Durchschnittliche Aktienmarktrendite:Investieren Sie 2020 intelligent

Finanzmärkte können turbulent sein.

Vertrauen Sie Aktienmärkten?

Mal sehen:

Durchschnittliche Börsenrenditestatistik (Wahl der Redaktion):

• Die durchschnittliche Aktienmarktrendite beträgt etwa 10 % .
• Anleihen bringen nur etwa 5-6 % zurück im Durchschnitt pro Jahr.
• Eine Investition von 1000 US-Dollar in den S&P 500 hat sich mehr als verdreifacht im Wert seit 2009.
• Der globale Aktienmarkt hat 85 Billionen US-Dollar überschritten im Jahr 2019.
• Im Jahr 2019 stieg der globale Aktienmarkt um 24 % .
• Im Jahr 1931 fiel der S&P 500 um 47 % , das Schlimmste seit Beginn der Aufzeichnungen.
• Der NASDAQ Composite verzeichnete einen beeindruckenden Gewinn von 35 % im Jahr 2019.

Niemand weiß das besser als Investoren, die während der Großen Rezession und der Dotcom-Blase säckeweise Geld verloren haben. Dies sind die beiden jüngsten und heftigsten Störungen des globalen Aktienmarktes.

Aber kurzfristige Schocks sollten Sie nicht entmutigen. Über einen längeren Zeitraum kann die durchschnittliche Aktienmarktrendite einen Zufluchtsort für Ihr Geld (oder vielmehr ihren Wert) darstellen.

Glaubst du mir nicht?

Historische Börsenrenditen

Lassen Sie uns die langfristigen Auswirkungen des Aktienmarktes auf Ihr Geld besprechen:

1. Die durchschnittliche US-Aktienmarktrendite der letzten 100 Jahre beträgt 9,4 %

Was ist die durchschnittliche Aktienmarktrendite in der größten Volkswirtschaft der Erde, fragen Sie?

Zwischen 1919 und 2019 betrug die durchschnittliche jährliche Rendite des US-Aktienmarktes etwa 9,4 %.

Die annualisierte Rendite oder CAGR ist normalerweise 1 oder 2 Prozentpunkte niedriger. Für die 100 Jahre bis 2019 waren es 7,5 %.

Für jeden Dollar, den Ihre Urgroßeltern 1919 in Aktien investierten, hätten Sie heute etwa 1.490 $ gehabt.

Denken Sie daran, dass diese Zahlen Dividenden beinhalten und inflationsbereinigt sind. Sie berücksichtigen alle großen Marktcrashs der letzten 100 Jahre, einschließlich der Großen Depression, des Schwarzen Montags und der Großen Rezession.

2. Historisch gesehen war das Börsendurchschnittsrendite liegt bei etwa 10 % jährlich.

Langfristig beträgt die jährliche Börsenrendite etwa 10 %. Wir sprechen von längeren Zeiträumen:20-30 Jahre oder sogar mehr.

Der Kauf von Aktien sollte eine langfristige Investition sein. Wenn Sie auf kurzfristige Gewinne hoffen, seien Sie bereit, ein gewisses Risiko einzugehen. Aktienkurse können stark fallen und Ihr Geld in die Kanalisation spülen.

3. Sto cks bieten die doppelte Rendite von Anleihen.

Aktien gelten als riskanter als Anleihen. Die durchschnittliche Aktienmarktrendite ist also höher als die Rentenmarktrendite.

Anleihen bieten nur die Hälfte der Renditen von Aktien. Das bedeutet:Die durchschnittliche Rentenmarktrendite liegt bei etwa 5-6 %. Nicht so gut wie 10 %, oder?

Nun, es läuft auf Risiko hinaus. Wenn ein Unternehmen bankrott geht, können seine Aktien wertlos werden und seine durchschnittliche Kapitalrendite sinkt.

Wenn das Unternehmen nicht in der Lage ist, zu finanzieller Stabilität zurückzukehren, werden seine Vermögenswerte liquidiert und die Anleihegläubiger vor den Aktionären bezahlt.

Auch Staatsanleihen gelten als sichereres Anlagegut als Aktien. Es ist nahezu unmöglich, dass ein Land finanziell zusammenbricht und seine Verpflichtungen gegenüber Eigentümern von Staatsschulden nicht begleicht.

Aktuelle Marktrendite

Die 10 Jahre bis 2020 waren ein klarer Haussemarkt. Wenn die Aktien steigen, steigen die Renditen.

4. Eine Investition von 1.000 $ in den S&P 500 hat sich seit 2009 mehr als verdreifacht. 

2009 befand sich die Weltwirtschaft in einer Rezession. Die Aktienmärkte litten. Es war eine großartige Zeit, um Aktien zu kaufen, solange Sie das nötige Geld haben.

Diejenigen, die Aktien gekauft haben, sind wahrscheinlich mit ihrer Wahl zufrieden. Wie die durchschnittliche Aktienmarktrendite zeigt, ist eine Investition von 1.000 $ in den S&P 500 im Jahr 2009 im Jahr 2019 3.700 $ wert.

Die durchschnittliche Rendite des S&P 500 für die letzten 10 Jahre beträgt 13,17 %. Es bietet sehr anständige und relativ sichere Renditen.

5. Allein im Jahr 2019 weltweit Börsendurchschnittsrenditen waren fast 24 %.

Der MSCI World Index stieg 2019 um fast 24 %. Dies ist die beste Performance seit 2009.

Der Index bildet Aktien von Unternehmen aus der ganzen entwickelten Welt ab. Er gilt als Benchmark für den globalen Aktienmarkt.

Die Marktrenditen stiegen 2019 weltweit. Auch amerikanische Anleger nahmen ihren Anteil an den Gewinnen. Der S&5 500 stieg 2019 um 28 %. Der NASDAQ Composite verzeichnete ein noch größeres Wachstum von 35 %.

Der Anstieg der NASDAQ ist keine Überraschung. Der Index wird von riesigen Technologieunternehmen dominiert, darunter Namen wie Apple, Amazon und Alphabet (Google). Einige der Aktien dieser Unternehmen sind in den letzten Jahren aus den Charts verschwunden.

6. Der globale Aktienmarkt hat im Jahr 2019 85 Billionen $ überschritten. 

Laut der Deutschen Bank ist der globale Aktienmarkt in nur 12 Monaten auf einen Wert von über 85 Billionen US-Dollar angewachsen, was einem Zuwachs von 17 Billionen US-Dollar entspricht.

Der Anstieg wird voraussichtlich bis weit in das Jahr 2020 hinein anhalten. In diesem Fall können Sie davon ausgehen, dass die durchschnittliche Rendite kurzfristig attraktiv bleibt.

Wenn Märkte zusammenbrechen:Aktienrenditen in Krisenzeiten

Der Aktienmarkt hat im Laufe der Jahre mehrere Rückgänge erlebt. Hier sind einige bemerkenswerte Beispiele für schockierende Indexrückgänge.

Wie Sie sich vorstellen können, ist die durchschnittliche Börsenrendite in diesen Zeiten gesunken.

7. 1931 fiel der S&P 500 um 47 %, den schlimmsten seit Beginn der Aufzeichnungen.

Die 30er Jahre müssen eine nicht so angenehme Zeit gewesen sein, um am Leben zu sein.

Die Weltwirtschaftskrise erschütterte die Wirtschaft. Die Arbeitslosigkeit schoss in die Höhe. Alkohol war illegal.

Im Jahr 1931 verlor der US-Aktienmarkt fast die Hälfte seines Wertes. Der S&P 500 verlor 47 % und gilt als die schlechteste durchschnittliche jährliche Aktienmarktrendite aller Zeiten.

Dies geschah in einer für den Aktienmarkt besonders schwierigen Zeit. Ein Jahr zuvor verlor der S&P 500 mehr als 28 %. 1932 verlor der Index weitere 15 %.

Erst 1933 gewann der Markt wieder an Kraft. Der S&P 500 stieg um mehr als 46 % und pumpte etwas Optimismus in die Herzen der Anleger.

8. 1974 fiel der Aktienmarkt um 30 %.

Die durchschnittlichen Marktrenditen waren Anfang der 70er Jahre nicht sehr verlockend. Es war eine Zeit, die von der Ölkrise geprägt war. In der westlichen Welt entstand eine Welle wirtschaftlicher Probleme, einschließlich Stagflation.

Letzteres ist eine unwahrscheinliche Präsenz sowohl einer stagnierenden Wirtschaft als auch einer hohen Inflation. Es verursachte einen Anstieg der Arbeitslosigkeit und der Verbraucherpreise. Stellen Sie sich all diese Arbeitslosen vor, die versuchen, mit steigenden Preisen im Lebensmittelgeschäft fertig zu werden.

Als ob dies nicht genug wäre, stürzte der Aktienmarkt den Hang hinunter. Der S&P 500 fiel 1974 um fast 30 %.

9. Mit einem Rückgang von 38,5 % im Jahr 2008 markierte der S&P 500 einen starken Rückgang von durchschnittliche Aktienrendite .

Die Finanzkrise erschütterte die Weltwirtschaft und führte zu Verlusten in Höhe von 15 Billionen US-Dollar.

Auf dem US-Hypothekenmarkt brodelten seit einiger Zeit Probleme. Aber es scheint, dass niemand jemals das Ausmaß des Problems erkannt hat, bevor es zu offensichtlich war.

Bis 2008 hatte sich die Subprime-Hypothekenkrise auf die Finanzmärkte ausgeweitet. Aktienindizes erlebten starke Einbrüche.

Niemand war sicher. Die Krise zog den S&P 500 um 38,5 % nach unten, was die Anleger am Boden zerstört zurückließ. Durchschnittliche Aktienmarktrendite verdunstet.

Während sich der Markt im darauffolgenden Jahr zu erholen begann, ist der Schock von 2008 immer noch etwas, was die meisten Wall-Street-Bullen lieber vergessen würden.

10. Der DJIA verlor am Schwarzen Montag 22 %, der größte tägliche Rückgang seit Beginn der Aufzeichnungen.

Plötzliche Panikmomente haben die Börse im Laufe der Zeit immer wieder getroffen. Und wenn es um kurzfristige Schwankungen geht, geht nichts über Black Monday.

Es geschah im Oktober 1987. Bis heute besteht kein Konsens darüber, was es verursacht hat. Am 19. Oktober stürzte der US-Markt ab, wobei der DJIA um mehr als 22 % sank.

Es ist der größte tägliche Rückgang des Indexes aller Zeiten.

Anleger waren schockiert. Die Regulierungsbehörden haben Schritte unternommen, um das Vertrauen in den Markt zurückzugewinnen. Bis 1989 hatten sich die Bestände erholt.

Bullish Times:Jährliche Börsenrenditen, die Sie zum Lächeln bringen

Genug mit den Schockern! Es ist an der Zeit, einige historische Beispiele kurzfristiger Börsenrenditen zu sehen.

11. 1933 stieg der US-Markt um mehr als 46 %.

Nun, der S&P 500 tat es und er gilt als der größte 1-Jahres-Gewinn seit Beginn der Aufzeichnungen.

Die Aktienkurse fielen seit Jahren. Die Wirtschaft litt. Es war Zeit für eine Trendwende.

Heute gilt das Jahr 1933 als Beginn der Markterholung. Aber es hat einige Zeit gedauert, bis die durchschnittliche Anlagerendite zufriedenstellend war.

12. Der S&P 500 stieg 1954 um 45 %. 

Tatsächlich brauchte der S&P mehr als 20 Jahre, um sich von all den Turbulenzen in den frühen 30er Jahren vollständig zu erholen. Erst 1954 stellte der DJIA einen neuen Rekord auf und schlug seinen letzten Höchststand von 1929.

Im selben Jahr verzeichnete der S&P 500 einen Zuwachs von 45 %.

13. Historische Aktienmarktrenditen waren seit der Weltwirtschaftskrise 13 Mal bullisch.

Dazu gehören ein Bullenmarkt während des Zweiten Weltkriegs, ein Nachkriegsboom, die Reaganomics und die Erholung vom Schwarzen Montag.

Der letzte Bullenmarkt begann im März 2009. Ab Anfang 2020 rollt er weiter und zählt zu den längsten Aufwärtstrends in der Geschichte.

Durchschnittliche Marktrendite vs. annualisierte Rendite:Kennen Sie den Unterschied

Wenn Sie vorhaben, in Aktien zu investieren, sollten Sie in der Lage sein, zwischen durchschnittlichen Renditen und annualisierten Renditen zu unterscheiden.

Was ist der Unterschied zwischen den beiden?

Nehmen wir an, Sie haben eine Investition von 100 US-Dollar. Nach 1 Jahr steigt sein Wert auf 200 $. Dies entspricht einer jährlichen Kapitalrendite von 100 %.

Im nächsten Jahr sinkt der Wert Ihrer Investition wieder auf 100 $ oder um 50 %.

Unter Verwendung des einfachen Durchschnittsmodells kann man schließen, dass die durchschnittliche Rendite 25 % beträgt, da (100 % - 50 %)/2 =25 %.

Aber du weißt, dass das nicht stimmt. Sie haben den gleichen Geldbetrag, mit dem Sie angefangen haben (100 $), also gibt es überhaupt keinen Gewinn.

Die annualisierte Rendite oder CAGR (Compound Annual Growth Rate) ist ein besserer Weg, um Veränderungen am Aktienmarkt im Laufe der Zeit zu verstehen. Wie bereits erwähnt, ist die annualisierte Rendite normalerweise niedriger als die durchschnittliche Rendite.

Schlussfolgerung

Die Börse ist kein Spielplatz. Echte Menschen stecken echtes Geld in echte Unternehmen.

Manchmal verlieren sie ihre lebenslangen Investitionen, weil sie die falsche Investition getätigt haben.

Die durchschnittliche Aktienmarktrendite ist jedoch ein anständiger Indikator dafür, wie viel Sie langfristig erwarten können.

Hoffentlich haben Ihnen diese Statistiken gezeigt, dass die durchschnittliche Rendite an den Aktienmärkten nicht zu unterschätzen ist. Denken Sie daran – denken Sie langfristig! Bis zum nächsten Mal!

Häufig gestellte Fragen

Wie hoch ist die durchschnittliche Rendite an der Börse?

Experten sind sich einig, dass die historische durchschnittliche Aktienmarktrendite etwa 10 % beträgt. In Krisenzeiten weist der Aktienmarkt eine negative Rendite auf. In wirtschaftlich erfolgreichen Zeiten können die Renditen weit über 10 % liegen.

Aber Sie wollen nicht kurzfristig auf Aktien schauen. Betrachten Sie sie stattdessen als eine langfristige Investition, die in Jahrzehnten Brot auf den Tisch bringen wird.

Wie hoch ist die durchschnittliche Börsenrendite über 30 Jahre?

Zwischen 1989 und 2019 lag die durchschnittliche Rendite des S&P 500 bei etwa 9,4 %. Da es sich um einen breiten Index handelt, gilt er als Benchmark für den US-Aktienmarkt.

Mit 9,4 % liegt der S&P 500 nahe am historischen Durchschnitt.

Was ist eine gute Rendite auf Aktien?

Die einfache Antwort lautet:Je höher die durchschnittliche Kapitalrendite, desto besser.

Die Realität ist jedoch nicht so einfach. Versuchen Sie nicht, den Markt zu überlisten, um verrückte Renditen zu erzielen. Behalten Sie stattdessen im Auge, ob Ihre Investition schlechter abschneidet als der Aktienmarkt. Wenn dies der Fall ist, nehmen Sie Änderungen vor. Streben Sie Renditen an, die über dem Börsendurchschnitt liegen.

Wie hoch war die durchschnittliche Kapitalrendite im Jahr 2018?

Im Gegensatz zu den letzten Jahren war 2018 das schlechteste Jahr für den US-Aktienmarkt seit 2008.

Der S&P 500 fiel in diesem Jahr um 6,2 %, während der DJIA 5,6 % verlor. Der NASDAQ Composite verlor 3,9 % an Wert.