Die besten ETFs zum Kauf im Jahr 2021

Exchange Traded Funds (ETFs) ermöglichen es Anlegern, mit (in der Regel) geringen Kosten eine Sammlung von Aktien oder anderen Vermögenswerten in nur einem Fonds zu kaufen, und sie handeln an einer Börse wie Aktien. ETFs haben in den letzten zehn Jahren enorm an Popularität gewonnen und halten jetzt Billionen von Dollar an Vermögenswerten. Mit buchstäblich Tausenden von ETFs zur Auswahl, Wo fängt ein Investor an? Und da der Aktienmarkt nach einem anfänglichen Einbruch im Rahmen der Coronavirus-Krise rasant steigt, Welche ETFs kauft man am besten? Nachfolgend finden Sie einige der Top-ETFs nach Kategorie, darunter einige hochspezialisierte Fonds.

Die besten ETFs für 2021

• Vanguard S&P 500-ETF (VOO)
• Vanguard FTSE-ETF für entwickelte Märkte (VEA)
• Vanguard Informationstechnologie-ETF (VGT)
• Vanguard Dividendensteigerungs-ETF (VIG)
• iShares MBS-ETF (MBB)
• Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)
• Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
• iShares National Muni Bond ETF (MUB)
• iShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA)
• SPDR Gold-Aktien (GLD)
• Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund (UUP)
• Vanguard Immobilien-ETF (VNQ)
• iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures (VXX)
• ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)
• ProShares Short S&P 500 ETF (SH)

So wählen Sie den richtigen ETF-Typ aus

Aktien-ETFs

• Top US-Marktkapitalisierungsindex-ETFs
• Die besten internationalen ETFs
• Top-Sektor-ETFs
• Dividenden-ETFs

Anleihen-ETFs

• Langfristige Anleihen-ETFs
• Kurzfristige Anleihen-ETFs
• Anleihenmarkt-ETFs insgesamt
• Kommunalanleihe-ETFs

Ausgewogene ETFs

Rohstoff-ETFs

Währungs-ETFs

Immobilien-ETFs

Volatilitäts-ETFs

Gehebelte ETFs

Inverse ETFs

Top-Aktien-ETFs

Aktien-ETFs bieten ein Engagement in einem Portfolio aus öffentlich gehandelten Aktien, und kann in mehrere Kategorien unterteilt werden, je nachdem, wo die Aktie gelistet ist, die Größe des Unternehmens, ob es eine Dividende zahlt oder in welchem ​​Sektor es sich befindet. So können Anleger die Art von Aktienfonds finden, in die sie investieren möchten, und nur Aktien kaufen, die bestimmte Kriterien erfüllen.

Aktien-ETFs neigen dazu, volatiler zu sein als andere Anlagearten wie CDs oder Anleihen, Sie eignen sich jedoch für langfristige Anleger, die Vermögen aufbauen möchten. Einige der beliebtesten Aktien-ETF-Sektoren und ihre Renditen (Stand 26. Juli) umfassen:

Top US-Marktkapitalisierungsindex-ETFs

Vanguard S&P 500 ETF(VOO)

Diese Art von ETF bietet Anlegern ein breites Engagement in börsennotierten Unternehmen, die an amerikanischen Börsen notiert sind, wobei ein passiver Anlageansatz verwendet wird, der einen großen Index wie den S&P 500 oder den Nasdaq 100 abbildet.

Vanguard S&P 500 ETF-Performance:

• Leistung 2020: 18,3 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 17,6 %
• Kostenquote: 0,03 Prozent

Zu den am weitesten verbreiteten ETFs in dieser Gruppe gehören auch SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV) und Invesco QQQ Trust (QQQ).

Die besten internationalen ETFs

Vanguard FTSE-ETF für entwickelte Märkte (VEA)

Diese Art von ETF kann ein gezieltes Engagement in internationalen börsennotierten Unternehmen im Großen und Ganzen oder nach bestimmten geografischen Gebieten bieten. wie Asien, Europa oder Schwellenländer. Investitionen in ausländische Unternehmen führen zu Bedenken wie Währungsrisiken und Governance-Risiken, da das Ausland möglicherweise nicht den gleichen Schutz für Anleger bietet wie die USA.

Vanguard FTSE ETF-Performance für entwickelte Märkte:

• Leistung 2020: 9,7 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 10,9 Prozent
• Kostenquote: 0,05 Prozent

Zu den am weitesten verbreiteten ETFs gehören auch iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA), Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) und Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).

Top-Sektor-ETFs

Vanguard Informationstechnologie-ETF (VGT)

Diese Art von ETF bietet Anlegern die Möglichkeit, Aktien in bestimmten Branchen zu kaufen. wie Konsumgüter, Energie, Finanzen, Gesundheitspflege, Technik und mehr. Diese ETFs sind in der Regel passiv, Das heißt, sie verfolgen einen bestimmten voreingestellten Aktienindex und folgen einfach mechanisch dem Index.

Vanguard IT-ETF-Performance:

• Leistung 2020: 46,0 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 31,5 Prozent
• Kostenquote: 0,10 Prozent

Zu den am weitesten verbreiteten ETFs gehören auch der Financial Select Sector SPDR Fund (XLF), Energy Select Sector SPDR Fund (XLE) und Industrial Select Sector SPDR Fund (XLI).

Dividenden-ETFs

Vanguard Dividendensteigerungs-ETF (VIG)

Diese Art von ETF bietet Anlegern die Möglichkeit, nur Aktien zu kaufen, die eine Dividende zahlen. Ein Dividenden-ETF wird in der Regel passiv verwaltet, das heißt, es bildet mechanisch einen Index von Dividenden zahlenden Unternehmen ab. Diese Art von ETF ist in der Regel stabiler als ein Gesamtmarkt-ETF, und es kann für diejenigen attraktiv sein, die nach einkommenswirksamen Investitionen suchen, wie Rentner.

Die besten Dividenden-ETFs bieten tendenziell höhere Renditen und niedrige Kosten.

Vanguard Dividendensteigerungs-ETF-Performance:

• Leistung 2020: 15,4 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 15,4 Prozent
• Kostenquote: 0,06 Prozent

Zu den am weitesten verbreiteten ETFs gehören hier auch der Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM) und der Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD).

Top-Anleihen-ETFs

Ein Anleihen-ETF bietet ein Engagement in einem Portfolio von Anleihen, die je nach Anleihetyp oft in Teilsektoren unterteilt sind, ihr Emittent, Reife und andere Faktoren, Anleger können genau die Art von Anleihen kaufen, die sie wollen. Anleihen zahlen Zinsen nach einem Zeitplan, und der ETF gibt diese Erträge an die Inhaber weiter.

Anleihen-ETFs können eine attraktive Position für diejenigen sein, die die Sicherheit eines regelmäßigen Einkommens benötigen. wie Rentner. Einige der beliebtesten Anleihen-ETF-Sektoren und ihre Renditen (Stand 26. Juli) umfassen:

Langfristige Anleihen-ETFs

iShares MBS-ETF (MBB)

Diese Art von Anleihen-ETF ermöglicht ein Engagement in Anleihen mit langer Laufzeit, vielleicht so lange wie 30 Jahre draußen. Langfristige Anleihen-ETFs sind den Zinsänderungen am stärksten ausgesetzt. Wenn sich die Zinsen also höher oder niedriger bewegen, diese ETFs werden sich umgekehrt zur Zinsrichtung bewegen. Diese ETFs können zwar eine höhere Rendite erzielen als kürzerfristige Anleihen-ETFs, viele sehen die Belohnung nicht als risikowürdig an.

iShares MBS-ETF-Performance:

• Leistung 2020: 4,1 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 2,2 Prozent
• Kostenquote: 0,06 Prozent

Zu den am weitesten verbreiteten ETFs gehören auch der iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) und der Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF (VMBS).

Kurzfristige Anleihen-ETFs

Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)

Diese Art von Anleihen-ETF ermöglicht ein Engagement in Anleihen mit kurzer Laufzeit, in der Regel nicht länger als ein paar Jahre. Diese Anleihen-ETFs werden sich als Reaktion auf Zinsänderungen nicht viel bewegen. was bedeutet, dass sie ein relativ geringes Risiko haben. Diese ETFs können eine attraktivere Option sein als der Direktbesitz der Anleihen, da der Fonds hochliquide und diversifizierter ist als jede einzelne Anleihe.

Vanguard Short-Term Bond ETF Performance:

• Leistung 2020: 4,7 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 2,1 Prozent
• Kostenquote: 0,05 Prozent

Zu den am weitesten verbreiteten ETFs in dieser Kategorie gehören auch iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY) und Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH).

Anleihenmarkt-ETFs insgesamt

Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

Diese Art von Anleihen-ETF bietet Anlegern eine breite Auswahl an Anleihen, diversifiziert nach Typ, Aussteller, Reife und Region. Ein Total Bond Market ETF bietet eine Möglichkeit, ein breites Engagement in Anleihen zu erreichen, ohne zu stark in eine Richtung zu gehen. Dies ist eine Möglichkeit, ein aktienlastiges Portfolio zu diversifizieren.

Vanguard Total Bond Market ETF Performance:

• Leistung 2020: 7,7 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 3,0 Prozent
• Kostenquote: 0,035 Prozent

Zu den am weitesten verbreiteten ETFs gehören auch der iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) und der Vanguard Total International Bond ETF (BNDX).

Kommunalanleihe-ETFs

iShares National Muni Bond ETF (MUB)

Diese Art von Anleihen-ETF bietet ein Engagement in Anleihen von Staaten und Städten, und Zinsen auf diese Anleihen sind in der Regel steuerfrei, obwohl es niedriger ist als das, was von anderen Emittenten gezahlt wird. Muni-Bonds sind traditionell einer der sichersten Bereiche des Rentenmarktes, Wenn Sie jedoch außerhalb des Staates munis in einem Fonds besitzen, Sie verlieren die Steuervorteile in Ihrem Heimatstaat, wenn auch nicht auf Bundesebene. Angesichts der steuerlichen Vorteile, Es ist von Vorteil, einen ETF für Kommunalanleihen in Betracht zu ziehen, der in Ihrem Wohnsitzstaat investiert.

iShares National Muni Bond ETF Performance:

• Leistung 2020: 5,1 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 2,9 Prozent
• Kostenquote: 0,07 Prozent

Zu den am weitesten verbreiteten ETFs gehören auch der Vanguard Tax-Exempt Bond ETF (VTEB) und der iShares Short-Term National Muni Bond ETF (SUB).

Top ausgewogene ETFs

iShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA)

Ein ausgewogener ETF besitzt sowohl Aktien als auch Anleihen, und es zielt auf ein bestimmtes Engagement in Aktien ab, was sich oft im Namen widerspiegelt. Diese Fonds ermöglichen es Anlegern, die langfristigen Renditen von Aktien zu erzielen und gleichzeitig einen Teil des Risikos mit Anleihen zu reduzieren. die tendenziell stabiler sind. Ein ausgewogener ETF ist möglicherweise besser für langfristige Anleger geeignet, die möglicherweise etwas konservativer sind, aber Wachstum in ihrem Portfolio benötigen.

iShares Core Aggressive Allocation ETF-Performance:

• Leistung 2020: 12,8 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 12,1 Prozent
• Kostenquote: 0,25 Prozent

Zu den am weitesten verbreiteten ausgewogenen ETFs gehören auch der iShares Core Growth Allocation ETF (AOR) und der iShares Core Moderate Allocation ETF (AOM).

Top Rohstoff-ETFs

SPDR Gold-Aktien (GLD)

Ein Rohstoff-ETF bietet Anlegern die Möglichkeit, bestimmte Rohstoffe zu besitzen, darunter landwirtschaftliche Güter, Öl, Edelmetalle und andere, ohne Transaktionen an den Terminmärkten tätigen zu müssen. Der ETF kann den Rohstoff direkt oder über Terminkontrakte besitzen. Rohstoffe sind in der Regel recht volatil, Daher sind sie möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet. Jedoch, diese ETFs können es fortgeschritteneren Anlegern ermöglichen, ihre Bestände zu diversifizieren, das Engagement in einem bestimmten Rohstoff in ihren anderen Anlagen absichern oder eine direktionale Wette auf den Preis eines bestimmten Rohstoffs eingehen. Die leistungsstärksten Gold-ETFs bieten in der Regel eine sehr effektive Portfoliodiversifikation mit zusätzlichen defensiven Werten.

SPDR Gold-Aktien-ETF-Performance:

• Leistung 2020: 24,8 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 5,5 Prozent
• Kostenquote: 0,40 Prozent

Zu den am weitesten verbreiteten Rohstoff-ETFs gehören auch iShares Silver Trust (SLV), United States Oil Fund LP (USO) und Invesco DB Agriculture Fund (DBA).

Top-Währungs-ETFs

Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund (UUP)

Ein Währungs-ETF bietet Anlegern ein Engagement in einer bestimmten Währung, indem sie einfach einen ETF kaufen, anstatt auf die Devisenmärkte (Forex) zuzugreifen. Anleger können Zugang zu einigen der weltweit meistgehandelten Währungen erhalten, einschließlich des US-Dollars, der Euro, das britische Pfund, der Schweizer Franken, der japanische Yen und mehr. Diese ETFs eignen sich eher für fortgeschrittene Anleger, die möglicherweise nach einer Möglichkeit suchen, das Engagement in einer bestimmten Währung in ihren anderen Anlagen abzusichern oder einfach eine direktionale Wette auf den Wert einer Währung abzuschließen.

Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund Performance:

• Leistung 2020: -6,6 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 0,6 Prozent
• Kostenquote: 0,76 Prozent

Zu den am weitesten verbreiteten Währungs-ETFs gehören auch Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE) und Invesco CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF).

Top Immobilien-ETFs (REIT-ETFs)

Vanguard Immobilien-ETF (VNQ)

Immobilien-ETFs konzentrieren sich in der Regel auf das Halten von Aktien, die als REITs klassifiziert sind. oder Immobilien-Investment-Trusts. REITs sind eine bequeme Möglichkeit, sich an Unternehmen zu beteiligen, die Immobilien besitzen und verwalten. und REITs sind in vielen Marktsegmenten tätig, einschließlich Wohn-, Werbung, industriell, Unterkunft, Mobilfunkmasten, medizinische Gebäude und mehr. REITs zahlen in der Regel erhebliche Dividenden aus, die dann an die Inhaber des ETF weitergegeben werden. Diese Auszahlungen machen REITs und REIT-ETFs besonders beliebt bei denen, die Einkommen benötigen, vor allem Rentner. Die besten ETF-REITs maximieren die Dividendenrendite, denn Dividenden sind der Hauptgrund, in sie zu investieren.

Vanguard Immobilien-ETF-Performance:

• Leistung 2020: -4,6 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 7,1 Prozent
• Kostenquote: 0,12 Prozent

Zu den am weitesten verbreiteten Immobilien-ETFs gehören auch der iShare U.S. Real Estate ETF (IYR) und der Schwab U.S. REIT ETF (SCHH).

Top-Volatilitäts-ETFs

iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures (VXX)

ETFs ermöglichen es Anlegern sogar, über sogenannte Volatilitäts-ETFs auf die Volatilität des Aktienmarktes zu wetten. Die Volatilität wird durch den CBOE Volatility Index gemessen, allgemein als VIX bekannt. Die Volatilität steigt normalerweise, wenn der Markt fällt und die Anleger unruhig werden. Ein Volatilitäts-ETF kann also eine Möglichkeit sein, Ihre Anlage am Markt abzusichern, helfen, es zu schützen. Aufgrund ihrer Struktur, Sie eignen sich am besten für Trader, die nach kurzfristigen Bewegungen auf dem Markt suchen. keine langfristigen Anleger, die von einem Anstieg der Volatilität profitieren möchten.

iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures Performance:

• Leistung 2020: 11,0 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 3 Jahre): -41,0 Prozent
• Kostenquote: 0,89 Prozent

Zu den am weitesten verbreiteten Volatilitäts-ETFs zählen auch der ProShares VIX Mid-Term Futures ETF (VIXM) und der ProShares Short VIX Short-Term Futures ETF (SVXY).

Top gehebelte ETFs

ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)

Ein gehebelter ETF steigt schneller an Wert als der Index, den er nachbildet. und ein gehebelter ETF kann einen Gewinn anstreben, der zwei- oder sogar dreimal höher ist als die tägliche Rendite seines Index. Zum Beispiel, Ein Triple Leveraged ETF auf Basis des S&P 500 sollte an einem Tag, an dem der Index um 1 Prozent steigt, um 3 Prozent steigen. Ein Double Leveraged ETF würde eine doppelte Rendite erzielen. Aufgrund der Struktur von gehebelten ETFs Sie eignen sich am besten für Trader, die über einige Tage nach kurzfristigen Renditen auf den Zielindex suchen. eher als langfristige Investoren.

ProShares UltraPro QQQ ETF-Performance:

• Leistung 2020: 110 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): 72,5 Prozent
• Kostenquote: 0,95 Prozent

Zu den am weitesten verbreiteten gehebelten ETFs gehören auch ProShares Ultra QQQ (QLD), Direxion Daily Semiconductor Bull 3x-Aktien (SOXL) und ProShares Ultra S&P 500 (SSO).

Top inverse ETFs

ProShares Short S&P 500 ETF (SH)

Inverse ETFs steigen im Wert, wenn der Markt fällt, und sie ermöglichen es Anlegern, einen Fonds zu kaufen, der einen bestimmten Index wie den S&P 500 oder den Nasdaq 100 invers abbildet. Diese ETFs können die genaue umgekehrte Wertentwicklung des Index zum Ziel haben. oder sie können versuchen, die zwei- oder dreifache Leistung anzubieten, wie ein gehebelter ETF. Zum Beispiel, wenn der S&P 500 an einem Tag um 2 Prozent gefallen ist, eine dreifache Inverse sollte an diesem Tag um etwa 6 Prozent steigen. Aufgrund ihrer Struktur, Inverse ETFs eignen sich am besten für Trader, die von kurzfristigen Rückgängen eines Index profitieren möchten.

ProShares Short S&P 500 ETF-Performance:

• Leistung 2020: -25,1 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 5 Jahre): -16,8 Prozent
• Kostenquote: 0,90 Prozent

Zu den am weitesten verbreiteten inversen ETFs gehören auch ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ) und ProShares UltraShort S&P 500 (SDS).

Wie ETFs funktionieren

Ein Exchange Traded Fund ist ein Investmentfonds, der an einer Börse gehandelt wird. ETFs können Positionen in vielen verschiedenen Vermögenswerten halten, einschließlich Aktien, Anleihen und manchmal auch Rohstoffe.

ETFs bilden meist einen bestimmten Index wie den Standard &Poor’s 500 oder den Nasdaq 100 nach. das heißt, er hält Positionen in den Indexunternehmen mit derselben relativen Gewichtung im Index.

Wenn Sie also eine Aktie des ETF kaufen, ein Anleger erwirbt effektiv einen (kleinen) Anteil an allen im Fonds gehaltenen Vermögenswerten.

ETFs sind oft auf eine bestimmte Sammlung von Aktien ausgerichtet. Ein S&P 500 Indexfonds ist eines der beliebtesten Themen, Themen sind aber auch Value- oder Growth-Aktien, Dividenden zahlende Aktien, länderbezogene Investitionen, disruptive Technologien, bestimmte Branchen wie Informationstechnologie oder Gesundheitswesen, verschiedene Anleihenlaufzeiten (kurz, mittel und lang) und viele andere.

Die Rendite des ETF hängt von den Anlagen ab, die er besitzt. Wenn die Investitionen gut laufen, dann steigt der Kurs des ETF. Wenn die Investitionen schlecht laufen, dann fällt der Kurs des ETF.

Um einen ETF zu betreiben, Die Fondsgesellschaft erhebt eine Gebühr, die als Kostenquote bezeichnet wird. Die Kostenquote ist der jährliche Prozentsatz Ihrer Gesamtinvestition in den Fonds. Zum Beispiel, ein ETF kann eine Gebühr von 0,12 Prozent erheben. Das bedeutet, dass ein Investor jährlich 12 USD für 10 USD zahlen würde. 000 in den Fonds investiert. Günstige ETFs sind bei Anlegern sehr beliebt.

So investieren Sie in ETFs

Es ist relativ einfach, in ETFs zu investieren, und diese Tatsache macht sie bei Investoren beliebt. Sie können sie wie normale Aktien an einer Börse kaufen und verkaufen. So investieren Sie in einen ETF:

1. Finden Sie heraus, welchen ETF Sie kaufen möchten

Sie haben die Wahl zwischen mehr als 2, 000 ETFs, die in den USA gehandelt werden, Sie müssen also die Mittel durchsuchen, um zu bestimmen, welche Sie kaufen möchten.

Eine gute Option ist der Kauf eines Indexfonds auf Basis des S&P 500, da es die wichtigsten in den USA notierten börsennotierten Aktien enthält (Plus, es ist die Empfehlung von Superinvestor Warren Buffett.) Aber auch andere breit angelegte Indexfonds können eine gute Wahl sein, Reduzierung (aber nicht Eliminierung) Ihres Anlagerisikos. Viele Unternehmen bieten ähnliche Indexfonds an, Vergleichen Sie also die Kostenquote jedes einzelnen, um zu sehen, welches das beste Angebot bietet.

Wenn Sie einen Fonds gefunden haben, in den Sie investieren möchten, Beachten Sie das Tickersymbol, ein drei- oder vierstelliger Code.

2. Finden Sie heraus, wie viel Sie investieren können

Bestimmen Sie nun, wie viel Sie in den ETF investieren können. Möglicherweise steht Ihnen jetzt ein bestimmter Betrag zur Verfügung, den Sie auf den Markt bringen möchten. Was Sie investieren können, kann aber auch vom Kurs des ETF abhängen.

Ein ETF kann zu einem Preis von 10 USD oder 15 USD oder vielleicht sogar einigen hundert USD pro Aktie gehandelt werden. Allgemein, Sie müssen mindestens eine ganze Aktie kaufen, wenn Sie eine Bestellung aufgeben. Jedoch, wenn Sie einen Broker verwenden, der Bruchteile zulässt, Sie können jede Menge Geld für die Arbeit einsetzen, unabhängig vom ETF-Preis. In vielen Fällen berechnen diese Broker auch keine Handelskommission.

Vermögen wird über Jahre aufgebaut, Daher ist es wichtig, dem Markt im Laufe der Zeit weiterhin Geld hinzuzufügen. Sie sollten also auch bestimmen, wie viel Sie im Laufe der Zeit regelmäßig dem Markt hinzufügen können.

3. Platzieren Sie die Order bei Ihrem Broker

Jetzt ist es an der Zeit, die Order bei Ihrem Broker zu platzieren. Wenn Sie bereits Geld auf dem Konto haben, Sie können den Trade über das Tickersymbol des ETF platzieren. Wenn nicht, Geld auf das Konto einzahlen und dann den Handel platzieren, wenn das Geld verrechnet wird.

Wenn Sie kein Maklerkonto haben, die Einrichtung dauert normalerweise nur wenige Minuten. Eine Handvoll Broker wie Robinhood und Webull ermöglichen es Ihnen, sofort Geld auf Ihr Konto einzuzahlen. In einigen Fällen können Sie also in wenigen Minuten gestartet und vollständig gehandelt werden.

Häufig gestellte Fragen zu Exchange Traded Funds (ETFs)

Sind ETFs eine gute Anlageform?

ETFs sind eine gute Anlageform, da sie den Anlegern Vorteile bieten. und ETFs können für Anleger erhebliche Renditen erzielen, wenn sie die richtigen Fonds auswählen.

ETFs bieten Anlegern mehrere Vorteile, einschließlich der Möglichkeit, mehrere Vermögenswerte in einem Fonds zu kaufen, die risikomindernden Vorteile der Diversifikation und die generell niedrigen Verwaltungskosten des Fonds. Die günstigsten Fonds werden im Allgemeinen passiv verwaltet und kosten pro 10 US-Dollar nur wenige Dollar pro Jahr. 000 investiert. Plus, passiv verwaltete ETFs schneiden oft viel besser ab als aktiv verwaltete.

Wie sich ein einzelner ETF entwickelt, hängt vollständig von den Aktien ab, Anleihen und andere Vermögenswerte, die es besitzt. Steigen diese Vermögenswerte im Wert, dann wird der ETF an Wert gewinnen, auch. Wenn das Vermögen sinkt, auch der ETF. Die Wertentwicklung des ETF ist lediglich der gewichtete Durchschnitt der Rendite seiner Bestände.

ETFs sind also nicht alle gleich. Deshalb ist es wichtig zu wissen, was Ihr ETF besitzt.

Was ist der Unterschied zwischen ETFs und Aktien?

Ein ETF kann Beteiligungen an vielen verschiedenen Arten von Vermögenswerten halten, einschließlich Aktien und Anleihen. Im Gegensatz, eine Aktie ist eine Beteiligung an einem bestimmten Unternehmen. Während einige ETFs ausschließlich aus Aktien bestehen, ein ETF und eine Aktie verhalten sich unterschiedlich:

• Aktien schwanken in der Regel stärker als ETFs. Eine einzelne Aktie bewegt sich normalerweise viel mehr als ein ETF. Das bedeutet, dass Sie mit einer einzelnen Aktie möglicherweise mehr Geld verdienen oder verlieren als mit einem ETF.
• ETFs sind stärker diversifiziert. Mit dem Kauf eines Aktien-ETF nutzen Sie die Möglichkeiten der Diversifikation, Legen Sie Ihre Eier in viele verschiedene Bestände und nicht nur in einen Bestand oder einige einzelne Bestände. Dies trägt dazu bei, Ihr Risiko im Laufe der Zeit zu reduzieren.
• Die Rendite eines Aktien-ETF hängt von vielen Unternehmen ab, nicht nur einer. Die Wertentwicklung eines ETF hängt von der gewichteten durchschnittlichen Wertentwicklung seiner Anlagen ab, wohingegen bei einer einzelnen Aktie die Rendite vollständig von der Performance dieses einen Unternehmens abhängt.

Diese Unterschiede sind einige der wichtigsten zwischen ETFs und Aktien.

Was ist der Unterschied zwischen ETFs und Investmentfonds?

ETFs und Investmentfonds haben beide ähnliche Strukturen und Vorteile. Beide können einen Pool von Anlagen wie Aktien und Anleihen anbieten, reduziertes Risiko durch Diversifikation (im Vergleich zu Einzeltitelbeständen oder einem Portfolio aus wenigen Titeln), niedrige Verwaltungsgebühren und das Potenzial für attraktive Renditen.

Diese beiden Arten von Fonds unterscheiden sich jedoch in einigen wesentlichen Punkten:

• ETFs sind in der Regel passive Anlagen. Die meisten ETFs folgen normalerweise nur einem vorgegebenen Index, Mechanisch investieren, basierend auf dem, was im Index enthalten ist. Im Gegensatz, Investmentfonds werden oft aktiv verwaltet, bedeutet, dass ein Fondsmanager das Geld investiert, idealerweise versuchen, den Markt zu schlagen. Die Forschung zeigt, dass sich auf lange Sicht in der Regel passives Management durchsetzt.
• ETFs sind oft günstiger als Investmentfonds. Passives Investieren ist billiger als aktives Management, wo die Fondsgesellschaft ein Expertenteam bezahlen muss, um den Markt zu analysieren. Als Ergebnis, ETFs sind insgesamt günstiger als Investmentfonds, obwohl passiv verwaltete Index-Investmentfonds günstiger sein können als ETFs.
• Bei Investmentfonds können die Provisionen höher sein. Heute, praktisch alle großen Online-Broker berechnen keine Provision für den Kauf von ETFs. Im Gegensatz, viele Investmentfonds haben eine Verkaufsprovision, je nach Vermittlung, obwohl viele auch ohne Handelskommission angeboten werden, auch.
• ETFs haben keine Verkaufslasten. Manchmal können Investmentfonds eine Verkaufsbelastung haben, das ist eine weitere Provision an den Verkäufer. Diese Mittel können 1 oder sogar 2 Prozent Ihrer Gesamtinvestition ausmachen, Ihre Renditen verletzen. ETFs haben diese Gebühren nicht.
• Sie können ETFs jederzeit handeln, wenn der Markt geöffnet ist. ETFs werden wie Aktien an einer Börse gehandelt, und Sie können während des Handelstages eine Order aufgeben und wissen genau, welchen Preis Sie zahlen. Im Gegensatz, ein Investmentfonds wird nach Börsenschluss bewertet und erst dann werden Aktien gehandelt.
• Investmentfonds können zu einer steuerpflichtigen Ausschüttung gezwungen werden. Am Ende des Jahres müssen Investmentfonds möglicherweise eine Kapitalgewinnausschüttung vornehmen, die von ihren Aktionären steuerpflichtig ist, auch wenn sie den Fonds nicht verkauft haben. Bei ETFs ist das nicht der Fall.

Dies sind einige der größten Unterschiede zwischen ETFs und Investmentfonds. obwohl beide das gleiche Ziel erreichen, den Anlegern einen diversifizierten Investmentfonds zu bieten. ETFs scheinen zwar eindeutig besser zu sein, manchmal sind Investmentfonds die bessere Wahl für niedrige Kosten.

Sind ETFs für Anfänger sicher?

ETFs sind eine gute Wahl für Anfänger, die nicht viel Erfahrung mit Investitionen in die Märkte haben. Wenn der ETF jedoch in marktbasierte Vermögenswerte wie Aktien und Anleihen investiert, es kann Geld verlieren. Diese Investitionen sind vom Staat nicht gegen Verlust versichert.

Aber ETFs können Einsteigern und auch erfahreneren Anlegern, die keine Anlagen analysieren oder in einzelne Aktien investieren möchten, einiges bieten. Zum Beispiel, anstatt zu versuchen, Gewinnaktien auszuwählen, Sie könnten einfach einen Indexfonds kaufen und einen Teil vieler Top-Unternehmen besitzen.

Durch die Investition in viele Vermögenswerte, manchmal Hunderte, ETFs bieten die Vorteile der Diversifikation, Reduzierung (aber nicht Eliminierung) des Risikos für Anleger, im Vergleich zum Besitz von nur einer Handvoll Vermögenswerten.

ETFs können also – je nachdem, in was sie investiert sind – eine sichere Wahl für Einsteiger sein.

Wann können Sie ETFs verkaufen?

Einer der großen Vorteile von ETFs ist ihre Liquidität, Das bedeutet, dass sie leicht in Bargeld umgewandelt werden können. Anleger können ihre Fonds an jedem Tag, an dem der Markt geöffnet ist, kaufen und verkaufen.

Das gesagt, Es gibt keine Garantie, dass Sie das bekommen, was Sie für die Investition bezahlt haben.

Haben ETFs Nachteile?

ETFs haben einige Nachteile, aber sie sind normalerweise nicht allzu bedeutend:

• Der ETF ist nur so gut wie seine Bestände. Wenn der ETF Vermögenswerte mit schlechter Performance besitzt, es wird schlecht funktionieren. Die ETF-Struktur kann Blei nicht in Gold verwandeln.
• ETFs werden nicht die besten Performer sein. Aufgrund ihres abwechslungsreichen Charakters ETFs werden nie zu den leistungsstärksten Anlagen gehören. Zum Beispiel, Ein ETF für die Automobilindustrie wird niemals den leistungsstärksten einzelnen Autohersteller übertreffen.
• ETFs sind möglicherweise nicht so fokussiert, wie sie scheinen. Einige ETFs geben an, dass sie Ihnen ein Engagement in einem bestimmten Land oder einer bestimmten Branche ermöglichen (z. B. Blockchain-ETFs). In Wirklichkeit, Viele der in diesen ETFs enthaltenen Unternehmen erzielen erhebliche Teile ihrer Erträge außerhalb des Zielgebiets. Zum Beispiel, ein auf Europa fokussierter ETF kann BMW, obwohl der deutsche Autokonzern weltweit enorme Umsätze generiert. Ein ETF kann sich also viel weniger auf eine bestimmte Anlagenische konzentrieren, als sein Name vermuten lässt.

Aus diesen Gründen, Sie möchten wissen, welche Vermögenswerte ein bestimmter ETF besitzt und ob Sie diese beim Kauf des ETF tatsächlich besitzen möchten.

Schützen Sie sich mit ETFs vor Inflation

Inflation ist der anhaltende Preisanstieg im Laufe der Zeit, und es reduziert allmählich Ihre Kaufkraft. Als die Wirtschaft nach der Schließung von COVID-19 wiedereröffnet wurde, Unternehmen und Verbraucher haben sich beeilt, Geld auszugeben, die Preise für viele Waren und Dienstleistungen in die Höhe treiben. Um sich vor Inflation zu schützen, Sie brauchen Investitionen, die schneller steigen, als sie es tun. Und eine Möglichkeit, dies zu tun, besteht darin, die Unternehmen tatsächlich zu besitzen – oder daran zu beteiligen – die von der Inflation profitieren.

Der Begünstigte ist oft ein qualitativ hochwertiges Unternehmen, das diese steigenden Preise an die Verbraucher weitergeben kann. Durch eine Beteiligung am Unternehmen – durch Aktien oder eine Sammlung von Aktien in einem ETF – können Sie davon profitieren, wenn Ihre Unternehmen ihre Kurse erhöhen. Der Besitz von Aktien kann also eine Möglichkeit sein, sich vor Inflation zu schützen.

Anleger haben eine gute Auswahl an ETFs, wenn es um die Absicherung gegen Inflation geht. Zu den beliebtesten ETFs zählen Indexfonds, die auf dem Standard &Poor’s 500 Index und dem Nasdaq 100 Index basieren. die hochwertige Unternehmen enthalten, die an amerikanischen Börsen notiert sind:

• Vanguard S&P 500 ETF (VOO), mit einer Kostenquote von 0,03 Prozent
• Invesco QQQ-Trust (QQQ), mit einer Kostenquote von 0,20 Prozent

Beides sind Low-Cost-Fonds, die Ihnen Beteiligungen an einigen der weltbesten Unternehmen bieten. hilft Ihnen, sich vor Inflation zu schützen.

Was Sie 2021 über Krypto und ETFs wissen sollten

Zur Zeit, Es gibt keine ETFs, mit denen Sie direkt in Bitcoin oder andere Kryptowährungen investieren können. Mehrere Firmen, einschließlich Treue, bei der Securities and Exchange Commission (SEC) beantragt haben, Bitcoin-ETFs anzubieten, aber die Agentur hat sie nur langsam genehmigt. In einer aktuellen Erklärung, die SEC stellte in Frage, ob der Bitcoin-Futures-Markt den Einstieg von ETFs unterstützen könnte, die nicht in der Lage sind, zusätzliches Anlegervermögen zu begrenzen, wenn ein Fonds zu groß oder dominant werden sollte.

Jedoch, es gibt ETFs, die in Unternehmen investieren, die die Technologie hinter Bitcoin verwenden, als Blockchain bekannt. Diese ETFs halten Anteile an Unternehmen wie Microsoft, PayPal, Mastercard und Quadrat. Alle diese Unternehmen verwenden die Blockchain-Technologie in verschiedenen Bereichen ihres Geschäfts. Eine Sache, die Ihnen diese ETFs nicht bieten, ist das direkte Engagement in Bitcoin selbst. aber während die Blockchain-Technologie weiter wächst, die Unternehmen dieser ETFs könnten davon profitieren.

Es ist unklar, wann oder ob ETFs, die direkt in Bitcoin oder andere Kryptowährungen investieren, zum Kauf angeboten werden. Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass Kryptowährungen hochspekulative Investitionen sind und nichts für ihre Besitzer produzieren. ETFs, die sich auf Blockchain konzentrieren, können letztendlich ein sichererer Weg sein, von ihrer zukünftigen Innovation zu profitieren.