Devisenhandel:Ein Leitfaden für Anfänger

Was ist Devisenhandel? Schön, dass du gefragt hast. Wenn wir den Devisenhandel (auch bekannt als Devisen- oder FX-Handel) auf einer hohen Ebene definieren, beschreibt er im Wesentlichen den Handel von Fremdwährungen untereinander.

Beispielsweise können US-Dollar aktiv gegen kanadische Dollar, Euro oder britische Pfund getauscht werden. Es ist oft ein üblicher und notwendiger Prozess, an dem sich Einzelpersonen beteiligen müssen (z. B. einem ausländischen Touristen, der Spanien besucht, den Kauf lokaler Waren und Dienstleistungen zu ermöglichen). Geschickte Anleger – die sich aktiv am Devisenhandel beteiligen, um Einnahmen zu erzielen – können jedoch auch aus Änderungen der Zinsdifferenzen zwischen zwei Währungen oder Änderungen der Wechselkurse dieser Währungen Kapital schlagen, um einen ordentlichen Gewinn zu erzielen.

Hier werfen wir einen genaueren Blick auf die Praxis des Devisenhandels und wie er funktioniert, sowie auf das, was Sie wissen müssen, wenn Sie die Möglichkeit des Investierens erkunden möchten. Betrachten Sie die folgende Marktübersicht als Ihren Leitfaden zum Devisenhandel für Anfänger.

Was ist Forex?

Devisengeschäfte erfolgen über den Devisenmarkt (Forex Market), den größten und liquidesten Markt der Welt, über den täglich über 6,6 Billionen US-Dollar gehandelt werden. Zum Vergleich:An der New Yorker Börse (NYSE) werden rund 5,1 Billionen US-Dollar gehandelt.

Im Gegensatz zu Börsen wie der Tokyo Stock Exchange oder der London Stock Exchange gibt es keinen zentralen Ort, an dem der Devisenhandel stattfindet. Stattdessen dreht sich der Forex-Handelsmarkt um ein elektronisch verbundenes Netzwerk von Banken, Finanzinstituten, Brokern und alltäglichen Händlern.

Mit anderen Worten, beim Devisenhandel geht es darum, einen dezentralisierten globalen Markt zu erschließen, der den Kauf, Verkauf und Handel von Fremdwährungen erleichtert. Trader profitieren, indem sie Wetten abschließen, dass der Wechselkurs einer Währung im Verhältnis zu einer anderen Währung steigen oder fallen wird (oder dass sich Gelegenheiten für Zinsunterschiede bieten werden), entweder in unmittelbarer oder naher Zukunft über Futures-Kontrakte. Es ist ein klassisches Beispiel für die „Kaufe niedrig, verkaufe hoch“-Mechanik in Aktion.

So sehr Sie den Raum auch erforschen und studieren können, Sie können natürlich nie mit 100-prozentiger Sicherheit vorhersagen, was der Devisenmarkt tun wird, was auch Risiko- und Volatilitätselemente in die Gleichung einführt.

Grundlegende Begriffe, die Sie kennen sollten

Wenn Sie darüber nachdenken, wie Sie mit dem Devisenhandel beginnen können, ist es wichtig, einige grundlegende Begriffe im Hinterkopf zu behalten.

• Frage: Der Kurs, zu dem ein Händler bereit ist, eine Fremdwährung zu verkaufen.
• Gebot: Was ein Devisenhändler bereit ist, für eine Fremdwährung zu zahlen.
• Marge: Ein Teil Ihres Handelskontoguthabens, der für den Handel zurückgelegt wird (keine Kosten oder Gebühren).
• Hebelwirkung: Einen Geldbetrag leihen, während Sie in Forex-Anlagen investieren.
• Pip: Abkürzung für Prozent in Punkt oder Kurszinspunkt und stellt ein winziges Maß für die Veränderung in einem Währungspaar dar.
• Verbreitung: Unterschied zwischen dem Kauf- und Verkaufskurs eines Forex-Brokers für Währungsumtausch und -handel.

Wer handelt mit Forex und warum?

Verschiedene Arten von Händlern (Alltags- oder Sesselanleger) und Unternehmen (Banken, Makler usw.) handeln auf dem Devisenmarkt. Manchmal tun diese Forex-Händler dies, weil sie die Chancen mögen, die mit potenziellen Risiken und Gewinnen verbunden sind. Andere tun dies möglicherweise, weil sie im Devisenhandel potenziell größere Vorteile sehen als im Handel mit Aktien, Anleihen und anderen Vermögenswerten. Noch mehr Anleger entscheiden sich möglicherweise für den Devisenhandel als Absicherung gegen noch größere Volatilität in anderen Märkten oder Anlageklassen.

In allen Fällen engagieren sich Forex-Händler im Devisen- und internationalen Devisenhandel, um Gewinne zu erzielen und gleichzeitig relativ liquide zu bleiben. Im Gegensatz zum Verkauf einer Immobilie oder Ausrüstung, dessen Auslagerung viel Zeit in Anspruch nehmen kann, können Währungen beispielsweise relativ schnell verkauft und getauscht werden.

Auch wenn die Werte und Zinsen von Fremdwährungen regelmäßig steigen und fallen können, besteht immer ein allgemeiner Appetit darauf, da diese Währungen ohne große Schwierigkeiten ausgegeben oder gehandelt werden können. Es ist auch vergleichsweise einfacher, eine Einheit einer Fremdwährung in eine Einheit einer Inlandswährung umzuwandeln, mit der Waren und Dienstleistungen bezahlt werden können.

Eine Mischung aus einzelnen Anlegern und Finanzinstituten nutzt den Devisenmarkt, um Gewinne zu erzielen, sich vor wirtschaftlicher Unsicherheit zu schützen und sich an die Volatilität in anderen Anlagebereichen anzupassen. Vor dem Aufkommen der Sessel-Devisenhandelstechnologie hatten nur Banken und ähnliche Finanzorganisationen Zugang zum Markt.

Institutionelle Investoren und Banken

Devisenhandel und Devisenmärkte waren historisch gesehen die Domäne von Geschäfts- und Investmentbanken, die untereinander mit Währungen handelten und gemeinsam Preise über Angebot und Nachfrage festlegten.

Große Unternehmen

Große multinationale Unternehmen haben in der Vergangenheit auch oft Devisen verwendet, um Währungen in günstigere Medien umzuwandeln und ihre Rechnungen international zu bezahlen.

Beispiel:Die Währungsumrechnung kann es einem Unternehmen mit Sitz in den Vereinigten Staaten ermöglichen, Waren leichter und zu günstigeren Bedingungen aus Mitgliedsstaaten der Europäischen Union zu importieren. Ebenso ist es nicht ungewöhnlich, dass Unternehmen US-Dollar in Euro umtauschen und umgekehrt, wenn dies ihre Kaufkraft erhöht.

Einzelanleger

Das Aufkommen der weit verbreiteten Forex-Handelstechnologie hat die Devisenmärkte zusätzlich für einzelne Anleger zugänglich gemacht. Wenn Sie am Devisenhandel teilnehmen möchten, können Sie über eine Vielzahl von Online-Brokern ein Devisenkonto eröffnen.

Was ist der Devisenmarkt?

Unterschiedliche internationale Währungen mit unterschiedlichen Bewertungen, die sich routinemäßig ständig ändern, schwanken gegeneinander. Diese Preisunterschiede bieten Anlegern, die in der Lage sind, niedrig zu kaufen und hoch zu verkaufen, reichlich Gelegenheit, zu profitieren.

Spotmarkt

Eine Kassamarkttransaktion ist eine All-Cash-Transaktion. Es kann hilfreich sein, sich das so vorzustellen:Bei einer Kassamarkttransaktion erhält ein Anleger, der 1.000 USD einzahlt, eine Fremdwährung seiner Wahl im Wert von 1.000 USD. Obwohl der US-Dollar Teil von 88 % der Devisenpaare ist und insgesamt die beliebteste globale Währung ist, können Anleger beliebige Paarungen verwenden. Zur Veranschaulichung können Anleger beim Umtausch zwischen Euro und Yen durch den Kauf und Verkauf von Währungskursdifferenzen oder durch den Kauf und Verkauf von Zinsdifferenzen Geld verdienen.

Futures und Terminhandel

Wechselkurse können auch als Grundlage für Futures-Kontrakte verwendet werden. Futures-Kontrakte ermöglichen es Ihnen, für oder gegen potenzielle Anstiege oder Rückgänge der Wechselkurse zu wetten, die zu einem späteren Zeitpunkt eintreten können – und bieten Gelegenheiten, die Differenz einzustreichen.

Ein amerikanischer Investor beispielsweise, der glaubt, dass die Kaufkraft des Euro später steigen wird, entscheidet sich möglicherweise dafür, derzeit eine große Summe Euro zu kaufen, während die relative Kaufkraft der europäischen Währung geringer ist. Wenn sie glauben, dass die Kaufkraft des Euro sinken könnte, könnten sie sich stattdessen für eine Short-Position in dieser Währung entscheiden.

Wer legt den Preis von Fremdwährungen fest?

Der Markt selbst bestimmt die Wechselkurse für verschiedene Fremdwährungen. Diese Wechselkurse hängen von mehreren Faktoren ab, die von der Regierungsform der einzelnen Nationen bis hin zum Zustand verschiedener Volkswirtschaften und einer Vielzahl makroökonomischer Kräfte wie der COVID-19-Pandemie reichen.

Die Regierungsbeteiligung kann hier die ganze Bandbreite von dem abdecken, was wir in China sehen (das einen Währungspreis durch seine zentralisierte Regierung festlegt) bis hin zu Praktiken, die in ganz Westeuropa und den USA üblich sind, die es ermöglichen, dass ihre Währungspreise vom Markt mit staatlicher Intervention festgelegt werden .

Wie funktioniert der Devisenhandel?

Beim Forex-Handel gibt es keinen zentralisierten Markt und nur sehr wenig Regulierung – die Anleger sind weitgehend der Gestaltung ihres eigenen Schicksals überlassen. Die Transaktionen werden auch auf vier große Forex-Handelszentren in verschiedenen Zeitzonen verteilt. Da es keinen zentralen Ort gibt, um den der Devisenhandel zirkuliert, kann ein Anleger zusätzlich 24 Stunden am Tag mit Devisen handeln.

Ein Forex-Konto einrichten

Aufstrebenden Devisenhändlern stehen drei Arten von Forex-Konten zur Verfügung:

• Mikro-Forex-Konten :Konten, mit denen Sie Währungen im Wert von bis zu 1.000 $ in einem Lot handeln können.
• Mini-Forex-Konten :Konten, mit denen Sie Währungen im Wert von bis zu 10.000 $ in einem einzigen Lot handeln können.
• Standard-Forex-Konten :Konten, die es Ihnen ermöglichen, Währungen im Wert von bis zu 100.000 $ in einem Lot zu handeln, was Ihre Verluste oder Gewinne möglicherweise um mehrere Größenordnungen erhöht.

Handel in Paaren

Es ist erwähnenswert, dass globale Währungen als spezifische Wechselkurspaare gegeneinander gehandelt werden. Ein typisches Beispiel:Euro und US-Dollar bilden ein gemeinsames Wechselkurspaar. Der US-Dollar ist das am häufigsten gehandelte Währungspaar.

Forex-Händler handeln jedoch ständig mit Währungspaaren, die in Form von Drei-Buchstaben-Codes dargestellt werden, wobei zwei Buchstaben die Region und einer die Währung selbst darstellen. Im obigen Beispiel würde das Währungspaar beispielsweise als EUR/USD angezeigt.

Hebelwirkung

Leverage beschreibt die Praxis, einen bestimmten Geldbetrag zu leihen, den Sie benötigen, um in Fremdwährungen zu investieren.

Wichtig zu beachten:Ein bestimmter Betrag des Handelslimits für jede Art von Forex-Konto, für das Sie sich anmelden, beinhaltet Margengeld, das für die Hebelwirkung verwendet wird. Leverage kann zwar Ihre potenziellen Gewinne vergrößern, aber auch Ihre Verluste.

Beispielsweise kann Ihr Broker bereit sein, 50 US-Dollar für jeden 1 US-Dollar zu hebeln, den Sie für den persönlichen Handel verwenden, sodass Sie 1.000 US-Dollar in Währung handeln können, indem Sie nur 20 US-Dollar Ihres eigenen Geldes aufbringen.

Wer reguliert Devisen?

Der Devisenmarkt unterliegt einer begrenzten Aufsicht. Ausgewählte Nationen können auch Gegenstand einer Regierungsbeteiligung sein.

International

Seltsamerweise reguliert niemand den Devisenmarkt international. Das liegt daran, dass es sich nicht um einen zentralisierten Markt mit Anlegerschutz handelt. Tatsächlich können nur einzelne Länder ihre spezifischen Währungen regulieren. Anleger sind weitgehend auf sich allein gestellt, wenn sie am Devisenmarkt investieren.

In den Vereinigten Staaten

Soweit Devisen die Grundlage für derivative Futures- und Terminkontrakte sind, haben die Commodities Futures Trading Commission und die National Futures Association (NFA) eine begrenzte Zuständigkeit für den Devisenhandel in Amerika.

Wie beginne ich mit dem Devisenhandel?

Der Devisenhandel ist ein komplexes und oft sehr volatiles Unterfangen. Sich die Zeit zu nehmen, mehr darüber zu erfahren, was es bedeutet, ist ein wesentlicher Bestandteil eines jeden Anfängerleitfadens für den Devisenhandel.

Erfahren Sie mehr über Forex

Lesern, die sich für Devisen- und Devisenhandel interessieren, wird empfohlen, sich vor dem Einstieg die Zeit zu nehmen, sich über Forex und die Funktionsweise internationaler Devisenmärkte zu informieren. Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass der Handel mit Devisen lange Zeit die Domäne von Bankern und institutionellen Anlegern war, nicht von Anlegern von allgemeinem Interesse, und dass damit oft eine steile Lernkurve verbunden ist.

Finden Sie einen Forex-Broker

Um am Devisenhandel teilnehmen zu können, müssen Sie ein Konto bei einem Broker eröffnen. Beachten Sie, dass Forex-Broker Ihnen keine Provision für ihre Dienstleistungen berechnen. Sie werden jedoch Geld durch Spreads in der Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreisen verdienen. Beachten Sie, dass es ratsam ist, Ihre Hausaufgaben zu machen, wenn Sie Optionen hier recherchieren und in Betracht ziehen, da anrüchige Spieler von der unregulierten Natur des Devisenhandelsmarktes angezogen werden können. Wie immer überwiegt hier ein Gramm Vorbeugung ein Pfund Heilung.

Eröffnen Sie online ein Handelskonto

Da Transaktionen elektronisch verarbeitet werden und Zeit oft ein entscheidender Faktor ist, ist es wichtig, ein Online-Handelskonto zu eröffnen, auf das Sie Beträge einzahlen können, die Sie investieren möchten. Die meisten Broker akzeptieren mehrere Mittel zur Finanzierung eines Kontos, wie z. B. Banküberweisungen, Debitkartenzahlungen usw.

Erlangen Sie Zugang zu einer Forex-Handelsplattform

Um mit Fremdwährungen handeln zu können, benötigen Sie Zugang zu einer Forex-Handelsplattform. Glücklicherweise bieten die meisten Forex-Broker, mit denen Sie zu tun haben, eine eigene Handelsplattform an oder unterstützen eine beliebte Plattform von Drittanbietern, die Sie für den Abschluss von Devisengeschäften verwenden können.

Erstellen Sie einen Handelsplan

Die Entwicklung einer soliden Handelsstrategie ist ebenfalls wichtig – eine Aufgabe, bei der Sie durch die Verfolgung von Zinssätzen, Wechselkursen und Währungsumrechnungen in einer Tabelle unterstützt werden. Research und Planung sind ebenfalls wichtig:Obwohl Sie nicht immer in der Lage sein werden, Marktveränderungen perfekt zu timen oder zu antizipieren, können Sie immer eine Strategie rund um Ihre individuellen Anlagen, bevorzugten Taktiken und gewünschten Anlagepositionen entwickeln. Es ist auch wichtig zu wissen, wie viel Geld Sie ausgeben möchten, wie viel Risiko Sie tragen können und wann es Zeit ist, zu investieren oder zu bürgen. Ebenso die Bereitschaft, den Kurs beizubehalten, wenn Sie letztendlich an Ihre Anlagestrategie glauben, auch wenn unerwartete Ereignisse unmittelbare Rückschläge darstellen.

Was sind die Vorteile des Devisenhandels?

Wie jede andere Form der Geldanlage geht auch der Devisenhandel mit Höhen und Tiefen einher. Einer der vielen Gründe, warum erfahrene Forex-Händler auf den Marktplatz schwören, sind jedoch die folgenden.

Liquidität

Ein großer Vorteil des Devisenhandels besteht darin, dass er auf dem liquidesten Markt der Welt stattfindet. Da es eine große Anzahl von Käufern und Verkäufern gibt, die Geschäfte tätigen, ist es einfacher, Fremdwährungen zu erwerben oder sich davon zu trennen als andere Investitionen wie Inventar und Immobilien.

Automatisierung

Ein weiterer großer Vorteil des Devisenhandels ist die Automatisierung. Aufgrund ihrer Präsenz trägt die Automatisierung dazu bei, die Kosten für Makler zu senken.

Wenige Gebühren und Provisionen

Niedrige Gebühren und Provisionen sind ein weiterer Vorteil des Devisenhandels. Entscheiden Sie, dass Sie lernen möchten, wie man am Devisenhandel teilnimmt, und es wird mit weniger Vorabkosten verbunden sein.

Was sind die Nachteile des Devisenhandels?

Natürlich garantiert der Devisenhandel keine Gewinne, geschweige denn riesige Renditen. Zu den damit verbundenen Nachteilen, die Sie kennen sollten, gehören auch:

Volatilität

Währungsbewertungen und Zinssätze können auf dem Devisenmarkt überraschend häufig schwanken und sich verschieben. Eine Vielzahl nationaler und internationaler Faktoren (sowohl von Regierungen als auch aufgrund externer Ereignisse) kann sich auf die Preisgestaltung auswirken und Handelsstrategien stören, oft ohne oder mit wenig Vorwarnung. Dies kann das potenzielle Engagement und Risiko von Devisenhändlern erhöhen.

Wenig bis kein regulatorischer Schutz

Mit wenig bis gar keinem regulatorischen Schutz müssen Sie auf Ihre eigenen finanziellen Interessen achten und sich vor dem damit verbundenen Anlagerisiko in Acht nehmen. Forex-Händler haben nur minimalen Rückgriff, wenn sie sich in einer schwierigen Lage befinden.

Weniger Restrenditen

Forex-Händler werden auch nicht über einen längeren Zeitraum von den Residualrenditen ihrer Investitionen profitieren. Anders als beispielsweise Mieteinnahmen können Gewinne aus einer Devisenhandelsanlage nur von kurzer Dauer sein.

Fazit:Der Devisenhandel ist eine weitere Investitionsmöglichkeit, aber er bietet kein Sicherheitsnetz

Der Devisenhandel stellt ein weiteres Vehikel und eine Gelegenheit dar, durch die Anleger hoffen können, möglicherweise einen ordentlichen Gewinn zu erzielen. Aber solche Gewinne sind weder vorhersehbar noch garantiert, und – wie bei jedem anderen Finanzmarkt – kann sich das Vermögen im Forex-Bereich oft von einem Cent ändern. (In diesem Fall buchstäblich.)

Das Verständnis der Währungswerte auf dem Devisenmarkt und wie sie im Laufe der Zeit schwanken und fließen, kann Ihnen helfen, klügere Entscheidungen zu treffen, wenn Sie in den Raum investieren. Um mehr über das Investieren in Futures, den Aufbau Ihres Notgroschens und die optimale Nutzung Ihres Geldes zu erfahren, sollten Sie sich Zeit nehmen, in unserem Lernzentrum zu stöbern.