Wann Sie Ihre Aktienoptionen ausüben sollten

Wenn Ihnen von Ihrem Arbeitgeber Aktienoptionen angeboten wurden, Es ist verlockend, sie als Ticket zum Reichtum zu sehen. Für einige, das war wahr, Aber es stellt sich heraus, dass der Erwerb von Aktienoptionen nur der Anfang ist.

Wie Sie sich für die Ausübung von Aktienoptionen entscheiden, ist wichtig, wenn Sie hoffen, diese erfolgreich einzulösen. Nicht alle Inhaber von Aktienoptionen lachen bis zur Bank. Der Teufel bei Aktienoptionen steckt im Detail, das fanden viele Mitarbeiter heraus, die während des Dotcom-Booms der 1990er und Anfang der 2000er Jahre Aktienoptionen erhielten.

Neu bei all dem? Erwägen Sie, mit unserer Grundierung zu beginnen: Aktienoptionen:Was sind sie und wie funktionieren sie?

Faktoren, die bei der Ausübung von Optionen zu berücksichtigen sind

Zu den wichtigsten zu berücksichtigenden Faktoren gehören:

• wann und wie Sie Ihre Optionen ausüben können
• die steuerlichen Auswirkungen der Optionsausübung

Die Entscheidung, wann Aktienoptionen ausgeübt werden sollen, sollte weitgehend von Ihrem Erdienungsplan bestimmt werden. Ausübungskriterien schränken Ihre Möglichkeit ein, Ihre Optionen einzulösen, bis Sie bestimmte Schwellenwerte erreichen. die in der Regel auf Ihrer Amtszeit auf einer Unternehmens- oder Leistungsebene basieren. Unter den privaten Unternehmen in der Frühphase, ein typisches Optionspaket „wird“ über vier Jahre „verdient“. Wenn es eine Klippenbestimmung gibt, Sie müssen eine bestimmte Zeit warten, bevor die Optionen des ersten Jahres unverfallbar sind. Danach, die restlichen Optionen werden in der Regel monatlich übertragen.

Es gibt auch Fristen, wann Sie Aktienoptionen ausüben können. Die meisten Optionen verfallen zehn Jahre nach dem Tag der Gewährung. Weiter, wenn Sie entlassen werden, bevor Sie Ihre Optionen erhalten oder Ihr Unternehmen übernommen wird, Sie können nicht angelegte Optionen verlieren. Alle diese Details sollten in Ihrem Aktienoptionsvertrag enthalten sein.

Alternativen zum Trainieren von Optionen

Sobald Sie bereit sind, Ihre Aktienoptionen auszuüben, haben Sie einige Alternativen. Für Starter, Sie könnten einfach das Geld aufbringen, um die Optionen auszuüben, einschließlich etwaiger Handelskosten, und halte die Aktie. Nachdem Sie trainiert haben, Sie haben Anspruch auf Aktiendividenden und können von einer möglichen Kurssteigerung der Aktie profitieren.

Eine andere Option wird als „bargeldlose Ausübung“ bezeichnet. Hier, Sie können sich entscheiden, Ihre Optionen auszuüben und nur so viel Aktien zu verkaufen, dass die Kosten für die Ausübung der Optionen gedeckt sind. Der Erlös, den Sie erhalten (oder Ihr Gewinn) entspricht dem fairen Marktwert der Aktie abzüglich des Zuteilungspreises. Steuereinbehalt und Maklerprovisionen und -gebühren.

Eine weitere Möglichkeit besteht darin, alle Aktien, die Sie erhalten, unmittelbar nach Ausübung Ihrer Optionen zum aktuellen Marktpreis zu verkaufen. Diesen Weg, Sie sind nicht dauerhaft der Volatilität der Aktienkurse ausgesetzt. Ebenfalls, Sie müssen nicht das nötige Bargeld aufbringen, um die Optionen auszuüben und die Transaktionskosten zu bezahlen. Aber je nach Art der Option, dies könnte zu einer ungünstigeren steuerlichen Behandlung führen.

Was ist die beste Strategie für Sie?

Nicht überraschend, Der wichtigste Faktor, der sich auf Ihr Optionsergebnis auswirkt, ist die Wertentwicklung der Aktie. Eigentlich, Leistung bestimmt die relativen Ergebnisse jeder der drei Strategien:Frühzeitige Ausübung mit Bargeld, bargeldloses Frühtraining und warten auf das Training. Mit anderen Worten, während sich eine Strategie für Sie als gut erweisen könnte, wenn der Aktienkurs steigt, es könnte Sie im Stich lassen, wenn der Aktienkurs sinkt.

Hier sind einige Gedanken, wann es am sinnvollsten ist, die jeweilige Strategie zu wählen:

1. Früh trainieren mit Bargeld — Sie könnten diese Strategie in Betracht ziehen, wenn Sie das Geld haben, der Ausübungspreis ist niedrig, und Sie denken, dass der Wert des Unternehmens mit der Zeit steigen wird. Sobald Sie trainiert haben, Ein Risiko besteht darin, dass Sie die Aktie besitzen und je nach Wert der Aktie Gewinne oder Verluste erzielen. Umgekehrt, Wenn Sie mit dem Training gewartet haben, Sie würden immer noch einen potenziellen Nutzen sehen, wenn der Aktienkurs steigen würde, aber Ihr eigenes Geld hätten Sie nicht wirklich aufs Spiel gesetzt. Ein weiteres Risiko sind die Opportunitätskosten des eingesetzten Kapitals, denn wenn Sie in die Aktien investieren, diese aber nicht sehr stark steigen (oder an Wert verlieren), Sie wären vielleicht besser dran gewesen, stattdessen in ein diversifiziertes Portfolio zu investieren. Beachten Sie, dass wenn Sie einen Job bei einem Start-up-Unternehmen aufgeben, Sie können gezwungen sein, innerhalb weniger Monate mit Bargeld auszuüben.
2. Bargeldloses Frühtraining — Sie können diese Strategie in Betracht ziehen, wenn Ihre Aktien liquide sind oder Ihr Unternehmen sie zurückkauft. Die Hauptvorteile sind, dass Sie kein Geld aufbringen müssen und sich absichern, indem Sie einige Ihrer Aktien vom Tisch nehmen, wenn der Aktienkurs sinkt. Ebenfalls, Sie setzen Ihr vorhandenes Kapital nicht aufs Spiel.
3. Warte mit dem Training — Sie können diese Strategie in Betracht ziehen, wenn Sie sich Sorgen über die Volatilität der Aktie machen oder der Ausübungspreis teuer ist. Ein starkes Merkmal von Optionen ist die Möglichkeit, Gewinne zu sehen, ohne Ihr eigenes Geld aufs Spiel setzen zu müssen. Wenn Sie sich also nicht sicher sind, wie profitabel das Unternehmen im Laufe der Zeit sein wird, Sie können immer warten, bis der Aktienkurs hoffentlich steigt, bevor Sie mit der Ausübung beginnen.

Nächste Schritte für Sie

Die Entscheidung, wann und wie Aktienoptionen ausgeübt werden sollen, kann kompliziert werden. Deswegen, Wir empfehlen Ihnen, mit einem Finanzberater und/oder Steuerexperten über die Einzelheiten Ihrer spezifischen Situation zu sprechen.

Für Ihren Erfolg ist es von entscheidender Bedeutung, die Art Ihres Eigenkapitals und die damit verbundenen steuerlichen Auswirkungen zu verstehen – ebenso wie das Verständnis des Risikos einer Anlage in eine einzelne Aktie im Vergleich zu einem diversifizierten Portfolio.

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