech wird immer beliebter und immer mehr Benutzer übernehmen es aufgrund der schieren Bequemlichkeit, die es bietet. Und Fintech-Statistiken zeigen auch, dass es Unternehmen, die ihre eigenen Fintech-Initiativen einführen, einen Mehrwert bringt.

4. 94 % der Finanzdienstleistungsunternehmen sind zuversichtlich, dass Fintech das Wachstum in den kommenden Jahren vorantreiben wird.

Dies gilt eher für Unternehmen mit einer eingebetteten Fintech-Strategie, da sie eher sehr zuversichtlich sind, dass Fintech in den kommenden Jahren ein Umsatzwachstum erzielen wird. Die Unternehmen mit einer formalen Strategie, die nicht vollständig eingebettet ist, haben ein geringeres Maß an Vertrauen.

5. 47 % der traditionellen Finanzunternehmen planen, die Zusammenarbeit mit Fintech-Unternehmen zu verstärken.

Statistiken zur Einführung von Fintech zeigen, dass die Bankenbranche darauf reagiert, die Zusammenarbeit zu verstärken, um das Risiko von Umsatzeinbußen zu vermeiden. Führungskräfte von FS betrachten die Fintech-Zusammenarbeit als eine Möglichkeit, Zugang zu Technologie und Innovation zu erhalten.

Innovation ist der Schlüssel zum Überleben, und der Bankensektor investiert zunehmend in Fintech und kooperiert mit anderen Finanzinstituten.

6. Eine Umfrage ergab, dass 25 % der Kunden bereit sind, neue Bankdienstleistungen auszuprobieren.

Ein Viertel der US-Verbraucher ist daran interessiert, Finanzprodukte von Fintech- und Bigtech-Unternehmen auszuprobieren. Etwa 70 % von ihnen nennen als Hauptgründe für einen Wechsel eine schnellere Lieferung, personalisierte Dienste und eine bessere Erreichbarkeit.

7. 57 % der Banken sind dabei, eine rein digitale Tochtergesellschaft aufzubauen.

Finanzberichterstattungsdienste haben festgestellt, dass traditionelle Banken nicht im Stich gelassen werden wollen. Mehr als die Hälfte beabsichtigt, eine rein digitale Tochtergesellschaft zu entwickeln, wobei 30 % gerade mit dem Prozess beginnen und 27 % bereits in der Planungsphase sind.

Fintech-Startups können von der Zusammenarbeit mit Banken profitieren, um solche Lösungen zu entwickeln. Sie können neue Modelle und Theorien voranbringen, während Banken Ressourcen und Fachwissen in den Finanzsektor einbringen.

8. Gen Zers und Millennials haben am ehesten mehrere Finanztechnologiekonten.

Rund 7 % der Millennials und Gen Zers haben fünf oder mehr Fintech-Konten. Dem stehen nur 3 % für die Generation X und keine für die Babyboomer gegenüber. Natürlich haben die jüngeren Generationen auch am ehesten ein Fintech-Konto – über die Hälfte (52 %) der Zoomer hat mindestens eines. Millennial-Fintech-Statistiken zeigen, dass sie mit 47 % knapp dahinter liegen. Die ältere Generation hinkt immer weiter hinterher, wobei 36 % der Generation X und 24 % der Babyboomer Fintech-Dienste nutzen.

9. 75 % der Finanzdienstleistungsunternehmen schaffen Arbeitsplätze im Zusammenhang mit Fintech.

Sie haben jedoch auch Schwierigkeiten, diese Stellen zu besetzen, und haben mit einem chronischen Arbeitskräftemangel zu kämpfen. Die Gewinnung neuer Mitarbeiter aus dem Technologiesektor wird für die langfristigen Aussichten der Branche entscheidend sein.

10. Traditionelle Banken gelten immer noch als vertrauenswürdiger als Fintech-Unternehmen.

Aber der Abstand schrumpft. Statistiken zur Akzeptanz von Fintech-Verbrauchern zeigen, dass 27 % der Nutzer Fintech-Unternehmen mehr vertrauen als Finanzinstituten, während 30 % dasselbe über traditionelle Banken sagen. Das ist eine sehr enge Lücke, und Fintech liegt mit mehreren anderen Faktoren, einschließlich Benutzerfreundlichkeit und Komfort, an der Spitze.

11. 42 % der Finanzentscheider haben ein Fintech-Konto.

Mehr als vier von zehn befragten Finanzentscheidern geben an, mindestens ein Konto bei einem Fintech-Unternehmen zu haben. Die Fintech-Nutzung stieg während der Covid-Pandemie um sechs Prozentpunkte und wird wahrscheinlich im Laufe der Zeit zunehmen.

Globaler Fintech-Marktanteil

Fintech wird nicht überall gleich genutzt. Die Analyse der Fintech-Branche zeigt, dass der asiatisch-pazifische Markt dominiert, aber dicht gefolgt von Nordamerika und Europa.

12. Die globale Marktgröße für Fintech wurde 2019 auf 5,504 Billionen US-Dollar geschätzt.

Es wird erwartet, dass es bis 2025 mit einer CAGR von 23,58 % weiter wachsen wird. Der Anstieg des Werts der Fintech-Branche ist auf Investitionen in technologiebasierte Lösungen zurückzuführen. Der asiatisch-pazifische Raum ist mit einem Marktanteil von 49,45 % die dominierende Region, und es wird erwartet, dass sie diese Dominanz in den kommenden Jahren beibehalten wird.

13. Ant Financial, ein chinesischer Fintech-Riese, hat 2018 Investitionen in Höhe von 14 Milliarden US-Dollar aufgebracht.

Dies war ein Rekord für Gelder, die von der Fintech-Branche aufgebracht wurden, sowie ein Rekord in der Investitionsgeschichte. Ant Financial (jetzt Ant Group) ist für die Bereitstellung digitaler Zahlungsdienste für über zwei Milliarden Menschen verantwortlich. Das Unternehmen ist derzeit 313 Milliarden $ wert.

14. Fintech-Unternehmen werden von 23 % aller US-Verbraucher genutzt.

Ein Fintech-Branchenbericht zeigt, dass alle Fintech-Sektoren während der Covid-Pandemie gewachsen sind.

Die digitale Kreditvergabe verzeichnete einen Anstieg um 25 % (von 3 % auf 5 %), gefolgt von Investitionen mit 23 % (von 6 % auf 10 %). Das Bankgeschäft stieg um 21 % (von 17 % auf 23 %), und der Zahlungsverkehr war immer weit verbreitet und stieg nur um 7 % (von 12 % auf 16 %).

15. Der globale Markt für mobile Zahlungen erreichte 2019 fast 1,5 Billionen US-Dollar.

Fintech-Marktforschung zeigt, dass der globale Markt für mobile Zahlungen mit unglaublicher Geschwindigkeit wächst.

Nachdem es 2019 1,48 Billionen US-Dollar erreichte, wird es voraussichtlich mit einer CAGR von 30,1 % weiter wachsen und 2027 12,06 Billionen US-Dollar erreichen.

Fintech-Trends

Fintech verändert definitiv die Art und Weise, wie wir Geschäfte machen und wie wir mit Geld umgehen. Werfen wir einen Blick auf die Fintech-Branchenübersicht und sehen Sie, was beliebt ist und was wir von Fintech-Trends erwarten können.

16. Die Nutzung mobiler Zahlungen in Geschäften stieg im Jahr 2020 um 29 %.

Diese Transaktionen werden voraussichtlich bis 2025 50 % aller Mobilfunknutzer übersteigen.

Darüber hinaus werden die durchschnittlichen jährlichen Benutzerausgaben bis Ende 2021 um 23,6 % auf 2.439,68 $ steigen. Es ist jetzt auf dem Weg, bis 2023 3.000 $ zu überschreiten.

17. Apple Pay macht 92 % der mobilen Wallet-Transaktionen in den USA aus.

Und das, obwohl es nur etwas mehr als ein Drittel des Marktanteils hält. Apple-Nutzer sind jedoch viel eher bereit, ihr mobiles Wallet-System zu nutzen, und das verschafft dem Unternehmen einen entscheidenden Vorteil.

Fintech-Wachstumstrends zeigen, dass es auf dem Mobilfunkmarkt viel Raum für Entwicklung gibt, da sowohl Samsung als auch Google daran arbeiten müssen, das Kundenvertrauen zu stärken.

18. Mehr als 92 Millionen Menschen haben im Jahr 2020 mobile Zahlungen in der Nähe verwendet.

Dies war eine geschätzte Steigerung von 29 % gegenüber 2019. Damals nutzten rund 71,5 Millionen Menschen mobile Zahlungsdienste. Diese Zahl wird voraussichtlich weiter steigen und bis 2025 125 Millionen erreichen.

19. Mobile Zahlungen in Geschäften in den USA werden im Jahr 2025 voraussichtlich 125 Milliarden $ erreichen.

Zukünftige Fintech-Trends zeigen, dass mobile Zahlungen voraussichtlich deutlich zunehmen werden.

Kein Wunder, wenn man bedenkt, wie praktisch sie für die Benutzer sind. Diese Lösungen sind für Banken und andere Finanzinstitute unerlässlich. Kunden entscheiden sich zunehmend für Fintech-Optionen für ihre Zahlungen.

20. Die weltweite Nutzung mobiler Geldbörsen wird bis 2025 voraussichtlich um 11,7 % steigen.

Das ist ein erheblicher Anstieg und wird fast 5 Milliarden Menschen umfassen.

Mobile Zahlungen werden die Verwendung von Bargeld und Kreditkarten überflügeln und wahrscheinlich die zweithäufigste Zahlungsmethode nach Debitkarten werden.

Fintech-Startup-Statistiken

Fintech-Startups erfreuen sich großer Beliebtheit und sind ein wahrer Magnet für Investitionen. 2021 war in vielerlei Hinsicht rekordverdächtig und der Trend scheint sich nicht zu verlangsamen.

21. Die 96 VC-unterstützten Einhörner im Fintech-Markt haben einen Gesamtwert von 404 Milliarden US-Dollar.

Bevor wir fortfahren, eine kleine Klarstellung – ein „Einhorn“ bedeutet in diesem Zusammenhang nicht das glorreiche mythische Pferd. Es ist ein privates Startup-Unternehmen mit einem Wert von über 1 Milliarde US-Dollar. Nicht so glamourös, aber immer noch ziemlich ordentlich.

Anfang 2021 gab es fast 100 solcher Unternehmen, davon 46 aus den USA. Fintech-Unicorn-Statistiken zeigen, dass Stripe das Einhorn mit dem höchsten Wert ist; Dieses Unternehmen ist 95 Milliarden $ wert.

22. In der ersten Hälfte des Jahres 2021 wurde eine rekordverdächtige VC-Investition in Höhe von 52,3 Milliarden US-Dollar in Fintech getätigt.

Es scheint, dass sich 2021 zu einem großartigen Jahr für Fintech-Unternehmen entwickelt. Der Wert der globalen VC-Investitionen ist für denselben Zeitraum desselben Jahres mehr als doppelt so hoch. US-Fintech-Startups schnitten besonders gut ab – sie erhielten im ersten Halbjahr 2021 VC-Investitionen in Höhe von 25 Milliarden US-Dollar.

23. Die KI-Technologie soll die Gewinne bis 2035 um fast 40 % steigern.

Dies könnte zu einer massiven Gewinnsteigerung von 14 Billionen US-Dollar führen!

Es wird 16 verschiedene Branchen und 12 Volkswirtschaften betreffen.

Das sind erstaunliche Neuigkeiten für jedes Fintech-Unternehmen!

Finanztechnologieunternehmen sollten ihre künstlichen Fintech-Intelligenzsysteme weiterentwickeln, um einen Teil dieses prognostizierten Gewinns zu erhalten.

Fintech-Jobstatistik

Jedes Branchenwachstum bedeutet eine steigende Nachfrage nach spezialisierten Arbeitsplätzen. Fintech ist nicht anders. Haben Sie sich jemals gefragt, wie viele Fintech-Jobs es gibt?

Finden wir es heraus.

24. 23 % der erfahrenen Unternehmen, die KI einsetzen, haben einen großen oder extremen Mangel an KI-Experten.

(Quelle:Deloitte)

Dies ist ein höherer Prozentsatz als bei weniger ausgereiften Unternehmen, aber der Mangel an KI-Talenten ist in allen Bereichen zu spüren, da 96 % der Starterunternehmen zumindest einen gewissen Grad an unerfülltem Expertenbedarf haben.

Das bedeutet, dass viele Fintech-Unternehmen gute KI-Spezialisten brauchen.

25. Das durchschnittliche Jahresgehalt für Fintechs in den USA beträgt 125.000 $.

Das entspricht 64,10 $ pro Stunde und liegt damit weit über dem Durchschnittsgehalt in den USA. Bevor Sie jetzt zu aufgeregt sind und anfangen, unseren Lebenslauf zu verschicken, werden für Einstiegspositionen in der Branche durchschnittlich 85.000 US-Dollar pro Jahr erwartet. Am anderen Ende des Spektrums verdient ein erfahrener Profi wahrscheinlich 183.536 $.

Blockchain-basiertes Fintech

26. 40 % der Finanzdienstleistungsunternehmen nennen die Einführung von Blockchain in Fintech als wichtiges Ziel.

Es wird erwartet, dass Fintech-Innovationen dem globalen Finanzsystem zugute kommen.

Der globale Finanzsektor, der derzeit von manuellen Netzwerken abhängig ist, kann davon ausgehen, dass die Umstellung auf die Blockchain-Implementierung erhebliche Auswirkungen haben wird.

27. Blockchain-Unternehmen erlebten im ersten Halbjahr 2021 Rekordinvestitionen von insgesamt 8,7 Milliarden US-Dollar.

Fintech-Unternehmen erleben einen Anstieg der Investitionen in Blockchain-Lösungen. Nach einem Einbruch in den Jahren 2019 und 2020 stieg der investierte Betrag im ersten Halbjahr 2021 auf mehr als das Doppelte für das gesamte Vorjahr.

Schlussfolgerung

Neu ersetzt Alt. Es ist eine Geschichte so alt wie die Zeit.

Das digitale Zeitalter drängt schnell an der alten Welt vorbei und verursacht in fast jeder Branche immense Umwälzungen.

Zu Beginn des neuen Jahrzehnts werden wir eine zunehmende Integration von Finanztechnologie und -lösungen in das moderne Leben, wie wir es kennen, erleben. Der globale Finanzsektor ist nicht anders.

Diese Fintech-Statistiken zeigen, dass Unternehmen Fintech-Innovationen Priorität einräumen müssen. Andernfalls riskieren sie, im Staub zurückgelassen zu werden. Zu den größten Fintech-Trends, auf die man sich konzentriert, gehören Extended Reality, künstliche Intelligenz, Mobiltelefone und Blockchain, wie oben gezeigt.

Seien Sie also schlau, seien Sie anpassungsfähig und nutzen Sie diese Statistiken zu Ihrem Vorteil.