10 Dinge, die ich von Warren Buffett gelernt habe

Warren Buffett ist einer der anerkanntesten und angesehensten Investoren der Welt. Wird oft als bezeichnet „Orakel von Omaha“ , Herr Buffett ist der Hauptaktionär von Berkshire Hathaway und ist einer der reichsten Menschen der Welt. Die meisten Anleger (einschließlich mir) haben großen Respekt vor ihm und versuchen, ihre Anlagestrategien an seiner auszurichten.

10 Dinge, die ich von Warren Buffett gelernt habe

Ich bin seit mehreren Jahren ein großer Fan von Warren Buffett und habe in letzter Zeit viele seiner Ratschläge befolgt. Unten ist eine Liste von 10 beliebte Buffets Kurse und wie sie sich auf meine Anlagestrategien ausgewirkt haben.

1 – „Die meisten Leute interessieren sich für Aktien, wenn alle anderen es tun. Die Zeit, sich zu interessieren, ist, wenn niemand anderes es tut. Man kann nicht kaufen, was beliebt ist und gut abschneidet.“

Deshalb ist Warren Buffett heute einer der reichsten Menschen der Welt. Die Lektion hier ist, den Hype zu vermeiden und vom Markt wegzulaufen, wenn andere Anleger gierig sind. Auf der anderen Seite, Wenn Anleger Angst haben, Es ist an der Zeit, wieder zu investieren.

Jede Börsenblase und die anschließende Erholung haben dies bewiesen. Ich bin vor einigen Jahren auf die Internetblase hereingefallen, weil ich dachte, der Himmel sei die Grenze, wenn es um Technologieaktien ging. Ich habe Tausende und Abertausende von Dollar verloren (wie viele andere auch), weil ich dem Hype geglaubt habe.

Anleger, die an Buffetts Rat glauben, tun tatsächlich das Gegenteil von dem, was die Mehrheit der Anleger tut. Bei so vielen Medienquellen heutzutage, Diese Regel zu befolgen ist schwierig und erfordert viel Geduld.

2 – „Unsere bevorzugte Haltedauer ist ewig.“

Es gab eine Zeit, vor nicht allzu langer Zeit, dass ich dachte, dass der beste Weg, um an der Börse Vermögen aufzubauen, darin besteht, Aktien umzudrehen. Als stationärer Investor Ich war zu besorgt über die täglichen Preisschwankungen, versuchen, den Markt zu timen. Was mir nicht klar war, ist, dass es praktisch unmöglich ist, den Markt beim Kauf oder Verkauf von Aktien zu timen.

Es gibt viele Anleger, die mit kurzfristigen Anlagestrategien wie dem Daytrading große Renditen erzielen. Während diese Aktienhandelsstrategie für einige funktioniert, für die meisten von uns nicht. Sofern Sie kein professioneller Trader sind und über viel Erfahrung auf dem Markt verfügen, Es gibt kaum Chancen, den Markt zu überleben.

Nach vielen Jahren des Investierens Ich habe jetzt erkannt, dass der beste Weg zum Vermögensaufbau darin besteht, langfristig in Unternehmen zu investieren. Wie Buffett betont, die beste Haltedauer ist "bis in alle Ewigkeit" . Als jemand, der jetzt in Dividendenaktien investiert, Ich kann nicht mehr zustimmen.

3 - „Niemals Einzelhandel bezahlen“

Wenn es um Verbraucher geht, sparsames Leben ist in diesen Tagen. Käufer sind bei ihren Einkäufen viel restriktiver geworden und zahlen nur noch selten im Einzelhandel. Es scheint, dass jeder nach einem guten Angebot sucht oder Coupons ausschneidet, um Geld zu sparen.

Wenn Sie keine Lebensmittel im Einzelhandel bezahlen, Kleidung, und Elektronik – warum würden Sie zu viel bezahlen, um eine Aktie zu besitzen? Ich habe im Laufe der Jahre viele Aktien im Einzelhandel (oder sogar darüber) bezahlt und dabei viel Geld verloren. Nehmen Sie eine Lektion von Buffett und vermeiden Sie es, zu viel zu zahlen, um eine Aktie zu besitzen. Seien Sie geduldig und warten Sie auf einen Verkauf auf dem Markt. Solange die Preise schwanken, Es wird immer großartige Unternehmen geben, die bei der Räumung geschnappt werden können.

4 – „Wissen Sie, wann Sie Ihre Verluste reduzieren müssen“

Dies ist möglicherweise die schwierigste Lektion, die Anleger befolgen können. Kein Aktionär möchte bei einer Aktie einen Verlust hinnehmen, vor allem eine, die sie ausgewählt haben. Es gibt immer diesen Gedanken, dass sich eine Aktie irgendwann umkehren wird. Es gibt zwar viele gute Unternehmen, die ihr Geschäft umkrempeln, es gibt normalerweise viele mehr, die dies nicht tun.

Meistens, Es ist für einen Anleger von Vorteil, einen Schwellenwert festzulegen, wann er seine Verluste reduzieren und entsprechend handeln muss.

5 – „Wenn ein Geschäft gut läuft, die Aktie folgt schließlich.“

Analysten und Aktionäre machen das Investieren viel schwieriger, als es tatsächlich ist. Es scheint so offensichtlich, dass, wenn ein Geschäft gut läuft, dann wird der Aktienkurs der Aktie schließlich dem gleichen Trend folgen. Stattdessen, wir versuchen jedes Detail bis zur absoluten Verwirrung zu analysieren.

Sie möchten wissen, in was Sie als nächstes investieren sollten? Tun Sie sich selbst einen Gefallen und schauen Sie sich die Unternehmen an, die die besten Geschäfte machen. Wer investiert in Werbung? Welche Geschäfte scheinen immer voll mit Kunden zu sein. Wenn das Unternehmen an der Börse ist und die Geschäfte gut laufen, Sie können darauf wetten, dass die Aktie dem gleichen Trend folgt.

6 – „Eine breite Diversifikation ist nur erforderlich, wenn Anleger nicht verstehen, was sie tun.“

Die meisten sogenannten Finanzanalysten und Experten raten Ihnen, Ihr Portfolio zu diversifizieren. Jedoch, Wenn Sie darauf achten, was Ihnen der Markt bietet, und Buffetts anderen Lektionen folgen, Dann ist wirklich keine Diversifizierung erforderlich.

Ich glaube zwar nicht, dass ein Anleger in einem bestimmten Sektor oder einer bestimmten Branche übergewichtet sein sollte, Ich glaube auch nicht daran, einen eigenen Investmentfonds aufzubauen. Ich denke, der durchschnittliche Anleger könnte leicht ein diversifiziertes Portfolio aus Dividenden zahlenden Aktien von 10 bis 20 Unternehmen und nicht mehr aufbauen. Alles über 20 Aktien und Sie könnten einen ETF oder einen Indexfonds kaufen.

7 – „Regel Nr. 1:Niemals Geld verlieren. Regel Nr. 2:Vergiss nie Regel Nr. 1.“

Es gibt keinen Investor, der auf dem Markt Geld verlieren möchte. Daher mag dieses Zitat für die meisten ein wenig komisch klingen. Jedoch, Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, warum wir in den Markt investieren – Geld verdienen . Wenn Ihre Anlageziele nicht darin bestehen, Geld zu verdienen, dann können Sie auch Ihre Dollars ins Casino mitnehmen und ein wenig Spaß haben.

Was ich aus diesem Buffett-Zitat gelernt habe, ist, eine Anlagestrategie zu entwickeln, die mir die besten Chancen gibt, Geld zu verdienen (nicht zu verlieren). Anstatt sich darauf zu konzentrieren, kurzfristige Gewinne zu erzielen, die riskant sein könnten, Ich habe mich entschieden, mich auf langfristiges Wachstum durch Dividendenaktien zu konzentrieren.

8 – „Ich versuche nie, an der Börse Geld zu verdienen. Ich kaufe in der Annahme, dass sie den Markt am nächsten Tag schließen und fünf Jahre lang nicht wieder öffnen können.“

Ich persönlich habe nicht die Zeit, den Markt und jede Investition, die ich getätigt habe, ständig zu verfolgen. So, anstatt mir noch mehr Kopfschmerzen zu bereiten, Ich investiere jetzt in Unternehmen, in die ich absolutes Vertrauen habe. Ich investiere nicht mehr in die nächste High-Flying-Tech-Aktie, Stattdessen entscheiden Sie sich dafür, in Dividendenaristokraten zu investieren. Diese Blue-Chip-Unternehmen gibt es schon lange und werden wahrscheinlich nirgendwo hingehen.

Ich habe jetzt den Anlageansatz gewählt, nur Aktien zu kaufen, die ich mehrere Jahre statt Monate halten kann. Es gibt zwar keine Garantie, wenn es um eine Aktie geht, aber Ich fand es viel einfacher, in gut geführte Unternehmen zu investieren, die Dividenden zahlen und dies auch in Zukunft tun werden.

9 – „Betrachten Sie Marktschwankungen als Ihren Freund und nicht als Ihren Feind; Profitieren Sie von der Torheit, anstatt daran teilzunehmen.“

Besorgte Anleger betrachten einen Marktrückgang als das Ende der Welt, während geduldige Anleger es zu ihrem Vorteil nutzen. Wie ich bereits erwähnt habe, Es ist wichtig, Aktien auf Lager statt im Einzelhandel zu kaufen. Da der Markt schwankt, selbstbewusste Anleger nutzen rückläufige Trends, um einige große Preisnachlässe auf dem Markt zu erzielen.

Die Verwendung dieser Strategie ist eine ausgezeichnete Gelegenheit, um solides Vermögen aufzubauen.

10 – „Risiko entsteht, wenn man nicht weiß, was man tut.“

Wie oft haben Sie eine Aktie gekauft und konnten sich dann keine Sorgen mehr machen, beim Kauf Geld zu verlieren? Wie Buffett uns sagt, Wenn Sie Ihre Hausaufgaben machen, werden alle Risiken einer Investition beseitigt. Sicher, Es gibt wirtschaftliche Kräfte, die wir nicht kontrollieren können und die eine Aktie belasten können. Jedoch, Da wir einen langfristigen Anlageansatz verfolgen, Es bleibt genügend Zeit, damit die Investition zurückkommt, und wir können noch mehr auf Lager kaufen.

Abschließende Gedanken

Warren Buffett hatte in den letzten Jahren einen direkten Einfluss auf meine Anlagestrategie. Als junger Investor schon früh Ich war zu sehr auf die kurzfristigen Gewinne fokussiert und konnte die wahre Kraft des Vermögensaufbaus durch Dividendenaktien nicht erkennen. Während es an der Börse keine Garantien gibt, Es gibt viele Dinge, die ein Anleger tun kann, um seine Risiken zu minimieren. Es scheint, dass Mr. Buffett die meisten von ihnen herausgefunden hat.