Die Vorteile der Portfoliodiversifikation:Marktzyklen standhalten

Dies ist Teil einer Serie über Portfoliodiversifizierung und Vermögensallokation … einige der besten Schutzmaßnahmen gegen Marktvolatilität.

Die US-Märkte haben in den letzten Monaten eine volatile Wendung genommen, einen der schlimmsten Dezember der letzten Jahre. Natürlich, Marktschwankungen werden von Anlegern mit einer Reihe von Emotionen begegnet:Angst, ein Instinkt, konservativer zu werden, oder gar Panik. Während die Marktvolatilität eine herausfordernde Zeit sein kann, Der beste Schutz gegen Marktzyklen ist ein gut diversifiziertes Portfolio.

Was ist Diversifikation?

Grundsätzlich, ein gut diversifiziertes Portfolio ist eines, das in dem einen oder anderen Bereich nicht zu stark gewichtet ist. Anleger diversifizieren zunächst auf sehr hohem Niveau, indem sie verschiedene Anlageklassen (Aktien, festverzinsliche Wertpapiere und Alternativen). Nächste, sie diversifizieren innerhalb jeder Anlageklasse, indem sie in verschiedene Regionen investieren, und dann weiter, indem Sie verschiedene Stile auswählen, Größen, und Sektoren.

Schließlich, Anleger versuchen, sich von allen Risiken, die mit einem bestimmten Unternehmen oder einer bestimmten Anlage verbunden sind, zu diversifizieren, indem sie in eine große Anzahl von Unternehmen investieren, indem sie gepoolte Anlagen wie Investmentfonds und ETFs verwenden. oder durch den Kauf einer ausreichend großen Anzahl von Einzeltiteln.

Wenn ein Anleger die verschiedenen Arten von Anlageklassen versteht, Größen, Stile und Branchen, sowie deren Beziehungen untereinander und zum weiteren Umfeld, sie können ihre Portfolios um ihre spezifische Risikotoleranz herum aufbauen.

Die Vorteile der Portfoliodiversifikation

Um es grob zu vereinfachen:Ein gut diversifiziertes Portfolio ist weniger riskant und volatil als eine starke Gewichtung in einem Bereich, und sollte die positive Gesamtleistung nicht beeinträchtigen. Dieses Video erklärt die Vorteile eines gut diversifizierten Portfolios, und diskutiert die Performance eines diversifizierten Portfolios über verschiedene Marktzyklen:

Unsere Stellungnahme

Die jüngste Marktvolatilität hat uns eine großartige „Fallstudie“ über die Bedeutung der Diversifikation gegeben. In diesem Monat gab es sehr hohe Hochs und sehr tiefe Tiefs. Die zuvor bullischen FAANG-Tech-Aktien waren besonders hart getroffen, markiert eine Änderung der Gezeiten gegenüber früher im Jahr. Merken Sie sich, obwohl, Es ist nicht ungewöhnlich, dass in jüngster Zeit erfolgreiche Anlageklassen am schnellsten fallen, wenn die Märkte fallen. Was hochkommt, kommt normalerweise runter. Aus diesem Grund ist Diversifikation so wichtig – und ein diversifizierterer Ansatz für US-Aktien übersteht die schlechten Tage besser. Und natürlich, Diversifikation auf Anlageklassenebene hilft noch mehr.

Es ist unmöglich zu wissen, was die Zukunft bringt, Aber unter dem Strich sind Diversifizierung und Neuausrichtung einige der besten Möglichkeiten, um sicherzustellen, dass Sie an einem guten Ort sind. unabhängig davon, was der Markt wann macht.