Was ist die Securities Investor Protection Corporation (SIPC)?

Die Securities Investor Protection Corporation (SIPC) ist eine gemeinnützige, Von Mitgliedern finanzierte Organisation, die Kunden vor finanziellen Verlusten schützt, wenn ein Maklerunternehmen in Konkurs gehtInsolvenzInsolvenz ist der Rechtsstatus einer menschlichen oder nicht-menschlichen Einheit (einer Firma oder einer Regierungsbehörde), die nicht in der Lage ist, ihre ausstehenden Schulden zurückzuzahlen. Der SIPC wurde 1970 in den Vereinigten Staaten gemäß dem Securities Investor Protection Act gegründet, um die Unsicherheit unter den Anlegern zu verringern und die Investitionen auf dem Wertpapiermarkt zu fördern.

Das SIPC ist eine von Mitgliedern finanzierte Organisation, Das bedeutet, dass jedes Mitgliedsunternehmen zu einem gegenseitig finanzierten Pool beiträgt, der für Ansprüche verwendet werden kann, falls ein Mitgliedsunternehmen in finanzielle Schwierigkeiten geraten sollte. SIPC-Mitglieder müssen sich auch an bestimmte Regeln halten, um die Mitgliedschaft aufrechtzuerhalten und Teil des SIPC zu bleiben.

Wie funktioniert es?

Der SIPC schützt die Kunden aller registrierten Maklerfirmen in den Vereinigten Staaten. Wenn ein Maklerunternehmen ausfällt oder liquidiert wird und das Vermögen des Kunden gefährdet ist, das SIPC greift ein, indem es als:

1. Eine Einheit, die organisiert, wie die Vermögenswerte der gescheiterten Maklerfirmen an ihre Kunden verteilt werden.
2. Ein Versicherer, der jeden Kunden bis zu 500 US-Dollar schützt, 000 an fehlenden WertpapierenMarketable SecuritiesMarketable Securities sind unbeschränkte kurzfristige Finanzinstrumente, die entweder für Beteiligungspapiere oder für Schuldtitel eines börsennotierten Unternehmens ausgegeben werden. Das emittierende Unternehmen schafft diese Instrumente ausdrücklich zum Zwecke der Mittelbeschaffung zur weiteren Finanzierung der Geschäftstätigkeit und Expansion., das beinhaltet eine $250, 000-Grenze für Bargeld.
3. Ein Vermittler, der im Falle eines finanziellen Versagens die Vermögenswerte von Kunden an ein anderes Maklerunternehmen überträgt.

Das SIPC unterstützt das Wachstum von Maklerfirmen in den Vereinigten Staaten, indem es Anlegern ermöglicht, sich in Bezug auf ihre Vermögenswerte sicher zu fühlen, und Anreize für Investitionen schafft.

Wichtige Vorbehalte in der Securities Investor Protection Corporation

1. Die Maklerfirma muss Mitglied des SIPC sein, damit der Anleger geschützt ist. Eine Liste der SIPC-Mitglieder finden Sie hier.
2. Der SIPC bietet keinen Schutz gegen Wertminderung von Vermögenswerten, d.h., es funktioniert nicht, um das systematische Risiko oder das idiosynkratische Risiko zu reduzierenIdiosynkratisches RisikoIdiosynkratisches Risiko, manchmal auch als unsystematisches Risiko bezeichnet, ist das inhärente Risiko, das mit der Investition in einen bestimmten Vermögenswert – wie eine Aktie – verbunden ist, dem ein Anleger ausgesetzt ist. Sie greift erst ein, wenn ein Mitgliedsunternehmen in eine finanzielle Notlage geraten ist und das Vermögen der Kunden verloren geht. mit dem Zweck der Wiederherstellung und Sicherheit für Kunden.
3. Der SIPC schützt nur bestimmte Anlageklassen. Zu den Schutzgütern gehören Aktien, Fesseln, Anmerkungen, Schuldverschreibungen, übertragbare Aktien, Einlagenzertifikate, Put/Call/Straddle-Optionen, und Bargeld bis zu $25, 000. Zu den ungeschützten Vermögenswerten gehören Waren, Währungen, Terminkontrakte, feste Renten, Hedgefonds, Anlageverträge, die nicht bei der U.S. Securities and Exchange Commission registriert sind. (SEK).

Anschauliches Beispiel – Der Fall Lehman Brothers

Die Liquidation von Lehman Brothers nach der globalen Finanzkrise von 2008 2008-2009 Die globale Finanzkrise von 2008-2009 bezieht sich auf die massive Finanzkrise, mit der die Welt von 2008 bis 2009 konfrontiert war. Die Finanzkrise forderte ihren Tribut von Einzelpersonen und Institutionen auf der ganzen Welt Globus, Millionen von Amerikanern sind tief betroffen. Finanzinstitute begannen zu sinken, viele wurden von größeren Einheiten absorbiert, und die US-Regierung war gezwungen, Rettungsaktionen anzubieten, eine der komplexesten, langwierige Fälle in der Geschichte des SIPC. Innerhalb weniger Tage nach der Liquidation der Firma am 19. September, 2008, das SIPC übertrug 105 Milliarden US-Dollar an Kundeneigentum für rund 110, 000 Kunden.

Bis zum 2. Dezember 2008, 925, 000 Antragsformulare wurden zu Einreichungs- und Beitreibungszwecken an Kunden gesendet, wobei die letzte Frist für die Ansprüche der 1. Juni ist. 2009 (Kunden, die Ansprüche später als das genannte Datum einreichen, erhalten möglicherweise keine Vermögenswerte zurück).

Jedoch, das Liquidationsverfahren ist noch anhängig – die letzte Aktualisierung erfolgte 2018, als Lehman Brothers einer endgültigen beschleunigten Verteilungswahl zustimmte, die es ungesicherten Gläubigern ermöglicht, sich auszuzahlen und zusätzliche 1,48% bei der Wiedereinziehung zu erhalten.

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