Hochverzinsliche Aktien

Jede Aktie eines Unternehmens, die Sie kaufen, repräsentiert einen Splitter des Eigentums. Einige Unternehmen schütten ihre Einnahmen vierteljährlich durch Barzahlungen an ihre Eigentümer aus. Eine Minderheit der Unternehmen geht sogar noch weiter, indem sie ihren Aktionären besonders großzügige Zahlungen leistet. Diese nennt man Hochzinsaktien und sie verdienen möglicherweise einen Platz in Ihrem Portfolio.

(Eine faire Warnung, bevor wir weitermachen:Hochverzinsliche Aktien liefern möglicherweise nicht immer eine hohe Rendite. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit garantiert keine zukünftigen Ergebnisse.)

Was sind High-Yield-Aktien?

Manche Aktien zahlen Dividenden, das sind Anteile am Unternehmensgewinn. Wenn Sie eine Dividendenaktie besitzen, Sie erhalten die Erträge aus der Dividende und die Wertsteigerung der Aktie. Wenn Sie das Einkommen nicht benötigen, Sie können Ihre Dividenden direkt wieder in Ihr Portfolio investieren, um mehr Wertpapiere zu kaufen.

Der Wert einer Dividendenaktie wird gemessen an Dividendenrendite :Der Bargeldbetrag, den Sie aus der Aktie erhalten, ausgedrückt in Prozent. Dies sagt Ihnen, wie viel Sie im Verhältnis zum Aktienkurs zurückerhalten. Die Formel ist einfach.

Dividendenrendite =(Jahresdividende pro Aktie / Aktienkurs pro Aktie) x 100

Nehmen wir an, eine Aktie wird zu 35 US-Dollar pro Aktie gehandelt und das Unternehmen zahlt eine jährliche Dividende von 0,75 US-Dollar pro Aktie.

Dividendenrendite =(0,75 $ / 35 $) x 100 =2,14 %.

Was ist also eine High-Yield-Aktie? Es ist eine Aktie mit einer besonders hohen Dividendenrendite. In der Regel bedeutet dies, dass die Dividende mehr zahlt als ein Benchmark-Wertpapier wie eine US-Staatsanleihe. Analysten und Investoren können „hoch“ jedoch beliebig definieren. Zum Beispiel, einige halten eine Aktie für hochverzinslich, wenn sie mehr als 3 % auszahlt (andere halten 3 % für zu niedrig).

Im Gegensatz zu Anleiherenditen Dividendenrenditen sind nicht festgelegt. Eine Dividende kann schwanken, wenn sich der Aktienkurs des Unternehmens ändert. Das Unternehmen kann auch einfach beschließen, seine Dividendenausschüttungen zu ändern. Die meisten Dividendenaktien zahlen vierteljährlich.

Liste der High-Yield-Aktien

Der Kauf einzelner Aktien ist für den durchschnittlichen Anleger in der Regel zu riskant. Stattdessen, Es ist klüger, Exchange Traded Funds (ETFs) zu kaufen. Das sind Fonds, die kaufen Gruppen von Aktien, das inhärente Anlagerisiko effektiv zu reduzieren. Wenn eine High-Yield-Aktie ihre Dividende nicht zahlt, Sie werden nicht Ihr gesamtes Einkommen verlieren.

Hier ist eine Liste der bestbezahlten High-Yield-ETFs ab Juli:2019.

ETF-Name Jährlicher Dividendensatz Dividende Jährliche Dividendenrendite % ETRACS Monatslohn 2x Leveraged Mortgage REIT ETN$2,33$0,5016.38%ETRACS Monatslohn 2xLeveraged US Small Cap High Dividend ETN$1,38$0,2911,14%US Equity Cumulative Dividends Fund-Serie 2027$1,30$0,1210,77%Global X SuperDividend ETF$1,61$0,39,40%Legg Mason International Low Volatility High Dividend ETF$2,41$0,319.18%ETRACS 2xMonats Pay Leveraged US Small Cap High Dividend ETNSeries B$1,41$0,458,54%Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF$1,76$0,168,07%Global X SuperDividend Alternatives ETF$1,15$0,107.62% Global X SuperDividend US ETF$1,69$0,157.36%Invesco KBWPremium Yield Equity REIT ETF$1.97$0.156,65%Global X MSCISuperDividend® EAFE ETF$1,04$0,086,62%iShares Emerging Markets Dividend ETF$2,65$0.946,51%Legg Mason Emerging Markets Dividend . Niedrige Volatilität Hohe Volatilität ETF$1,68$0,036,32%Global X SuperDividend Emerging Markets ETF$0,86$0,076,31%First Trust Dow Jones Global Select Dividend Index$1,44$0,696.27%FlexShares Quality Dividend Defensive Index Fund$2,89$0,346.25%iShares Asia/Pacific Dividenden-ETF 2,69 USD 0,616,10 % iShares International Select Dividend ETF 1,86 USD 0,726,08% ALPS Emerging Sector Dividend Dogs ETF 1,31 USD 0,376,03% WisdomTree Global ex-US Real Estate Fund 1,79 USD 1,465,91 % ETRACS-Monatszahlung 2x Leveraged US High Dividend Low Volatilität ETN$1,58$0,435,83%VictoryShares Emerging Markets Hohe Dividendenvolatilität Gewichteter ETF$1,36$0,285,63%

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Vor- und Nachteile von High-Yield-Aktien

Hochverzinsliche Aktien können eine großartige Ergänzung Ihres Portfolios sein, aber wie jede sicherheit sie sind mit Risiken verbunden. Stellen Sie sicher, dass Sie diese Vor- und Nachteile vor dem Kauf verstehen.

Vorteile von High-Yield-Aktien

Hier sind einige Gründe, warum Sie High-Yield-Aktien in Ihr Portfolio aufnehmen sollten.

Zuverlässiger Einkommensstrom

Der größte Vorteil von High-Yield-Aktien besteht darin, dass sie eine Cash-Einnahmequelle schaffen im Augenblick. Sie erhalten vierteljährlich einen Scheck als Anteil am Unternehmensgewinn (Sie sind Eigentümer, Letztendlich). Sie müssen nicht warten, bis das Unternehmen ein erfolgreiches Produkt auf den Markt bringt, eine Fusion abschließen, oder einen Umsatzmeilenstein erreichen. Sie müssen nicht zum richtigen Zeitpunkt verkaufen.

Wenn Sie diese Dividenden in Aktien reinvestieren, Sie erhalten immer größere Dividendenschecks und mehr Lager haben, um sie schließlich zu verkaufen.

Außerdem, Dividenden sind zuverlässig. Sie zahlen vorhersehbar für längere Zeiträume. Das bedeutet, dass Sie Lebensentscheidungen treffen können (wie viel arbeiten, was kaufen, usw.) basierend auf Ihrem Eigentum, vor allem, wenn Sie versuchen, von Ihren Kapitalerträgen zu leben.

Leistungsstarkes Compoundieren

Dividenden nutzen das Aufzinsungseinkommen sehr gut. Jeder Dollar, den Sie mit Ihren High-Yield-Aktien verdienen, ist ein weiterer Dollar, den Sie einsetzen können zurück in den Markt. Sie könnten dieses Geld verwenden, um andere Wertpapiere zu kaufen (gut zur Diversifizierung), oder Sie könnten Ihre Dividenden in dieselbe Aktie reinvestieren, dadurch erhöhen Sie Ihre Dividendeneinnahmen und Ihr Gesamteigentum.

Wenn Sie einen Dividenden-Reinvestitionsplan (DRIP) verwenden, um Ihre Dividenden automatisch zu reinvestieren, Sie können oft neue Aktien zu einem ermäßigten Preis erwerben.

Historisch gute Ergebnisse

Auch wenn Hochzinsaktien ein zusätzliches Risiko bergen, ihre Performance ist historisch mit dem Gesamtmarkt vergleichbar. Sie sind in der Regel auch weniger volatil, weil die Leute dazu neigen, Dividendenaktien zu halten, die sich konstant auszahlen.

Etablierte Unternehmen tun ihr Bestes, um ihre Dividenden zu zahlen, weil sie wissen, dass dies der Hauptgrund ist, warum die Leute ihre Aktien kaufen. Eigentlich, sie werden sich sehr bemühen Zunahme ihre Dividendenausschüttungen, um ihre Aktie stark zu halten.

Steuervorteile

Dividenden sind steuereffizienter als normales Einkommen, da sie in den USA zu einem niedrigeren Steuersatz besteuert werden. das Vereinigte Königreich, und Kanada. In den USA, zum Beispiel, Menschen in niedrigen Einkommensteuerklassen zahlen nichts für Dividendeneinnahmen und Menschen in der 35%-Steuerklasse zahlen nur 15% auf ihre Dividendeneinnahmen.

Nachteile von Hochzinsaktien

Kommen wir nun zu den Nachteilen von Hochzinsaktien.

Obergrenze bei der Rückkehr

Während Dividenden verlässliche Erträge liefern, Sie haben normalerweise nicht das gleiche Wachstumspotenzial wie eine nicht ausschüttende Aktie. Nur wenige zahlen mehr als 10 % pro Quartal, Das bedeutet, dass Sie kein massives Wachstum sehen werden, das Sie über Nacht reich macht. Eigentlich, Es ist durchaus möglich, dass die Dividende einer High-Yield-Aktie im Laufe der Zeit aus verschiedenen Gründen sinkt. Das bedeutet, dass seine Rendite nicht für eine wachstumsorientierte Anlagestrategie geeignet ist.

Doppelbesteuerung

Dividenden werden im Wesentlichen doppelt besteuert:Das Unternehmen zahlt zuerst Einkommensteuer auf seine Gewinne, bevor Sie diese erhalten. Dann müssen Sie die Einkommensteuer zahlen, nachdem Sie sie erhalten haben. Im Wesentlichen, Sie zahlen zweimal Steuern, weil Sie Eigentümer sind und ein Individuum.

Schwer zu entscheiden

Die Auswahl einer Dividendenaktie ist nicht dasselbe wie die Auswahl einer Wachstumsaktie. Wenn wir Wachstumswerte auswählen, Wir suchen nach Beweisen dafür, dass sich das Unternehmen in Zukunft besser entwickeln wird, sodass der Aktienkurs steigt. Aber großartige Leistungen bedeuten nicht immer höhere Dividenden. Zum Beispiel, ein Unternehmen kann seine Dividende kürzen, um eine neue Produkteinführung zu bezahlen. Dies macht die Auswahl von High-Yield-Aktien schwierig.

Täuschend hohe Preise

Hochverzinsliche Aktien sind potenziell gefährlich. Da die Dividendenrendite ein Bruchteil des Aktienkurses und der Dividendenausschüttung ist, die Dividendenrendite wird gehen hoch wenn der Aktienkurs geht Nieder. Eine Dividendenrendite, die sich aufbläht, könnte bedeuten, dass das Unternehmen am Tanken ist.

Manchmal verwenden Unternehmen hohe Dividenden, um Investoren anzuziehen, wenn sie ihre Aktien nicht verkaufen können. Nur weil ein Unternehmen eine hohe Dividendenrendite hat, heißt das nicht, dass es für immer so sein wird.

Mangelnde Diversifikation

Es ist nie eine gute Idee, Ihr Portfolio damit zu füllen einer Art der Sicherheit, auch wenn sie ein gutes Geschäft zu sein scheinen. Diversifizieren Sie Ihr Portfolio mit einer Mischung aus verschiedenen Arten von Aktien und Anleihen. Dies ist der beste Weg, um sich vor dem Verlust Ihres Notgroschens zu schützen.

Außerdem, Die meisten Unternehmen, die großzügige Dividenden zahlen, sind Versorgungsunternehmen und Industrieunternehmen. Mehrere davon zu besitzen, ist keine sichere Diversifikation.

Kauf von High-Yield-Aktien

Es ist wichtig, sorgfältige Recherchen durchzuführen, bevor Sie Hochzinsaktien oder ETFs kaufen. Wenden Sie sich bei Bedarf an einen Finanzberater und vergewissern Sie sich, dass die von Ihnen gekauften Aktien zu Ihren langfristigen Sparzielen passen.

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