Der stoische Weg zum Reichtum:Eine uralte Anlagestrategie für die moderne Welt

Es gibt so viele finanzielle Möglichkeiten auf der Welt. Und es scheint, als würden Millionen von Menschen ohne großen Aufwand reich, indem sie einfach Bitcoin kaufen. Gamestop-Aktien, oder Sie nennen es. Jede Woche, Es gibt noch eine andere Geschichte darüber, wie einige Vermögenswerte in kurzer Zeit dreistellig in die Höhe geschossen sind.

Das sind Ausreißer, und die Wahrheit ist, dass die meisten von uns niemals eine dieser Wellen reiten werden, die in weniger als einem Jahr aus ein paar Riesen eine Million Dollar machen. Das heißt aber nicht, dass man nicht über einen längeren Zeitraum reich werden kann.

Auf Dauer, öffentliche Märkte sind immer noch der beste Vermögensaufbau der Welt. In der Tat, Sie können es sich nicht leisten, nicht zu investieren.

Während die meisten Vermögenswerte im letzten Jahrhundert an Wert gewonnen haben, unsere Kaufkraft hat sich nicht verändert. Sicher, die Löhne sind gestiegen. Aber auch die Inflation. Endresultat? Wenn Sie nicht investieren, Es ist wahrscheinlicher, dass Sie auf lange Sicht Geld verlieren.

Aber Investieren ist schwierig, weil es gegen die menschliche Natur verstößt. Wir müssen heute Entscheidungen treffen, das zahlt sich aus Zukunft . Dies ist die größte Herausforderung für den Vermögensaufbau und das Investieren.

Beim Investieren geht es darum, deine Emotionen zu managen

Ich habe 2007 angefangen, an der Börse zu investieren, und innerhalb eines Jahres habe ich Ich habe 60 % des investierten Geldes verloren. Meine Antwort war wie bei fast jedem anderen Menschen:Ich habe ganz aufgehört zu investieren.

Das passiert den meisten Leuten, die auf dem Höhepunkt einer Blase investieren. Sie investieren in etwas, wenn alle anderen es tun. Und wenn alles zusammenbricht, der Verlustschmerz ist so groß, dass sie schwören, nie wieder zu investieren.

Während ich in den Jahren nach der Finanzkrise enorme Renditen verpasst habe, Ich verbrachte meine Zeit damit herauszufinden, wie erfolgreiche Investoren blieb im Spiel. Ich habe gelernt, dass der Schlüssel zum Vermögensaufbau darin besteht, Ihre Emotionen zu managen.

Durch meine Erfahrung, Investieren ist 9% Theorie, 1% Ausführung, und 90% verwalten Ihre Emotionen. Aus diesem Grund wende ich die Philosophie des Stoizismus auf meine Anlagestrategie an – sie hilft mir, den wichtigsten Teil zu bewältigen:Emotionen.

In diesem Artikel, Ich teile, wie Sie den Stoizismus nutzen können, um ein besserer Investor zu werden, damit Sie mit dem Vermögensaufbau beginnen können. Wenn Sie diese Strategie anwenden, Investieren wird einfach. Und wenn Sie bereits ein guter Investor sind? Sie können Stoizismus nutzen, um bei Ihren Anlageentscheidungen weniger emotional zu werden.

Wie sahen die Stoiker Geld?

Im Kern, Stoizismus ist eine Überlebensstrategie. Es ist eine Möglichkeit, Ihre geistige Gesundheit zu schützen. Sie können aber auch Stoizismus anwenden, um Ihr Geld zu schützen.

Die Grundlage des Stoizismus basiert auf dem Prinzip, zu wissen, was sich innerhalb Ihrer Kontrolle befindet und was außerhalb Ihrer Kontrolle liegt. Das Schöne an dieser Philosophie ist, dass sie in einem Satz erklärt werden kann.

Aber im Gegensatz zu dem, was die meisten Leute denken, die Stoiker umarmten Geld und Reichtum. Schließlich, Es ist etwas, worüber wir keine Kontrolle haben, Rechts? Hier ist, was einer der härtesten Stoiker, Epiktet, sagte über Geld:

Ich liebe diese Denkweise, weil sie Geld nicht bewertet. Willst du reich werden? Tu es. Und wenn Sie nicht reich werden? Kein Problem.

Das ist die Essenz einer stoischen Denkweise, wenn es um Geld geht. Es gibt wichtigere Dinge als Reichtum. Dinge wie Ehre, Integrität, und nach deinen Werten zu leben, sind das Wichtigste. Aber das bedeutet nicht, dass Reichtum nicht wichtig ist.

Die Frage ist:Kann man reich werden? und wie ein Stoiker leben?

Der stoische Weg zum Reichtum erklärt

Lassen Sie mich Ihnen also einen kurzen Hintergrund geben, falls Sie neu in meinem Blog sind. Ich habe ein Leben lang Philosophie studiert, und ich habe mit 20 angefangen zu investieren.

Meine wichtigsten Einflüsse sind Seneca, Epiktet, William James, und Ralph Waldo Emerson. Während ich die Philosophie des Stoizismus auf mein Leben und meine Anlagestrategie angewendet habe, Im Herzen bin ich Pragmatiker.

Meine Anlageeinflüsse sind weitreichender. Ich habe die Arbeit von Value-Investoren wie Warren Buffett studiert, Charlie Munger, Peter Lynch, Bill Ackmann, Joel Grünblatt, und die Indexierungslegende Jon Bogle.

Aber um mein Spektrum an Anlagekenntnissen zu erweitern, Ich habe auch Trader und Wachstumsinvestoren wie Jesse Livermore studiert, George Soros, und Paul Tudor-Jones.

Nach jahrelangem Studium einer Vielzahl von Philosophen und Investoren, Ich habe gelernt, dass es drei wichtige Meilensteine ​​für den Vermögensaufbau gibt. Ich nenne dies den stoischen Weg zum Reichtum, weil ich in jedem einzelnen erfolgreichen Investor stoische Qualitäten erkennen kann. Hier ist die Roadmap in Kürze:

1. Geld verdienen

Sie müssen zwar nicht reich sein, um mit dem Investieren zu beginnen, aber Sie müssen mehr verdienen, als Sie für das Nötigste ausgeben. Um in unserer Wirtschaft mehr zu verdienen, wir brauchen einkommensschaffende Fähigkeiten wie Schreiben, Codierung, Apropos, führend, etc.

Der Erwerb von Fähigkeiten ist das Stoischste, was Sie tun können, weil Sie sich zunächst auf das konzentrieren, was Sie kontrollieren. Und in der heutigen Wirtschaft Wer mit seinen Fähigkeiten Werte schaffen kann, wird nie lange ohne Job sein.

Jeder Investor, den ich studiert habe, begann seinen Lebensunterhalt mit der Arbeit zu verdienen. Die meisten von ihnen hatten einen Job, für jemand anderen arbeiten. Warren Buffett arbeitete von 1954 bis 1956 als Wertpapieranalyst bei Graham-Newman.

Danach gründete er seine eigene Partnerschaft. George Soros strebte zwischen 1947 und 1954 mehrere akademische Abschlüsse an. er nahm eine Stelle als Angestellter bei einer kleinen Investmentbank an.

Ich kann noch eine Weile weitermachen, aber Sie verstehen, worauf es ankommt. Wir alle müssen damit anfangen verdienen Geld als Grundlage des Vermögensaufbaus. Das bedeutet, dass Sie nur aus Ihren Fähigkeiten einen Wert schaffen können.

2. Geld verlieren

Es gibt einen kritischen Aspekt des Reichtums, den Mainstream-Bücher und -Artikel nicht behandeln. Und das ist die Bedeutung des Umgangs mit Verlusten. Die Mehrheit der Menschen hasst es, Geld zu verlieren. Ich kann dieses Konzept der Verlustaversion sehr gut nachempfinden.

Aufwachsen, unsere Familie lebte von Gehaltsscheck zu Gehaltsscheck, und wir waren bis zum Hals verschuldet. Als ich älter wurde und anfing, mein eigenes Geld zu verdienen, Ich fing an, für mein Leben daran festzuhalten. Dies ist ein Problem, wenn Sie ernsthaft investieren möchten.

Ich kann mir keinen einzigen erfolgreichen Investor vorstellen, der kein Geld verloren hat. In der Tat, Die Strategien der meisten von mir erwähnten Anleger sind von ihren Verlusten geprägt. All das kann ich in diesem Artikel nicht behandeln.

Aber schauen Sie sich die Geschichte von Warren Buffett an (Berkshire Hathaway war ein gescheitertes Textilunternehmen), Bill Ackman (der bei seinem Short gegen Herbalife groß verlor), George Soros (verlor 1981 22% durch britische Staatsanleihen), etc.

Ihre größten Erfolge kamen oft nach ihren Verlusten. Dies ist ein kritisches Konzept beim Vermögensaufbau. Sie müssen mit dem Verlieren einverstanden sein. Ansonsten, Sie werden mit Ihrem Geld nie ein Risiko eingehen. Und was wird investiert? Risikos eingehen.

Die besten Anleger betrachten Vermögensaufbau als Spiel. Es ist wie beim Sport – selbst die erfolgreichsten Teams in der Geschichte der NBA, NFL, MLB, werden auf ihrem Weg zur Meisterschaft mehrere Spiele verlieren.

Der Schlüssel ist, nie groß zu verlieren. Wenn Sie investieren, tun Sie alles, um nie mehr als 10 % Ihrer Investition zu verlieren. Davon kann man immer wieder zurückkommen.

Nur weil es unterschiedliche Anlagephilosophien gibt, es bedeutet nicht, dass Sie einem bestimmten Stil religiös folgen müssen. Benutze deinen gesunden Menschenverstand, die Kehrseite schützen, und am wichtigsten, Bauen Sie Ihre Investitionen langsam auf.

3. Geld wachsen lassen

Stoische Anleger gehen kluge Wetten ein, die einen großen Vorteil haben. Und wenn sich diese Wetten nicht auszahlen, sie gehen nicht kaputt.

Um Ihr Geld zu vermehren, Legen Sie Ihr Geld in Vermögenswerte an, die an Wert gewinnen oder Geld generieren – und haben Sie idealerweise beides. Das ist alles, was zu investieren ist.

Die Schwierigkeit besteht darin, Vermögenswerte auszuwählen. Ich persönlich habe damit begonnen, in hochwertige Immobilien zu investieren, da das Risiko relativ gering ist. aber es ist auch eine geringe Rendite. Ich verdiene derzeit eine Nettorendite von 6%, nach kosten. Das ist bei Immobilien keine Seltenheit.

Wenn Sie zu YouTube oder Reddit gehen, Es gibt Tausende von Verkäufern, die Ihnen glauben machen wollen, dass Aktien das Richtige sind Beste Weg zum Reichtum. Dem stimme ich nicht zu. Es ist nur eine Möglichkeit zu investieren.

Wenn es um die Börse geht, Die meisten Anleger sind sich einig, dass Indexfonds für die meisten Menschen der richtige Weg sind. Wenn Sie mehr Geld haben, Sie könnten einen Finanzplaner oder eine Vermögensverwaltungsfirma beauftragen. Aber das zahlt sich aus, wenn Sie ein beträchtliches Vermögen erworben haben, nicht, wenn du startest.

Aber was ist, wenn Sie anfangen möchten, selbst zu investieren, ohne zu riskieren, ausgelöscht zu werden? Dafür habe ich eine Regel.

Die 90/10-Regel des Investierens

Die meisten von uns haben nicht den Wunsch, Vollzeitinvestoren zu werden, die den Markt schlagen wollen. Auf lange Sicht, Sie sind besser dran, Ihr Geld in so etwas wie einen S&P 500 oder einen Total Stock Market Indexfonds zu investieren. Dies ist der beste Weg, um ohne Aufwand Marktrenditen zu erzielen.

Aber was ist mit denjenigen, die ein bisschen mehr nach oben wollen? Die Leute, die sich für die Märkte interessieren und nehmen wollen manche Risiko, möchte aber nicht viel Geld verlieren.

mir geht es auch so. Während ich seit 2007 investiere, Meine Karriere liegt im Schreiben und Lehren. Mir macht meine Arbeit Spaß und ich möchte kein Vollzeit-Trader sein. Aber ich gehe immer noch gerne ein kleines Risiko ein und habe möglicherweise einen höheren Aufwärtstrend. Wir nennen das Spekulation.

All die kurzfristigen Erfolge, die Sie bei Bitcoin sehen, Trendaktien, Währungen, oder Waren, sind alles Spekulationen. Sie kaufen einen Vermögenswert und hoffen, ihn zu einem höheren Preis verkaufen zu können. Daran ist nichts auszusetzen. Ich weiß, dass viele Indexfonds-Enthusiasten kein Fan von Spekulationen sind, aber es stört mich nicht. ich will es einfach nicht stellen alle mein Geld auf der Linie.

Also habe ich die 90/10-Regel des Investierens aufgestellt, die besagt, dass Sie 90% des Geldes, das Sie für Aktien anlegen, in einen Indexfonds investieren. Und Sie verwenden 10%, um zu spekulieren.

Ich nehme 90% des Geldes, das ich in den Markt investieren möchte, und lege es in einen Indexfonds wie den Vanguard S&P 500 ETF. Und ich verwende 10 %, um ein paar Wetten auf Dinge abzugeben, von denen ich denke, dass sie erfolgreich sind.

Aber da ich mit einem kleinen Prozentsatz meines Geldes, der für den Aktienmarkt bestimmt ist, Risiken eingehe, Ich mache keinen großen Hit, wenn sich meine riskanteren Wetten nicht auszahlen. Und wenn sie es tun? Ich übernehme die zusätzliche Rendite.

Erfahre hier mehr über die 90/10-Regel

Fangen Sie an zu investieren:Suchen Sie nicht nach mehr Antworten

Irgendwann, Sie müssen Maßnahmen ergreifen. Aber wir neigen dazu, weiter nach der besonderen Weisheit zu suchen, die den Unterschied macht. Also lesen wir weiter Bücher, mehr Podcasts anhören, und befolgen Sie die verschiedenen Weisen des Investierens.

Infolge, wir handeln nie, und wir werden unser eigener schlimmster Feind. Niemand hat es besser gesagt als Epiktet:

Bis du dein eigenes Geld nimmst und es aufs Spiel setzt, Sie wissen nie, wie es sich anfühlt, zu investieren. Ich kann sagen, dass ich fast alle Anlagefehler gemacht habe, die man machen kann.

Ich habe auf beliebte Vermögenswerte gewettet, die innerhalb von 24 Stunden halbiert wurden. Ich habe dutzende Male hoch gekauft und niedrig verkauft. Ich habe niedrig gekauft, etwas höher verkauft, und habe den größten Preisanstieg verpasst, weil ich früh ausgestiegen bin. Ich habe mein Geld aus einem Indexfonds gezogen, nur um wieder reinzukommen, wenn es sich erholt hat.

Aber der Stoizismus hat mir geholfen, ein besserer Investor zu werden, weil er mich besonnener gemacht hat.

Jedes Mal, wenn Sie in etwas investieren, Sie gehen mit Ihrem hart verdienten Geld ein Risiko ein, was immer gruselig bleiben wird. Aber egal was passiert, Reden Sie sich nicht vom Investieren ab. Sie können es sich nicht leisten.

Auf lange Sicht, Märkte bewegen sich immer noch in eine Richtung:Aufwärts. Entweder nimmst du die Fahrt nach oben, oder du bleibst wo du bist.

n Hinweis: Ich arbeite gerade an einem abendfüllenden Buch über dieses Thema. Erfahren Sie hier mehr.