Was ist eine Folio-Nummer?

Eine Folionummer ist ein Identifikationscode für das eigene Konto in einem Investmentfonds. Ähnlich einer BankkontonummerInternational Bank Account Number (IBAN)Die International Bank Account Number – in der Regel als IBAN bezeichnet – ist ein grenzüberschreitendes Identifikationssystem für Bankkonten. International vereinbart, das IBAN-System fungiert als Vermittler für die Kommunikation und Abwicklung internationaler Transaktionen, eine Folionummer hilft bei der Identifizierung der Anleger innerhalb eines Fonds. Es zeichnet auch den Geldbetrag auf, den jeder Anleger innerhalb des Fonds zugewiesen hat, zusammen mit den Kontakt- und Transaktionsdetails.

Folio-Nummern verstehen

Wenn Privatpersonen in Investmentfonds investieren, die erhaltenen Retouren und die Gebührenstruktur werden in ihrem Folionummernkonto erfasst. Obwohl der Broker oft die Investitionen erleichtert und die Ergebnisse an den Anleger kommuniziert. Häufig, solche Personen können einen Folionummernverlauf anfordern, nur um die Richtigkeit der Daten zu analysieren. Außerdem, Ein Folionummernkonto kann verwendet werden, um mehrere Käufe desselben Investmentfonds zu tätigen.

Ein Anleger kann mehrere Folionummern anfordern, die direkt mit einem einzigen Investmentfonds verknüpft sind. Wenn sie alle ihre Folio-Codes in einem zusammenfassen möchten, sie haben auch die Möglichkeit, dies zu tun.

Definition eines Investmentfonds

Ein Investmentfonds ist ein Anlageinstrument, das einen Korb von Aktien hält, Fesseln, und andere Wertpapiere. Es handelt sich um diversifizierte Anlagen, die von Portfoliomanagern verwaltet werdenPortfolio ManagerPortfoliomanager verwalten Anlageportfolios mithilfe eines sechsstufigen Portfoliomanagementprozesses. Erfahren Sie in diesem Leitfaden genau, was ein Portfoliomanager tut. Portfoliomanager sind Fachleute, die Anlageportfolios verwalten, mit dem Ziel, die Anlageziele ihrer Kunden zu erreichen. gegen eine geringe Gebühr. Sie werden in der Regel basierend auf den Präferenzen des Anlegers erstellt, die von Risikotoleranz angetrieben wird.

Zum Beispiel, Ein Anleger, der ein Portfolio mit 60/40 Aktien und Anleihen haben möchte, hätte einen wesentlich riskanteren Investmentfonds im Vergleich zu einer Einzelperson, die eine 30/70-Aktien- und Anleihenallokation bevorzugen würde.

Vorteile von Investmentfonds

1. Erweitertes Portfoliomanagement

Wenn ein Investmentfonds von einem institutionellen Investor gekauft wird, Als geringer Preis für die Verwaltung des Portfolios wird oft eine Verwaltungsgebühr integriert.

2. Dividendenreinvestition

Aus laufenden Anlagen erhaltene Dividenden werden wieder in den Fonds investiert, um Wachstum zu ermöglichen.

3. Risikominderung (Sicherheit)

Da Investmentfonds eine breite Palette von Anlagen innerhalb eines einzigen Vehikels anbieten, es bietet letztendlich Diversifikationsvorteile, Reduzierung des unsystematischen Risikos.

Nachteile von Investmentfonds

1. Hohe Ausgaben

Trotz DiversifikationDiversifikationDiversifikation ist eine Technik, bei der Portfolioressourcen oder Kapital einer Vielzahl von Anlagen zugewiesen werden. Das Ziel der Diversifikation besteht darin, Verluste und Managementaspekte von Investmentfonds zu mindern, sie sind im Vergleich zu anderen Investitionen tendenziell teurer. Deswegen, mit höheren Gebühren, es senkt tendenziell die Gesamtanlagerendite des Portfolios.

2. Schlechte Managementmaßnahmen

Der Anlageverwalter übt erhebliche Befugnisse über die Anlagen des Fonds aus. Bedeutung, wenn sie irgendeine Art von unnötigem Handel betreiben möchten, Verkauf von Anlagen mit realisiertem Verlust, oder jedes andere Verhalten, das die Gewinne der Anleger negativ beeinflussen würde, sie wären dazu befähigt, solange es der Anlagestrategie des Fonds entspricht.

Wo finde ich die Folio-Nummer

Bisher war die Überprüfung des Fondsauszugs die einzige Möglichkeit, auf die Folionummer zuzugreifen. Daher, wenn diese Aussagen fehl am Platz waren, viele Anleger hatten Schwierigkeiten, ein neues zu erhalten. Jedoch, jetzt, Es gibt eine Vielzahl von Methoden, um die eigene Folionummer abzurufen, darunter:

1. Konsolidierte Kontoauszüge

• Sie ähneln von Banken ausgestellten SparbüchernSparkontoEin Sparkonto ist ein typisches Konto bei einer Bank oder einer Kreditgenossenschaft, das es einer Person ermöglicht, sicher, oder bei Bedarf Geld abheben. Ein Sparkonto zahlt normalerweise einige Zinsen auf Einlagen, obwohl die Rate ziemlich niedrig ist..
• Sie werden monatlich kostenlos ausgestellt. Wenn zusätzliche Erklärungen angefordert werden, es wird eine Gebühr erhoben.

2. App oder Website der Vermögensverwaltungsgesellschaft (AMC)Vermögensverwaltungsgesellschaft (AMC)Eine Vermögensverwaltungsgesellschaft (AMC) ist eine Firma, die im Auftrag ihrer Kunden einen gepoolten Kapitalfonds anlegt. Das Kapital wird verwendet, um verschiedene

• Fondstransaktionen können über eine App oder online durchgeführt werden.
• Die App und Online-Portale sind in der Regel provisionsfrei.

3. Aufstellungen von Investmentfonds

• Fondshäuser geben den Anlegern die Erklärungen zum Zeitpunkt des Kaufs.
• AMC stellt Gebühren für die Anforderung zusätzlicher Kopien in Rechnung.

Vorteile einer Folionummer

Die Vorteile einer Folionummer sind folgende:

• Folio-Nummern können leicht vom Anleger eingezahlte oder entnommene Gelder zurückverfolgen.
• Es ist eine einfache Methode, die Aktivitäten des Anlegers aufzuzeichnen.
• Es hilft, die Kontaktinformationen und den Transaktionsverlauf des Anlegers zu finden.
• Es spart Zeit, einen KYC-Registrierungsprozess bei demselben Fondshaus zu durchlaufen.
• Es ermöglicht Fondshäusern, die persönlichen Daten und den Transaktionsverlauf einer Person zu verfolgen.
• Privatpersonen können jederzeit mit einer Folionummer auf Anlageauszüge zugreifen.
• Anleger können ihre Folionummer verwenden, um bei einem AMC sofort Informationen zu ihrer Liste von MF-Anteilen zu erhalten.
• Das Aufzeichnungssystem der Folio-Nummer ermöglicht es den AMCs, die Richtigkeit der Anteilinhaber zu überprüfen.

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