Was sollten Sie Ihrem Steuerberater mitbringen? Eine vollständige Dokumenten-Checkliste

Es ist Steuersaison! Hoffentlich bedeutet das auch für Sie eine Rückerstattungssaison.

Deanna Robbins, Steuerberaterin bei H&R Block mit 16 Jahren Erfahrung in der Steuervorbereitung, hat uns einige Ratschläge für die Steuersaison gegeben. Ob Sie sich entscheiden, Ihre Steuererklärung selbst zu erstellen oder es den Profis überlassen, hier sind ein paar Tipps und Tricks, die Sie beachten sollten.

Welche Steuerunterlagen und Informationen sollten Sie bereithalten?

Jeder zahlt Steuern, und die Zusammenarbeit mit einem Steuerberater kann sich als umständlich erweisen, wenn er mehrere Mandanten auf einmal übernimmt. Aus diesem Grund kann es für alle Beteiligten so reibungslos und einfach wie möglich sein, Ihre Unterlagen für die Steuervorbereitung und persönliche Informationen griffbereit zu haben. Ihr Steuerberater kann Sie sogar bitten, ein Formular für Steuerorganisatoren zu verwenden, um diesen Prozess zu unterstützen. Lassen Sie uns einen genaueren Blick auf alle Informationen werfen, die Sie benötigen, damit Sie mit dem Sammeln beginnen können.

Persönliche Informationen

Beginnend mit persönlichen Informationen, wenn Sie alle Ihre Ausweise zur Hand haben, können Sie Ihre individuelle Situation leicht nachverfolgen und einem Steuerberater beweisen, wer Sie sind. Es ist auch wichtig, sich daran zu erinnern, dass der Identitätsschutz von entscheidender Bedeutung ist und dass das Teilen dieser Art von Informationen mit anderen sorgfältig erfolgen sollte.

Social Security Number (SSN) oder Individual Taxpayer Identification Number (ITIN)

„Jede Person, die eine Steuererklärung einreicht, muss ihre Identifikation, Sozialversicherungsnummer (SSN) oder Individual Taxpayer Identification Number (ITIN) haben. Alle Personen, die Einkommensteuerdokumente erhalten, müssen diese ihrem Steuerberater vorlegen“, rät Robbins.

Wenn Sie keine Sozialversicherungsnummer oder Sozialversicherungskarte haben, müssen Sie eine ITIN haben. Laut IRS ist die ITIN eine Steuerbearbeitungsnummer, die nur bestimmten nichtansässigen und ansässigen Ausländern, ihren Ehepartnern und Angehörigen zur Verfügung steht. Es ist eine neunstellige Nummer, die mit der Nummer neun beginnt und wie eine SSN formatiert ist. Um eine ITIN zu erhalten, müssen Sie das IRS-Formular W-7 ausfüllen.

Sonstige wesentliche personenbezogene Daten

Andere wichtige persönliche Informationen, die Sie bei Ihrem Steuerberater aufbewahren müssen, sind ein Führerschein oder ein Personalausweis, der mit Ihrer Sozialversicherungskarte oder ITIN übereinstimmt. Ein Lichtbildausweis ist ein entscheidender Schritt zur Bestätigung Ihrer Identität und muss einem Steuervorbereiter vorgelegt werden. Gleiches gilt für Angehörige oder Ehepartner. Die Einbeziehung anderer Mitglieder Ihres Haushalts in Ihren Steuerprozess kann sich auf Ihre Steuern auswirken, daher ist es wichtig, Geburtsdaten und persönliche Informationen für sie zu haben.

Es ist auch wichtig, dass Sie Ihre persönlichen Finanzinformationen Ihrem Buchhalter zur Verfügung stellen. Steuererklärungen, insbesondere die der letzten 2 Jahre, falls verfügbar, geben Ihrem Buchhalter einen Einblick in Ihre vergangene Steuergeschichte. Außerdem sollten Ihre Routing- und Bankkontonummern für direkte Einzahlungszwecke leicht verfügbar sein. Unabhängig davon, ob Ihnen am Ende des Vorgangs Geld zurückerstattet wird oder Sie noch mehr Schulden haben, diese Anmeldeinformationen erleichtern den Erhalt oder die Zahlung.

Einkommensnachweis

Die jährlichen Steuern hängen davon ab, wie viel Sie im Laufe des Steuerjahres verdienen. Das bedeutet, dass Sie unabhängig von Ihrer Situation über Einkommensnachweise nachweisen müssen, wie Sie Ihr Gehalt während des Steuerjahres bezogen haben. Heutzutage sind viele dieser Steuerdokumente online oder über ein Portal verfügbar. Viele Buchhalter mögen jedoch auch physische Kopien. Werfen wir einen Blick auf die gängigsten Arten von Einkommensnachweisen und warum sie das wichtigste Puzzleteil sind.

W-2s

Ein W-2-Formular gibt Ihre Löhne und einbehaltenen Steuern an. Dieses Dokument enthält eine vollständige und von oben nach unten geordnete Zusammenfassung Ihres Einkommens für das letzte Jahr. Ihr Arbeitgeber sollte Ihnen vor dem 2. Februar 2022 ein W-2 zugeschickt haben. Wenden Sie sich an Ihren Arbeitgeber, wenn Sie dieses Formular nicht erhalten haben.

1099 Formulare

Es gibt verschiedene 1099-Formulare. Abhängig von Ihrer Situation können Sie eine (oder mehrere) erhalten oder nicht. Laut IRS müssen Sie höchstwahrscheinlich eine Informationserklärung einreichen, wenn Sie während des Kalenderjahres als Kleinunternehmen oder Selbständige eine Zahlung geleistet oder erhalten haben. Der IRS schlägt vor, das Formular bei Ihrem Arbeitgeber anzufordern, falls Sie keines erhalten.

Steuerabzüge und Ausgaben

Abhängig von Ihrer Situation benötigen Sie möglicherweise weitere Unterlagen, um Ihre Steuern vorzubereiten, einschließlich Steuerabzüge. Steuerabzüge, manchmal auch Steuerabschreibungen genannt, sind Abzüge, die es einem Steuerzahler ermöglichen, die Höhe seines zu versteuernden Einkommens für bestimmte Dinge zu reduzieren. Einige der häufigsten Steuerabzüge sind:

• Selbständige Ausgaben für persönliche Geschäfte (z. B. Ausgaben für das Homeoffice)
• Staatliche Einkommensteuer-, Grundsteuer- und Umsatzsteuerdokumentation
• Herkömmliche Geschäftsausgaben (Reisen, Mahlzeiten, Hotels usw.)
• Bildungskosten und Studiendarlehenszinsen
• Wohltätigkeitsbeiträge
• Krankheitskosten

Steuergutschriftdokumente

Ähnlich wie Steuerabzüge sind Steuergutschriften ein weiterer Punkt, auf den sich viele Steuerzahler verlassen, um während des Steuerverfahrens Geld zu sparen. Im Gegensatz zu Abzügen, die Ihr zu versteuerndes Einkommen verringern, bieten Steuergutschriften eine Steuervergünstigung, die Ihre Gesamtsteuerbelastung verringert. Diese Abgabenermäßigungen können sowohl auf Bundes- als auch auf Landesebene geltend gemacht werden. Betrachten Sie sie fast als „Rabatt“ auf Ihrer Rechnung, und sie können sogar ein profitables Stipendium sein, wenn Ihre Credits mehr als Ihre Gesamtsumme ausmachen. Werfen wir einen Blick auf einige der häufigsten Steuergutschriften:

• Kinderfreibetrag: Ein Kredit, der Familien mit Kindern zu Hause helfen soll.
• Adoptionskredit: Eine Gutschrift zur Deckung etwaiger Adoptionskosten im vergangenen Jahr.
• Steuergutschrift für verdientes Einkommen : Ein Kredit, der vielen Steuerzahlern zu einem Einkommen verhelfen soll. Die Höhe variiert oft je nach Einkommen und Situation.
• Hypothekenzinskredit: Ein Kredit, der es Hausbesitzern ermöglicht, einen Teil ihrer in einem Steuerjahr gezahlten Hypothekenzinsen abzuschreiben.

Tipps zum Vorbereiten Ihrer Dokumente

Nachdem wir nun wissen, welche Dokumente und Informationen wir benötigen, werfen wir einen Blick auf einige Organisations- und Vorbereitungstipps von Robbins, die diesen Prozess einfach und stressfrei machen.

Organisieren und kategorisieren

Robbins empfiehlt, alle Ihre Steuerdokumente an einem Ort aufzubewahren, sei es ein Schuhkarton oder ein großer Umschlag, damit nichts verloren geht.

Viele Steuerberater sind jedoch keine Buchhalter oder Buchhalter, so dass das Einbringen eines Schuhkartons voller Quittungen zu saisonalen Frustrationen bei Steuerberatern führen wird, insbesondere in der Hochsaison. Eine gute Möglichkeit, Dokumente zu organisieren, besteht darin, sie in drei Kategorien zu unterteilen:Einkommen, Vermögen und persönliche Dokumente.

Geduld haben

„Die Leute eilen herein, um ihre Steuern zu erledigen, was dann dazu führt, dass der Steuervorbereiter sich beeilt, Einzelpersonen ins und aus dem Büro zu bringen“, sagt Robbins. „Das ist ein Grund, warum Fehler während der Hochphase der Steuersaison passieren – das ist die letzte Januarwoche und die ersten beiden Februarwochen. Wenn die Leute etwas länger warten, müssten wir Steuererklärungen nicht so oft aufgrund von Fehlern oder fehlenden Dokumenten ändern.“

Robbins sagt:„Normalerweise ist der Monat März die beste Zeit, um Ihre Steuern von einer Firma oder einem Unternehmen erledigen zu lassen. Dann ist die Hektik vorbei und die Steuerberater können sich in Echtzeit mit ihren Kunden beschäftigen. Dann sehen wir normalerweise unsere komplexeren Steuererklärungen.“

Stellen Sie sicher, dass Sie ALLE Ihre Dokumente haben

„Ein sehr häufiges Problem ist, dass die Leute normalerweise nicht warten, um sicherzustellen, dass sie alle ihre Steuerunterlagen erhalten. Sie erhalten normalerweise ihre W-2 und eilen hinein, um ihre Steuern zu erledigen. Nachdem sie das Büro verlassen und innerhalb von ein oder zwei Tagen nach Hause gegangen sind, erhalten sie ein weiteres Dokument. Sie werden uns zurückrufen und wir müssen ihre Rücksendung ändern – was wir in Rechnung stellen – und dann müssen sie normalerweise einen Teil der Rückerstattung zurückzahlen, die sie aus dieser ursprünglichen Einreichung erhalten haben“, sagt Robbins.

Es ist wichtig zu warten, bis alle Dokumente entweder per Post oder elektronisch eingegangen sind, damit Sie sich die Mühe ersparen, Ihre Erklärung und die wahrscheinlich damit verbundene Gebühr zu ändern. Wenn Sie sich nicht sicher sind, welche Dokumente Sie in diesem Jahr erwarten, könnte es hilfreich sein, Ihre frühere Einreichung zu überprüfen und die von Ihnen eingereichten Formulare zu notieren, da Sie wissen, dass sich Gesetze und Anforderungen von Jahr zu Jahr ändern können.

Das Endergebnis

Während Steuern jetzt entmutigend erscheinen mögen, je organisierter und geduldiger Sie sein können, desto besser wird Ihre Erfahrung mit Ihrem Steuerberater sein. Wenn Sie tief durchatmen, einen Schritt zurücktreten und einen Weg finden, sich zu organisieren, wird jedes Jahr einfacher und hoffentlich viel weniger stressig. Um jetzt loszulegen, machen Sie sich mit den Steuerklassen von 2021–2022 und unzähligen anderen Rocket HQ ^SM vertraut Beratung, um zu sehen, wo Sie entlang des Steuerspektrums liegen.