Interactive Brokers vs. TradeStation:Was ist besser für Sie?

Interactive Brokers und TradeStation sind zwei der beliebtesten Online-Broker. und beide zielen aktiv, Händler mit höherem Volumen mehr als die meisten traditionellen Online-Spieler. Aber jeder bietet auch eine Reihe von Funktionen, die neuere oder mittlere Investoren ansprechen könnten. darunter niedrige Preise, eine breite Palette von handelbaren Wertpapieren und leistungsstarken Handelsplattformen.

Interactive Brokers und TradeStation bieten also viele attraktive Funktionen – lassen Sie uns sie aufschlüsseln, indem wir sie anhand von fünf wichtigen Faktoren vergleichen, die für Anleger wichtig sind.

Preisgestaltung

Interactive Brokers und TradeStation haben beide zwei Hauptpreisstufen, die jeweils eine andere Kundengruppe ansprechen können, auch.

Interactive Brokers bietet zwei Hauptpläne an:

• Profi: Der ursprüngliche Plan des Brokers bietet Aktien- und ETF-Trades ab einem Minimum von 1 USD. aber das ist ein Minimum. Der Broker berechnet einen halben Cent pro Aktie, Sobald Ihr Trade 200 Aktien überschreitet, Sie werden dieses Minimum überschreiten. Zum Beispiel, ein Handel von 1, 000 Aktien könnten 5 US-Dollar kosten.
• Lite: Mit diesem kostengünstigen Plan können Sie unbegrenzt und kostenlos Aktien- und ETF-Trades durchführen. Jedoch, Sie werden in diesem Plan nicht die niedrigsten Margin-Raten des Brokers genießen (mehr unten).

Die beiden Hauptpläne von TradeStation sind wie folgt aufgebaut:

• TS-AUSWAHL: Mit diesem Plan können Sie Aktien und ETFs ohne Provision und Optionen für 0,60 USD pro Kontrakt handeln. Außerdem erhalten Sie kostenlosen Zugriff auf TradeStation Desktop. Dieser Plan erfordert 2 $, 000 Mindesteinzahlung.
• TS GO: Mit diesem Plan können Sie Aktien und ETFs ohne Provision und Optionen für 0,50 USD pro Kontrakt handeln. Jedoch, Sie zahlen einen erheblichen Aufpreis für jeden Trade mit TradeStation Desktop, obwohl Sie immer noch Zugang zu kostenlosen Handelsplattformen haben. Dieser Plan hat keine Mindesteinzahlung.

Optionen

Was den Optionshandel betrifft, Interactive Brokers bietet Standardpreise von 0,65 USD pro Kontrakt, mit einem Minimum von 1 $. Handeln Sie mehr als 10, 000 Verträge im Monat? Sie genießen den Standardpreis von 0,50 USD pro Vertrag, und die Preise sinken auf 0,15 USD pro Kontrakt für den Handel mit mehr als 100, 000 Verträge.

TradeStation berechnet entweder 0,50 USD oder 0,60 USD pro Vertrag, je nachdem, welchen Plan Sie verwenden. Der Basiswert von 0,50 USD ist der niedrigste nicht rabattierte Preis in der Branche. ohne kostenlose Broker wie Webull und Robinhood.

Kante: Für Aktien- und ETF-Kommissionen, Diese Broker sind Kopf an Kopf. Sie können bei beiden Brokern einen kommissionsfreien Plan auswählen und loslegen – und das reicht wahrscheinlich für die meisten Anleger aus. Für Optionen, TradeStation scheint angesichts der niedrigeren Standardpreise die bessere Wahl zu sein, wenn Sie Dutzende oder sogar Hunderte von Kontrakten pro Monat handeln. Wirklich aktive Händler werden jedoch wahrscheinlich die erheblich reduzierten Provisionen von Interactive bei höheren Volumina bevorzugen.

Margin-Darlehen

Wie vergleichen Interactive Brokers und TradeStation ihre Zinssätze für Margin-Darlehen?

Interaktive Broker

Kreditbetrag Margin-Rate 0 – 100 $, 0001,59 Prozent (Benchmark-Rate + 1,5 Prozent) 100 USD, 000 – 1 Million USD1,09 Prozent (Benchmark-Rate + 1 Prozent) USD 1 Million – USD 3 Mio. 75 Prozent (Benchmark-Rate + 0,3 Prozent*)

* Der Broker legt für diese Sätze eine Untergrenze von 0,75 Prozent fest.

Interactive Brokers hat Margin-Sätze, die basierend auf dem Benchmark-Satz schwanken. Ab April 2021, der höchste berechnete Satz beträgt 1,59 % (für Margin-Salden von weniger als 100 $, 000), und dann sinkt es auf 1,09 Prozent und so weiter, wenn sich die Höhe des Margin-Darlehens erhöht.

Die Preise von Interactive Brokers sind gestaffelt, Das heißt, unabhängig davon, wie viel Sie leihen, Sie zahlen trotzdem den Preis auf jeder Ebene. Zum Beispiel, Wenn Sie 200 US-Dollar leihen, 000, Sie zahlen den Grundpreis für die ersten 100 US-Dollar, 000 (die Benchmark plus 1,5 Prozent). Dann für die nächsten $100, 000, Sie zahlen den Satz für diese Stufe (den Referenzsatz plus 1 Prozent), bis zu einer Million US-Dollar Kreditaufnahme, und so weiter.

Handelsstation

Kreditbetrag Margin-Rate 0 – 49 $, 9999,5 Prozent 50 $, 000 – 499 $, 9998,75 Prozent$500, 000 – 1 $, 999, 9995,5 Prozent 2+ Millionen US-Dollar3,5 Prozent

Die Preise von TradeStation können angepasst werden, wenn die Gesamtzinssätze schwanken.

Kante: Interactive Brokers ist hier der klare Gewinner, mit niedrigeren Zinssätzen auch für bescheidenere Margin-Darlehen. Wenn Sie mehr ausleihen, die Rate sinkt weiter. Eigentlich, Die US-Zinssätze sind so niedrig (und werden voraussichtlich noch einige Zeit niedrig bleiben), dass Interactive Brokers die niedrigsten Zinsen auf 0,75 Prozent senken muss. Andernfalls, Die Margenraten wären noch niedriger.

Handelbare Wertpapiere

Sowohl TradeStation als auch Interactive Brokers bieten die breiteste Palette handelbarer Wertpapiere in der Branche. Eigentlich, jeder bietet mindestens einen Typ an, der vom anderen nicht angeboten wird. So stapeln sie sich gegeneinander:

Handelbare Sicherheit Interaktive Broker Handelsstation AktienJaJaETFsJaJaOptionenJaJaAnleihenJaJaPublikumsfondsJaJaFuturesJaJaForexJa—Kryptowährung—JaMetalleJa—

Interactive Brokers und TradeStation sind in allen wichtigen Kategorien (Aktien, ETFs, Fesseln, Optionen und Investmentfonds). Wenn es um höherwertige Wertpapiere geht, es gibt eine differenzierung, jedoch, wobei jeder etwas anderes auf den Tisch bringt. Interactive Brokers bringt Devisen und Metalle, während TradeStation den Handel mit fünf Kryptowährungen anbietet.

Kante: Zu nah um anzurufen, es sei denn, Sie benötigen einen der fortgeschrittenen Handelstypen. Wenn Sie Krypto-Handel benötigen, dann bekommt TradeStation das Nicken. Oder wenn Sie Devisen und Metalle benötigen, dann Interactive Brokers.

Handelsplattformen und Tools

Ein größerer Anziehungspunkt für aktivere Händler können die Handelsplattformen und -tools der Broker sein. und beide Broker haben mehrere Angebote in diesen Bereichen, einschließlich Web-, Desktop- und mobile Plattformen.

Interactive Brokers hat mehrere Möglichkeiten zu handeln, hebt aber seine Trader Workstation hervor. Es ist eine voll ausgestattete Desktop-Plattform, die Echtzeitüberwachung bietet, Marktdaten, anpassbare Charts und Streaming-Nachrichten und ermöglicht Ihnen den Handel mit mehr als 100 Märkten. Sie erhalten Tools für die Optionsanalyse, und kann auf die alte WebTrader-Plattform herunterschalten oder vom Kundenportal aus handeln.

Eine jüngste Ergänzung der Tool-Suite von Interactive Brokers ist ein detailliertes Bewertungssystem für ESG (Umwelt, soziale und Governance) Faktoren. Es bewertet Unternehmen in einer Reihe von granularen Bereichen (wie Emissionen oder Menschenrechte), und bietet eine Punktzahl für jede ESG-Kategorie und insgesamt. Mit einer einfach zu bedienenden Grafik können Sie Unternehmen schnell vergleichen.

TradeStation vereint eine webbasierte Plattform und ihre Flaggschiff-Plattform TradeStation Desktop. Letzteres bietet mehr als 10 Charting-Typen mit Dutzenden von technischen Indikatoren, oder Sie können Ihre eigenen erstellen. Sie haben jahrzehntelange historische Daten, auch. Wenn diese Option ansprechend aussieht, Sie müssen sich wahrscheinlich für den TS SELECT-Preisplan des Brokers entscheiden. jedoch.

TradeStation bringt eine Reihe von Tools mit, einschließlich OptionsStation Pro, Optionsgeschäfte zu analysieren und auszuführen, und Portfolio-Maestro, die Ihr Portfolio analysiert, um eine Überbeanspruchung von Risiken in allen Ihren Beständen zu reduzieren. Sie erhalten ein Backtesting-Tool, Markttiefe, Watchlisten und so weiter.

Kante: Beide Broker bieten eine Menge Tools und solide Handelsplattformen, Wer gewinnt, hängt also möglicherweise viel mehr von Ihren Bedürfnissen ab oder davon, was Sie gerne verwenden, als von dem, was der Broker bietet. Und für neuere Investoren, Lassen Sie sich von den komplexen Plattformen und Tools nicht abschrecken. Sie haben weiterhin Zugriff auf eine vereinfachte Ordereingabe, die Ihre Order ohne die gesamte Analyse auf den Markt bringt.

Kontogebühren

Sowohl Interactive Brokers als auch TradeStation erheben höhere Gebühren als einige der erstklassigen Broker von Bankrate (wie Fidelity). In bestimmten Fällen können Sie diese Gebühren jedoch mit einigen einfachen Maßnahmen überspringen.

Interactive Brokers Pro erfordert, dass Sie jeden Monat mindestens 10 USD an Provisionen generieren. Wenn Ihr Konto weniger als 100 $ beträgt, 000. Wenn nicht, dann wird Ihnen die Differenz in Rechnung gestellt, bis zu 10 Dollar im Monat. Wenn Ihr Konto weniger als 2 $ beträgt, 000, Dann beträgt Ihr monatliches Minimum 20 USD. Aber wenn Sie mehr als 100 US-Dollar haben, 000 Eigenkapital auf Ihrem Konto, Sie haben überhaupt kein monatliches Minimum. Jedoch, Wenn Sie die Lite-Plattform verwenden, Ihnen werden keine Aktivitätsgebühren berechnet.

Unter den Hauptkontogebühren, Interactive Brokers erhebt keine Überweisungsgebühr für ACATS-Überweisungen, die bei anderen Brokern normalerweise um die 75 US-Dollar laufen.

TradeStation erhebt eine Inaktivitätsgebühr von 50 USD pro Jahr, Sie können dies jedoch leicht vermeiden, wenn Sie ein durchschnittliches Guthaben von mehr als 2 USD haben. 000 oder innerhalb von 12 Monaten fünf oder mehr Trades platziert haben.

Aber achten Sie auf die anderen Gebühren von TradeStation. Der Broker berechnet jährlich 35 US-Dollar für eine IRA und zahlt Ihnen zusätzliche 50 US-Dollar für die Kündigung einer IRA. Plus, Mit 125 US-Dollar zählt es zu den höchsten Transfergebühren der Branche.

Kante: Interaktive Broker. Aber dieses Rennen ist näher als es aussieht, wenn man die Pro-Plattform von Interactive mit der TradeStation vergleicht. Wenn Sie mehr als 100 $ haben, 000 auf Ihrem Konto, Interactive Brokers ist wahrscheinlich der Gewinner, da Sie die Gebühren von TradeStation überspringen können. Aber kleinere Konten bevorzugen möglicherweise TradeStation, wenn sie nicht häufig handeln oder dort eine IRA haben. Das alles sagte, Mit der Lite-Plattform von Interactive können Sie den Aktivitätsgebühren des Brokers ausweichen und kostenlos handeln. auch.

Endeffekt

Während Interactive Brokers viel bietet, auch TradeStation, vor allem in einigen Bereichen, wie Kryptowährungshandel. Wenn Sie Krypto handeln möchten, ohne in den Terminmarkt einzusteigen, Dann sollten Sie sich an TradeStation (oder einen anderen Broker, der es anbietet) wenden. Aber wenn niedrige Margenraten wirklich Ihr Endergebnis steigern, Dann ist vielleicht Interactive Brokers Ihre Anlaufstelle.

Was für Sie besser ist, hängt also nicht nur vom Broker ab, sondern auch von Ihren spezifischen Bedürfnissen. Wenn Sie nach guten Gesamtmaklern mit etwas mehr Recherche suchen, Ausbildung und einen guten Ruf für Kundenservice, Sie sollten auch Fidelity und Charles Schwab berücksichtigen.