Core Satellite-Investitionen

Kernsatellit Investieren ist eine Art von Anlagestrategie, die eine Kombination aus passiven Anlagen und aktiv verwalteten Anlagen verwendet. Diese Art der Anlage soll einem vollständig passiven Portfolio Sicherheit und eine überragende Performance bieten. Mit dieser Strategie, Der Investor wird ein Kernportfolio mit passiv verwalteten Vermögenswerten und ein Satellitenportfolio mit aktiv verwalteten Vermögenswerten aufbauen. Hier sind die Grundlagen der Core-Satelliten-Investitionsstrategie.

Zwei Portfolios

Diese Anlagestrategie wird so verwaltet, als ob der Anleger Portfolios trennen müsste. Sie werden ein Kernportfolio und ein Satellitenportfolio nutzen. Das Kernportfolio wird den Großteil der Anlagedollar ausmachen. Dieses Portfolio besteht aus passiv verwalteten Anlagen, wie Indexfonds und ETFs. Diese Art von Portfolio wird mit einem bestimmten Finanzindex verglichen. Zum Beispiel, es wird mit dem S&P 500 oder Russell 3000 verglichen, abhängig von der Art der Anlagestrategie der Fonds.

Das andere Portfolio wird als Satellitenportfolio bezeichnet. Mit diesem Portfolio, der Anleger wird Geld in aktiv verwaltete Anlagen wie Aktien investieren, reguläre Investmentfonds und aktiv verwaltete ETFs. Sie könnten auch Geld in die Hände eines Vermögensverwalters legen, der das Konto mit seinen eigenen Strategien handeln kann. Einige Satellitenportfolios werden auch mehr passive Investitionen verwenden. Zum Beispiel, wenn sich das Kernportfolio auf Large-Cap-Aktienfonds konzentriert, Das Satellitenportfolio könnte sich auf Small-Cap-Unternehmensfonds konzentrieren. Auf diese Weise, Sie können auch dann noch Renditen liefern, wenn das Kernportfolio nicht sehr gut abschneidet.

Steuervorteile

Einer der Hauptvorteile der Verwendung einer Core-Satelliten-Investitionsstrategie besteht darin, dass Sie von der Steuereffizienz profitieren können. Da der Großteil des Portfolios passiv investiert wird, Das bedeutet, dass Sie nicht viel Geld an Kapitalertragsteuern zahlen müssen. Steuern können die Rendite eines Portfolios erheblich beeinträchtigen, und Sie möchten sicherstellen, dass Sie diese Kosten so weit wie möglich begrenzen.

Höhere Renditen

Auch wenn sich der Großteil des Vermögens in Passivbeständen befindet, Sie haben noch einen guten Teil des Geldes in aktiver gemanagten Anlagen. Dies bedeutet, dass Sie immer noch Renditen erzielen können, die über den Renditen liegen, die durch die passiven Managementtechniken erzielt werden. Dadurch erzielen Sie mehr Renditen als der durchschnittliche Anleger, der einfach sein gesamtes Geld in passiv verwaltete Anlagen investiert. Diese prognostizierten Renditen sind höher als die Steuern, die Sie zahlen müssen. Gebühren und Inflation.

Verwenden der Strategie

Die Verwendung sowohl des Kern- als auch des Satellitenteils Ihres Portfolios kann sehr vorteilhaft sein und Ihnen Sicherheit und Diversifikation bieten. Anstatt Ihr gesamtes Geld in einen bestimmten Anlagestil zu investieren, Sie können sich verzweigen und auf verschiedene Weise profitieren. Um diese Strategien umzusetzen, Sie sollten die Hilfe eines kompetenten Finanzberaters in Anspruch nehmen, der sie regelmäßig nutzt.