Was ist Verbrauchssteuer und wer zahlt sie?

Es kann schwierig sein, den Überblick über all die Begriffe und den Jargon zu behalten, die Ihnen in Bezug auf Ihre persönlichen Finanzen in den Weg gelegt werden. Sie müssen wissen, was alles ist, von Zinseszinsen und Hypotheken mit variablem Zinssatz bis hin zu beitragsorientierten Plänen und Kapitalgewinnen und -verlusten.

Und das sind nur die gebräuchlicheren Begriffe für persönliche Finanzen. Einige der Fachausdrücke, auf die Sie stoßen werden, sind geradezu obskur.

Sie wissen vielleicht nicht, was Verbrauchssteuern sind, aber sie haben einen direkten Einfluss auf Ihre persönlichen Finanzen und wie viel Sie jedes Jahr ausgeben. Sich über diese Steuern zu informieren kann hilfreich sein, wenn Sie versuchen, Ihre Ersparnisse aufzubauen und Ihre Ausgaben zu senken.

Verbrauchsteuerdefinition

Eine Verbrauchssteuer ist eine Bundessteuer, die auf bestimmte Waren wie Benzin und Kraftstoff sowie auf Dienstleistungen und Aktivitäten wie Glücksspiel und die Nutzung schwerer Lastwagen erhoben wird. Sie wird hauptsächlich von Unternehmen und Händlern gezahlt, die sie dann auf die Kosten ihres Produkts anwenden, aber es gibt einige Fälle, in denen ein Verbraucher eine Verbrauchssteuer im Zusammenhang mit Immobilien oder seiner Altersvorsorge zahlt.

Die gute Nachricht über Verbrauchssteuern? Sie werden selten eine direkt bezahlen. Die schlechten Nachrichten? Abhängig von Ihren Ausgabegewohnheiten können Sie sie bezahlen, wenn Sie an Ihrer örtlichen Tankstelle, im Supermarkt oder in einem Lebensmittelgeschäft einkaufen.

Das liegt daran, dass Verbrauchssteuern normalerweise von Unternehmen oder Kaufleuten erhoben werden. Diese Händler geben diese Kosten dann in Form höherer Preise an die Verbraucher weiter. Ein gutes Beispiel? Wenn Sie den Benzintank Ihres Autos füllen, zahlen Sie aufgrund der darauf erhobenen Verbrauchssteuern mehr für eine Gallone Benzin.

Verbrauchssteuern werden manchmal auf Verhaltensweisen erhoben. Zum Beispiel könnten Sie aufgrund der Verbrauchssteuern, die den Casinos in Rechnung gestellt werden, mehr für das Glücksspiel bezahlen. Lkw-Betreiber zahlen Verbrauchssteuern für die Benutzung von Bundesstraßen.

Verbrauchsteuern mögen Verbraucher ärgern, aber sie sind wichtig für die Bundesregierung. Neben den Einkommenssteuern machen die Verbrauchssteuern einen Teil der Einnahmen aus, auf die die Bundesregierung angewiesen ist.

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Arten der Bundesverbrauchssteuer

Es gibt drei Hauptarten von Bundesverbrauchssteuern:

Ad-Valorem-Verbrauchssteuer

„Ad valorem“ ist ein lateinischer Ausdruck und bedeutet „nach Wert“. Eine Ad-Valorem-Verbrauchsteuer wird dann auf bestimmte Waren in Höhe eines festen Prozentsatzes basierend auf dem Wert des Produkts erhoben.

Das mag kompliziert klingen, aber hier ist eine einfache Erklärung:Der IRS erhebt eine Verbrauchssteuer von 10 % auf Bräunungsdienste in Innenräumen. Wenn ein Sonnenstudio 150 US-Dollar pro Sitzung berechnet, müsste es dem IRS 15 US-Dollar an Verbrauchssteuern für jede Sitzung zahlen, die es seinen Kunden anbietet. Wenn der Salon 200 $ pro Sitzung berechnet, zahlt er 20 $ für jede Sitzung an die IRA.

Die Bundesregierung erhebt außerdem eine Steuer von 10 % auf den Verkauf von Schusswaffen. Auch hier handelt es sich um eine Ad-Valorem-Verbrauchsteuer. Wenn Ihnen ein Händler Schusswaffen im Wert von 500 $ verkauft, muss dieser Händler 50 $ in Form einer Verbrauchssteuer an die Regierung zahlen.

Wie bei allen Verbrauchssteuern können Händler Kunden mehr in Rechnung stellen – zum Beispiel höhere Sitzungskosten für das Bräunen – um die von ihnen gezahlte Steuer auszugleichen.

Spezifische Verbrauchssteuer

Eine spezifische Verbrauchssteuer ist eine festgelegte Gebühr, die pro verkaufter Einheit auf Produkte erhoben wird. Auch dies ist nicht so kompliziert, wie es scheinen mag.

Die Bundesregierung erhebt eine Verbrauchssteuer von 1,01 $ auf jede Zigarettenschachtel. Das erklärt, warum Zigaretten heute so teuer sind. Händler erhöhen den Preis, um einen Teil der Kosten der Verbrauchssteuern, die auf diese Produkte erhoben werden, weiterzugeben.

Die bundesstaatliche Verbrauchssteuer auf Benzin beträgt 18,4 Cent pro Gallone und 24,4 Cent pro Gallone für Dieselkraftstoff. Auch diese Steuern äußern sich typischerweise in höheren Preisen an der Zapfsäule.

Sündensteuer

Produkte wie Zigaretten, Tabak, Bier, andere Formen von Alkohol und Schusswaffen werden häufig mit zusätzlichen Steuern, meist auf staatlicher Ebene, sogenannten Sündensteuern, erhoben. Auch dem Glücksspiel werden oft diese Sündensteuern auferlegt.

Das Ziel dieser Steuern besteht häufig darin, Menschen davon abzuhalten, bestimmte Produkte – wie Alkohol oder Zigaretten – in übermäßigen Mengen zu konsumieren.

Das häufigste Beispiel? Zigaretten. Dieses Produkt wird häufig sowohl von Bundesverbrauchssteuern als auch von staatlichen Sündensteuern belastet. In New York erhebt der Staat eine Verbrauchssteuer von 4,35 $ auf Zigarettenpackungen mit 20 Stück. Kombinieren Sie das mit der bundesstaatlichen Verbrauchssteuer von 1,01 $ auf eine Zigarettenpackung, und das ergibt eine Verbrauchssteuer von insgesamt 5,36 $ auf eine einzelne Zigarettenpackung, etwas, das versendet die Kosten explodieren.

Die Sündensteuern variieren je nachdem, in welchem ​​Bundesstaat Sie leben. In Virginia zum Beispiel erhebt der Staat nur eine Sündensteuer von 30 Cent auf jede 20er-Packung Zigaretten.

Verbrauchsteuerbeispiele

Sie kaufen wahrscheinlich viele Artikel, die mit Verbrauchssteuern belegt sind. In den meisten Fällen zahlen Sie diese Steuern jedoch nicht direkt. Händler zahlen die Steuern und gleichen diese Kosten dann aus, indem sie Ihnen mehr für Ihre Einkäufe berechnen. Es gibt jedoch seltene Fälle, in denen Verbraucher Verbrauchssteuern direkt selbst zahlen.

Indirekte Verbrauchssteuern

Die häufigsten Arten von Verbrauchssteuern sind indirekte. Wie der Name schon sagt, zahlen Sie für diese Steuern, aber indirekt, in Form einer Erhöhung des Produktpreises. Händler, die diese Verbrauchssteuern direkt zahlen, geben die Steuer in Form eines höheren Kaufpreises an Sie weiter.

Hier sind einige Produkte, die aufgrund indirekter Verbrauchssteuern teurer sind:

• Kraftstoff, einschließlich Gas, Diesel, Düsentreibstoff und Kohle
• Alkohol und Tabakwaren
• Schusswaffen und Munition
• Kauf von schweren Lastkraftwagen und Anhängern
• Ausrüstung für das Sportangeln im Freien, einschließlich Ruten, Stangen und Bootsmotoren
• Flug- und Kreuzfahrttickets
• Ausländische Versicherung 
• Telefondienste
• Indoor-Bräunungsdienste
• Glücksspiel

Direkte Verbrauchssteuern

In seltenen Fällen zahlen Sie die Verbrauchssteuern direkt. Der knifflige Teil? Sie werden normalerweise nicht als Verbrauchssteuern bezeichnet.

Hier sind einige Beispiele für direkte Verbrauchssteuern, die Sie aus eigener Tasche bezahlen.

• Sie werden mit einer direkten Verbrauchssteuer belastet, wenn Sie IRA-Beiträge über Ihre jährliche Beitragsgrenze hinaus leisten. Diese Steuer wird vom IRS erhoben. Sie können diese Steuer jedoch vermeiden, wenn Sie Ihre Überzahlungen innerhalb einer bestimmten Frist korrigieren. Diese Art der Verbrauchsteuer wird als „Strafsteuer“ bezeichnet.
• Der Affordable Care Act enthält mehrere gesundheitsbezogene Verbrauchssteuern, insbesondere für Personen ohne Krankenversicherung. Sie würden diese Verbrauchssteuern zahlen, wenn Sie keinen Krankenversicherungsschutz abgeschlossen haben. Beachten Sie jedoch, dass zum Zeitpunkt des Schreibens dieser Geschichte viele dieser Strafsteuern von der Bundesregierung verschoben wurden.
• Ihr Haus, Ihre Fahrzeuge und andere Vermögenswerte beinhalten direkte Verbrauchssteuern, die von einigen lokalen und bundesstaatlichen Regierungen erhoben werden. Sie denken jedoch wahrscheinlich an diese Steuern unter ihrem gebräuchlicheren Namen:Grundsteuern.

Wenn Sie Fragen dazu haben, wie sich diese direkten Verbrauchssteuern auf Ihre Finanzen auswirken, wenden Sie sich an Ihren Finanzberater. Die Regeln bezüglich Grundsteuern und Strafsteuern können sich ändern. Es ist daher am besten, sich mit Ihren Finanzberatern zu beraten, bevor Sie auf der Grundlage dieser Entscheidungen Entscheidungen treffen.

Wie unterscheidet sich die Verbrauchsteuer von der Umsatzsteuer?

Sie sind wahrscheinlich besser mit Umsatzsteuern vertraut. Schließlich zahlen Sie diese direkt bei jedem Einkauf. Wie unterscheiden sich jedoch Umsatzsteuern und Verbrauchssteuern? Hier ist ein kurzer Überblick.

Umsatzsteuern werden auf die meisten von Ihnen gekauften Einzelhandelswaren und -dienstleistungen erhoben. Sie werden zum Preis von Süßigkeiten, Spielzeug, Kleidung, Lebensmitteln, Getränken, Eisenwaren, Antiquitäten und vielen anderen Produkten hinzugerechnet. Aufgrund der Umsatzsteuer zahlen Sie beim Kauf dieser Artikel mehr.

Es gibt einige Artikel, die als wesentlich gelten und von der Umsatzsteuer befreit sind. Dazu gehören Ihre Wohnungsmiete, Stromrechnungen und Medikamente.

Abhängig von Ihrem Wohnort zahlen Sie möglicherweise weniger Umsatzsteuer. Bestimmte Staaten erheben überhaupt keine Verkaufssteuern, andere erheben niedrigere Sätze. Staaten berechnen oft niedrigere Verkaufssteuern für verschiedene Artikel. Beispielsweise erheben mehrere Bundesstaaten eine niedrigere Umsatzsteuer auf Lebensmittel, die Sie in Lebensmittelgeschäften kaufen.

Verbrauchssteuern werden jedoch nur auf bestimmte Waren und Dienstleistungen wie Alkohol, Gas und Zigaretten erhoben. Aus diesem Grund machen sie einen geringeren Teil der Staatseinnahmen aus als die Verkaufssteuern, die die Staaten erheben.

Können Sie eine Verbrauchssteuer online bezahlen?

Sie können indirekte Verbrauchssteuern natürlich nicht online bezahlen, da Händler diese Steuern zahlen, nicht Sie. Sie können jedoch direkt Verbrauchssteuern online bezahlen.

Einzelpersonen können ihre direkten Verbrauchssteuern online über die Website des Finanzministeriums in ihrem Heimatstaat bezahlen. Unternehmen können Verbrauchssteuern vierteljährlich zahlen, indem sie das Formular 720 entweder über das Electronic Federal Tax Payment System – besser bekannt als EFTPS – oder per Post beim IRS einreichen.

Fazit

Steuern sind in den Vereinigten Staaten eine Lebensart. Und auch wenn Sie wenig Kontrolle über Verbrauchssteuern haben – insbesondere indirekte –, kann es Ihnen helfen, mehr Geld zu sparen und Ihre finanzielle Gesundheit zu verbessern, wenn Sie wissen, wie sie funktionieren und sich der Auswirkungen bewusst sind, die sie auf die von Ihnen gekauften Produkte haben.

Aber hören Sie hier nicht auf. Auf unserer Website finden Sie viele Möglichkeiten, mehr über die Verwaltung Ihrer persönlichen Finanzen zu erfahren.

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