So investieren Sie in ETFs – Ultimativer Leitfaden für den Handel mit Exchange Traded Funds

Anleger, die ihre Gewinne maximieren und ihre Anlagen diversifizieren möchten, sind immer auf der Suche nach kostengünstigen Optionen.

Denken Sie daran, dass die Gebühren, die Sie für die Investition zahlen, fast genauso wichtig sind wie Ihre Gewinne.

Hohe laufende Gebühren werden im Laufe der Zeit langsam an Ihren Renditen schmälern, während Low-Cost-Optionen Ihre Investitionen ungebremst wachsen lassen, um maximale Leistung zu erzielen.

Mit diesen Details im Hinterkopf, Kein Wunder, dass viele Menschen Geldverwalter, und Anlageprofis bauen Portfolios auf, die teilweise (oder sogar vollständig) aus ETFs bestehen.

ETFs sind in der Regel mit geringen Kosten verbunden und ermöglichen es Anlegern, mit geringem Aufwand zu diversifizieren.

Was genau ist ein ETF?

Zusamenfassend, Ein Indexfonds ist wie ein Indexfonds oder ein Investmentfonds, der wie eine Aktie an den Börsen gehandelt wird.

Laut den Anlageexperten von Vanguard, ein ETF ist definiert als eine Sammlung oder ein Korb von Dutzenden, Hunderte, und manchmal Tausende von Aktien oder Anleihen in einem einzigen Fonds.

Das heißt, sie funktionieren ähnlich wie ein Indexfonds. Mit ETFs können Sie über viele Anlageoptionen in einem einzigen Fonds diversifizieren. gegenüber der Einzelauswahl von Aktien und Anleihen.

Der große Unterschied besteht darin, dass ETFs wie Aktien an großen Börsen wie NASDAQ oder der New York Stock Exchange gehandelt werden.

Dadurch sind sie leicht zugänglich und zu finden, aber auch sicherer als viele andere Anlagemöglichkeiten, da Börsen stark reguliert sind.

Die Popularität von ETFs in den letzten zehn Jahren kann nicht genug betont werden. Jedes Jahr, Investoren investieren Milliarden von Dollar, um zu diversifizieren, profitieren Sie von ihren geringen Kosten, und maximieren die Renditen auf einen Schlag.

Exchange Traded Funds (ETFs) sind in der Regel eine indexbasierte Anlage, die den Index nachahmen und die gleiche Rendite wie dieser Index erzielen soll.

Hier betrachten wir sowohl die Vorteile als auch die potenziellen Nachteile dieser Art von Investition.

Wo kaufen und handeln Sie ETFs?

Einen ETF zu kaufen ist gar nicht so schwer, und Sie können diese Art von Anlage sogar bereits besitzen, wenn Sie ein arbeitsfinanziertes Altersvorsorgekonto verwenden. In jedem Fall, Sie können ETFs bei den meisten Online-Discountmaklern kaufen, viele Fondsgesellschaften, und andere Orte. Grundsätzlich, Sie können ETFs überall kaufen, wo Sie reguläre Aktien kaufen können.

Der Vorteil der Verwendung eines Online-Brokerages besteht darin, dass Sie kleinere Investitionen verwenden können, um loszulegen. Einige der größeren Firmen benötigen möglicherweise eine Anfangsinvestition von mehreren tausend Dollar, um mit Ihrer Investition zu beginnen. Hier ist eine Liste einiger Top-Brokerage-Unternehmen; Dies könnte ein guter Ausgangspunkt sein, wenn Sie derzeit keine Wertpapierfirma verwenden.

Top-Orte zum Kauf von ETFs:

Wenn Sie ein Brokerkonto einrichten möchten, um ETFs zu kaufen oder zu handeln, Hier sind einige unserer beliebtesten Online-Broker und Robo-Advisor, bei denen Sie investieren können:

• Ally Invest:Wenn Sie bei Ally investieren, Sie erhalten Zugang zu einem robusten Angebot an Handelsoptionen und einer hervorragenden Handelsplattform.
• E*Trade:E*Trade bietet erschwinglichen Handel und Tools, die Ihnen bei der Investition mit der Plattform helfen.
• Betterment:Betterment ist einer der besten Robo-Advisor auf dem Markt, Bietet automatisiertes Investieren, wenn Sie sich anmelden.
• M1 Finance:M1 Finance lässt Sie wählen, wo Sie investieren möchten, dann greift es ein, um Ihre Mittel auszugleichen und Sie auf Kurs zu halten, sobald Sie mit der Investition beginnen.

So kaufen Sie ETFs

Exchange Traded Funds bieten Anlegern eine weitere Möglichkeit, ihre Investitionen zu steigern. Wie bei jeder Investition Es ist wichtig, dass Sie genau wissen, womit Sie arbeiten, sowie die Vor- und Nachteile, um eine fundierte Entscheidung zu treffen.

Von dort, du kannst ein einrichten Marktordnung für den ETF, den Sie kaufen möchten – oder eine Order, die Ihren Kauf zum nächsten verfügbaren Preis ausführt.

Sie können auch ein Limit-Order die den Kauf des ETF aufhält, bis er auf einen vereinbarten Preis fällt.

Über Ihr Brokerkonto können Sie auch ETFs verkaufen, wann immer Sie dazu bereit sind. Sie können sogar ein Stoppbefehl die automatisch versucht, Ihren ETF zu verkaufen, sobald er einen vereinbarten Preis erreicht.

Wenn Sie die Grundlagen des Kaufens und Verkaufens verstehen, können Sie kostspielige Anlagefehler vermeiden.

ETFs vs. Investmentfonds

Da ETFs und Investmentfonds so viele Gemeinsamkeiten aufweisen, Sie fragen sich vielleicht, warum Sie eine Option der anderen vorziehen.

Beide ermöglichen Ihnen, Ihre Anlage mit einer breiten Palette von Aktien und Anleihen in einem einzigen Fonds zu diversifizieren. und beide neigen dazu, kostengünstig zu sein, also was ist der unterschied?

Der große Unterschied bei ETFs besteht darin, dass Gesamt, ihre laufenden Verwaltungskosten sind niedriger. Investmentfonds werden eher aktiv verwaltet, daher sind ihre Kostenquoten in der Regel höher. Ebenfalls, Beachten Sie, dass ETFs nicht die gleichen Vorlaufgebühren wie einige Investmentfonds erheben.

ETFs bieten auch Steuervorteile; nämlich, Sie müssen keine Steuern auf Gewinne aus ETFs zahlen, bis diese zurückgezahlt werden.

Dies ist anders als bei Investmentfonds, die von Ihnen verlangen, jährlich Steuern auf Ausschüttungen zu zahlen, unabhängig davon, ob Sie diese auszahlen oder reinvestieren. ETFs haben im Vergleich zu Investmentfonds in der Regel auch niedrigere Mindestanlagebeträge für den Einstieg.

Endlich, Vergessen Sie nicht die goldene Regel des langfristigen Investierens – die Regel, die besagt, dass passiv verwaltete Fonds im Laufe der Zeit aktiv verwaltete Fonds schlagen.

Wo Investmentfonds häufig aktiv verwaltet werden, ETFs sind es nicht.

Dies bedeutet, dass Sie mit einem ETF mit hoher Wahrscheinlichkeit im Laufe der Zeit mehr verdienen, wenn Ihre Police „Buy and Hold, “, was es wahrscheinlich sein sollte.

Vorteile von ETFs

ETFs bieten eine Vielzahl von Vorteilen gegenüber anderen Anlageformen, Dies ist wahrscheinlich einer der Gründe, warum sie ihre Popularität beibehalten. Aber was sind die konkreten Vorteile von ETFs? Wir haben sie im Folgenden skizziert:

• ETFs sind mit einem geringeren Risiko verbunden als viele andere Anlagearten. Da ETFs aus einer für Sie diversifizierten Sammlung von Aktien und Anleihen bestehen, sie sind deutlich weniger riskant als einige andere Anlagemöglichkeiten, einschließlich der Auswahl einzelner Aktien. Wenn Sie in ETFs investieren, Denken Sie daran, dass sich die enthaltenen Aktien und Anleihen gegenseitig ausgleichen. Einige haben möglicherweise eine schlechte Leistung, während andere eine gute Leistung erbringen.
• ETFs sind einfach zu recherchieren und zu kaufen. Das Wetten auf eine einzelne Aktie kann äußerst stressig und zeitaufwändig sein, da Sie einige Recherchen durchführen müssen, um vollständig zu verstehen, worauf Sie sich einlassen. ETFs, auf der anderen Seite, sind einfach zu recherchieren und zu kaufen. ETFs umfassen Anlagen, die von einem professionellen Fondsmanager ausgewählt werden, Das heißt, sie erledigen die Arbeit in Ihrem Namen.
• Einfach zu verwalten. ETFs erfordern kein aggressives Management, das andere Fonds möglicherweise erfordern. ETFs sind darauf ausgelegt, einem Index zu folgen oder ihn zu übertreffen. es sind also nur geringfügige Anpassungen erforderlich.
• Einfach zu folgen. Der Ersteller des ETF veröffentlicht täglich eine Liste der Vermögenswerte des Fonds. Dies macht es leicht nachzuvollziehen und zum größten Teil leicht verständlich im Vergleich zu vielen Publikumsfonds, die nicht so häufig oder so klar veröffentlicht werden.
• ETFs haben geringere Kosten. Da ETFs passiv verwaltet werden, sie haben fast immer eine niedrigere Kostenquote und niedrigere Gebühren. Diese niedrigeren Kosten wirken in Ihrem Namen, indem Sie mehr von Ihren hart erarbeiteten Gewinnen in Ihrem Portfolio behalten.
• ETFs bieten Steuervorteile. Wie wir bereits erwähnt haben, Kapitalertragsteuern zahlen Sie nur beim Verkauf von ETFs. Dieser Vorteil kann Anlegern auf verschiedene Weise zugute kommen, aber es ist trotzdem erwähnenswert. Zusätzlich, Kapitalgewinne werden bei ETFs niedriger besteuert als Kapitalgewinne aus Investmentfonds. Dies liegt an der Struktur des eigentlichen Handels. Während Kapitalgewinne aus Investmentfonds oder Indexgeschäften sofort besteuert werden, die einzelnen Veräußerungsgewinne aus ETFs werden erst bei der Veräußerung von Vermögenswerten des gesamten Fonds besteuert.

Nachteile von ETFs

Es ist einfach, ETFs aufgrund ihrer geringen laufenden Kosten und Diversifikationsmerkmale zu lieben. aber sie sind nicht für jeden ideal.

Dies bedeutet nicht, dass sie keine gute Option für Sie sind, Aber es hilft immer, alle Vor- und Nachteile zu verstehen, bevor Sie Ihr hart verdientes Geld investieren.

Nachteile von ETFs sind:

• ETFs sind mit Gebühren verbunden. Während ETFs oft günstiger sind als Investmentfonds und viele andere Anlagemöglichkeiten, Sie können teurer sein als der Kauf einer einzelnen Aktie, da für einzelne Aktien überhaupt keine Verwaltungsgebühren anfallen. Das bedeutet nicht, dass die Investition in einzelne Aktien die bessere Strategie ist; es bedeutet nur, dass Sie wissen sollten, wann Sie Gebühren zahlen und wie hoch diese sind.
• Handelskosten kann sein hoch. Dies ist zwar nicht immer der Fall, Die Handelskosten für ETFs können in einigen Fällen hoch sein. Dies gilt insbesondere, wenn Sie selbst ETFs über ein traditionelles Brokerkonto kaufen und jeden Monat kleinere Geldbeträge im Vergleich zu einem großen Pauschalbetrag im Voraus investieren. Wenn Sie mit einem begrenzten Geldbetrag arbeiten, Handelsprovisionen können die wirtschaftlichen Vorteile, die man sonst bei ETFs findet, ausgleichen.
• Sie wissen möglicherweise nicht, in was Sie investieren. Wenn Sie bei der Auswahl einer einzelnen Aktie wissen müssen, wie Sie Ihr Geld anlegen, Es wäre eine erstaunliche Leistung, jede zugrunde liegende Investition in einen ETF zu recherchieren. Schließlich, ETFs können Dutzende oder Hunderte von Aktien und Anleihen umfassen. Viele Anleger entscheiden sich aus diesem Grund für ETFs (um zu diversifizieren), sondern auch, weil es ihnen die Recherche erspart.
• Leistungsstarkes Anlageinstrument. Bestimmte ETFs, wie der gehebelte oder inverse Typ, können sehr mächtige Werkzeuge sein. Werkzeuge, die in die falschen Hände geraten oder falsch verwaltet werden, können für einen unerfahrenen Investor sehr teuer werden. Aus diesem Grund, jeder, der keine soliden Marktkenntnisse hat, sowie individuelle Anlageinstrumente, sollten sich von einem Finanzberater beraten lassen, bevor sie auf den ETF-Zug aufspringen.

Wer sollte ETFs für sein Anlageportfolio kaufen?

Am Ende des Tages, ETFs sind wie jede andere Anlageoption – sie sind nicht perfekt, und sie haben kosten.

Immer noch, Der Diversifikationsaspekt von ETFs in Kombination mit ihren geringen üblichen Kosten macht sie für alle Arten von Anlegern attraktiv.

Immer noch, ETFs werden für einige besser funktionieren als für andere.

Wir glauben, dass ETFs am besten geeignet sind für:

• Anleger, die über einen langen Zeitraum kaufen und halten möchten — Anleger, die die Märkte im Laufe der Zeit diversifizieren und verfolgen möchten, können von den niedrigen Kosten und den Diversifikationsaspekten von ETFs profitieren. Du wirst kein Vermögen über Nacht machen, aber ETFs haben sich in der Vergangenheit mit einer ausreichend langen Zeitachse gut entwickelt.
• Menschen, die sich nach weniger Risiko sehnen . Wenn Sie den Gedanken nicht ertragen, Ihr Hemd mit einem Einzelbestand zu verlieren, ETFs könnten das Richtige für Sie sein. Die Tatsache, dass ETFs aus Dutzenden oder sogar Hunderten (oder Tausenden) einzelner Aktien und Anleihen bestehen, bedeutet, dass Sie nicht alles verlieren, wenn einer von ihnen eine schlechte Performance aufweist.
• Investoren, die niedrige Kosten wollen . Während ETFs in bestimmten Situationen teuer zu investieren sein können, Sie sind normalerweise eine der kostengünstigsten verfügbaren Optionen. Sie haben in der Regel niedrige Kostenquoten und verzichten auf die Erhebung von Vorabgebühren.
• Sie möchten nicht jedes Jahr Steuern auf Ausschüttungen zahlen . Denken Sie daran, dass ETFs von Anlegern keine Einkommensteuer auf Kapitalgewinne verlangen, bis sie verkauft werden? Dies kann für Anleger mit bestimmten Steuersituationen ein großer Vorteil sein.
• Sie haben nicht viel Geld zu investieren . Wo einige Investmentfonds verlangen, dass Sie 2 USD haben, 500 oder mehr, um loszulegen, ETFs sind in der Regel leichter zugänglich und bieten insgesamt niedrigere Mindestbeträge.

Wenn Sie bereit sind, in ETFs zu investieren, Der beste Schritt, den Sie jetzt unternehmen können, ist die Eröffnung eines Brokerkontos.

Stellen Sie sicher, dass Sie die besten Online-Aktienhandelsunternehmen vergleichen, bevor Sie den Sprung wagen, und führen Sie eine Due Diligence durch, um sicherzustellen, dass Sie alle Kosten vollständig verstehen. Kontomindestbeträge, und Funktionen.

Die besten Online-Aktienhändler ermöglichen Ihnen den Handel mit ETFs und anderen Anlageformen zu niedrigen Gebühren und außergewöhnlichen Vorteilen. aber Sie werden nie wissen, wie sie sich stapeln, es sei denn, Sie überprüfen.