9 verschiedene Möglichkeiten, Steuern auf Kryptowährungen legal zu vermeiden

Kryptowährung ist eine relativ neue Anlageklasse, die für frühe Anleger ein enormes Vermögen geschaffen hat. Aber wann immer Reichtum geschaffen wird, die Chancen stehen gut, dass es am Ende in irgendeiner Weise besteuert wird.

Gott sei Dank, Das US-Steuergesetz enthält einige Möglichkeiten, wie Krypto-Investoren möglicherweise die auf digitale Währung geschuldeten Steuern senken können. Hier sind neun Methoden, die Ihnen helfen könnten, Steuern auf Kryptowährungen zu vermeiden. je nach Situation.

• So funktionieren Kryptowährungssteuern
• So vermeiden Sie Steuern auf Kryptowährungen
• Häufig gestellte Fragen
• Endeffekt

So funktionieren Kryptowährungssteuern

Als US-Bürger, Sie schulden Steuern auf das Einkommen, das Sie weltweit erzielen. Die meisten Leute halten Kryptowährung als Investition. Gemäß den aktuellen Richtlinien des Internal Revenue Service für virtuelle Währungen Kryptowährung wird am häufigsten als Kapitalanlage behandelt. Dies bedeutet, dass die darauf zu entrichtende Steuer Kapitalertragsteuer ist. (Kryptowährung kann auch als Einkommen erhalten werden, über die wir gleich mehr erzählen.)

Sie zahlen Kapitalertragsteuern abhängig von der Art Ihres Kapitalgewinns. Die beiden Arten sind kurzfristige und langfristige Kapitalgewinne und basieren darauf, wie lange Sie den Vermögenswert halten. in diesem Fall die Kryptowährung.

• Kurzfristige Kapitalgewinne treten auf, wenn Sie Kryptowährung für mehr verkaufen als Sie gekauft haben und die Investition ein Jahr oder weniger gehalten haben. Diese werden mit dem ordentlichen Einkommensteuersatz des Steuerpflichtigen besteuert, genauso wie das Lohneinkommen.
• Langfristige Kapitalgewinne werden realisiert, wenn Sie Kryptowährung für mehr verkaufen, als Sie gekauft haben, die Investition jedoch länger als ein Jahr gehalten haben. Diese Gewinne werden zu günstigeren langfristigen Kapitalertragsteuersätzen besteuert, die bis zu 0% betragen kann.

Es ist wichtig zu erkennen, dass virtuelle Währungen relativ neu sind, und der IRS oder der Kongress könnten in Zukunft ihre Haltung zu Kryptosteuern ändern. Aber basierend auf der aktuellen Besteuerung von Kryptowährungen, Hier sind einige Möglichkeiten, wie Sie möglicherweise dazu beitragen können, die potenziellen Steuern, die Sie möglicherweise schulden, zu reduzieren oder zu eliminieren.

Krypto in einem IRA kaufen

Sie können möglicherweise steuerbegünstigt in Kryptowährung investieren, indem Sie sie in einer selbstgesteuerten IRA kaufen. Bei den meisten IRAs können Sie in Standardinvestitionen investieren, einschließlich Aktien, Investmentfonds, oder Exchange Traded Funds (ETFs). Self-directed IRAs sind spezielle IRAs, mit denen Sie in einzigartige Vermögenswerte investieren können. wie Kryptowährung, Edelmetalle, und Immobilien.

Zuerst, Sie müssen einen selbstgesteuerten IRA finden, der es Ihnen ermöglicht, in die Kryptowährung Ihrer Wahl zu investieren. Stellen Sie sicher, dass Sie verstehen, wie Sie Kryptowährung in der selbstgesteuerten IRA kaufen, die Sie wählen, bevor Sie fortfahren. Sobald Sie ein Konto eingerichtet haben, Ihre Steuervorteile variieren je nach Ihrer Steuersituation und der Art der IRA, die Sie eröffnen und zu der Sie beitragen.

Traditionelle IRAs können Ihnen erlauben, steuerlich absetzbare Beiträge zu leisten, Sie müssen jedoch auf den Bezug im Ruhestand ordentliche Einkommensteuern zahlen. Roth IRAs verlangen, dass Sie Geld nach Steuern auf das Konto einzahlen, ermöglichen Ihnen jedoch, Gelder im Ruhestand steuerfrei abzuheben, solange Sie die Anforderungen erfüllen. Für mehr Informationen, Sehen Sie sich unseren Leitfaden zu Roth vs. traditionellen IRAs an.

Umzug nach Puerto Rico

Wenn Sie über ein beträchtliches Vermögen in Kryptowährung verfügen, Wenn Sie nach Puerto Rico ziehen, können Sie möglicherweise einige US-Bundeseinkommensteuern vermeiden. Puerto Rico ist ein US-Territorium mit einzigartigen Steuervorteilen, einschließlich einer 100-prozentigen Befreiung von Kapitalgewinnen. Aus diesem Grund, Wenn Sie nach Puerto Rico ziehen, können Sie eine beträchtliche Summe auf Ihrer Steuerrechnung sparen. Egal, ob Sie bei Krypto sparen oder sogar Kapitalgewinne bei Aktien vermeiden möchten.

Diese Strategie ist nicht so vorteilhaft, wie es scheinen mag, obwohl. Sie müssen ein gutgläubiger Einwohner von Puerto Rico werden und diesen Wohnsitz behalten, um Ihre Steuern dort einreichen zu können. Zusätzlich, Alle Gewinne aus Ihrer Kryptowährung vor dem Umzug und der Begründung eines gutgläubigen Wohnsitzes in Puerto Rico sind in den Vereinigten Staaten weiterhin zu den geltenden Steuersätzen steuerpflichtig. Diese Strategie ist äußerst komplex, Sie sollten daher einen Steuerberater konsultieren, bevor Sie darüber nachdenken.

Deklarieren Sie Ihre Krypto als Einkommen

Wenn Sie Kryptowährung im Austausch für Waren und Dienstleistungen erhalten oder Kryptowährung abbauen, Die Besteuerung funktioniert anders. In diesen Fällen, Ihre Kryptowährung wird als Einkommen behandelt, wenn Sie sie erhalten. Sie müssen den fairen Marktwert der Kryptowährung, die Sie erhalten haben, erfassen und melden und in Ihrer Steuererklärung als Einkommen anrechnen.

Wenn Sie dieses Einkommen melden, es wird zu den üblichen Einkommensteuersätzen besteuert. Diese sind höher als die Kapitalertragsteuersätze. Ihre Basis, ein Steuerbegriff, der verwendet wird, um den Anfangswert der Währung zu definieren, als Sie sie erhalten haben, für die Kryptowährung, die Sie erhalten, ist der Betrag, den Sie als Einkommen melden. Wenn Sie die Kryptowährung schließlich entsorgen, Sie verwenden diese Grundlage, um eventuelle Kapitalgewinne zu berechnen und die anwendbaren Kapitalertragssteuern zu zahlen.

Dies gilt auch für das Mining von Kryptowährungen. Jedoch, Das Mining von Kryptowährung wird normalerweise als selbstständige Tätigkeit angesehen. Das bedeutet, dass Sie zusätzlich zu den normalen Einkommensteuern auch Steuern für die Selbstständigkeit zahlen müssen.

Behalten Sie Ihr Krypto langfristig

Solange Sie Kryptowährung als Investition halten und kein Einkommen erzielen, Sie schulden im Allgemeinen keine Steuern auf Kryptowährung, bis Sie verkaufen. Sie können Steuern ganz vermeiden, indem Sie in einem bestimmten Steuerjahr keine verkaufen.

Vielleicht möchten Sie irgendwann Ihre Kryptowährung verkaufen, obwohl. Um Ihre Steuerbelastung zu senken, Stellen Sie sicher, dass die von Ihnen verkaufte Kryptowährung länger als ein Jahr gehalten wird. Wenn es hat, Ihr Kryptowährungsverkauf kann sich für die niedrigeren langfristigen Kapitalertragsteuersätze qualifizieren. Dadurch können Sie bei Ihrer Steuerrechnung viel Geld sparen.

Krypto-Gewinne mit Verlusten verrechnen

Wenn Sie eine Investition verkaufen, Sie realisieren einen Gewinn oder Verlust. Welche Sie erkennen, hängt davon ab, für wie viel Sie den Vermögenswert verkauft haben und auf dessen Kostenbasis. Die gute Nachricht über das US-Steuergesetz ist, dass sich Kapitalgewinne und -verluste ausgleichen können. Wenn Sie dies bewusst zu Ihrem Vorteil nutzen, Dies wird als Tax-Loss-Harvesting bezeichnet.

Technisch, Gewinne und Verluste gleicher Art gleichen sich zuerst aus. Kurzfristige Gewinne würden kurzfristige Verluste ausgleichen und dasselbe für langfristige Steuerpositionen. Dann, Sie können einen daraus resultierenden Nettoverlust mit einem Nettogewinn der anderen Art verrechnen.

Nehmen wir an, Sie haben 1 $, 000 kurzfristige Verluste, ein $ 2, 000 kurzfristiger Gewinn, ein $3, 000 langfristiger Gewinn, und ein $5, 000 langfristigen Verlust. In diesem Fall, Sie würden mit 1 $ enden, 000 kurzfristiger Nettogewinn und 2 $, 000 Netto-Langzeitverlust. Dann, Sie würden diese Werte gegeneinander verrechnen, um am Ende einen Nettobetrag von 1 USD zu erhalten. 000 langfristigen Verlust.

Wenn Sie ein Jahr lang einen Gesamtkapitalverlust haben, Sie können bis zu $3 beanspruchen, 000 davon. Ein verbleibender Verlust kann in die Folgejahre vorgetragen werden.

Vermögenswerte in einem einkommensschwachen Jahr verkaufen

Ob Sie kurzfristige oder langfristige Kapitalgewinne haben, Ihr Einkommen bestimmt den Steuersatz, den Sie zahlen. Je niedriger Ihr zu versteuerndes Einkommen ist, desto niedriger wird Ihr Steuersatz sein. Sie können Steuern sparen, indem Sie Kryptowährungen verkaufen, von denen Sie wissen, dass sie in Jahren Gewinne erzielen werden, in denen Sie wissen, dass Sie Steuern zu einem niedrigeren Steuersatz zahlen werden.

Der Verkauf von Kryptowährung kann dazu führen, dass ein Teil des Einkommens mit einem höheren Satz besteuert wird. aber das drängt nicht Ihr gesamtes Einkommen in eine höhere Steuerklasse, wie viele Leute glauben.

Spenden für wohltätige Zwecke

Spenden an eine qualifizierte Wohltätigkeitsorganisation können steuerlich absetzbar sein, wenn Sie Ihre Abzüge aufführen. Qualifizieren, Sie müssen den Vermögenswert mindestens ein Jahr lang gehalten haben, bevor Sie ihn spenden.

Sachspenden, wie Kryptowährung, zu einer steuerlichen Begünstigung führen kann. Sie können normalerweise den fairen Marktwert Ihrer Kryptowährung abziehen, Sie müssen dabei jedoch keine Kapitalertragsteuer zahlen.

Der Abzugsbetrag ist begrenzt, Erkundigen Sie sich also bei Ihrem Steuerberater, wie eine Spende Ihre steuerliche Situation verbessern könnte.

Schenken Sie Ihrer Familie

Das Verschenken von Kryptowährung kann Ihnen helfen, die Besteuerung Ihrer Gewinne zu vermeiden. Der Empfänger muss keine Schenkungssteuer zahlen, entweder. Nach den aktuellen Regeln Sie können bis zu $15 geben, 000 pro Person und Jahr, ohne eine Schenkungssteuererklärung einzureichen oder Schenkungssteuern zu zahlen. Selbst wenn Sie die $15 überschreiten, 000-Grenze, Sie müssen immer noch keine Schenkungssteuer zahlen, es sei denn, Sie haben Ihre gesamte lebenslange Nachlassbefreiung von 11,7 Millionen US-Dollar aufgebraucht.

Der Empfänger der Kryptowährung muss Ihre Basis in der Kryptowährung kennen, um die Steuer zu bestimmen, die er bei einem Verkauf schuldet. Sie müssen den gesamten Gewinn über Ihrer Basis versteuern, aber diese Steuer kann niedriger sein, als wenn Sie sie selbst bezahlt hätten.

Zum Beispiel, ein Erwachsener in den Fünfzigern mit einer profitablen Karriere ist wahrscheinlich in einer höheren Steuerklasse als ein frischgebackener Hochschulabsolvent, der seinen ersten Job hat. Wenn Sie also Ihre Krypto an ein jüngeres Familienmitglied verschenken, die Gesamtsteuerschuld auf diese Währung könnte am Ende geringer ausfallen.

Halte es fest, bis du stirbst

Wenn Sie nicht auf das Geld zugreifen müssen, das Sie in Ihre Kryptowährung investiert haben, Vielleicht möchten Sie es als generationsübergreifendes Werkzeug zum Vermögensaufbau verwenden. Sie müssen an den langfristigen Wert einer Kryptowährung glauben, damit dies funktioniert. diese Strategie könnte jedoch eine hervorragende steuerliche Behandlung bieten.

Wenn du stirbst, Ihr Vermögen erhält bei der Weitergabe an Ihre Erben eine sogenannte Step-up-Basis. Angenommen, Sie haben 1 $ gekauft. 000 Bitcoins im Wert von 250 $, 000, wenn Sie in 20 Jahren sterben. Wenn Sie die Bitcoin kurz vor Ihrem Tod verkauft haben, Sie müssten Steuern auf $ 249 zahlen, 000 Gewinn.

Wenn Sie sterben und die Bitcoin an Ihre Erben weitergeben, die Basis wird von 1 $ erhöht, 000 auf die 250 $, 000 es zum Zeitpunkt Ihres Todes wert ist. Dann, Ihre Erben können es sofort ohne Einkommensteuer auf den Vermögenswert verkaufen, da ihre Basis dem Verkaufspreis entspricht.

Um sicherzustellen, dass Sie diese Art der Vererbung richtig arrangieren, Stellen Sie sicher, dass Sie mit einem Finanzexperten sprechen, der sich auf Nachlassplanung spezialisiert hat.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich Steuern auf meine Krypto zahlen?

Als US-Bürger, Sie müssen Steuern auf Ihre Kryptowährung zahlen. Einzelpersonen halten normalerweise Kryptowährung als Investition, Daher unterliegt es den Vorschriften zur Kapitalertragsteuer in den Vereinigten Staaten. Kryptowährungen, die für ein Jahr oder weniger gehalten werden, unterliegen kurzfristigen Gewinnraten. Kryptowährungen, die länger als ein Jahr gehalten werden, unterliegen günstigeren langfristigen Kapitalgewinnraten.