Sind Trinkgelder steuerpflichtig? Was jeder Server wissen muss

Jeder Mitarbeiter der Dienstleistungsbranche freut sich immer über Tipps. Aber sind Trinkgelder steuerpflichtig?

Wo immer Sie Ihre Trinkgelder verdienen, müssen Sie Steuern berücksichtigen, da der IRS Trinkgelder als steuerpflichtiges Einkommen betrachtet. Mit dieser Klassifizierung müssen Sie Ihre Trinkgelder nachverfolgen, das Einkommen melden und Steuern auf die Gelder zahlen.

Wenn Sie es unterlassen, Ihre Trinkgelder als steuerpflichtiges Einkommen zu melden, kann der IRS Strafen erheben, die Ihnen den Wind aus den finanziellen Segeln nehmen können. Sehen wir uns genauer an, was Sie über Trinkgelder und Steuern wissen müssen.

Sind Trinkgelder steuerpflichtig?

Der IRS betrachtet Trinkgelder als steuerpflichtiges Einkommen, unabhängig davon, ob sie als Bargeld, Geschenkkarten oder physische Geschenke erhalten werden. Arbeitnehmer, die Trinkgelder erhalten, sind verpflichtet, diese ihrem Arbeitgeber zu melden, und müssen Bundeseinkommenssteuer auf Trinkgelder von 20 $ oder mehr pro Monat zahlen. Und wenn Sie sich fragen, wie viel Prozent der Trinkgelder Server einfordern müssen, lautet die Antwort 100 %.

Was als Trinkgeld gilt

Wir haben festgestellt, dass Trinkgelder steuerpflichtiges Einkommen sind. Aber was zählt als Trinkgeld?

Laut IRS sind „Trinkgelder freiwillige Zahlungen, die von einem Kunden festgelegt werden und die Mitarbeiter von Kunden erhalten.“ Damit sollte im Wesentlichen alles, was ein Kunde für Sie hinterlässt, als Trinkgeld gewertet werden.

Diese Zahlungen können Folgendes umfassen:

• Bargeld: Bargeld, das für den Server übrig bleibt, ist ein Trinkgeld.
• Tipps zu Kreditkarten- oder Debitkartentransaktionen: Wenn ein Kunde Trinkgeld auf seine Karte gibt, ist das steuerpflichtiges Einkommen.
• Geschenkkarten: Ein Geschenkgutschein mit Geldwert gilt als Trinkgeld.
• Alles, was ein Kunde mit Geldwert hinterlassen hat: Ein bargeldloses Trinkgeld kann alles sein, von einer Eintrittskarte für ein Konzert bis hin zu einem Schmuckstück.
• Tipppools: Wenn Sie Trinkgeld bei der Arbeit durch eine Trinkgeldaufteilungsvereinbarung oder Trinkgeldglas erhalten, gilt dies als steuerpflichtiges Einkommen.

Grundsätzlich gilt jeder für einen Server hinterlassene Wertgegenstand als Trinkgeld.

Servicegebühren sind keine Trinkgelder

Aber nicht alle Aufpreise gelten als Trinkgeld. Denken Sie daran, Trinkgelder sind freiwillige Zahlungen, die der Kunde hinterlässt. Wenn die Einrichtung eine Servicegebühr zur Rechnung hinzufügt, ist dies kein Trinkgeld.

Einige Beispiele für Servicegebühren, die keine Trinkgelder sind, sind Flaschenservice, festgelegte Trinkgelder für große Partys und Liefergebühren. Diese Servicegebühren sollten nicht als Trinkgeld hinzugerechnet werden. Stattdessen sollte der Arbeitgeber diese Belastungen nachverfolgen und entsprechend melden.

So melden Sie Tipps zu Ihren Steuern

Da Trinkgelder besteuert werden, liegt es in der Verantwortung des Mitarbeiters, dieses Einkommen zu verfolgen und zu melden. Hier sind einige Möglichkeiten, wie Sie Ihre Trinkgelder im Auge behalten können:

• Führen eines Trinkgeldprotokolls oder Tagebuchs: Aktualisieren Sie jeden Tag, an dem Sie arbeiten, ein Protokoll.
• Mit einer Tabelle oder App: Stecken Sie Ihr Trinkgeld direkt nach Beendigung der Arbeit ein.

Sie sollten Ihre Trinkgelder Ihrem Arbeitgeber täglich oder wöchentlich melden. Der Arbeitgeber benötigt diese Informationen, um Quellensteuern zur Unterstützung von Sozialversicherungs- und Medicare-Programmen ordnungsgemäß einzurichten.

Als Mitarbeiter müssen Sie Ihre Trinkgelder aufzeichnen, die das Unternehmen noch nicht verfolgt. In einigen Fällen werden über eine Debit- oder Kreditkarte hinterlassene Trinkgelder im Lohnverfolgungssystem gemeldet. Aber wenn es um Bargeld und andere Trinkgelder geht, müssen Sie die Einkünfte Ihrem Arbeitgeber melden.

Sie können Ihren Arbeitgeber mit dem IRS-Formular 4070A über die Trinkgelder informieren, die Sie erhalten. Im Wesentlichen schreiben Sie einfach auf, wie viel Trinkgeld Sie für einen bestimmten Zeitraum erhalten haben. Sobald dieses Formular eingereicht wurde, passt der Arbeitgeber Ihre Quellensteuer entsprechend an.

Aber am Ende des Jahres müssen Sie Ihre Trinkgelder trotzdem in Ihrer Einkommensteuererklärung angeben. Wenn Sie Ihr Trinkgeld regelmäßig Ihrem Arbeitgeber gemeldet haben, sollte dieser Schritt so einfach sein wie das Erhalten Ihres W-2. Wenn Sie noch nicht gemeldete Trinkgelder für das Jahr haben, müssen Sie zum Steuerzeitpunkt ein IRS-Formular 4137 einreichen.

Was passiert, wenn Sie Ihre Tipps nicht verfolgen und melden

Natürlich gibt es unzählige Gründe, warum Sie Ihre Tipps nicht verfolgen und melden möchten. Schließlich kann es etwas mühsam sein, Ihre Trinkgelder regelmäßig zu verfolgen.

Aber es gibt hohe Strafen für diejenigen, die ihre Tipps nicht verfolgen und melden.

In erster Linie kann Ihre Steuererklärung vom IRS geprüft werden, wenn der Verdacht besteht, dass Sie Ihre Trinkgelder nicht melden. Ein Audit ist ein potenziell langwieriger und schmerzhafter Prozess, den jeder vermeiden sollte. Wenn bei einer Prüfung festgestellt wird, dass Sie zu wenig Trinkgeld erhalten haben, können Ihnen Geldstrafen von bis zu 50 % der geschuldeten Medicare- und Sozialversicherungssteuern drohen.

Selbst wenn Sie eine Prüfung vermeiden, kann eine unzureichende Angabe Ihres Einkommens zu langfristigen Auswirkungen auf das Einkommen der Sozialversicherung im Ruhestand führen. Sie erhalten möglicherweise nicht so viel, wie Sie könnten, wenn Sie Ihr Einkommen die ganze Zeit über korrekt angegeben haben.

Und schließlich kann sich eine unzureichende Angabe Ihres Einkommens negativ auf Ihre Kreditwürdigkeit auswirken, wenn der IRS Strafen erhebt, die Ihre Finanzen aus dem Gleichgewicht bringen.

Fazit:Trinkgelder sind steuerpflichtig

Trinkgelder sind steuerpflichtige Einnahmen, die gemeldet werden müssen. Steuern zu zahlen mag zwar keinen Spaß machen, ist aber ein unvermeidlicher Teil des Lebens. Aber die gute Nachricht ist, dass es viele Steuerabzüge gibt, die Ihnen eine legale Möglichkeit bieten, Ihre Steuerschuld zu reduzieren. Nehmen Sie sich die Zeit, mehr über Steuern mit Rocket HQ ^SM zu erfahren heute!