Ideale Asset-Allokation:Portfolio-Rebalancing

Portfolio-Rebalancing ist etwas, das jeder Anleger regelmäßig tun sollte. Um das Risiko Ihres Portfolios zu minimieren und die Renditechancen zu erhöhen, Sie müssen Ihr Portfolio regelmäßig neu gewichten. Hier sind die Grundlagen des Portfolio-Rebalancing und warum es wichtig ist.

Unausgewogenes Portfolio

Wenn die meisten Anleger mit einem Portfolio beginnen, sie versuchen, die ideale Asset Allocation für ihre Situation zu schaffen. Zum Beispiel, sie könnten zu 60 Prozent in Aktien und zu 40 Prozent in festverzinsliche Wertpapiere investieren. Sie könnten die Idee haben, langfristig an dieser Zuteilung festzuhalten. Das einzige Problem ist, dass über einen bestimmten Zeitraum das Portfolio kann unausgewogen werden. Viele Anleger verstehen nicht, wie dies funktioniert, bis sie sich eingehender damit befassen. Wenn Sie 60 Prozent Ihres Geldes in Aktien investieren, Der Wert dieser Aktien wird sich im Laufe der Zeit ändern. Einige von ihnen werden an Wert gewinnen, während andere an Wert verlieren. Wenn Ihr Aktienbestand deutlich an Wert gewinnt, Dies wird den Prozentsatz Ihres Portfolios erhöhen, der aus Aktien besteht. Möglicherweise stellen Sie fest, dass 65 Prozent Ihres Portfolios jetzt aus Aktien bestehen, während nur 35 Prozent Ihres Portfolios aus festverzinslichen Wertpapieren bestehen.

Warum neu ausbalancieren?

Es ist wichtig, Ihr Portfolio neu auszubalancieren, wenn es unausgewogen wird. Auch wenn Sie vielleicht denken, dass es gut ist, dass Ihre Aktien an Wert gewonnen haben, Sie sollten immer noch einige davon verkaufen und das Geld in festverzinsliche Wertpapiere investieren, um eine Neugewichtung zu erreichen. Aktien werden sich im Kurs auf und ab bewegen. Wenn sie aufsteigen, Es ist wichtig, einen Teil dieses Gewinns abzuziehen und in eine sicherere Investition zu investieren. Dadurch wird sichergestellt, dass Ihr Portfolio entsprechend dem von Ihnen festgelegten Prozentsatz der Vermögensallokation weiter wächst.

Wie man ausbalanciert

Der Rebalancing-Prozess ist einfach. Sie müssen das Wertpapier verkaufen, das einen größeren Prozentsatz des Portfolios ausmacht, als es sollte. Sie werden dann dieses Geld nehmen und es verwenden, um mehr von der Art von Wertpapieren zu kaufen, die weniger als den Prozentsatz haben, den sie sollten.

Was könnte passieren

Einige Anleger halten es für unnötig, Ihr Portfolio regelmäßig neu auszurichten. Wenn Sie die Bedeutung einer Neuausrichtung Ihres Portfolios ignorieren, es könnte zurückkommen, um Sie schwer zu verletzen. Zum Beispiel, Nehmen wir an, Sie haben das Portfolio aus dem obigen Beispiel mit 60 Prozent Aktien und 40 Prozent festverzinslichen Wertpapieren. Über einen Zeitraum von mehreren Jahren Sie werden möglicherweise feststellen, dass die von Ihnen ausgewählten Aktien an Wert verloren haben. Wenn das passiert, der Wert Ihres Portfolios könnte deutlich einbrechen. Wenn Sie Ihr Portfolio regelmäßig neu gewichtet haben, Sie hätten Geld von den festverzinslichen Wertpapieren genommen und es verwendet, um Aktien neuer Aktien zu kaufen. Diese Aktien haben möglicherweise nicht das gleiche Unglück erlitten wie die, die Sie ursprünglich ausgewählt haben. Ein Portfolio-Rebalancing kann Ihnen dabei helfen, schlechte Anlageentscheidungen wie diese zu meistern.