Was Sie von einem Portfolio-Review erwarten können

Was kann ich von der kostenlosen Portfoliobewertung von Personal Capital erwarten?

Personal Capital bietet kostenlose, unverbindliche Portfolio-Reviews im Rahmen eines Einführungsgesprächs mit einem Finanzberater. Dies ist eine großartige Gelegenheit für Anleger, sich von einem Treuhänder (einem Berater, der gesetzlich verpflichtet ist, in Ihrem besten Interesse zu handeln) eine objektive Perspektive auf ihr Portfolio und den gesamten Finanzplan zu verschaffen. Es gibt ein paar Schritte, um diese kostenlose Überprüfung zu erhalten. und in diesem Artikel behandeln wir, was Sie erwarten können, und warum es wichtig ist, diesen Service zu nutzen.

Warum sollte ich mit einem Finanzberater sprechen?

Wir bekommen oft die Frage:Warum sollte ich mir die Zeit nehmen, mit einem Personal Capital-Berater zu sprechen? Unsere Antwort ist einfach:Wenn es Ihnen ernst ist, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen, was hast du zu verlieren?

Wenn Sie wie viele Menschen sind, Sie haben wahrscheinlich ein Dutzend oder mehr separate Geldkonten, die Sie regelmäßig überprüfen. Überprüfung. Ersparnisse. Maklerkonten. Altersvorsorge. Kreditkarten. Hypothek. Mit den kostenlosen Finanzinstrumenten von Personal Capital können Sie alle Ihre Informationen sicher an einem Ort speichern. einen genauen Überblick über Ihre Ausgaben- und Spargewohnheiten zu geben, Ihre aktuelle Anlageallokation, die Gebühren, die Sie zahlen, und wie Sie Ihre Gesamtfinanzen intelligent optimieren.

Ein Personal Capital-Berater kann Ihnen dabei helfen, alles unter Kontrolle zu halten und für die Zukunft zu planen. Eine kostenlose Portfolio-Überprüfung ist der schnellste und einfachste Weg, diesen Service zu testen UND eine kostenlose, objektive Meinung zu Ihrem aktuellen Finanzplan und Portfolio. Warum ist die Bewertung für Sie?

Häufig gestellte Fragen:Die kostenlose Portfoliobewertung von Personal Capital

Warum persönliches Kapital?

Wir sind derzeit für die Verwaltung von Anlagestrategien für Tausende von Familien verantwortlich. und diese Zahl wächst täglich. Personal Capital kombiniert weiterhin modernste Technologie mit objektiver Finanzberatung von echten menschlichen Beratern. Wir glauben, dass dies der beste Weg ist, Sie und Ihr Geld zu stärken. Mit unserem kundenorientierten Geschäftsmodell Personal Capital verändert die traditionelle Finanzdienstleistungslandschaft grundlegend. Und, mit den großen Veränderungen, die wir alle in unserem Leben im Jahr 2020 hatten, Wir sind in der Lage, unsere Berater nahtlos auf Remote-Mitarbeiter umzustellen.

Was sind die Vorteile einer Portfolioüberprüfung?

Betrachten Sie es so:Ihr Portfolio ist die Grundlage Ihres Finanzplans. Einen Plan zu erstellen mag wie ein einfaches Konzept erscheinen, aber wenn du über deine 20 hinaus bist, Ihr finanzielles Leben beginnt viel komplexer zu werden. Die Rentenplanung – und die Finanzplanung im Allgemeinen – beginnt mit einem Jobwechsel eine zunehmende Anzahl von Variablen zu berücksichtigen. heiraten, Kinder haben, verschiedene Finanzkonten ansammeln, und beginnen, sich um ältere Eltern zu kümmern. Die meisten Leute zögern, und diese Planungsgegenstände schleichen sich an sie heran. Viele unterschätzen auch die „realen“ zukünftigen Kosten eines Ziels wie des Ruhestands. Da der Ruhestand für die meisten Menschen ein wichtiges finanzielles Ziel ist, Es ist wichtig, einen Schritt zurückzutreten und darüber nachzudenken, welche kleinen Schritte Sie unternehmen, um Ihre langfristigen Ziele besser auszurichten.

Was kann ich von einem kostenlosen Portfolio-Review erwarten?

Es gibt ein paar einfache Schritte für den Prozess. Das erste ist, dich besser kennenzulernen, Daher beginnen wir mit einem kurzen Anruf, in dem wir Ihnen Fragen zu Ihren finanziellen Zielen und Anliegen stellen, informiert über das, was wir bereits aus Ihrem Personal Capital-Dashboard wissen.

Was passiert als nächstes?

Einige Tage nach dem Anruf Wir halten eine Videokonferenz ab, um unsere Analyse der von Ihnen geteilten Informationen zu präsentieren. Wir bieten eine allgemeine Haushaltszusammenfassung, die Ihre Ziele zusammenfasst, Zeithorizont, Risikotoleranz, Bilanz, und jährlicher Cashflow. Wir zeigen Ihnen auch Ihre aktuelle Anlageallokation in einem leicht verständlichen Format, Hervorhebung Ihres Engagements in verschiedenen Anlageklassen, Branchen und Regionen. Wir zeigen Ihnen unser empfohlenes Portfolio basierend auf Ihren spezifischen Zielen und Ihrer finanziellen Situation. Unsere Empfehlungen werden höchstwahrscheinlich von Ihrer aktuellen Zuweisung abweichen. sowohl hinsichtlich der Positionierung als auch der erwarteten zukünftigen Renditen, einschließlich einer geplanten Pensionierung. Zuletzt, Wir geben Ihnen eine Reihe personalisierter Erkenntnisse und Schritte, die Bereiche wie Einsparungen an Colleges, Fremdvermögen und Steuerstrategie.

Was passiert danach? Wenn Ihnen gefällt, was Sie hören und Sie weiterhin mit Ihrem Personal Capital-Berater zusammenarbeiten möchten, wir können uns an die Arbeit machen, um den von uns vorgestellten Plan umzusetzen. Wenn Sie mit Ihrem aktuellen Setup zufrieden sind, Zumindest haben Sie umsetzbares Feedback erhalten, wie Sie sich verbessern können. Unser Portfolio-Review ist eine großartige Möglichkeit, Ihr Portfolio von jemandem, der nicht versucht, Ihnen Produkte zu verkaufen, objektiv zu betrachten. Es ist eine ergänzende Perspektive aus Sicht eines Treuhänders, der moralisch und rechtlich verpflichtet ist, Ihre Interessen an die erste Stelle zu setzen.