Was ist ethisches Investieren und warum?

Es gibt keine branchenübliche Definition von „ethischem Investieren“. Es gibt nicht einmal einen vereinbarten Namen dafür. Sie werden viele verschiedene Begriffe dafür hören, die austauschbar verwendet werden, auch wenn es (meist vereinbarte) feine Unterschiede zwischen ihnen gibt. Diese beinhalten, sozial verantwortliches Investieren (SRI), Umwelt, Sozial, und Governance (ESG) investieren, nachhaltiges Investieren, Impact Investing, wertorientiertes Investieren, Bewusstes Investieren und grünes Investieren usw. Bei so vielen verschiedenen Dingen, die man nennen kann, Es ist wahrscheinlich keine Überraschung, dass ein Portfoliomanager nicht für ethisches Investieren zertifiziert werden kann. Es wird nicht einmal von der Regierung per se reguliert, obwohl Interessengruppen die Regierungen drängen, dies zu ändern. Das ethische Anlageportfolio einer Anlageverwaltungsgesellschaft kann ganz andere Aktien beinhalten als eine andere.

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Wenn wir nicht wissen, wie wir es nennen sollen und wenn niemand dafür verantwortlich ist, was es definiert, Woher wissen wir dann, ob wir uns darauf einlassen? Brunnen, wir wissen es nicht. Aber du tust. Das einzige, was bestimmt, ob ein Anlageansatz ethisch ist oder nicht, sind:Sie.

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Was ist ethisches Investieren?

Ethisches Investieren ist jede Anlagestrategie, bei der Sie Ihre Werte anwenden – sozial, Moral, religiös — zu Ihren Portfolios und Anlagestrategien. Sie tun dies wahrscheinlich mit Hilfe vieler verfügbarer Ressourcen und der Anleitung eines gleichgesinnten Anlageberaters. aber dazu kommen wir.

Bis vor wenigen Jahren war Sie mussten praktisch alleine gehen, indem Sie Recherchen zu einzelnen Unternehmen anstellten und einen ethischen Anlageansatz entwickelten. Strategie, und Portfolio selbst. Aber mit dem explosionsartigen Anstieg des Verbraucherinteresses an dieser Anlageform in den letzten zehn Jahren angetrieben von den Sensibilitäten und Denkweisen der Millennials, viele Investment-Management-Gesellschaften bieten ethisches und sozial verantwortliches Investieren an. Dies macht es heute viel einfacher, in ethische Unternehmen zu investieren als noch vor fünf Jahren. Einige Investmentanbieter, ethisches Investieren sogar zu einem wichtigen Teil ihres Marketings machen, den Verbrauchern und den von ihnen empfohlenen Unternehmen klar zu machen, dass sie den gesellschaftlichen Wert einer Investition für genauso wichtig halten wie ihren finanziellen Wert. Nicht nur für Anleger, aber für die Unternehmen selbst, und die Welt.

Ethik beim Investieren

Es gibt Dutzende von Ansätzen für ethisches Investieren und viele von ihnen überschneiden sich. Die am häufigsten praktizierte basiert auf der einfachen Vermeidung:Investmentmanager schließen einfach Unternehmen aus, die von vielen Anlegern als „problematisch“ eingestuft werden. Diese Unternehmen könnten in Branchen wie Schusswaffen, Tabak, Alkohol, oder fossile Brennstoffe. Ein anderer Ansatz besteht darin, sich auf Unternehmen zu konzentrieren, die aktiv und messbar versuchen, einen positiven sozialen oder ökologischen Einfluss zu haben. Zum Beispiel, Unternehmen, die alternative Energien entwickeln, zum Beispiel, oder Einzelhändler, die nur mit Lieferanten zusammenarbeiten, die „faire Handelspraktiken“ betreiben. Es gibt glaubensbasierte Ansätze, die einen Schwerpunkt auf Investitionen legen, die den Werten bestimmter religiöser Gruppen entsprechen – Katholiken, Evangelikale, oder Muslime, zum Beispiel. Portfoliomanager, Finanzberater oder Anleger wie Sie können auch den Klimawandel in Betracht ziehen, Menschenrechte, die Förderung von Frauen, die Förderung von Minderheiten, und unternehmenspolitische Ausgaben, während Sie ein Portfolio erstellen.

Es ist wichtig anzumerken, dass eine große Anzahl von Beratern bestätigen wird, dass sie sich um Ihre ethischen Anlagebedürfnisse kümmern können (Und warum sollten sie nicht? Laut US SIF:The Forum for Sustainable and Responsible Investment, sozial verantwortliches Investieren ist zwischen 2014 und 2016 um 33 Prozent gestiegen), eine viel kleinere Zahl wird ihre spezifischen Strategien für die Durchführung ethischer Investitionen offenlegen. Trotz des Anstiegs dieser Anlageform Es besteht nach wie vor eine große Lücke zwischen der Zahl der Anleger, die eine ethikbasierte Anlage suchen, und der Zahl der Berater, die tatsächlich qualifiziert und bereit sind, bei solchen Anlagen zu beraten. Jeder Berater, der behauptet, ethische Portfolios anzubieten, hat detaillierte Informationen darüber, welche Ressourcen er verwendet, um Produkte zu erstellen und/oder zu empfehlen.

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Ethisches Investieren in Investmentfonds

Ethisches Investieren ist bei Anlegern zu einem so weit verbreiteten Anliegen geworden, dass Investmentfondsmanager entsprechend reagiert haben. Es gibt eine große Auswahl an Produkten. Es gibt Investmentfonds, die nur Unternehmen umfassen, die öffentlich bestimmte Ideale vertreten und vertreten. Es gibt Investmentfonds, bei denen ein bestimmter Prozentsatz Ihrer Investition für Gemeinschaftsinvestitionen verwendet wird.

Da es für einen Vermögensverwalter leicht ist, ein Interesse an ethischem Investieren zu beanspruchen, Für Privatanleger ist es wichtig, sich zu informieren.

Es gibt verschiedene Ressourcen, die Ihnen helfen können, Investmentfonds zu identifizieren, die aus Unternehmen bestehen, die Ihren Werten entsprechen. Ein Vermögensverwalter kann seine eigenen Kriterien anwenden, obwohl viele nützliche Ressourcen wie die Ratingfirma Morningstar, die Investmentfonds ein sozial verantwortliches Rating anwendet, Unterstützung von Beratern und Anlageverwaltern, bestimmte Produkte zu empfehlen und/oder zu verpacken und zu verkaufen. US SIF bietet einen nachhaltigen und verantwortungsvollen Investmentfonds-Chart. Andere Anleger entscheiden sich für Anlageportfolios, die speziell auf ihre Werte ausgerichtet sind. Zum Beispiel, dieses sozial verantwortliche Anlageportfolio oder dieses Halal-Anlageportfolio.

Viele Vermögensverwalter wenden Standards zusätzlich zu den Standards an, die von solchen Research-Unternehmen bereitgestellt werden. Eine gute Faustregel für jeden, der ein Unternehmen sieht, das zu ethischem Investieren berät:Wenn ein Unternehmen Ressourcen aufgewendet hat, um diesen Bedarf zu decken, auf diese Informationen kann leicht über ihre Website zugegriffen werden.

Die meisten Robo-Advisor engagieren sich aktiv für ethische Investoren (und machen ethisches Investieren zu einem herausragenden Merkmal ihres Marketings für Kunden und potenzielle Kunden, d.h. Sie müssen nicht lange suchen). Sie bieten Investmentfonds-Portfolios für verschiedene ethische Anlagebelange an, wie saubere Technik, Geschlechtervielfalt, und einen geringen CO2-Fußabdruck. Einige Robo-Advisors wurden speziell für solche Anforderungen entwickelt.

Ethisches Investieren in Schwellenländern

Ethische Investitionen in Schwellenländer – von Tunesien über Brasilien über Südafrika bis China – können wie ein kontraintuitiver Ansatz erscheinen. Letztendlich, Schwellenländer – insbesondere kleine Länder – können von Korruption geplagt werden, Unruhen in der Regierung, und laxe Umweltstandards. Und es gibt einen inhärenten Mangel an Finanzberichterstattung – oder sogar an Berichtsstandards. Viele dieser Länder finden Dinge heraus, während sie wachsen. Die Nachteile liegen auf der Hand – Instabilität und das Fehlen klarer Richtungen oder Ziele werden den meisten Anlegern zu Recht als Gräuel angesehen.

Die Ironie, selbstverständlich, ist, dass solche Märkte reif sind, um von den Anforderungen der Anleger beeinflusst zu werden. Wenn genügend Berater und Investoren klarstellen, dass ESG-Themen ein wichtiger Faktor bei Investitionsentscheidungen in Schwellenländern sind, diese Märkte werden solche Bedenken genauso wahrscheinlich berücksichtigen wie etabliertere Märkte – wenn nicht sogar wahrscheinlicher. Unternehmen können darauf reagieren, indem sie mehr Informationen offenlegen und verschiedene Praktiken ändern. Staatliche Aufsichtsbehörden können strengere Standards für Unternehmen anwenden. In der Tat, eine wachsende Zahl ethischer Investoren und Berater sieht in Schwellenländern einen Lichtblick, und aufstrebende Nachhaltigkeitsratingunternehmen wie Sustainalytics versuchen, die Lücke zu schließen, mehr Licht auf solche Märkte zu bringen, wodurch Beratern mehr Ressourcen für die Abgabe von Empfehlungen an Anleger zur Verfügung stehen.

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Ethisches Investieren in Kanada

Obwohl der erste kanadische Fonds für ethisches Investieren Mitte der 80er Jahre gegründet wurde, Erst Mitte der 2010er Jahre explodierte das Interesse an dieser Anlageform im Land. So wie das Interesse an sozial verantwortlichem Investieren in den Vereinigten Staaten gewachsen ist, Viele Manager haben ethische Anlageprodukte auf den Markt gebracht. Alle fünf großen Nationalbanken haben SRI-bezogene Investmentfonds oder Managed Accounts eingeführt. Untersuchungen von Schroders deuten darauf hin, dass 80 Prozent der Kanadier ethisches Investieren kennen (obwohl ein viel geringerer Prozentsatz dies tatsächlich praktiziert). Und es überrascht nicht, dass die Kanadier der Millennials deutlich mehr daran interessiert sind als die Generation X oder die Babyboomer. Die unter SRI-Führung verwalteten Vermögenswerte sind in den letzten zehn Jahren um Hunderte Milliarden Dollar gestiegen.

Das Fazit

Der Aufstieg des ethischen Investierens (oder wie auch immer Sie es nennen wollen!) ist ein immens wichtiger Trend. Es befähigt Anleger nicht nur, sich gemäß ihren Werten am Markt zu engagieren, Es ermöglicht nicht nur Investoren und Investmentverwaltungsgesellschaften, echten Einfluss auf die sozialen und ökologischen Geschäftspraktiken einzelner Unternehmen und ganzer Branchen auszuüben, aber es trägt auch dazu bei, eine allgemeine Transparenz zwischen Unternehmen und Märkten zu fördern. Es gibt Forschungsorganisationen, Ratingfirmen, Lobbying-Organisationen, und neue staatliche Anforderungen, die sicherstellen, dass die Verbraucherbedürfnisse gehört und erfüllt werden. Ethische Anleger verändern die Denkweise von Investmentmanagern und das Handeln ganzer Regierungen – und wie kleine Nationen und Schwellenländer wachsen und stabiler werden.

Die Hoffnung auf ethische Investoren, selbstverständlich, ist, dass eine Unterscheidung wie „ethisch“ oder „sozial verantwortlich“ oder „wertebasiert“ überflüssig wird. Der Trend arbeitet zu ihren Gunsten. Und ethisches Investieren wird immer normaler und gehört zu den grundlegenden Dienstleistungen, die Anlageverwalter und Finanzberater anbieten. Investoren stehen mehr Ressourcen zur Verfügung, mehr Unternehmen, die sich öffentlich für ethische Praktiken engagieren und sozial verantwortliche Werte vertreten. All diese Dinge wirken zusammen, um im Allgemeinen ein ethischeres Anlageumfeld zu schaffen.

Eine häufige Kritik am ethischen Investieren (oder jeder „Nischen“-Investitionspraxis) besteht darin, dass sie den Spielraum eines Anlegers einschränkt. Das ist wahr, selbstverständlich. Es schließt zwangsläufig bestimmte Unternehmen aus. Aber die gute Nachricht ist, dass ethische Investitionen keine finanziellen Nachteile zu haben scheinen. Nach den meisten Metriken, ethische Investments tun das genauso wie … mangels eines besseren Begriffs … nicht-ethische Investments. Im Laufe der Zeit, ethische oder SRI-Investmentfonds haben sich ebenso entwickelt wie sogenannte „reguläre“ Fonds. Was wichtig ist, Denn was entscheidet, ob ethisches Investieren jemals wirklich zum Mainstream wird (wenn dies nicht bereits der Fall ist), ist die Leistung, selbstverständlich.

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Das praktische Ergebnis für jeden, der sich für einen solchen Anlageansatz interessiert, ist:Ethisches Investieren erfordert nicht mehr viel Einfallsreichtum, Wissen, oder individuelle Recherche. Jeder seriöse Manager oder Berater sollte in der Lage sein, eine detaillierte (und möglicherweise leidenschaftliche) Antwort auf eine Frage zu geben, die ihm immer häufiger gestellt wird:„Wie können Sie mir helfen, ethisch zu investieren?“

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