Die Securities Investor Protection Corporation (SIPC)

Die Wertpapier-Investorenschutzgesellschaft (SIPC) ist eine gemeinnützige Gesellschaft, die Wertpapierinvestoren vor finanziellen Schäden schützt, wenn das Maklerunternehmen, das ihre Investitionen abwickelt, ausfällt. Der SIPC besteht aus Brokern und Händlern, die bei der U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) registriert sind. Obwohl es durch Bundesgesetze geschaffen wurde, es wird privat finanziert durch finanzielle Bewertungen seiner Mitglieder. Das SIPC hilft Anlegern, indem es ihr Geld sichert, Aktien und andere Wertpapiere von gescheiterten Maklerfirmen und die schnellstmögliche Rückgabe dieser Wertpapiere an die Anleger. Jedoch, es gibt Grenzen dafür, wie viel der SIPC wieder hereinholen kann und unter welchen Umständen er das wieder hereinholen kann.

So funktioniert der SIPC-Schutz

Die meisten Anleger halten ihre Aktien, Fesseln, Investmentfonds und andere Wertpapiere über ihre Brokerkonten. Wenn sie über Investitionsmittel verfügen, Die Chancen stehen ziemlich gut, dass sie ähnlich gehalten werden. Dies bedeutet, dass das Maklerunternehmen diese Wertpapiere besitzt, bis der Anleger beschließt, sie zu verkaufen oder zu übertragen. Wenn das Maklerunternehmen in Konkurs geht, das Vermögen der Anleger wird liquidiert. Ohne das Eingreifen des SIPC diese Wertpapiere wären für immer weg, hinterlässt den Anlegern einen erheblichen finanziellen Verlust.

Um das zu verhindern, wurde der SIPC geschaffen. Wenn die Maklerfirma in Konkurs geht, das SIPC wird einspringen. Es wird auch einspringen, wenn die Gelder der Anleger unerklärlicherweise von ihren Konten verschwinden. Jeder Anleger muss eine Forderung einreichen, in der erläutert wird, über welche Wertpapiere und sonstigen Anlagewerte die Firma verfügt. Das SIPC wird versuchen, alle Wertpapiere zurückzuerlangen, die auf den Namen jedes Anlegers registriert waren. Wenn der SIPC nicht alle Wertpapiere des Anlegers finden kann, sie kauft Ersatzpapiere auf dem freien Markt. Da sie zu Marktpreisen gekauft werden, die Ersatzpapiere können entweder an Wert verlieren oder an Wert gewinnen. Der SIPC kann nicht mehr als 500 US-Dollar ausgeben, 000 pro Anleger.

Wenn die Maklerfirma Anlagefonds der Anleger hielt, das SIPC wird das gesamte Kundenvermögen des Unternehmens nehmen und es im Verhältnis zu den Ansprüchen der Anleger aufteilen. Wenn diese Mittel nicht ausreichen, das SIPC wird die Differenz aus eigenen Mitteln decken. Jedoch, es kann nicht mehr als 100 $ geben, 000 seiner Mittel an einen einzelnen Anleger. Außerdem, wenn sie Wertpapiere nicht wiedererlangen kann, wenn die Wertpapiere von vornherein wertlos waren (selbst wenn die Anleger etwas anderes glaubten).

Schließlich, das SIPC wird versuchen, die Konten der Anleger auf eine andere Maklerfirma zu übertragen. Die Anleger können entweder bei dieser Firma bleiben oder ihre Konten auf Firmen ihrer Wahl verschieben.

Die Kapitalanlagen der Anleger werden in der Regel spätestens drei Monate nach der Insolvenz des Maklerunternehmens zurückgezahlt. Jedoch, wenn die Aufzeichnungen des Maklerunternehmens ungenau sind, Es können noch einige Monate vergehen, bis der SIPC sie aussortiert und die Investitionen zurückgibt. Dies gilt insbesondere dann, wenn das Unternehmen in Betrug verwickelt war.

Wer hat keinen Anspruch auf SIPC-Schutz

Während sich die meisten Anleger für den SIPC-Schutz qualifizieren können, das SIPC wird seine eigenen Mittel nicht verwenden, um Anlegern zu helfen, die in eine der folgenden Gruppen fallen:

• Offiziere der Firma - alle Offiziere, sowie Komplementäre und der Direktor.
• Wirtschaftliche Eigentümer – Anleger, die 5 Prozent oder mehr eines Aktienpapiers des Unternehmens schuldeten.
• Kommanditisten – Kommanditisten, die 5 Prozent oder mehr des Nettovermögens oder Nettogewinns der Firma haben.
• Andere kontrollierende Einflüsse – alle anderen Personen, die einen wesentlichen Einfluss auf das Management und/oder die Richtlinien des Unternehmens haben.
• Makler und Händler – solange sie für sich selbst handeln und nicht im Namen ihrer Kunden.