Beste Gold-ETFs:Top-Fonds für Investitionen in Gold

Es gibt mehrere Möglichkeiten, sich in Gold zu engagieren, vom direkten Kauf von Goldbarren bis hin zu indirekteren Methoden wie dem Besitz von Aktien öffentlicher Bergbauunternehmen. Um in die Aktion einzusteigen, Der effizienteste Ansatz für Privatanleger sind Exchange Traded Funds (ETFs) mit Gold als Basiswert.

Während einige Fonds direkt in das physische Metall investieren, andere verwalten ein Portfolio von goldbezogenen Aktien.

ETFs sind praktisch, weil sie eine sofortige Diversifizierung zu geringen Kosten bieten. Hier ist ein Blick auf einige der am weitesten verbreiteten Gold-ETFs.

Die besten Gold-ETFs

Bankrate hat seine Top-Fonds nach folgenden Kriterien ausgewählt:

• US-Fonds, die im Screener von ETF.com für Gold-ETFs erscheinen
• Verwaltetes Vermögen von mindestens 1 Milliarde US-Dollar
• Kostenquote unter 0,60 Prozent

(Die unten genannten ETF-Performancedaten sind vom 7. Juli 2021.)

SPDR Gold Trust (GLD)

GLD ist einer der beliebtesten verfügbaren ETFs. Der Fonds investiert in physisches Gold, und seine Wertentwicklung korreliert stark mit den Spotpreisen für Gold.

Fondsemittent: Globale Berater von State Street

Leistung 2020: 22 Prozent

Fünfjährige Jahresrendite: 5,2 Prozent

Verwaltetes Vermögen: 61 Milliarden US-Dollar

Kostenquote: 0,40 Prozent

iShares Gold Trust (IAU)

Eine weitere beliebte Option, Dieser Fonds bildet auch den Spotpreis von Gold nach, indem er in Goldbarren investiert, die in Tresoren auf der ganzen Welt aufbewahrt werden. Aber im Vergleich zu GLD, seine Kostenquote ist niedriger.

Fondsemittent: BlackRock

Leistung 2020: 19 Prozent

Fünfjährige Jahresrendite: 5,6 Prozent

Verwaltetes Vermögen: 29 Milliarden US-Dollar

Kostenquote: 0,25 Prozent

VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX)

GDX ist einer der beliebtesten ETFs im globalen Bergbausektor. Der Fonds besitzt alle großen Namen im Bergbaubereich. Abgesehen von Gold, einige dieser Firmen schürfen auch nach Metallen wie Silber und Kupfer.

Fondsemittent: VanEck

Leistung 2020: 25 Prozent

Fünfjährige Jahresrendite: 3 Prozent

Verwaltetes Vermögen: 15 Milliarden US-Dollar

Kostenquote: 0,52 Prozent

VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ)

Dieser Fonds investiert in ausländische Bergbauunternehmen mit geringer Marktkapitalisierung, die mindestens die Hälfte ihrer Einnahmen aus Gold und Silber erwirtschaften. Etwa 60 Prozent dieser Unternehmen haben ihren Sitz in Kanada.

Fondsemittent: VanEck

Leistung 2020: 31 Prozent

Fünfjährige Jahresrendite: 0,8 Prozent

Verwaltetes Vermögen: 5 Milliarden US-Dollar

Kostenquote: 0,53 Prozent

GraniteShares Gold Trust (BAR)

Dieser ETF investiert direkt in Gold, das in einem Londoner Tresor aufbewahrt und von der ICBC Standard Bank beaufsichtigt wird. und sein Preis sollte dem Spotpreis des Edelmetalls relativ genau folgen.

Fondsemittent: GraniteAktien

Leistung 2020: 25 Prozent

Dreijährige Jahresrendite: 12,5 Prozent (Auflegungsdatum war 31.08.2017)

Verwaltetes Vermögen: 1 Milliarde US-Dollar

Kostenquote: 0,17 Prozent

Warum in Gold investieren

Der häufigste Grund, warum Privatanleger Gold-ETFs kaufen, ist die Diversifikation. Der Besitz verschiedener Anlagen minimiert das Risiko, einem einzelnen Vermögenswert zu stark ausgesetzt zu sein.

Historisch, Gold hat eine geringe Korrelation zum Aktienmarkt. Zum Beispiel, während der Finanzkrise 2008, Der Goldpreis stieg um 2 Prozent, während der S&P 500-Index um 37 Prozent einbrach.

Abgesehen von der Diversifikation, Gold dient auch als Inflationsschutz, da sein Wert mit den Lebenshaltungskosten tendenziell steigt.

Zusätzlich, in Zeiten politischer oder sozialer Unruhen, Anleger strömen oft zu Gold als sicherem Hafen, volatilere Vermögenswerte zurücklassen.

Gold hat eine starke Erfolgsbilanz als hocheffektiver Portfoliodiversifizierer und defensiver Wertaufbewahrer.

Die Nachteile des Goldkaufs

Obwohl Gold über die Jahre seinen Wert behalten hat, der Rohstoff war kurzfristig anfällig für unberechenbare Bewegungen.

Einige Anleger argumentieren auch, dass im Gegensatz zu Aktien, Bewertungen für Gold können schwierig zu schätzen sein. Es müssen weder Ertrags- noch Cashflow-Kennzahlen analysiert werden. Ähnlich, Gold ist ein nicht rentabler Vermögenswert, eine Abzweigung für diejenigen, die nach passivem Einkommen wie Dividenden suchen.

Abhängig von der Art der Vermögenswerte, die Sie besitzen, Gewinne aus dem Verkauf von Gold-ETFs können als Sammlerstücke und nicht als gewöhnliche Anlagen besteuert werden, möglicherweise den von Ihnen zu zahlenden Steuersatz erhöhen. Diese Regeln gelten nur für Bestände außerhalb von steuerbegünstigten Konten wie einem 401(k) oder einem IRA.

So kaufen Sie Gold-ETFs

Bei der Auswahl von Gold-ETFs Entscheiden Sie, ob Sie ein Engagement in physischem Gold oder in börsennotierten Unternehmen, die am Goldbergbau beteiligt sind, wünschen. Diese beiden Anlageklassen haben unterschiedliche Risikoprofile.

Wenn Sie Ihre Anlagestrategie planen, Hier sind vier Schritte, die Sie führen:

1. Bestimmen Sie Ihre finanziellen Ziele: Welche Investitionen Sie wählen, hängt davon ab, was Sie erreichen möchten. Zum Beispiel, Jemand, der für den Kauf eines Zweitwohnsitzes spart, hat eine andere Anlagestrategie als jemand, der für die Hochschulbildungskosten seines Kindes spart. Lassen Sie Ihre Entscheidungen also immer von Ihren finanziellen Zielen bestimmen.
2. Goldfonds recherchieren: Bei der Auswahl von Rohstoff-ETFs Achten Sie auf Faktoren wie die Wertentwicklung des Fonds, Kostenquoten, Top-Bestände, und verwalteten Vermögen. Anleger finden diese Informationen im Prospekt eines Fonds.
3. Skizzieren Sie Ihren Asset-Mix: Bevor Sie investieren, Führen Sie eine Bestandsaufnahme aller Ihrer Vermögenswerte durch, und kalibrieren Sie Ihr Portfolio entsprechend. Erinnern, der Schlüssel ist, diversifiziert zu bleiben.
4. Wissen Sie, was Sie besitzen: Indem Sie Ihre Investitionen regelmäßig überprüfen, Sie können Ihre Finanzen selbst in die Hand nehmen und notwendige Anpassungen vornehmen. Nutzen Sie alle freien Ressourcen Ihres Brokers, wie ein Treffen mit einem Finanzplaner, und immer Fragen stellen. Letzten Endes, es gibt keine hand-off-investition.

Endeffekt

Seit antiken Zeiten, Gold hat einen begehrten Status in der Gesellschaft, um Reichtum und Macht zu symbolisieren. Für Anleger, Gold dient als Portfolioabsicherung gegen Marktvolatilität und geopolitische Unruhen. Und da die Inflationssorgen zunehmen, Gold kann weiter glänzen.