Die besten Dividenden-ETFs und wie man in sie investiert

Für öffentliche Unternehmen, Eine der einfachsten Möglichkeiten, den Aktionären finanzielle Stabilität zu vermitteln, sind Bardividenden. Die etabliertesten Unternehmen teilen oft einen Teil ihrer Gewinne mit Investoren, sie mit Bardividenden zu belohnen. Für Anleger, Dividenden sorgen für ein stetiges passives Einkommen.

Der Besitz von Dividenden zahlenden Unternehmen über Exchange Traded Funds (ETFs) kann sehr effizient sein. Ein Dividenden-ETF ist ein Fonds, der ausschließlich in Dividenden zahlende Unternehmen investiert. Fondsmanager wählen diese Unternehmen nach bestimmten Merkmalen wie Größe, Industrie, geografische Region, und Dividendenhistorie. Nächste, sie gruppieren sie in einen Korb von Beteiligungen, die eine Anlagekategorie wie „Dividenden-Aristokraten“ repräsentieren.

Sobald Sie einen Dividendenanlagestil ausgewählt haben, jede Beteiligung an diesem ETF hat ein ähnliches Profil.

Zum Beispiel, Angenommen, Sie wählen einen Fonds, der nur in Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung investiert, die in der Vergangenheit konstant Dividenden zahlen. In diesem Fall, ein Fondsmanager kann von dieser Anlagestrategie nicht abweichen. Dieses Prinzip ist wichtig, da der von Ihnen gewählte Anlagestil die unterschiedlichen Risiken und die potenziellen Renditen bestimmt.

Für Privatanleger, ETFs sind praktisch, weil sie eine sofortige Diversifizierung zu geringen Kosten bieten. Dieser Zusatznutzen macht Dividenden-ETFs für Marktteilnehmer attraktiv, Insbesondere bei der Aktienauswahl ist ein gewisses Anlagewissen erforderlich.

Top-Dividenden-ETFs

Nachfolgend finden Sie einige der am weitesten verbreiteten Dividenden-ETFs auf dem Markt. (Daten vom 1. September 2021)

Vanguard Dividendensteigerungs-ETF (VIG)

Die VIG verfolgt die Wertentwicklung des NASDAQ U.S. Dividend Achievers Select Index. Die Anlagestrategie konzentriert sich auf Dividendenwachstum, Auswahl von Unternehmen, die die Dividendenzahlungen seit mindestens einem Jahrzehnt kontinuierlich erhöht haben.

Dividendenrendite des Fonds: 1,6 Prozent

Top-Bestände: Microsoft (MSFT), JPMorgan Chase (JPM), und Johnson &Johnson (JNJ)

Kostenquote: 0,06 Prozent

Verwaltetes Vermögen: ~75 Milliarden US-Dollar

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)

VYM bildet die Wertentwicklung des FTSE High Dividend Yield Index nach. Der Index wählt hochverzinsliche Unternehmen mit Sitz in den USA aus. ausgenommen REITs (Real Estate Investment Trusts).

Dividendenrendite des Fonds: 2,8 Prozent

Top-Bestände: JPMorgan Chase (JPM), Johnson &Johnson und Home Depot (HD)

Kostenquote: 0,06 Prozent

Verwaltetes Vermögen: ~49 Milliarden US-Dollar

SPDR S&P Dividenden-ETF (SDY)

SDY bildet die Wertentwicklung des S&P High Yield Dividend Aristocrats Index nach. Die Index-Screenings für Unternehmen, die ihre Dividendenzahlungen seit mindestens 20 aufeinander folgenden Jahren kontinuierlich erhöht haben.

Dividendenrendite des Fonds: 2,6 Prozent

Top-Bestände: AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) und Chevron (CVX)

Kostenquote: 0,35 Prozent

Verwaltetes Vermögen: ~20 Milliarden US-Dollar

iShares Select Dividend ETF (DVY)

DVY bildet die Wertentwicklung des Dow Jones Select Dividend Index nach. Der Index wählt Unternehmen mit hoher Dividendenrendite aus – etwa 100 davon – mit Sitz in den Vereinigten Staaten.

Dividendenrendite des Fonds: 3,1 Prozent

Top-Bestände: Altria-Gruppe (MO), EINOK (OKE), und AT&T (T)

Kostenquote: 0,38 Prozent

Verwaltetes Vermögen: ~18 Milliarden US-Dollar

ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)

NOBL bildet die Wertentwicklung des S&P 500 Dividend Aristocrats Index nach. Die Index-Screens für multinationale, bekannte Namen mit einer Geschichte von steigenden Dividenden seit mindestens 25 Jahren, einige von ihnen schon seit mehr als 40 Jahren.

Dividendenrendite des Fonds: 1,9 Prozent

Top-Bestände: Nucor (NUE), Albemarle (ALB) und West Pharmaceutical Services (WST)

Kostenquote: 0,35 Prozent

Verwaltetes Vermögen: ~9 Milliarden US-Dollar

Wie Dividenden funktionieren

Dividendenzahlungen werden in der Regel vierteljährlich an die Aktionäre ausgeschüttet, obwohl, in manchen Fällen, es kann Sonderdividenden geben, die als einmaliger Bonus wirken. Um Anspruch auf eine bevorstehende Dividende zu haben, Ein Aktionär muss die Aktien eines Unternehmens bis einschließlich zum sogenannten Ex-Dividende-Tag besitzen.

Anleger achten besonders auf die Dividendenrendite, Aufzeigen, wie viel ein Unternehmen oder ein Fonds im Verhältnis zum Aktienkurs zahlt. Die Dividendenrendite wird berechnet, indem die jährliche Dividendenzahlung durch den Aktienkurs geteilt wird. Die Ausbeute wird in Prozent angegeben. Die Renditen können auf der Grundlage der im letzten Jahr getätigten Zahlungen oder der voraussichtlichen Zahlungen im nächsten Jahr berechnet werden.

Zum Beispiel, wenn die jährliche Dividendenzahlung eines Unternehmens 4 US-Dollar beträgt und der Aktienkurs 100 US-Dollar beträgt, Sie würden eine Dividendenrendite von 4 Prozent bei einer vierteljährlichen Ausschüttung von 1 US-Dollar sehen.

Um sicher zu sein, Eine hohe Rendite bedeutet nicht immer eine solide Anlagemöglichkeit. In der Tat, viele Anleger sehen die höchsten Renditen als Warnsignal, da die Aktien eines Unternehmens möglicherweise einen Schlag erlitten haben, die Renditen steigen lassen. Oder, womöglich, ein Unternehmen versucht möglicherweise, Investoren mit hohen Renditen zu locken.

Als Regel, Stellen Sie sicher, dass Sie sich das gesamte finanzielle Bild eines Unternehmens ansehen, bevor Sie investieren. Eine Dividendenzahlung ist nur das i-Tüpfelchen.

So investieren Sie in Dividenden-ETFs

Eine solide Dividendenstrategie ist ein wesentlicher Bestandteil des Portfolios jedes Anlegers. Seit den 1930er Jahren Dividenden machen 41 Prozent der Gesamtrendite des S&P 500 aus, nach Recherchen von Hartford Funds. Und wenn Dividenden reinvestiert werden, die Renditen sind noch höher, das seit 1970 84 Prozent der Gesamtrendite von S&P ausmacht.

Von Natur aus, Dividendeninvestitionen sind in der Regel weniger riskant. Unternehmen, die in der Lage sind, regelmäßige Zahlungen zu leisten, verfügen oft über mehr Geld als diejenigen, die versuchen, ihr Geschäft schnell auszubauen. Auch etablierte Namen haben in der Vergangenheit ihre Dividendenausschüttungen jedes Jahr erhöht und sind sehr stolz darauf.

Bei der Auswahl von Dividenden-ETFs Hier sind vier Schritte zu beachten:

• Bestimmen Sie Ihre finanziellen Ziele: Die Art der Investition, die Sie wählen, hängt davon ab, was Sie erreichen möchten. Zum Beispiel, jemand, der kurz vor dem Ruhestand steht, wird wahrscheinlich einen konservativeren Anlageansatz verfolgen. Lassen Sie Ihre Entscheidungen also immer von Ihren finanziellen Zielen bestimmen.
• Forschungsdividendenfonds: Bei der Auswahl von Dividenden-ETFs Achten Sie auf Faktoren wie Dividendenhistorie, Dividendenrendite, die Performance des Fonds, Kostenquoten, Top-Bestände, und verwalteten Vermögen. Anleger finden diese Informationen im Prospekt eines Fonds.
• Skizzieren Sie Ihren Asset-Mix: Bevor Sie investieren, Machen Sie eine Bestandsaufnahme dessen, was Sie besitzen und wie Sie Ihr Vermögen aufteilen möchten. Erinnern, der Schlüssel ist, diversifiziert zu bleiben.
• Wissen Sie, was Sie besitzen: Indem Sie Ihre Investitionen regelmäßig überprüfen, Sie können Ihre Finanzen selbst in die Hand nehmen und alle erforderlichen Anpassungen vornehmen. Nutzen Sie alle freien Ressourcen Ihres Brokers, wie ein Treffen mit einem Finanzplaner, und immer Fragen stellen. Letzten Endes, so etwas wie eine hand-off-investition gibt es nicht.

Wie bei jeder anderen Investition Dividenden-ETFs sind anfällig für Verluste. Die Höhe potenzieller Verluste ist an das Risikoniveau des Portfolios gebunden. Ein Fonds, der stark in potenziell riskantere Anlagen wie Unternehmen in Schwellenländern investiert, hat also ein ganz anderes Risikoprofil als ein Fonds, der in etablierte, altbewährte Namen. Auch makroökonomische Faktoren wie das Zinsumfeld spielen eine Rolle.

Abhängig von der Art des Anlagekontos, das Sie besitzen, Dividendenausschüttungen werden als regelmäßiges Einkommen oder unter besonderen Gesichtspunkten ermäßigt besteuert. Diese Regeln gelten nur für Bestände außerhalb von steuerbegünstigten Konten wie einem 401(k) oder einem IRA.

Die Geschichte zeigt, dass Dividenden eine bedeutende Einnahmequelle für Anleger waren. Wenn konstante Dividendenzahlungen und steigende Aktienwerte kombiniert werden, sie können ein mächtiges Werkzeug zum Vermögensaufbau sein.